2873819688商业银行风险（合规）部经理业务操作实务指南

商业银行员工综合素质提升训练营 商业银行风险（合规）部经理业务操作实务指南培训对象：风险管理部、合规管理部业务经理培训时间：2（天）培训目标：掌握商业银行风险的基本特征，营造以全员风险管理文化为核心的风险环境，掌握风险计量与评估的常用方法，学习处理控制风险与开展业务的平衡关系的思维方法和工作技巧，为商业银行战略目标和全年经济目标的实现加油助力。培训大纲：第一部分金融危机背景下我国商业银行风险管理的现状一、员工风险管理意识淡薄二、部分“规则”不规范三、风险管理能力不强四、制度执行不力，权威性不足五、风险报告制度缺乏科学性 第二部分 商业银行应当建立怎样的全面风险管理体系一、熟悉商业银行内部控制的过程及流程、内部控制的目标、内部控制的过程、内部控制的类型、内部控制的方法二、打造商业银行风险环境1、 加强员工培训，努力打造全员风险文化2、 理顺组织架构，名正言顺的管理风险3、 建立管控制度，科学管控流程风险三、强化商业银行风险评估4、 应用风险因素图技术查找信用社运行系统和业务条线的风险点5、 应用SWOT分析技术分析商业银行的优势和劣势机会和威胁6、 应用坐标图技术进行风险分类确定风险防控的优先级7、 使用风险量化工具，尽可能对风险强度和频率进行量化8、 使用风险评级技术，对风险进行等级划分四、开展针对商业银行特点的内部控制活动1、如何健全客户风险的处理与化解体系1) 如何进行风险规避（风险规避是把双刃剑）2) 如何进行风险分散 3) 如何进行风险转移4) 处置客户风险的办法2、根据业务条线开展内控活动） 个金业务条线的风险管控） 企业业务条线的风险管控） 信用卡业务条线的风险管控） 电子银行业务条线的风险管控五、风险监督和预警系统的建立第三部分 商业银行全面风险管理工作如何落地一、内控体系建设的具体思路、企业发展目标、重大风险识别、风险控制活动、内部评价系统二、内控体系的工作流程、确认重大风险事项及相关管理手段及控制、流程梳理和控制评价、建立内部控制持续维护机制、建立可持续的评价机制、管理层内控评价机制的关键成功因素、管理层内部控制评价机制常用的方法、企业对自我评价保留充分的评价依据和相关文档、和审计师积极的、开诚布公的交流各自的内控发现第四部分 风险控制经理如何处理好风险控制和业务发展的平衡关系一、风险经理如何摆脱“一控就死一放就乱”的困局二、风险经理应当如何正确定位自己的角色、 风险经理定位的误区、 建立内部客户关系管理的思想和理念、 沟通与巡查的重要性、 用实际行动感召同行、 提升自身素质可以不是精英，但必须是万事通、 做一个出色的风险文化的宣传员三、西方发达国家商业银行风险经理的经验分享课程总结2