财务部工作计划书

财务部工作计划书财务部公司的核心，肩负着对成本的计划控制、各的费用支出、对销售工作计划的与工作总结等工作任务， 在的监督下财务部各工作人员应的调节费用的支出，财务物资的安全 ; 服务于公司、服务于员工、服务于客户 , 以公司开拓市场、增收节支，从而谋取利润最大化 , 以最优的人力配置谋取最大的经济效益。一、会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。在去年会计工作规范管理的基础上，会计规范化管理工作，会计核算管理，防范和化解操作风险。从8 个抓起：会计规定 ; 会计核算质量 ; 会计报表质量 ; 计算机管理 ; 联行结算管理 ; 会计档案管理 ; 信用社网点管理及其它 ; 会计经营管理。是会计档案管理历年来欠缺，每年的会计凭证都归了档，但未按档案管理办法归类，需要规范。二、抓好增收、节支，提升增盈创利。紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年在足额提取应付利息，拨备的前提下，利润 * 万元，社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的。，制定出台 xx 县农村信用社 xx 年增盈创利实施方案，增收、节支两个环节了安排。外抓信贷质量管理，盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，要营业费用的管理，在个人费用的前提下， 压缩公费用，专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降。抓好五项操作： 财务开支操作：对营业费用费用额和费用率控制，了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用控制在核定比例之内。 比例操作：即在费用开支政策规定，对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。 预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费了预算制， 了在操作中预算控制支出。 四是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等区域和市场物价情况制定包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超额扣减个人费用。五是成本操作：了成本项目和营业外支出的管理，按月监控，防止以名义列支。三、信用社空白凭证管理工作，安全无事故。在空白凭证管理上，今年还将加大检查，近年来，每年的序时检查，使得各营业网点对凭证使用，管理了，但此项工作不敢懈怠， 07 年 5 月份要组织人员对 xx 年 5 月至 xx 年 4 月的空白凭证领用了专项序时检查。 从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐类凭证跟踪检查。要求信用社主管会计每月对所辖网点的空白凭证检查一次，每次检查登记空白凭证检查登记簿，责任。四、规范股金，增资扩股工作。去年 12 月份，市银监局分局批复我县信用社自然人股入股起点为* 元，法人股入股起点为 *x 元，投资股比例 *%。入股起点的，给规范股本金带来了巨大， xx 年了此项工作，但离票据兑付要求还有差距，需要规范。 08 年底投资股比例 *%, 还差 xx 个百分点 , 需在一季内比例。 xx 年要增资扩股工作， 08 年底县信用社的资本充足率已*%, 但按票据兑付考核办法 , 我县信用社的资本充足率还以兑付专项票据 , 还需加大增资扩股的 , 专项票据兑付时不受。五、按标准信息披露工作。信息披露工作直接到专项票据兑付工作，今年 3 月份之前，要组织信用社按专项票据兑付标准信息披露，对 xx 年度的经营指标情况、股金分红情况、 “三会”情况、利润分配情况等披露，将信信息披露报告和信息披露表放于场合， 以便社员和利益者能地我县农村社经营的情况。六、职能科室，搞好法人工作。七、新财务制度的培训工作。八、其它财务工作。1 、搞好会计报表、项目电报的汇总上报工作。2 、空白凭证订购、保管、分发等管理工作。3 、搞好全年财务制度和政策文件的上传下达。4 、信用社和微机操作的日常。5 、信用社日常会计核算的无误等工作。6 、编写财务分析和项目电报分析。7 、信用社无息资金管理。8 、信用社帐户、现金、大额支取的安全管理工作。