银企对账服务协议

附件1：ABCGD（2011）0001-1中国农业银行广东省分行银企对账服务协议 编号：重要提示：为维护您的权益，请在签署本协议前仔细阅读本合同各条款（特别是黑体加粗条款），关注您在本协议项下的权利、义务。如您对本协议有任何疑问，请向经办行咨询。甲方（全称）： 住所地地址： 邮政编码： 乙方（全称）：中国农业银行股份有限公司 对账回邮地址： 邮政编码： 联系人： ，联系电话： 为加强客户银行账户管理，维护客户及银行利益，根据国家相关法律、法规，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就核对甲方在乙方开立账户的银行账务有关事宜，经协商一致，达成如下协议条款，并承诺双方共同遵守。第一条基本约定1.1 甲乙双方应建立、健全对账制度，及时核对账务，纠正发生的账务差错。1.2 乙方应按照银企对账要素表确定的对账方式和对账周期向甲方提供对账单，列明甲方对账账户余额，对甲方反馈的对账不符情况配合甲方及时处理，确保账务记载准确无误。1.3 甲方应按照银企对账要素表确定的对账方式和对账周期与乙方核对银行账户，如发现存款余额不符的，应编制银行存款余额调节表进行调节，如调节后仍不符的，应查明原因，及时处理，并将账务核对结果通知乙方。第二条对账要素及银企对账要素表2.1本协议所称的对账要素，包括但不限于对账的账号、对账签章、对账方式、对账周期、纸质对账单寄送地址、对账联系人姓名、对账联系人电话、对账联系人手机等内容。2.2本协议所指对账账户，是指甲方在乙方开立的账户，包含外币账户、人民币账户等类型。该账户账号等具体信息，由银企对账要素表确认。2.3银企对账要素表为本协议不可分割的组成部分，甲乙双方签订本协议后，甲方应当填写银企对账要素表，甲乙双方共同确认对账要素。2.4甲方应确保所提供的对账要素真实、准确、有效，乙方仅对甲方提供的对账要素进行形式审查。如果甲方对账要素发生变化，应当及时向乙方申请变更，并填写新的银企对账要素表。因对账要素有误或者变更未及时通知乙方而产生的风险和责任由甲方承担。第三条对账具体事项3.1本协议所指的对账是指余额对账，余额对账包括以下几种方式，具体方式由甲乙双方通过银企对账要素表确认：（1）纸质对账方式，具体包括纸质余额对账单的制作、寄递和收回。（2）电子对账方式，包括:a.网上银行对账方式，指乙方通过网上银行发送电子余额对账单给甲方，甲方在网上银行完成对账并发送对账结果信息至乙方的一种对账方式；b.现金管理银企通平台对账方式，指乙方通过现金管理银企通平台发送电子余额对账单给甲方，甲方在现金管理银企通平台完成对账并发送对账结果信息至乙方的一种对账方式；c.其他电子对账方式。3.2本协议所指的对账单为余额对账单，余额对账单根据对账方式分为纸质余额对账单和电子余额对账单。纸质余额对账单统一以“中国农业银行股份有限公司_”名义发出,且需甲方在核对后将对账回执反馈给乙方。3.3对采用纸质对账方式的，甲乙双方按照银企对账要素表中所选择的对账周期进行对账。3.4对采用网上银行、现金管理银企通平台对账方式的，甲、乙双方约定以月为对账周期由乙方向甲方发送电子对账单。3.5对账周期为月/季/年的，对账周期截止日为每公历月/季/年的末日。乙方在对账周期截止日后10个工作日内，向甲方提供余额对账单。纸质余额对账单的寄送和收回方式由乙方通过银企对账要素表进行确认。甲方在上一对账周期截止日后13个工作日内未收到乙方对账单的，应在2个工作日内主动联系乙方要求提供对账单，否则，视为甲方已收到对账单。3.6 乙方有权根据甲方账户变动情况、对账回执反馈情况等自行调整对账周期、对账方式等对账要素，包括但不限于恢复为乙方对账系统默认对账周期、电子对账方式和纸质对账方式相互转换等。将电子对账方式调整为纸质对账方式时对账签章默认为甲方单位预留签章。3.7甲方提出核对账户明细的，乙方应在甲方提出申请后10个工作日内向甲方提供账户明细情况或者按甲乙双方约定的日期由乙方向甲方提供账户明细。甲方申请（或约定日期）后逾期未领取的，视为放弃，由此产生的后果由甲方承担。在甲方未提出核对账户明细的情况下，乙方也可自行向甲方提供明细对账单，明细对账的对账要素默认与余额对账一致。甲方对账户明细有疑问或异议的，应立即联系乙方，乙方应安排人员跟进处理。第四条对账回执4.1 采用纸质对账方式的，乙方向甲方提供纸质余额对账单后，甲方应及时核对账务，并于上一个对账周期截止日后20个工作日内将对账回执填写对账结果并按照银企对账要素表的约定加盖单位预留签章或其他对账用章送至乙方。甲方在银企对账要素表中选择邮寄作为纸质对账单寄送和收回方式的，应将对账回执邮寄至乙方前述对账回邮地址。甲方逾期未反馈对账回执的，由此产生的后果由甲方承担。4.2甲方确认乙方有权自行或委托第三方负责纸质对账单的寄送和收回。4.3采用电子对账方式的，甲方需对乙方发送的当期电子对账单内账户余额进行核对，并于每个对账周期截止日后20日内将核对结果通过电子渠道发送乙方。4.4 采用纸质对账方式的，甲方保证加盖在对账回执的签章与其与乙方约定的对账签章相符。4.4.1如果甲方返回对账回执签章与约定不符的，乙方有权要求甲方重新提供对账回执，有权对甲方采取更严格的控制账户风险的管理措施（如支付结算凭证按份出售等）。第五条协议生效、变更、终止5.1 本协议自甲乙双方签字或者加盖公章之日起生效。5.2 本协议执行过程中甲方如需变更或终止本协议的，应提前书面通知乙方，经乙方同意后变更或终止本协议。乙方有权随时通知甲方解除本协议，甲方对此有异议的，异议期为七个工作日，自乙方以书面、口头或者其他形式通知甲方之日起计算。5.3 在双方履行本协议的过程中，如遇国家相关法律法规发生变化，乙方有权直接执行有关规定而不视为违约。5.4甲方单个对账账户因销户或符合人民银行相关规定转为久悬未取户时，乙方终止提供该账户对账服务。5.5甲方所有对账账户销户或因符合人民银行相关规定转为久悬未取户的，乙方终止提供对账服务。5.6因乙方机构撤并的，由乙方以营业公告形式通知甲方，本协议由承接乙方业务的中国农业银行股份有限公司其他机构履行。5.7甲方采用网上银行对账方式的，如注销网上银行业务服务，则乙方中止提供网上银行对账服务，甲方应及时向乙方申请变更对账方式，否则，乙方有权将对账方式变更为纸质对账。5.8甲乙双方变更单位名称的，对于采用网上银行对账方式的，甲方应当提供有效证明，本协议对名称变更后的主体继续有效；对采用纸质对账方式的，甲方应当提供变更后的签章和有效证明，本协议对名称变更后的主体继续有效。第六条其他事项6.1 本协议履行中发生争议，可先由双方友好协商解决；若协商不成需通过诉讼解决的，由乙方住所地人民法院管辖。6.2 本协议与甲乙双方已签订的中国农业银行单位人民币银行结算账户管理协议内容不一致的，以本协议约定为准。6.3 由中国农业银行股份有限公司的辖属任一对账中心对甲方提供对账服务的，甲方确认该对账中心已得到乙方的授权。6.4 由于不可抗力的原因，导致任何一方不能完全履行本协议下有关业务时，甲乙双方互不承担违约责任。但遇到不可抗力的任何一方应于不可抗力发生后15日内将情况告知对方，并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除的合理时间内，一方或双方应当继续履行合同。 第七条本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方声明：乙方已提请我方注意对本协议各条款，特别是黑体字条款作全面、准确的理解，并应我方要求作了相应条款的说明。签约各方对本协议的含义认识一致，认同并接受本协议全部条款。（如以上声明与事实或甲方真实意愿不符，甲方请勿签字/盖章；如相符，请在对应位置签字/盖章）甲方（签章） 乙方（签章）法定代表人（负责人） 负责人或授权代理人 或授权代理人 签订日期： 年 月 日签订地点：- 4 -