东北财经大学21秋《金融法》平时作业1答案参考31

东北财经大学21秋金融法平时作业1答案参考1. 承诺应当以书面通知的方式作出，但根据交易习惯或者要约表明可以通过行为作出承诺的除外。( )承诺应当以书面通知的方式作出，但根据交易习惯或者要约表明可以通过行为作出承诺的除外。()错误2. 金融业务实践中，存款合同表现在( )。A.存单B.进账单C.对账单D.存款合同参考答案：ABCD3. 证券交易所的职能不包括( )。A.提供证券交易的场所和设施B.股权登记C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易参考答案：ACD4. 我国合同法规定的15种合同包括( )等。 A买卖合同 B承揽合同 C借款合同 D仓储合同 E财产保险合我国合同法规定的15种合同包括()等。A买卖合同B承揽合同C借款合同D仓储合同E财产保险合同ABCD5. 我国的非银行金融机构包括( )A、保险代理人公司B、中国邮政储金汇业局C、信用卡公司D、投资基金管理公司参考答案：ABCD6. 2一般认为，税收的形式特征是( )。 A自觉性、无偿性、稳定性 B广泛性、灵活性、及时性 C固定性、强制性、无2一般认为，税收的形式特征是()。A自觉性、无偿性、稳定性B广泛性、灵活性、及时性C固定性、强制性、无偿性D可靠性、政治性、稳定性C7. 金融法的内容体系包括( )几大方面。A.金融主体法B.金融调控与监管法C.金融业务管理法D.涉外金融法参考答案：ABCD8. 根据信托事项的法律立场不同，信托的类型包括( )。A.民事信托B.自益信托C.金钱信托D.商事信托参考答案：AD9. 下列各项中不属于临时存款账户的开立条件的是( )。A.未开立过临时存款账户B.设立临时机构C.异地临时经营活动D.注册验资参考答案：A10. 发明专利申请经实质审查没有发现驳回理由的，国务院专利行政部门即做出授予专利的决定。( )发明专利申请经实质审查没有发现驳回理由的，国务院专利行政部门即做出授予专利的决定。()正确11. 甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为( )A、出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司B、出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司C、出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司D、出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司参考答案：A12. 我国实行会员制的交易所包括( )。A.上海期货交易所B.北京期货交易所C.郑州商品交易所D.大连商品交易参考答案：ACD13. 人民检察院对于公安机关移送起诉的案件，应当在( )以内作出决定A10日B15日C一个月D两个月人民检察院对于公安机关移送起诉的案件，应当在( )以内作出决定A10日B15日C一个月D两个月正确答案:C14. 行政处罚简易程序适用的条件为( )。A、违法实事清楚B、证据确凿C、依据明确D、处罚较轻行政处罚简易程序适用的条件为( )。A、违法实事清楚B、证据确凿C、依据明确D、处罚较轻参考答案：ABCD15. 中外合资经营企业的出资方式有( )。 A现金 B实物 C场地使用权 D工业产权 E信用中外合资经营企业的出资方式有()。A现金B实物C场地使用权D工业产权E信用ABCD16. 下列关于人民币法律地位的说法中错误的是( )。A.人民币是我国的唯一合法货币B.人民币的主币单位是“圆”“角”“分”C.人民币的主币和辅币均具有无限法偿能力D.人民币发行机构是中国人民银行参考答案：B17. 人权条约中关于国际人权保护的个人申诉制度是指( )。 A个人直接到国际法院对国家提出申诉 B个人直接人权条约中关于国际人权保护的个人申诉制度是指()。A个人直接到国际法院对国家提出申诉B个人直接向国际人权机构对国家提出书面申诉C个人由国家代表到国际法院对另一国提出申诉D个人由国家代表在国际人权机构对另一国提出书面控诉B个人申诉是处于一国管辖下的受害个人或其代表对于该国侵害有关人权公约所载权利而向相关条约监督机构控诉的制度，它适用于承认条约监督机构有权接受并审查个人控诉来文的缔约国。多数核心人权条约建立了个人申诉制度。这种制度是以有关公约的任择议定书或任择性条款为基础的，而且以用尽国内救济办法为受理个人来文的前提条件。18. 中国甲公司与美国乙公司于1999年10月2日以FOB天津价格条件签订了从中国向美国出口一批纽约唐人街华人所需春中国甲公司与美国乙公司于1999年10月2日以FOB天津价格条件签订了从中国向美国出口一批纽约唐人街华人所需春节用产品的合同，乙公司通过银行开出信用证规定的装船日期为1999年12月10日至31日天津装运。乙公司所订船舶在来天津的途中与他船相碰，经修理于2000年1月20日才完成装船。甲公司在出具保函的情况下换取了承运人签发的注明1999年12月31日装船的提单。船舶延迟到达目的港纽约，造成收货人丙公司与一系列需方签订的供货合同均延迟履行，并导致一些需方公司向丙公司提出了索赔。丙公司赔偿了提出索赔要求的需方后转而向承运人提出了索赔。对于该案，下列选项哪些是正确的?()A本案承运人签发的提单属于倒签提单B承运人应赔偿收货人丙公司的损失C丙公司应向保险人提出索赔D本案货物的风险自装运港船舷由卖方转移给买方ABD倒签提单是提单中注明的装船日期早于实际装船的日期。倒签提单是种欺诈行为，为这种行为出具保函是无效的。承运人倒签了提单，实际隐瞒了迟延交货的责任，应对收货人承担责任。FOB贸易术语是指当货物在指定的装运港越过船舷，卖方即完成交货。这意味着买方必须从该点起承担货物灭失或损坏的一切风险。19. 金融法律关系主体当中，应有一方当事人是金融机构。( )A.正确B.错误参考答案：A20. 下列各项中，不是企业所得税的纳税人的有( )。 A个人独资企业 B有限责任公司 C个体工商户 D合伙企业下列各项中，不是企业所得税的纳税人的有()。A个人独资企业B有限责任公司C个体工商户D合伙企业ACD21. 关于票据权利取得的说法，正确的是( )A、只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利B、票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利C、只有支付对价者才能取得票据权利D、以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利参考答案：D22. 根据信托事项的法律立场不同信托可分类为( )A、民事信托B、自益信托C、金钱信托D、商事信托参考答案：AD23. 保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该( )A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C、保险方不予赔偿D、保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权参考答案：D24. 简述职工福利与公共福利的联系和区别。简述职工福利与公共福利的联系和区别。职工福利，又称职业福利或劳动福利，是指用人单位和有关社会服务机构为满足劳动者生活的共同需要和特殊需要，在工资和社会保险之外向职工及其亲属提供一定货币、实物、服务等形式的物质帮助。公共福利是指国家和社会为满足全体社会成员的物质及精神生活基本需要而兴办的公益性设施和提供的相关服务。 职工福利与公共福利的联系表现在：社会福利体系主要由公共福利和职工福利所构成，二者都是以满足社会成员的物质和精神生活需要、维护和提高社会成员的生活质量为基本任务，以实现社会公平为主要价值目标的物质帮助形式；并且，在职工福利社会化的过程中，职工福利设施可以兼有一定的公共福利职能，公共福利设施可以承担一定的职工福利任务。 职工福利与公共福利的主要区别在于：(1)前者由用人单位举办或者负担费用；后者由国家和社会举办和负担费用。(2)前者的享受主体只限于特定用人单位的职工(包括退休人员)及其亲属；后者的享受主体则是全体社会成员。 25. (2012年)下列支出中，应作为长期待摊费用在企业所得税前扣除的有( )。A固定资产的大修理支出B(2012年)下列支出中，应作为长期待摊费用在企业所得税前扣除的有( )。A固定资产的大修理支出B固定资产的日常修理支出C融资租人固定资产的改建支出D经营租入固定资产的租赁费支出E已足额提取折旧的固定资产的改建支出正确答案：AE选项B固定资产的日常修理支出可以作为费用直接在当期扣除；选项C，融资租入固定资产的改建支出，通过计提折旧扣除。26. 资金信托业务是中国信托公司的最主要业务，集合资金信托是资金信托的主要方式。( )A.正确B.错误参考答案：A27. 下列各项中属于我国外汇管理条例规定的外汇有( )。A.美元B.美元汇票C.美元债券D.欧元参考答案：ABCD28. 从理论上来说，招股说明书应该适用于( )。A、非公开发行B、公开发行C、公开发行和非公开发行D、无法确从理论上来说，招股说明书应该适用于( )。A、非公开发行B、公开发行C、公开发行和非公开发行D、无法确定正确答案：B29. 经批准的非银行金融机构可以作为中介机构办理支付结算业务。( )A.正确B.错误参考答案：A30. 我国的国家金银管理主管机关是( )。A.中国银保监会B.中国证监会C.财政部D.中国人民银行参考答案：D31. 在英属维京群岛登记的某航运公司，其章程中规定的住所地在美国，其主要办事机构所在地在中国的香港。现在中国在英属维京群岛登记的某航运公司，其章程中规定的住所地在美国，其主要办事机构所在地在中国的香港。现在中国法院审理涉及其在中国业务的案件。请问依我国民法通则及公司法的规定，法院应以哪里作为该航运公司的住所?()A其在百慕大的登记地B其在美国章程规定的住所地C其在中国香港的主要办事机构所在地D其在中国的营业地C本题涉及法人住所的确定问题。依民法通则第39条及公司法第10条的规定，法人以它的主要办事机构所在地为住所，因此本题中法院应以中国香港的主要办事机构所在地为该航运公司的住所。32. 试述环境影响评价制度的产生和我国关于该项制度的主要法律规定。试述环境影响评价制度的产生和我国关于该项制度的主要法律规定。环境影响评价，一般认为是由美国柯德威尔教授1964年在加拿大召开的国际环境质量评价学术会议上首次提出来的。1966年10月，在美国众议员所属科学研究开发小组委员会进行的进展报告中，首次正式采用了“环境评价”这一术语。1969年美国制定了国家环境政策法(National Environmental Policy Act，NEPA)，首次以法律形式规定了环境影响评价(EIA)制度。这项制度被视为是预见性环境政策的支柱，它对转变环境管理思想起关键作用，是实施预防为主方针的基石，因此它在全世界范围得以迅速而广泛的传播，为许多国家环境立法所确立。如日本于1984年8月由议会通过了环境影响评价实施纲要规定了环境影响评价条例或纲要，联邦德国的联邦污染控制法中也有类似环境影响评价的规定。 我国1979年颁布的环境保护法(试行)中首次确立了环境影响评价制度；其后，在1982年颁布的海洋环境保护法、1984年颁布的水污染防治法、1987年颁布的大气污染防治法、1988年颁布的水法、1988年颁布的野生动物保护法、1996年颁布的环境噪声污染防治法、1998年国务院审议通过的建设项目环境保护管理条例等专项立法中，都对环境影响评价制度有进一步具体的规定。2002年10月第九届全国人大常委会第三十次会议通过并于2003年9月1日起施行的环境影响评价法(以下简称环评法)，是我国对环境影响评价制度的内容和程序专门制定的重要法律，它标志着这项制度在我国正日臻成熟。 第一，环境影响评价的分类。 我国环境影响评价(简称环评)有规划环评、建设项目环评和后评价三种：(1)规划环评，即关于规划的环境影响评价，环评法第二章对此作出专门规定。第11条规定，专项规划的编制机关对可能造成不良环境影响并直接涉及公众环境权益的规划，应当在该规划草案报送审批前，举行论证会、听证会，或者采取其他形式，征求有关单位、专家和公众对环境影响报告书草案的意见；但是，国家规定需要保密的情形除外。编制机关应当认真考虑有关单位、专家和公众对环境影响报告书草案的意见，并应当在报送审查的环境影响报告书中附具对意见采纳或者不采纳的说明。关于规划环评的程序，第13条规定，设区的市级以上人民政府在审批专项规划草案，作出决策前，应当先由人民政府指定的环境保护行政主管部门或者其他部门召集有关部门代表和专家组成审查小组，对环境影响报告书进行审查。审查小组应当提出书面审查意见。参加前款规定的审查小组的专家，应当从按照国务院环境保护行政主管部门的规定设立的专家库内的相关专业的专家名单中，以随机抽取的方式确定。(2)建设项目环评。环评法根据建设项目对环境影响的程度，将建设项目环评分为三类进行管理：第一类是可能造成重大环境影响的建设项目，环评法规定，这类建设项目必须编制环境影响报告书，对其产生的环境影响进行全面的评价，并规定“除国家规定需要保密的情形外，对环境可能造成重大影响、应当编制环境影响报告书的建设项目，建设单位应当在报批建设项目环境影响报告书前，举行论证会、听证会，或者采取其他形式，征求有关单位、专家和公众的意见。”建设单位报批的环境影响报告书应当附具对有关单位、专家和公众的意见采纳或者不采纳的说明，即要求在环评中必须有公众参与。第二类是可能造成轻度环境影响的建设项目，在管理上要求必须编制环境影响评价表，对其产生的环境影响进行分析或专项评价。第三类是对环境影响很小的建设项目，这类项目不需要进行环境影响评价，但应当填报环境影响登记表。与规划环评相比，项目环评程序相对比较简单，公众参与的要求限于在环境影响报告书报批前召开征求意见会，并在报批时附具对公众意见采纳与否的说明。(3)后评价制度。环评法第27条规定，在项目建设、运行过程中产生不符合经审批的环境影响评价文件的情形的，建设单位应当组织环境影响的后评价，采取改进措施，并报原环境影响评价文件审批部门和建设项目审批部门备案；原环境影响评价文件审批部门也可以责成建设单位进行环境影响的后评价，采取改进措施。 第二，环境影响评价的范围。 指法律规定哪些事项应当进行环境影响评价。各国对环境影响评价适用的对象和范围有所不同，我国环境影响评价的范围在不同时期也有所差异，总的趋势是范围不断扩大。 环评法规定，规划环评的对象包括土地利用、区域、流域、海域的建设、开发利用规划，工业、农业、畜牧业、林业、能源、水利、交通、城市建设、旅游、自然资源开发的有关专项规划。具体范围由国家环保总局会同国务院有关部门制定，报国务院批准。省、自治区、直辖市人民政府可以根据本地的实际情况，要求对本辖区的县级人民政府组织编制的规划草案进行环境影响评价，具体办法由省、自治区、直辖市参照环评法的有关规定制定。 关于建设项目环评，一切对环境有影响的工业、交通、水利、农林、商业、卫生、文教、科研、旅游、市政等基本建设项目、技术改造项目、区域开发建设项目及引进的建设项目(包括“三资企业”的建设项目)，都必须编制环境影响报告书或填报环境影响报告表。 第三，环境影响评价的内容。 我国环境影响评价的内容包括以下七个方面： (1)建设项目基本情况。包括建设项目的地点、建设规模、产品方案和主要工艺方法、主要原料、燃料、用水量和来源、各种废物的排放量和排放方式、废弃物回收利用和处理方案、占地面积和土地利用情况、发展规划等。 (2)建设项目周围地区的环境状况调查。包括地质水文情况、气象情况、自然资源情况、人文环境情况等。 (3)建设项目对周围地区的环境影响的分析、预测和评估。 (4)建设项目环境保护措施及其技术、经济论证。 (5)建设项目对环境影响的经济损益分析。 (6)对建设项目实施环境监测的建议。 (7)环境影响评价的结论。 此外，涉及水土保持的建设项目，还必须有经水行政主管部门审查同意的水土保持方案。 33. 根据我国民法的规定，限制民事行为能力人包括A未满十周岁的未成年人B不能辨认自己行为的精神病根据我国民法的规定，限制民事行为能力人包括A未满十周岁的未成年人B不能辨认自己行为的精神病人C正在服刑的刑事罪犯D不能完全辨认自己行为的精神病人正确答案：AD34. 甲不慎落水，乙奋勇抢救，抢救过程中致甲面部受伤，同时乙丢失手机一部。下列表述中( )是正确的。 A乙应赔偿甲不慎落水，乙奋勇抢救，抢救过程中致甲面部受伤，同时乙丢失手机一部。下列表述中()是正确的。A乙应赔偿甲面部受伤的损失，甲不应赔偿乙失落手机的损失B乙应赔偿甲面部受伤的损失，甲应赔偿乙失落手机的损失C乙不应赔偿甲面部受伤的损失，甲不应赔偿乙失落手机的损失D乙不应赔偿甲面部受伤的损失，甲应赔偿乙失落手机的损失D民法通则第93条规定，没有法定的或者约定的义务，为避免他人利益受损失进行管理或者服务的，有权要求受益人偿付由此而支付的必要费用。根据最高人民法院对民法通则的解释，该费用包括管理或者服务活动中直接支出的费用，以及在该活动中受到的实际损失。乙在实施无因管理过程中，无过错的致甲的面部受伤，不承担赔偿责任。因此，正确的选项为D。35. 简述不正当竞争行为与商标侵权行为的关系。简述不正当竞争行为与商标侵权行为的关系。在商标权领域内构成对注册商标专用权人权利损害的行为有两种：侵犯商标权的行为，不正当竞争行为。侵犯商标权的行为包括在同一种或者类似商品上使用与他人注册商标相同或者近似的商标，或擅自制造销售他人商标标识，或者假冒他人注册商标的行为等；不正当竞争行为除了对他人的注册商标进行假冒之外，还包括擅自使用与他人知名商标特有的名称、包装、装潢等商品标志相同或相似的商品名称、包装或装潢，造成和他人知名商品相混淆，使购买者误认为是该知名商品的行为。显然侵犯商标权的行为与不正当竞争行为是有区别的。具体表现在以下三个方面：侵犯商标权的行为是一种未经授权而使用他人注册商标的行为，而不正当竞争行为是将自己的商品假冒成他人的商品；侵犯商标权的行为不必具有欺骗性的故意，而不正当竞争以欺骗性的故意为实质条件；在侵犯商标权的案件中，被侵犯的商标必须是事先已经注册，而不正当竞争行为所涉及到的商标不一定注册。假冒他人的注册商标，既是一种侵权行为，又是一种不正当竞争行为。情节严重的，还构成犯罪。反不正当竞争法之所以将仿冒他人注册商标的行为规定为一种不正当竞争行为，是因为该行为明显地具有欺骗性，容易导致消费者将仿冒的商品或服务误以为是假冒者的商品或服务，致使注册商标所有人的合法权益和消费者的利益受到损害。提示 一些侵犯商标权的行为本身又构成不正当竞争行为，如假冒他人注册商标行为，但这两者之间是有区别的36. 甲公司将一批货物卖给了丙公司，双方未约定交货地点。甲公司与乙公司签订运输合同，由乙公司将货物运送给丙公甲公司将一批货物卖给了丙公司，双方未约定交货地点。甲公司与乙公司签订运输合同，由乙公司将货物运送给丙公司。乙公司在运输过程中，丙公司与丁公司签订了买卖合同，由丁公司买下该批货物。应丙公司之请，甲公司临时通知乙公司，要求乙公司将货物改送到丁公司处。请回答下列问题：CD$A$D$B$AC$BCD$BCD按照合同法第308条规定，在乙公司将货物运送到丙公司之前，甲公司有权要求乙公司将货物改送给其他人。37. 下列属于货币政策中介目标的是( )。A.稳定物价B.充分就业C.平衡国际收支D.货币供给量参考答案：D38. 汽车金融公司资本充足率不得低于( )A、4%B、7%C、8%D、10%参考答案：D39. 如果支票上未记载收款人名称，下列说法正确的是( )。A.支票无效B.退回支票给出票人C.持票人可自行补记D.未补记前不得使用参考答案：D40. 下列各项中不属于财产保险的是( )A、货物运输保险B、工程保险C、责任保险D、生存保险参考答案：D41. 法的适用是谁的权利?A、公民B、司法机关C、国家D、行政机关法的适用是谁的权利?A、公民B、司法机关C、国家D、行政机关正确答案：C42. 唐律中有关赋税征收和徭役摊派的内容规定在( )。A职制律B徭役律C户婚律D职田律唐律中有关赋税征收和徭役摊派的内容规定在( )。A职制律B徭役律C户婚律D职田律正确答案：C户婚律46条，是有关户籍、土地、赋税、徭役及婚姻家庭方面的法律。它以保证国家财政收入、维护家庭婚姻关系为重点。43. 违反商业银行法所应承担的法律责任包括：( )。A、经济责任B、民事责任C、行政责任D、刑事责任参考答案：BCD44. 国家开发银行可以经营的外汇业务有( )A、外汇存款B、外汇贷款C、外汇还款D、国际结算参考答案：ABCD45. 我国信访行为中，占主要比例的是( ) 。A、 山林土地权属纠纷B、 拆迁补偿与住房保障C、 生活待遇信访我国信访行为中，占主要比例的是( ) 。A、 山林土地权属纠纷B、 拆迁补偿与住房保障C、 生活待遇信访D、 涉诉涉法信访正确答案：D46. 中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括( )。A.存款准备金B.中央银行基准利率C.再贴现D.向商业银行提供贷款参考答案：ABCD47. 某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿( )A、195万元B、200万元C、205万元D、210万元参考答案：B48. 以下不属于证券法的基本原则的是( )A、合法性原则B、分业经营与分业管理原则C、统一性原则D、审计监督原则参考答案：C49. 依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准为( )A、超额兑换B、全额兑换C、半额兑换D、比例兑换E、不予兑换参考答案：BCE50. 如果苏某是因购买赵某位于西城区的1吨煤，赵某拒不交付，发生了纠纷而起诉要求赵某交付那吨煤。申请采取了诉前如果苏某是因购买赵某位于西城区的1吨煤，赵某拒不交付，发生了纠纷而起诉要求赵某交付那吨煤。申请采取了诉前财产保全后，下列哪个(些) 法院对该案有管辖权?()A海淀区法院B朝阳区法院C西城区法院D北京市中级人民法院BC在人民法院采取诉前财产保全后，申请人起诉的，原则上，可以向采取诉前财产保全的人民法院或者其他有管辖权的人民法院起诉。但人民法院在审理国内经济纠纷案件中，如受诉人民法院对该案件没有管辖权，不能因对非争议标的物或者对争议标的物非主要部分采取诉前财产保全措施而取得该案件的管辖权。