东北财经大学22春《金融学》概论在线作业1答案参考53

东北财经大学22春金融学概论在线作业1答案参考1. 有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金融机构实践，后台和前台所需的头寸报告，应( )提供并存档。A每日B实时C每周D每两日正确答案：A2. 已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，则相同行权价格与到期月份的美式认沽期权的权利金可能是( )元A.1B.0.8C.1.5D.1.7答案：C3. 由于金融监管的溢出效应，监管当局作出的不协调的监管决策很可能会导致世界范围内严重的低效金融产出，影响资源配置的有效性。( )A.正确B.错误参考答案：A4. 公司型基金和契约型基金属于按照( )划分。A.组织形式B.基金份额C.基金当事人D.基金所有权参考答案：A5. 信贷资金占用时间延长，在相同的产出水准下相对增加对贷款的需求并从而增加货币供应量。( )A.正确B.错误参考答案：A6. 下列票据行为中，属于基本票据行为的是( )。A.承兑B.付款C.背书D.出票参考答案：D7. 在“中航油事件”案例中，( )风险贯穿了整个中航油(新加坡)事件的始终，并且在这个过程中不断地壮在“中航油事件”案例中，( )风险贯穿了整个中航油(新加坡)事件的始终，并且在这个过程中不断地壮大，是这次巨额亏损的终极原因。A道德风险B信用风险C违约风险D以上选项都不正确正确答案：A8. 国债是指( )。A、中央政府发行的债券B、地方政府发行的债券C、各级政府发行的债券D、面向本国发行的国债是指( )。A、中央政府发行的债券B、地方政府发行的债券C、各级政府发行的债券D、面向本国发行的债券答案:A9. 下列关于操作风险的特征描述正确的有( )。A因为没有额外的收益与操作风险对应，操作风险的大小下列关于操作风险的特征描述正确的有( )。A因为没有额外的收益与操作风险对应，操作风险的大小与交易业务范围和规模联系不密切B从业务流程看，操作风险既包括后台业务、中间业务，又包括前台与客户面对面的服务C从风险的主体看，操作风险包括操作人员的日常操作性失误，但不包括高层管理的决策失误D以上答案都不正确正确答案：B操作风险的大小与交易业务范围和规模联系密切，业务交易量大、规模大、结构变化迅速的业务领域受到操作风险冲击的可能性大；操作风险在组织中无处不在，从业务流程看，它既包括后台业务、中间业务，又包括前台与客户面对面的服务；从风险的主体看，既包括操作人员的日常操作性失误，也包括高层管理的决策失误。10. 非金融企业面临的汇率风险主要有三种，即交易风险、会计风险和经济风险。对于会计风险的管理，以下方非金融企业面临的汇率风险主要有三种，即交易风险、会计风险和经济风险。对于会计风险的管理，以下方法中，非金融企业可采用的有( )。 (1)调整资金流量；(2)签订远期合同；(3)风险冲销；(4)货币互换。A(2)(3)B(1)(2)(3)C(1)(3)(4)D(1)(2)(3)(4)正确答案：B11. 在其他条件不变的情况下，定期存款的利率下调将使货币乘数减小。( )A.正确B.错误参考答案：B12. 信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )参考答案：13. 近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，一个完善的操作风险管理框近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，一个完善的操作风险管理框架的基本要素包括( )。A风险管理策略和风险管理政策B风险管理过程和运营管理过程C企业文化D以上说法都正确正确答案：D14. 关于“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例，下列说法不正确的是( )。A“青海格尔木农村信用关于“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例，下列说法不正确的是( )。A“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”是新中国首例集体性农村信用社被关闭事件B中国人民银行成了该事件的最后“埋单人”C此事件，多家银行间的无序竞争是风险的主要诱因D在这8家信用社被撤销前的一段时间，中国人民银行从维护金融稳定的职责出发，通过批准动用存款准备金、发放紧急贷款等方式对其进行了多次救助正确答案：C此事件，股东恶意抽逃资金是风险的主要诱因。15. 我们在研究货币需求量时，应把( )结合起来考查。A.静态与动态B.存量与流量C.增量与缩量D.购量与销量参考答案：B16. 如果财政有赤字，货币供应量的变动状况是( )A.增加B.减少C.不确定D.不变参考答案：C17. 假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?该股票价格应为240元，即12元/5%。18. 基础货币(名词解释)参考答案：又称强力货币，它由流通中的通货和商业银行的准备金构成。19. 已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低计税价格的( )计算。 A80% B70已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低计税价格的()计算。A80%B70%C60%D75%B20. 弗里德曼的货币需求函数强调( )。A.利率的主导作用B.汇率的重要作用C.恒常收入的重要影响D.人力资本的比率参考答案：C21. 牛市中，投资者预计后市股票上涨幅度有限，或股价回涨只是跌势反弹，此时投资者最好的操作策略牛市中，投资者预计后市股票上涨幅度有限，或股价回涨只是跌势反弹，此时投资者最好的操作策略是( )。A. 牛市价差期权策略B. 买入认购期权C. 卖出认购期权D. 卖出认沽期权答案：A22. 对充基金的特点不包括( )A.投资活动复杂性B.投资效应高杠杆性C.筹资方式的私募性D.操作的公开性参考答案：D23. 股票的基本特征主要有：收益性、流动性、风险性、_和_。股票的基本特征主要有：收益性、流动性、风险性、_和_。参考答案：永久性(或不可返还性)、参与性24. 属于货币市场的金融工具有( )A.股票B.债券C.商业票据D.回购协议E.国库券参考答案：CDE25. 我国现行存贷款利率属于( )。A.官定利率B.公定利率C.市场利率D.实际利率参考答案：A26. 注册会计师在对固定资产进行实质性程序时，常常将固定资产的分类汇总表与累计折旧的分类汇总表注册会计师在对固定资产进行实质性程序时，常常将固定资产的分类汇总表与累计折旧的分类汇总表合并编制( )。1、错2、对参考答案：227. 存款货币银行的存款准备包括( )。A.准备存款B.库存现金C.流通于银行体系之外的现金D.贷款参考答案：AB28. 近年来，中国保险企业对核保核赔环节越来越重视，两核中的操作风险有所降低。下列关于核保核赔环节近年来，中国保险企业对核保核赔环节越来越重视，两核中的操作风险有所降低。下列关于核保核赔环节操作风险的说法中正确的是( )。A核保核赔工作部门一般有工作规范，因此操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度有关B核保核赔业务中较多见的操作风险是欺诈风险和制度、流程不当风险C核保核赔业务中可能引起巨大损失的操作风险主要是大项目的两核工作中高层管理人员失误风险D以上选项都正确正确答案：D29. 凯恩斯认为交易性需收入的( )A.平减指数B.非平减指数C.递减函数D.递增函数参考答案：D30. 目前我国保险公司在( )环节中的操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度目前我国保险公司在( )环节中的操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度有关。A资金运用B核保核赔C资产管理D以上答案都不正确正确答案：B31. 评估对象的约谈说明可以采取( )形式进行。A.当面说明B.电话说明C.书面说明D.电子邮件说明评估对象的约谈说明可以采取( )形式进行。A.当面说明B.电话说明C.书面说明D.电子邮件说明答案：ABCD32. 储蓄业务是商业银行的主要业务，储蓄管理条例是开办储蓄业务应当遵循的主要法规，下列说法不正确储蓄业务是商业银行的主要业务，储蓄管理条例是开办储蓄业务应当遵循的主要法规，下列说法不正确的是( )。A我国储蓄管理条例于1992年由国务院颁布B储蓄机构不具有法人资格C我国储蓄存款利率最高的决策机构是国务院D现阶段，小额信贷公司可以开展储蓄业务正确答案：D目前信贷公司只能开展贷款业务，不能开展储蓄业务。33. 某银行最近开展了信用签证和验资业务，这些业务属于( )业务。A.技术服务B.代理融通C.资信咨询D.评估咨询参考答案：C34. 基准利率是指货币购买力不变条件下的利息率。( )A.错误B.正确参考答案：A35. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交易还是期货交易，( )因素都是商品价格变动的最主要因素。A突发性因素B供需因素C季节性因素D国际政治因素正确答案：B36. 信用担保是由担保机构以( )身份为债务合同或其他资金契约的责任和义务提供担保，其担保效力来信用担保是由担保机构以( )身份为债务合同或其他资金契约的责任和义务提供担保，其担保效力来自的担保方的信用及资金能力。A. 授信方B. 第三方C. 受信方D. 法人参考答案B37. 在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益率水平。A.资信评级B.在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益率水平。A.资信评级B.发行价格C.到期日D.发行费用正确答案：B38. 高的预算赤字可能会( )。A、鼓励过度扩张的货币政策B、增大政府债务违约的风险C、减弱一国在世界事高的预算赤字可能会( )。A、鼓励过度扩张的货币政策B、增大政府债务违约的风险C、减弱一国在世界事务中的政治影响D、以上全都正确答案:D39. 资源税的税目共有7个，其中包括( )。 A天然气 B天然矿泉水 C盐 D煤矿制品资源税的税目共有7个，其中包括()。A天然气B天然矿泉水C盐D煤矿制品AC40. 在我国保险公司的业务中，有些欺诈并没有保险事故发生，而是虚构或伪造了保险事故，类似这种情况也在我国保险公司的业务中，有些欺诈并没有保险事故发生，而是虚构或伪造了保险事故，类似这种情况也归为( )。A核赔欺诈B核保欺诈C索赔欺诈D以上答案都不正确正确答案：C41. 公司上市标准主要有以下哪几个方面?( )A.业绩和业务B.股本和股东C.公司治理结构D.信息披露参考答案：ABCD42. 根据存贷款计息的规定，下列说法不正确的是( )。A个人住房贷款期限在1年以内(含1年)的，实行合根据存贷款计息的规定，下列说法不正确的是( )。A个人住房贷款期限在1年以内(含1年)的，实行合同利率，遇法定利率调整，不分段计息B贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于下年初开始，按相应利率档次执行新的利率规定C定期存款原定存期内遇利率调整，不论调高或调低，均按存单开户日所定利率计付利息D活期储蓄存款在存人期间遇有利率调整，按存人日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息正确答案：D43. 财政补贴是财政无偿支付给企业和个人的，可以改变( )。A. 产品相对价格B. 生产要素相对价格C.财政补贴是财政无偿支付给企业和个人的，可以改变( )。A. 产品相对价格B. 生产要素相对价格C. 资源配置结构D. 供给结构E. 需求结构参考答案：ABCDE44. 对于已粘贴在纳税凭证上的印花税票未加以注销或划销的，税务机关可处以未注销或未划销印花税票金额( )。 A对于已粘贴在纳税凭证上的印花税票未加以注销或划销的，税务机关可处以未注销或未划销印花税票金额()。A1倍至5倍的罚款B3倍至5倍的罚款C50%以上至5倍的罚款D5倍至10倍的罚款C45. 保险市场的主体是指与_有关的组织和人员；客体是指保险市场中的_，即保险公司提供的各种_。保险市场的主体是指与_有关的组织和人员；客体是指保险市场中的_，即保险公司提供的各种_。保险供求$交易对象$保险产品46. 税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与经济答案：AC47. 新巴塞尔协议从商业银行向证券业拓展业务的角度出发，确立了一部分证券公司业务的风险权重。下列新巴塞尔协议从商业银行向证券业拓展业务的角度出发，确立了一部分证券公司业务的风险权重。下列属于证券公司业务风险权重为20的项目有( )。A承销中的余额包销和自营政府债券B代理基金和全额包销业务C代理上市交易D以上选项都正确正确答案：A48. 目前我国基金行业的发展现状不包括( )A.稳健壮大，行业规模增速趋稳B.竞争加剧，市场集中度下降C.完善优化，产品线持续丰富调整D.国际化水平提高，发展模式与国际接轨参考答案：D49. 简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。财富效应的传导机制起源于莫迪利亚尼的生命周期理论。莫迪利亚尼认为，消费是指人们一生的支出，所以决定消费支出的是人们一生的财富，而不仅仅是今天的收入。他还认为，人们一生财富的构成，其中重要的部分是金融财富，即股票。当中央银行实施扩张的货币政策时，股票的价格上升，人们持有的金融财富的价值增加，消费者一生的财富也随之增加，从而刺激了消费，导致国民收入的增长。财富效应的传导机制和托宾的q理论都强调了股票价格在货币政策传导机制中的作用，所不同的是，托宾的q理论未涉及人们的住房。实际上，住房也是一种资本，如果将住房加到q值的计算公式中，财富效应的传导机制和托宾的q理论就殊途同归了。50. 外汇即外国货币，只包括外国纸币和铸币。( )A.错误B.正确参考答案：A