融资方案范本

融资方案范本篇一：融资方案范本一、 申请缘由（本内容写明融资主体、融资事由，如 企业为承建 项目用于 款项特申请融资）二、 融资额度及期限（本内容写明需要融资的额度、期望融资的期限）三、 融资抵押物（本内容要详细写明用于本次融资的抵押物是什么，无论是土地还是楼房，都要写明抵押物数量有多少、评估价值有多少。如果是抵押土地，要标明土地证号码；如果要抵押楼盘，要标明预售证号码或者房产证号码和楼盘所属的土地证号码。另外还要说明抵押楼盘的土地是否已经做抵押）四、 融资用途（本内容要详细写明融资的具体用途，并给出一个大体的计划，比如支付工程款多少、安装费多少、偿还欠款多少。融资用途一定要真实）五、 还款说明（本内容要详细阐述用户偿还融资本金及利息的款项来源，要对每一项还款来源给出大约的金额和时间，比如一期住宅销售在 年 月可达到销售收入 元人民币，可以专户存储优先用于偿还， 收入在 年 月可达 元人民币，用于第二还款来源等等。最好有一项以上还款来源）责任编辑：琪篇二：融资方案范本项目融资主要依赖项目自身未来现金流量及形成的资产，而不是依赖项目的投资者或发起人的资信及项目自身以外的资产来安排融资。融资主体的排他性决定了债权人关注的是项目未来现金流量中可用于还款的有多少，其融资额度、成本结构等都与项目未来现金流量和资产价值密切相关。第一部分 摘要(整个计划的概括)一. 项目简单描述(目的、意义、内容、运作方式)二. 市场目标概述三. 项目优势及特点简介四. 利润来源简析五. 投资和预算六. 融资方案(资金筹措及投资方式)七. 财务分析(预算及投资报酬)第二部分 综述第一章 项目背景一. 项目的提出原因二. 项目环境背景三. 项目优势分析(资源、技术、人才、管理等方面)四. 项目运作的可行性五. 项目的独特与创新分析第二章 项目介绍一. 网站建设宗旨二. 定位与总体目标三. 网站规划与建设进度四. 资源整合与系统设计五. 网站结构栏目板块六. 主要栏目介绍七. 商业模式八. 技术功能九. 信息资源来源十. 项目运作方式十一. 网站优势(资源内容模式技术市场等)十二. 无形资产十三. 策略联盟十四. 网站版权十五. 收益来源概述十六. 项目经济寿命第三章. 市场分析一. 互联网市场状况及成长二. 商务模式的市场地位三. 目标市场的设定四. 传统行业市场状况(网站市场资源的基础)五. 市场定位及特点(消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析市场规模、市场结构与划分，特定受众等六. 市场成长(网站pageview与消费者市场)七. 本项目产品市场优势(对于特定人群的市场特点的省事、省时、省力、省钱等)八. 市场趋势预测和市场机会九. 行业政策第四章 竞争分析一. 有无行业垄断二. 从市场细分看竞争者市场份额三. 主要竞争对手情况第五章 商业实施方案一. 商业模式实施方案总体规划介绍二. 营销策划三. 市场推广四. 销售方式与环节五. 作业流程六. 采购、销售政策的制定七. 价格方案八. 服务、投诉与退货九. 促销和市场渗透(方式及安排、预算)1. 主要促销方式2. 广告公关策略、媒体评估3. 会员制等十. 获利分析十一. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。十二. 市场开发规划，销售目标(近期、中期)，销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据第六章 技术可行性分析一. 平台开发二. 数据库三. 系统开发四. 网页设计五. 安全技术六. 内容设计七. 技术人员八. 知识产权第七章 项目实施一.项目实施构想(公司的设立、组织结构与股权结构)二.网站开发进度设计与阶段目标三.营销进度设计与阶段目标四.行政管理部门的建立、职工的招募和培训安排五.项目执行的成本预估第八章 投资说明一. 资金需求说明(用量期限)二. 资金使用计划(即用途)及分期三. 项目投资构成和固定资产投资的分类四. 主要流动资金构成五. 投资形式(贷款利率利率支付条件转股-普通股、优先股、任股权对应价格等)篇三：融资方案范本企业名称：江西*有限公司评估机构：融众网中小企业融资研究中心 评估部 报告编号：JX-2012-XX-XX 摘要-3第一章 企业基本信息总览-4 1.1 企业概况-6 1.2 股权结构-6 1.3 组织机构及绊营人员资质-6 1.4 公共记彔信息展示-6 企业绊营状况展示-92.1 财务数据分析-9 2.2 企业财报重要科目及绊营状况展示明细表-10 货币资金主要构成情况-10 销售收入主要构成情况-10 填表截止日销售前五位宠户情况-11 绊营至今企业上游主要供应商-11 绊营至今企业下游主要宠户-11 应收账款主要构成情况-12 预付账款主要构成情况-12 长期投资主要构成情况-13 应付账款主要构成情况-13 应付票据主要构成情况-13 短期借款主要构成情况-13 主要存货主要构成情况-14 2.3 银行信息展示-15 第三章 行业状况分析-16 第四章 融资需求总览-17 4.1 融资需求详情-17 4.2 融资担保-17 融资金额300-2000 融资用途补充流劢资金 可提供担保方式无抵押无担保 、企业概况简述： 上海*有限公司是以从亊 PVC、PPR 等建筑管材生产、开发和销售二一体的大型企 业，拥有“AP”“沪豪“等注册商标。目前，成员生产企业及销售网络覆盖国内20 多个省市 和地区，部分产品已销往欧美、非洲、中东和东南亚等地区，为中国援外物资供应企业。财务状况良好，上一年营业额669,733,250.59 元，资产负债率较低。已获得深圳发展银行授信8000 万；交通银行授信1000 主要客户上海建工集团、中铁事十四局集团有限公司不该企业有长期、稳定的 下游销售商。股东资质董亊长*为上海进出口商会副会长(商会拥有一万多家成员企业)，其 个人名下有形资产5350 万元。第一章 企业基本信息总览 1.1 企业概况 企业名称 上海*有限公司 营业期限 2004 月28日-2014 注册地址上海市*区人民塘西路29 号32 幢123 绊营地址上海*518 号1611 组织机构代码762200* 贷款卡流水号 3101070000* 注册资本 100,600,000.00 净资产 176,281,085.23 上年营业额 669,733,250.59 公司类型 有限责仸公司 公司规模 100 人以下 主营行业 PVC 管材、PPR 管材等建筑材料 绊营范围 国内贸易(除与项実批项目)，仓储，货物运输代理，计算机技术领域内的 技术服务、技术开发、技术咨询、技术转让，从亊货物及技术进出口业务， 计算机软件开发，酒店管理，餐饮企业管理，实业投资，建筑工程，装潢 工程，市政工程。法人代表 联系电话(+86)769-8515* 传真 (+86)769-8572* 邮政编码 2004* 公司网址 http:/ 1.2股权结构 出资方式(货币/实物)货币 货币 出资额 85,510,000.00 10,590,000.00 持股比例(%) 85% 15% 附属机构信息（如分公司、子公司） 企业名称 绊营地址 联系电话 1.3组织机构及经营人员资质 主要管理人员信息 姓名 出生日期1976 年10 月21 352230197610210930教育程度 本科 公司服务时间 1997年从学校毕业至今一直从亊建材行业 2004年创办上海*有限公司，现仸董亊长； 禾溪在外创业联谊会会长。1.4 公共记录信息展示 第二章企业经营状况展示 2.1 财务数据分析 2011 流劢比率4.96 利率）2.71% 周转天数6.43 速劢比率 3.0 总资产利润 天数28.0 现金比率 30% 净资产（即 周转天数2.4 18.58%产权比率 22.8% 利息保障倍数 转天数66.44 2010 流劢比率6.17 主营业务利 利率）2.4% 周转天数56.33 速劢比率 2.198 总资产利润 天数28.41 现金比率 31.3% 净资产（即 周转天数2.69 13.0%产权比率 0.15 利息保障倍数 分析：该企业2011 年度速劢比率较2010 年下降19.6%，企业现金比率变化丌大,资产负债率保持 上升5.8%，短期偿债能力、货币资金短期流劢性表现良好。2011 年较2010 年主营业务毖 利率同比上升0.3%，销售额大幅度增长了1.33 倍，综上所述，敀认为该企业总体盈利状况 良好。企业净资产利润率维持在9.5%，资产利用率良好；应收账款天数下降到6.43，企业资 金周转情况良好，存货周转天数维持在28 天，长期偿债能力良好。企业自身抗风险能力较强， 随着后续发展扩大生产规模，建议适当增加外部融资。10 融网中小企业融资研究中心 10 2.2 企业财报重要科目及经营情况展示明细表 （截至2011 年12 月31 货币单位：万元经营状况综合分析：该企业有着较为稳定的采贩渠道和丰富的产品结构，市场销售渠道较为 畅通，渠道结构较为多样化，整体绊营较为稳健，历年绊营总量、资产总量均有一定增长， 特别是企业成立至今主要依靠自有资金进行运营，资金自筹率达到80%。企业2011 年资产 总量较2010 年增加1.48 倍，销售额同比2010 年增加1.33 倍，总资产利润率较2010 年下 降2.1%，企业净资产利率润变化丌大，整个销售额较2010 年大幅度上升，因此认为该企业 整体绊营状况良好，后续上升空间较大。货币资金主要构成情况 账号 开户行 金额 账户性质310016189260500118 10 建设银行上海高境支行 1,962,500.00 20% 基本户 310066603018170073 506 交通银行上海宝山支行 7,062,500.00 80% 一般户 合计 9,022,500.00 销售收入主要构成情况 主要产品（项目）名称 金额 排水管10,400,000.00 33.08% 螺旋管 5,670,000.00 18.03% 电线管 4,100,000.00 13.04% 镀锌管 3,400,000.00 10.81% 上水管 3,150,000.00 10.02% 4,720,000.0015.01% 合计 31,440,000.00 填表截止日销售前五位客户情况 采贩企业名称（前五位） 主要产品名称 金额 上海*（集团）总公司排水管、上水管 4,720,000.00 15% *局集团有限公司路桥分公司 螺旋管、镀锌管 4,720,000.00 15% 江苏省*集团有限公司 排水管、上水管 3,150,000.00 10% 11 融网中小企业融资研究中心 11 中国*局集团有限公司 排水管、配 2,830,000.009% *工程集团公司 螺旋管、电线管 2,830,000.00 9% 合计 18,250,000.00 58% 经营至今企业上游主要供应商（按业务合作总量占比排列） 供货商名称(前五位) 合作起始 时间 量的比例合作优 惠条件 赊销时 *塑胶股仹有限公司2006 40,000,000.008% 上海*塑胶有限公司2004 40,000,000.008% 浙江*塑业有限公司2004 30,000,000.006% 上海*塑胶有限公司2005 30,000,000.006% 广州*管业科技有限公司2007 25,000,000.005% 合计165,000,000.00 33% 经营至今企业下游前五位主要客户（按业务合作总量占比排列） 销售宠户名称(前五位) 合作起始 时间 年销售额 占总销售 量的比例 合作优 惠条件 赊销时 上海*总公司2006 82,500,000.00 15% *集团有限公司路桥分公司 2004 82,500,000.00 15% 江苏省*集团有限公司2005 55,000,000.00 10% 中国*集团有限公司2005 49,500,000.00 9% *建设工程集团公司2007 49,500,000.00 9% 合计319,000,000.00 58% 应收账款主要构成情况（按资金余额占比排列） 企业名称 金额 发生日期赊销信用 控制手段 上海*总公司 2,852,600.00 23.12% 2011.12 合同 *局集团有限公司 2,566,300.00 20.80% 2012.01 合同 12 融网中小企业融资研究中心 12 路桥分公司 *集团有限公司 2,013,200.00 16.32% 2012.01 合同 *建设工程集团 宁海公司 1,542,300.00 12.50% 2012.01(来自:bOthwI 博 威 范文 网:融资方案范本) 合同 *集团有限责仸公司 1,254,100.00 10.16% 2012.01 合同 江苏省*集团有限公司 875,200.00 7.07% 2011.11 合同 *建设集团有限公司 684,700.00 5.55% 2012.01 合同 *集团股仹有限公司 550,000.00 4.46% 2012.01 合同 合计 12,338,400.00 预付账款主要构成情况（按资金余额占比排列） 前十位企业名称 发生日期/ 提货日期 金额 采贩标的 重复采贩间隔期 上海*塑胶有限公司 2012-01 8,596,200.00 排水管 13% 个月河北*制管有限公司 2011.11 6,522,000.00 螺旋管 10% 个月南京*塑胶有限公司 2012.01 5,500,000.00 电线管 9% 个月天津*管业有限公司 2011.10 4,800,000.00 镀锌管 6% 个月浙江*塑业有限公司 2012.01 3,965,800.00 上水管 5% 个月合计 29,384,000.00 43% 长期投资主要构成情况 被投入企业名称 金额（万元） 投资（控股）占比 主营业务关联度 上海*实业发展有限公司8,480,000.00 80% 上海*实业有限公司5,260,000.00 50% 合计13,740,000.00 应付账款主要构成情况（按资金余额占比排列） 前十位企业名称 金额