银行支付清算系统突发事件应急处置预案

银行支付清算系统突发事件应急处置预案银行支付清算系统突发事件应急处置预案银行支付清算系统突发事件应急处置预案:2014-3-28 11:31:31银行支付清算系统突发事件应急处置预案提示：本文原版含图表word版全文下载地址附后（正式会员会看到下载地址）。这里只复制粘贴部分内容或目录（下面显示的字数不代表全文字数）,有任何不清楚的烦请咨询本站客服。目录第一章总则51.1背景51.2目的和依据51.3适用范围与分类分级61.4处置原则71.5版本8第二章组织机构92.1机构设置92.2机构职责102.3联系机制12第三章预防与预警133.1概念133.2预防机制133.3预警机制14第四章报告与指挥164.1情况报告164.2领导小组决策184.3指挥流程19第五章应急处置235.1支付系统应急处置方案235.2影像交换系统应急处置方案285.3同城票据交换系统应急处置方案335.4商业银行行内系统应急处置方案355.5突发自然灾害等事件的应急处理365.6突发公共卫生事件的应急处理365.7评估与恢复37第六章应急保障396.1人员保障396.2物资保障396.3制定应急处置实施办法396.4完善支付清算系统功能406.5应急演练406.6应急宣传40第七章附则417.1突发事件宣告与信息发布417.2奖惩与责任417.3突发事件档案417.4预案的管理和完善417.5预案生效42第八章附录438.1名词解释438.2支付清算系统突发事件应急处置工作流程图468.3分行应急处置领导小组及办公室成员名单478.4支付清算系统突发事件报告样式488.5支付清算系统应急预案框架图及次级预案目录49总则背景2007年5月8日，支付管理信息系统（PMIS）在山东省成功上线运行，标志着以大额实时支付系统（以下简称大额支付系统）和小额批量支付系统（以下简称小额支付系统）为主要应用系统、以清算账户管理系统和支付管理信息系统为辅助系统的中国现代化支付系统在山东省正式建成并投入使用，支付系统城市处理中心（以下简称CCPC）采取双机热备安全运行模式，但尚未建立灾难备份系统；中国人民银行全国支票影像交换系统（以下简称影像交换系统）已于2007年6月25日在山东省上线运行，该系统负责传输支票影像信息，其资金清算依托小额支付系统处理，并以小额支付系统作为业务备份系统；人民银行全国联行系统已经停止运行，仅作为支付系统发生故障期间的业务应急备份系统予以保留；山东省内的同城票据交换系统目前存在手工交换、清分机交换和计算机处理三种模式，部分城市正在研究建设灾难备份系统；大部分政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城乡信用社等银行业金融机构（以下简称商业银行）行内系统已建成或正在建设灾难备份系统。上述系统的建成和稳定运行，使得山东省支付结算体系日益完善，中央银行支付结算服务和管理水平进一步提升，极大地提高了社会资金的使用效率，促进了辖内金融稳定和经济发展。但同时也对支付清算系统运行提出了更高要求，必须进一步完善应对系统运行突发事件的应急结算主管部门负责人担任，副主任由科技主管部门、系统运行等部门负责人担任，成员由支付结算主管部门、科技主管部门、系统运行等部门有关人员组成。机构职责人民银行分行应急处置领导小组职责（1）及时向中国人民银行应急处置领导小组报告突发事件。（2）按照中国人民银行应急处置领导小组统一部署，组织指挥山东省支付清算系统突发事件应急处置。（3）定期向中国人民银行应急处置领导小组报告突发事件处置情况。（4）决策、指挥商业银行支付系统前置机系统、票据交换所影像交换系统前置机系统、同城票据交换系统的应急处置。（5）必要时请求武警部队援助。人民银行分行应急处置领导小组办公室职责（1）贯彻执行人民银行分行应急处置领导小组关于支付清算系统突发事件应急处置的统一部署。（2）针对山东省辖内支付清算系统突发事件作出风险评估，为应急处置领导小组决策提供依据。（3）协调各相关部门做好本辖区支付清算系统突发事件的应急处置工作。（4）收集汇总有关情况并及时上报。人民银行各市中心支行应急处置领导小组职责（1）及时向中国人民银行和分行应急处置领导小组报告突发事件。（2）按照人民银行分行应急处置领导小组统一部署，组织指挥本辖区支付清算系统突发事件应急处置。（3）定期报告突发事件应急处置情况。人民银行各市中心支行应急处置领导小组办公室职责（1）贯彻执行中心支行应急处置领导小组关于支付清算系统突发事件应急处置的统一部署。（2）针对本辖区内支付清算系统突发事件作出风险评估，为领导小组决策提供依据。（3）协调各相关部门做好本辖区支付清算系统突发事件的应急处置工作。（4）收集有关情况并及时上报。商业银行应急处置领导小组职责（1）及时向人民银行应急处置领导小组报告突发事件及处置情况。（2）决策和指挥本行行内系统突发事件的应急处置。（3）执行人民银行应急处置领导小组发布的有关命令。联系机制商业银行和人民银行之间要建立长效联系机制，涉及支付清算系统的有关问题应及时沟通联系。商业银行应急处置领导小组及其办公室成员或联系方式变更，应及时报同级人民银行应急处置领导小组办公室备案（联络表见附录）；人民银行各市中心支行应急处置领导小组及其办公室成员或联系方式变更，应及时报人民银行分行应急处置领导小组办公室备案。预防与预警概念预防机制是指支付清算系统日常运行中，为防止因突发事件导致系统出现故障或崩溃，或者在出现故障或崩溃后能最大程度地减少损失所采取的预防措施和行动。预警机制是指发生突发事件，可能对支付清算系统造成影响或已经造成影响，暂不需要启动突发事件应急处置预案时，对预警信息的响应、传导和处置。预防机制建立和完善灾难备份机制（1）按照中国人民银行统一部署，建设山东省支付系统和影像交换系统应急灾难备份系统，在条件允许的情况下定期或不定期地进行生产环境切换到应急灾难备份环境的演练，保障应急灾难备份系统在突发事件情况下能快速、高效的投入使用。（2）同城票据交换系统应有场地环境、网络环境、硬件设备、应用软件、系统数据、运行耗材、人力资源等方面的准备。（3）商业银行行内系统应建立和完善灾难备份机制。建立和完善运行维护机制为保障山东省辖内支付清算系统安全、高效、稳定运行，建立和完善运行维护机制，并达到以下要求：（1）明确运行维护主体。（2）加强日常维护。（3）制定严格的运行管理制度。（4）建立科学合理的运行维护管理体制。（5）确立责任追究和赔偿机制。保留手工处置机制为满足山东省支付清算系统突发事件应急处置的需要，支付清算系统应在一定时期内保留手工处置方式。当发生突发事件时，大额支付系统和小额支付系统可采用全国联行方式进行处置，同城票据交换系统可采用手工交换方式进行处置。为保证正常启用业务手工处置机制，人民银行各市中心支行应至少保留15天的手工处理业务需要的相关空白会计凭证、账表，并妥善保管好联行编押机等电子机具；日常应加强对业务人员的手工操作培训，并定期或不定期进行全国联行及手工票据交换等业务演练，使其掌握全国联行及手工票据交换业务等规章制度并能熟练操作。预警机制预警处置应做到早发现、早报告、早准备。预警信息来源与收集预警信息根据来源不同，分为系统运行异常信息和突发事件信息两类。（1）系统运行异常信息是指支付清算系统在运行过程中，硬件设备、应用软件、通讯网络等出现异常情况，或者已经影响业务处理的信息。该信息由业务人员和系统运行人员收集。（2）突发事件信息是指由于战争、自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发社会安全事件的发生，可能危及支付清算系统硬件设备、应用软件、通讯网络、场地环境、人力资源等影响业务处理的信息。该信息由事发当地人民银行中心支行应急处置领导小组办公室负责收集。预警报告系统运行异常的预警信息，由相关系统运行部门及时向支付结算主管部门和运行管理部门报告。对突发事件信息，由事发当地人民银行中心支行领导小组办公室通知支付结算、科技主管部门和运行部门，并报人民银行分行应急处置领导小组办公室。预警分析与行动支付结算主管部门和运行部门要分析系统运行的异常信息和突发事件信息对支付清算系统的影响程度，并分别采取措施。（1）可能产生严重危害的，相关应急处置领导小组应通知有关单位加强预防，并做好有关应急处置的准备。（2）对已经产生一定危害的，应及时采取积极的补救措施，并按应急处置程序报告，通知有关单位做好进一步应急处置的准备。报告与指挥情况报告发生突发事件后，支付清算系统的各级运行部门应立即组织有关人员分析突发事件对支付清算系统的影响程度，形成书面的“XX行支付清算系统突发事件报告”（以下简称突发事件报告），并按规定程序和要求逐级上报人民银行分行应急处置领导小组。突发事件报告应客观、真实，不得主观臆断，体现全面性、及时性和连续性。全面性是指应对突发事件的产生原因、可能后果及潜在影响、危机发展趋势等进行全面分析评估，便于领导小组研究决策；及时性是指业务人员和运行管理人员发现系统灾难应在第一时间报告；连续性是指要根据事态发展的进程进行连续跟踪，做出动态报告。发生突发事件后，商业银行和人民银行分支机构应按照本预案规定的报告格式和报告程序进行报告。情况紧急的，应先通过电话等方式报告，书面突发事件报告随后上报；严重影响支付清算系统运行的，可按相关程序和要求直接报告中国人民银行应急处置领导小组。突发事件报告内容（1）突发事件类型。包括：战争、自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发社会安全事件等。（2）影响支付清算系统运行情况。包括：突发事件发生的时间和地点、系统运行的状态、对系统造成的影响程度、影响范围以及系统环境瘫痪、系统故障提示信息等。（3）影响业务处理情况。包括：突发事件发生后对业务造成的影响程度、影响范围以及是否造成业务数据丢失等情况。（4）影响人力资源情况。包括：突发事件对人员造成的伤害情况，以及受灾情况、采取的救助和防护措施、岗位接替等情况。 （5）现场处置情况。包括：现场组织指挥、所采取的先期处置措施、系统修复等情况。（6）处置请求。根据灾难情况，分析并预测故障修复的可容忍时间情况，提出启动应急处置预案的请求。报告程序（1）支付系统CCPC、影像交换系统分中心发生紧急突发事件时，人民银行分行支付结算处、科技处、清算中心应组织有关人员，针对突发事件对支付清算系统的影响程度进行风险评估，根据评估结果填制“XX行支付清算系统突发事件报告”并立即报告分行应急处置领导小组，由分行应急处置领导小组在发生故障时起1小时内报告中国人民银行应急处置领导小组；发生非紧急突发事件时，人民银行分行支付结算处、科技处、清算中心应组织有关人员，针对突发事件对支付清算系统的影响程度进行风险评估，根据评估结果填制“XX行支付清算系统突发事件报告”并报告分行应急处置领导小组，由分行应急处置领导小组报告中国人民银行应急处置领导小组。（2）同城票据交换系统、影像交换系统票据交换所前置机系统发生紧急突发事件时，事发当地人民银行中心支行支付结算、科技主管部门和系统运行部门应组织有关人员，针对突发事件对支付清算系统的影响程度进行风险评估，根据评估结果填制“XX行支付清算系统突发事件报告”，并将报告立即上报人民银行分行应急处置领导小组；发生非紧急突发事件时，事发当地人民银行中心支行支付结算、科技主管部门和系统运行部门应组织有关人员，针对突发事件对支付清算系统的影响程度进行风险评估，根据评估结果填制“XX行支付清算系统突发事件报告”，并上报人民银行分行应急处置领导小组。（3）商业银行支付系统前置机系统、影像交换系统前置机系统发生紧急突发事件时，该前置机所在行的支付结算、科技主管部门和系统运行部门应组织有关人员，针对突发事件对支付清算系统的影响程度进行风险评估，根据评估结果填制“XX行支付清算系统突发事件报告”，并将报告上报本行应急处置领导小组，由本行应急处置领导小组立即逐级上报人民银行分行应急处置领导小组；发生非紧急突发事件时，该前置机所在行的支付结算、科技主管部门和系统运行部门应组织有关人员，针对突发事件对支付清算系统的影响程度进行风险评估，根据评估结果填制“XX行支付清算系统突发事件报告”，并将报告上报本行应急处置领导小组，由本行应急处置领导小组逐级上报人民银行分行应急处置领导小组。（4）各商业银行应建立行内系统突发事件报告制度。发生紧急突发事件时，商业银行应按规定的程序填制“XX行支付清算系统突发事件报告”，并自故障发生时起2小时内向所在地人民银行应急处置领导小组报告，当地人民银行应急处置领导小组应及时上报分行应急处置领导小组；发生非紧急突发事件时，商业银行应按规定的程序填制“XX行支付清算系统突发事件报告”，并自故障发生时起4小时内向所在地人民银行应急处置领导小组报告，当地人民银行应急处置领导小组应及时上报分行应急处置领导小组。领导小组决策决策原则（1）划分事权，分级决策支付系统CCPC、影像交换系统分中心突发事件的应急处置由中国人民银行应急处置领导小组决策。商业银行支付系统前置机系统、影像交换系统前置机系统、同城票据交换系统突发事件的应急处置由人民银行分行应急处置领导小组决策。（2）快速反应，研究对策突发事件发生后，各级应急处置领导小组应立即召开会议，研究对策，优先考虑组织技术力量对系统进行抢修，尽可能在可容忍时间内恢复系统正常运行。（3）措施得当，损失最小对突发事件导致支付清算系统不可修复或在可容忍时间内难以修复的，应急处置领导小组应果断决策，迅速启动相应的应急处置预案，最大限度地降低风险，减少损失。决策程序人民银行分行应急处置领导小组办公室根据逐级上报的突发事件报告，分析判断发生突发事件后产生的影响和可能造成的后果，对支付清算系统恢复时间做出合理评估，形成初步评估意见后报分行应急处置领导小组。人民银行分行应急处置领导小组根据突发事件风险初步评估意见，立即组织召开领导小组成员会议，分析突发事件的原因