中央电大中央银行理论与实务形成性考核作业答案（可编辑）

中央电大中央银行理论与实务形成性考核作业答案 作业 一 一名词解释 1中央银行 以制定和执行货币政策为其主要职责的国家宏观经济调控部门2复合中央银行制是在一个国家内没有单独设立中央银行而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集中于一家银行来执行3跨国中央银行制 与一定的货币联盟相联系使参加货币联盟的所有国家共同的中央银行而不是一个国家的中央银行4一元中央银行制 是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能它是由总分行组成的高度集中的中央银行制5二元中央银行制在中央和地方设立两级中央银行机构中央级机构是最高权力或管理机构地方级机构也有其独立的权力6中央银行贷款 是指中央银行应商业银行政府财政或其他非银行金融机构的要求向其方法的以缓解其暂时性流动资金紧张局面的贷款中央银行通过发放或收回贷款可以起到调节货币供给量进而调控经济的目的7备付金即支付准备金是商业银行和非银行金融机构为保证存款支付和票据清算而保留的货币资金包括库存现金和在中央银行清算户的存款8比尔条例1844年 7月29日国会通过银行特许条例通过特许条例英格兰银行 逐步垄断了全国货币发行权于1928年成为英国惟一的发行银行因银行特许条例由英国首相比尔主持通过也称比尔条例 二判断题 1世界上最早的中央银行是瑞典银行 2联邦储备委员会是美国的中央银行 3中国历史上最早的中央银行是设立于光绪三十年的户部银行该银行实际上并未真正起到中央银行的作用 4联邦储备银行是联邦储备体系的业务机构是区域性的中央银行也是联邦储备体系的重要组成部分 5中国人民银行货币政策委员会是我国的金融决策和执行机构 6从广义上讲再贴现属于中央银行贷款的范畴 7货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的信用保证原则 8坚持货币的经济发行是指货币发行必须以黄金外汇和实物为发行保证 9日本银行直接对国会负责 10各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券 三单项选择题 1 B 在中央银行制度的发展史上是个重要的里程碑世界上一般都公认它是中央银行的始祖 A瑞典银行 B英格兰银行 C法兰西银行 D德国国家银行 2在一个国家内没有单独设立中央银行而是把中央银行的业务和职能集中于一家中央银行来执行这种中央银行制度称之为 C A二元中央银行制 B跨国中央银行制 C复合中央银行制 D一元中央银行制 3在中央银行与政府的各种关系中与 A 的关系最为重要 A财政部 B国家计划部门 C商业银行 D各级地方政府 4中央银行贷款一般以 C 为主这是由中央银行的地位与作用决定的 A长期贷款 B中长期贷款 C短期贷款 D无息贷款 5再贴现是指 D A商业银行对工商企业的贴现 B商业银行之间进行的贴现 C中央银行各分支机构之间的贴现 D中央银行对商业银行的贴现 四多项选择题 1一国货币的稳定和金融的稳定主要取决于三个因素这三个因素是指 ABD A货币供应量 B金融市场 C通货膨胀 D金融机构 E货币乘数 2中央银行制度的抉择至少受三个因素的影响这三个因素是指 ACD A商品经济发展水平与信用发达程度 B中央银行的资本结构 C国家体制 D经济运行机制 E中央银行的组织形式 3在中央银行与政府的关系中独立性较大的模式有 AE A美国模式 B日本模式 C意大利模式 D英国模式 E德国模式 4中央银行的职能有多种分类法若按其业务活动特征则可以归纳为 BCD A控制职能 B服务职能 C管理职能 D调节职能 E操作职能 5中央银行在买卖证券过程中有些基本原则需要注意这些原则是 ABCE A可在二级市场购买有价证券 B不能购买市场性差的有价证券 C不能购买无上市资格的有价证券 D可买入国外的有价证券 E不能买入国外的有价证券 6我国的国际储备主要由四项组成这四项是 ABCE A金银储备 B外汇储备 C特别提款权 D稀有金属 E在国际货币基金组织的储备头寸 五简答题 1中央银行产生的客观经济基础是什么答中央银行产生的客观经济基础或条件主要有1银行券发行问题银行业竞争的激烈和跨地区商品交易的发展要求由一家实力雄厚信誉卓著的大银行集中发行能在全国范围流通的银行券2票据交换问题银行之间债权债务关系日益复杂结算效率降低信用纠纷增多要求建立一个统一的银行间票据交换和资金清算中心3最后贷款人问题银行的头寸管理越来越困难流动性风险日益增加客观上要求有人为发生支付困难的银行提供资金支持4金融管理问题银行业市场规模的扩大和市场关系的复杂日益需要政府制定统一公平的游戏规则并由专门的机构监督执行2中央银行业务有哪些限制性规定 答1不得直接从事商业票据的承兑业务2不得直接从事不动产非自用买卖业务3不得直接从事不动产抵押放款业务4不得直接对个人和企业发放贷款5不得收买本行股票6不得以本行的股票为抵押进行放款3中央银行为什么要加强对外金融关系 答在全国经济一体化区域经济集团化的发展中相应也出现了世界金融的国际一体化金融固有的渗透功能正在深刻广泛地促使金融的国际溢出效应使其比以往任何时候都更加突出国内金融市场与国际金融市场日益融合外币和本币外资和内资的转换越来越变成经常性的普通业务由于各国政府企业各种金融机构中央银行的积极参与与国际贸易和国际资本流动联系的国际支付结算资金融通资本流动调节控制国际储备的调节转换和保值以及各国货币政策的调整等等要求负责金融监管的中央银行必须随时关注国际金融形势的发展变化并采取相应的措施与国际金融机构和各国中央银行保持密切的联系与合作4简述中央银行在对外金融关系中的地位和任务 答1中央银行在对外金融关系中的地位A它是国家对外金融活动的总顾问和全权代表B它是国家国际储备的管理者C它是国家国际金融活动的调节者和监管者2中央银行在对外金融关系中的任务A负责与各国中央银行进行官方结算B负责对国际资本流动的调节管理和对外负债的监测C负责外汇交易和管理D负责发展与各国中央银行和国际金融机构的关系E负责制定国家的对外金融总体发展战略六论述题 1试评价我国中央银行的相对独立性答1中国人民银行是国务院直属的具有一定独立性的机构这主要表现在三个方面A中国人民银行行长由全国人大或其常委会决定由国家主席任免B中国人民银行实行行长负责制C在法定权限内中国人民银行依法独立执行货币政策和履行其他职责2中国人民银行向全国人大或其常委会报告工作并接受监督3中国人民银行与财政部的关系A行政上二者同属国务院直接领导平等独立B业务上二者密切配合相互支持C在资金上中国人民银行不得对财政透支不得直接认购包销各类政府债券D在政策上货币政策和财政政策应该协调配合4国家计委与中国人民银行不存在行政隶属关系但也有着密切的联系5中国人民银行分支机构是总行的派出机构在行政上业务上与地方政府和政府部门不发生直接关系但是中国人民银行分支机构有义务在中央宏观决策指导下积极为地方经济发展服务实现地区经济发展目标2试述中央银行制度强化时期各国中央银行的主要特点答 1国家开始控制中央银行20世纪30年代大危机使得金本位制崩溃信用货币制度建立管理货币供应控制货币数量自然成为各国中央银行的重要职责第二次世界大战结束后各国为了恢复经济稳定金融也都加强了对中央银行的控制许多国家开始了中央银行国有化进程中央银行成为国际机器的重要组成部分制定和实施货币政策成为中央银行的主要职责2当代中央银行的变化从1945年到1971年改组重建和新设的中央银行共有50多家其中法兰西银行英格兰银行德意志联邦银行和美国联邦储备体系十几个重要代表3中央银行制度的重大发展当代中央银行制度的发展有这样几个重要特征A国有化成为设立中央银行的重要准则B实行国家控制是各国中央银行的共同变化C制定和实施货币政策成为中央银行的重要职责D中央银行间的国际合作日益加强作业二 一名词解释 1货币发行具有双重含义一是指从中央银行的发行库通过各家银行的业务库流向社会二是指货币从中央银行流出的数量大于流入的数量这二者通常都被称为货币发行2业务库是各商业银行的基层行为办理日常业务收付现金而设立的金库3清算业务中央银行的业务之一是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金账户相互之间发生的资金往来和债权债务关系都在中央银行办理 4货币政策中央银行通过控制货币和信贷总量调节利率水平和汇率水平以期影响社会总需求和总供给从而实现宏观经济目标的方针和措施的总称 5充分就业凡有劳动能力并且愿意参加工作者都可以在较合理的条件下随时找到适当的工作 6国际收支平衡一个国家或地区在一定时期内对其他国家或地区全部货币收入和全部货币支出相抵后基本平衡即略有顺差或略有逆差 7存款准备金制度是指依据法律所赋予的权利中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整借以间接地对社会货币供应量进行控制同时满足宏观货币管理的需要控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度 8再贴现也叫重贴现是指商业银行为逆补营运资金的不足将其由贴现取得的商业票据提交中央银行请求中央银行以一定的贴现率对商业票据进行二次买进的经济行为9公开市场业务中央银行通过在公开市场买卖有价证券来调节货币供应量和市场利率的货币政策手段 二判断题 1财政发行是指为弥补国家财政赤子而引起的货币发行 2我国中央银行设立的发行基金是指经由发行库并已进入业务库的人民币票券 3存款准备金是商业银行为应付客户提取存款和划拨清算的需要而设置的专项准备金实质就是通常所说的库存现金 4中央银行清算业务源于其作为政府的银行的职能 5货币政策的充分就业目标通俗地解释就是不能有人失业 6国际收支平衡是指一国国际收入与收支相抵后恰巧相等的一种经济状态 7货币政策标的即货币政策的中介指标 8货币发行业务是中央银行最重要的资产业务之一 三单项选择题 1中央银行证券买卖业务的主要对象是 A A国库券和国债 B股票 C公司债券 D金融债券 2从货币发行的渠道和程序看 B 是货币发行和回笼的中间环节 A发行库 B业务库 C市场 D发行库和市场 3在下列货币政策工具中既属于一般性货币政策工具又能对货币供应量进行微调的政策工具是 C A存款准备金制度 B再贴现政策 C公开市场业务 D道义劝说 4在下列货币政策工具中属于选择性货币政策工具的是 D A道义劝说 B信用分配 C公开市场业务 D证券市场信用控制 5在下列货币政策工具中 B 是我国特有的货币政策工具 A存款准备金制度B信贷计划和限额管理 C道义劝说D公开市场业务 四多项选择题 1外汇储备管理应满足 ABD 三方面的要求 A安全性 B流动性 C合理性 D盈利性 E发展性 2在中央银行的下述业务中属于资产业务的项目有 BCD A货币发行 B贷款和再贴现 C金银储备 D外汇储备 E经理国库 3在下列中央银行业务中属于负债业务的有 ADE A货币发行B贷款和再贴现 C金银和外汇储备D经理国库 E集中存款准备金 4中央银行发行货币一般要遵循三条原则这三条原则是 ABE A垄断发行原则 B信用保证原则 C实物保证原则 D黄金外汇保证原则 E弹性发行原则 5下列各项中属于货币发行准备制度的是 ABCDE A弹性比例制 B保证准备制 C保证准备限额发行制 D现金准备发行制 E比例准备制 6我国中央银行货币发行的原则是 ABC A集中发行原则 B经济发行原则 C计划发行原则 D实物保证原则 E黄金保证原则 五简答题 1货币发行应遵循哪些原则答1垄断发行原则 2信用保证原则 3弹性发行原则 2中央银行与商业银行有何不同 答1中央银行主要代表国家制定和推行统一的货币政策监督全国金融机构活动其领导人有国家任命2央行不是普通法人它居于商行和其他肌肉机关之上处于超然地位据有一定特权成为特定的法人3央行业务活动对象主要是金融机构与政府原则上不经营普通银行业务不以盈利为目的4央行所起的作用不再是中介人作用而是控制信用调节货币流通作用5央行吸收存款一般不支付利息为政府及金融机构提供服务一般也不收费 6央行的资产应保持较大的流动性 3简述中央银行资产业务的基本内容答中央银行资产业务主要包括中央银行贷款和再贴现证券买卖业务金银和贵金属业务以及外汇储备业务等内容中央银行贷款和再贴现是中央银行向商业银行等部门提供短期融资的经济行为中央银行买卖证券一般都是通过其公开市场业务进行它与前一项业务共同构成了中央银行货币政策的重要工具为宏观经济调控服务金银外汇储备业务则以平衡本国国际收支和稳定本币币值及汇价为主要目的 4中央银行在买卖证券业务中应注意哪些问题 答1不能在一级市场购买有价证券2 不能购买流动性差的证券3不能购买未上市证券4一般不能购买国外的证券 5简述中央银行对外债借入管理的内容 答1外债总规模的管理 2债务结构的管理 3 货币结构的管理 4 期限分布的管理 5 利率结构的管理 6筹资市场分布的管理六论述题 1分析影响基础货币变动的主要因素 答要点1中央银行对国外的资产和负债2中央银行对政府的资产和负债3 中央银行对商业银行和其他金融机构资产和负债4其他因素 2中央银行保管持有外汇储备的意义或作用答 要点1稳定币值 2稳定汇率 3调节国际收支作业三 一名词解释 1证券市场信用控制选择性货币政策工具的一种是指中央银行通过规定信用交易期货期权等交易方式的保证金控制信贷资金流入证券市场的规模以实现对证券市场的调控 2流动性比率货币政策工具之一是指为了限制商业银行和金融机构的信用扩张中央银行规定的商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率 3基础货币基础货币是中央银行资产负债表中的货币性负债由流通中的现金和银行准备金法定准备金加超额准备金构成 4货币乘数是指货币供应量与基础货币的比值 5货币供应量是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和货币供应量是一个存量概念 6货币政策的有效性是指货币政策在其作用空间对实现宏观经济目标的促进程度 7货币政策传导机制是指运用货币政策工具中到实现货币政策的作用过程即如何通过货币政策各种措施的实施经济体制内的各种经济变量影响整个社会经济活动 8认识时滞是指中央银行或其他政策制定当局通过分析物价利率投资等实际经济变量的变动认识到是否采取行动所花费的时间二判断题 1货币政策的时滞主要包括两种即认识时滞和决策时滞 2决策时滞是 决策机构花费的时间因此称为内部时滞 3效应时滞即内部时滞 4从货币政策的死角约束来看存在着一系列曾经试图通过货币信贷政策解决根本解决不了的问题结构问题是其表现之一 5单元多头金融监管体制是指中央和地方都对银行有监管权同时每一级又有若干机构共同行使监管职能 6适度竞争是中央银行的监管原则之一 7巴塞儿协议规定到1992年年底银行的资本对风险加权资产的标准比率目标为6 8凯恩斯学派更重视利率在货币政策传导中的作用 三单项选择题 1货币政策的内部时滞是指 A A认识时滞和决策时滞 B认识时滞和效应时滞 C决策时滞和效应时滞 D效应时滞 2中央和地方都对银行有监管权同时每一级又有若干机构共同行使监督职能的金融监管体制称之为 D A单元多头金融监管体制B集中单一金融监管体制 C跨国金融监管体制 D双元多头金融监管体制 3现场检查法是中央银行监管的 C A原则 B手段 C一般方法 D具体方法 4不干涉银行内部管理是中国人民银行金融监管的 A A原则 B手段 C一般方法 D具体方法 5中央银行稽核的对象主要是 B A信用社 B商业银行 C非银行金融机构 D证券公司 四多项选择题 1国家金库分别设立了中央金库和地方金库两个工作机构中央金库在业务上实行垂直领导的管理体制在下列各项中属于中央金库系列的是 ACDE A总库 B国库司 C中心支库 D支库 E分库 2银行在经理国库业务中预算收入主要有三种吸纳方式这三中方式是 BCD A隔期缴库 B就地缴库 C集中缴库 D自取汇缴 E自愿缴库 3银行的存款准备金主要包括三个部分即 ADE A库存现金 B活期存款 C定期存款 D法定存款准备金 E超额存款准备金 4银行集中存款业务主要包括 ABDE A制定法定存款准备金比率 B规定存款准备金构成 C规定超额准备金比率 D按规定计提法定存款准备金 E管理存款准备金 5下列各项中 ABCDE 属于国债兑付的资金来源 A经常性预算收入 B预算盈余 C举借新债 D偿还基金 E增发纸币 6人民银行为其他金融机构主要提供三类清算业务这三类清算业务是 CDE A为企业办理资金收付 B为商业银行办理资金收付 C集中办理票据交换 D集中清算交换的差额 E办理异地资金转移 五简答题 1简述决定货币供应量的主要因素1货币供应量是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和货币供应量是一个存量概念 2中央银行和商业银行是决定货币供给的主体传统和现代货币理论有的认为货币供给是外生变量有的认为是内生变量但是大多数经济学家承认货币供应量并不仅仅取决于中央银行的意愿和决策也取决于作为货币需求者的大量金融机构和社会公众的行为决策货币供应量主要是由中央银行和商业银行共同创造出来因为第一现代的现金由中央银行发行的个别国家由财政部发行第二商业银行本身具有存款货币的创造能力第三商业银行的存款货币创造能力受中央银行决定的法定存款准备金的限制第四中央银行直接决定商业银行的基础货币 2简述影响基础货币量变动的主要因素 答1由于基础货币是中央银行资产负债表中的货币性负债并对应中央银行的货币性资产所以观察和分析中央银行资产负债表的变动情况可以看出影响基础货币量变动的主要因素2中央银行对国外的资产和负债当中央银行对国外的资产增加时基础货币量增加相反当中央银行对国外的资产减少时基础货币量减少3中央银行对政府的资产和负债中央银行对财政的资产增加而负债减少基础货币增加相反中央银行对财政的资产减少而负债增加基础货币减少4中央银行对金融机构的资产和负债中央银行对金融机构的债权增加基础货币增加相反中央银行对金融机构的债权减少基础货币等额减少5其他因素其他资产增加负债减少基础货币量增加其他资产减少负债增加基础货币减少3货币政策标的选择应坚持哪些原则 答要点1可控性2可测性3相关性4抗干扰性5适应性4货币政策工具有哪些各有什么优缺点 答包括一般性货币政策工具和选择性货币政策工具以及其他货币政策工具一般性货币政策工具1存款准备金制度优点 1 作用速度快而有力 2 作用呈中性即改变法定存款准备金率对所有的银行和金融机构都产生相同的影响 3 特定条件下可以起到其他货币政策工具无法替代的作用 4 存款准备金制度强化了中央银行的资金实力和监管金融机构的能力可以为其他货币政策工具的顺利运行创造有利条件缺点 1 作用效果过于猛烈 2 法定存款准备金率的频繁变动会给银行带来许多的不确定性增加了银行资金流动性管理的难度因而易于受到商业银行和金融机构的反对 3 受到中央银行维持银行体系目的的制约-降低法定存款准备金率容易提高法定存款准备金率难2再贴现政策优势 1 有利于中央银行发挥最后贷款人的作用 2 可以起到一定的结构调整作用3作用效果缓和可以配合其他政策工具避免引起经济的巨大波动缺点1再贴现政策具有顺周期特征2再贴现政策的主动权在商业银行而不在中央银行3再贴现政策的宣示作用模糊3公开市场业务优点1利用公开市场业务可以进行货币政策的微调2公开市场业务具有灵活性3利用公开市场业务中央银行具有主动性缺点1公开市场业务的开展需要有一个发达的金融市场特别是发达的国债市场2公开市场业务需要通过政府债券市场的作用将政策效力传递到全国的商业银行选择性货币政策工具1证券市场信用控制2消费者信用控制3不动产信用控制其他货币政策工具1直接信用控制手段2道义劝说5中国加入世界贸易组织后金融监管遇到那些问题 答中国加入世界贸易组织后金融监管有以下问题需要做出调整1银行监管机构的权利和义务2资本充足率3资产分类和呆账准备金4市场风险控制体系5金融机构的资信评估6分业经营与混业经营六论述题 1试述货币政策目标及其相互间的关系并谈谈你对我国货币政策目标选择的看法 答11物价稳定是指一般物价水平在短期内没有显著的或急剧的波动保持在一定的限度内物价稳定不是指商品相对价格的稳定不等于价格固定不变不排斥政府对扭曲价格的调节2充分就业是指凡有劳动能力并愿意参加工作者都可以在较合理的条件下随时找到适当的工作充分就业是针对非自愿而言的并不意味着人人都有工作而是指将失业率维持在一个较低的合理的限度之内3经济增长是指一国在一定时期内所生产的商品和劳务总量的增长也可以用人均国民生产总值的增加来衡量理解经济增长必须区分短期的经济增长与长期的经济增长并分析其关系不仅要考察经济增长的数量指标还要考察经济增长的质量4国际收支平衡是指一个国家在一定时期内对其他国家全部货币收入和全部货币支出相抵后基本平衡略有顺产或略有逆差都应视为平衡21物价稳定与充分就业的关系菲利普斯曲线的存在说明失业率与物价变动率之间存在非此即彼的关系2物价稳定与经济增长的关系从长期来看物价稳定与经济增长之间具有一致性从短期来看对物价稳定与经济增长的关系理论界有不同的看法3物价稳定与国际收支平衡的关系由于影响国内经济因素与影响国际经济关系的因素各不相同中央银行同时实现这连个目标较为困难4经济增长与国际收支平衡的关系促进经济增长的政策举措会对国际收支带来方向不同的双重影响解决国际收支逆差往往需要压缩国内总需求减少对进口的依赖会影响国内经济增长5经济增长与充分就业的关系根据奥肯法则在失业率与自然失业率之差和实际国名收入与潜在国名收入之差之间存在一种负相关关系这说明经济增长与充分就业是正相关的2如何提高我国货币政策传导的有效性 1正确评价货币政策的功能实现货币政策与其他宏观经济政策的协调配合 2完善经济金融统计和公布制度加强货币供应量与实际经济变量关系的实证研究 3改进货币政策工具及其操作运用慎重选择货币政策标的实现金融宏观调控方式从直接型向间接型的转变 4继续改革人民银行管理体制和运行方式提高工作效率尽可能缩短货币政策的认识时滞和决策时滞作业四 一名词解释 1骆驼评价体系美国银行评级制度的俗称该制度主要从资本充足状况资产质量管理水平收益状况和流动性等五个方面评估银行的经营状况因为这五个方面英文的第一个字母分别是CAMEL而得名2银行风险银行风险就是银行业的损失发生的不确定性3资本充足性管制中央银行对商业银行资本水平实行最低比率控制的监管制度用资本与总资产的比率资本与负债的比率资本与风险资产的比率等来衡量4资本流动性评级即评价资本流动性是否充足包括银行存款的变动情况银行对借入资金的依赖程度可随时变现的流动资产数量5银行监管国际化银行业经营活动的国际化带来了银行监管的国际化母国的银行监管者与东道国的银行监管者需要共用信息和友好合作6资本评级骆驼银行评级体系把银行资本放在指标中首要位置用资本充足率来衡量资本状况7巴塞尔协议巴塞尔协议的主要目的1987年7月由巴塞尔银行监管委员会通过的巴塞尔协议全称是关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议是国际银行监管方面的代表性文件其目的在于通过银行的资本与其资产间的比例订出计算方法和标准以加强国际银行体系的健康发展2制定统一的标准以消除国际金融市场上各国银行之间的不平等竞争巴塞尔协议的主要内容第一 确定资本的组成把银行资本划分为核心资本和附属资本两档第一档核心资本包括股本和公开准备金这部分至少占全部资本的50第二档附属资本包括未公开的准备金资产重估准备金普通准备金或者呆帐准备金第二 确定风险加权的计算协议订出对资产负债表上各种资产和各项表外科目的风险度量标准并将资本与加权计算出的风险挂钩以评估银行资本应具有的适当规模第三确定标准比率的目标协议要求银行经过5年过渡期逐步建立和调整所需的资本基础到1992年年底银行的资本对风险加权资产的标准比率目标为8其中核心资本至少为48金融监管金融监管是政府或金融管理机构对金融机构和金融市场的监督和管理二判断题 1金融监管是先于中央银行制度而出现的 2适度竞争原则是金融监管中的首要原则 3金融市场统计主要包括短期资金市场统计和中长期资金市场统计 4三级汇总的第一级是将中央银行概览和存款货币银行概览合并形成货币概览 5我国国民经济核算新体系通俗地表述就是经济循环帐户 三单项选择题 1我国国民经济核算新体系由 C 组成 A资产负债表和资金流量表 B国际收支平衡表和投入产出表 C社会再生产核算表和经济循环帐户 D资产负债表和投入产出表 2我国金融统计的三级汇总是在 B 年确立中央银行体制后逐步提出来的 A1978 B1984 C1988 D19923货币统计表是中央银行用于货币分析的主要方法主要包括 D A货币概览与银行概览 B存款货币银行概览与货币概览 C中央银行概览与货币概览 D中央银行概览与存款货币银行概览 4中国资本市场的监管体制是以 C 为领导以行业自律为基础 A中央银行 B保监会 C证监会 D财政部 5中央银行管理外债主要是管理 D A借的方面 B用的方面 C还的方面 D借用还三方面 四多项选择题 1下列各项中 ABDE 属于货币政策的特征 A是总量和宏观经济政策B是调节社会总需求的政策 C是调节社会总供给的政策D是间接性的调节机制 E政策目标具有长期性 2货币政策诸要素构成一个协调统一的有机整体每一个环节都构成货币政策运行的关键因素这些环节主要包括 BCDE A货币政策的特征B货币政策目标 C货币政策中介目标D货币政策操作目标 E货币政策工具 3货币政策发挥作用的途径主要有 AB A对基础货币的影响B对货币乘数的影响 C对借贷成本即利率的影响D对汇率的影响 E通过宣示效果起作用 4下列货币政策工具中属于一般性货币政策工具的是 ABE A存款准备金制度 B公开市场业务 C道义劝说 D证券市场信用控制 E再贴现政策 5货币政策标的所要符合的原则是 ABCDE A可控性 B可测性 C相关性 D抗干扰性 E适应性 6下列各项中 ABCDE 是可供选择的货币政策标的 A基础货币 B股权收益率 C利率 D货币供应量 E汇率 五简答题 1金融市场监管的一般原则是什么金融市场监管的原则是1所有市场均要受到监管2依法进行持续监管加强监管要依法进行法律是监管的依据和基础3自我管理和国家监管相结合4信息公开的原则5防止欺诈和操纵行为的原则价格操作大体上有四种手法冲销性交易垄断市场组织操纵集团散布谣言2银行风险的一般概念是什么它包括哪几种风险 答银行风险是指银行业的损失发生的不确定性银行分险分为信用风险流动性风险利率风险汇率风险投资风险国家风险竞争风险和经营风险等类型3购买力统计分析常使用哪些指标答1货币购买力指数2实际工资指数3城镇农村居民生活费实际收入指数4什么是金融统计资料的三级汇总第一级将金融统计资料合并形成货币当局概览存款货币银行概览和特定存款机构概览第二级将货币当局概览和存款货币银行概览合并形成货币概览第三级将货币概览和特定存款机构概览合并形成银行概览 六论述题 1试论中央银行宏观经济分析的必要性 对宏观经济运行状况否是有一个科学的判断是中央银行货币政策制定和调整能否准确和适度的前提1从中央银行所处的地位看中央银行货币政策的松或紧对宏观经济有着直接的重要的影响2从中央银行的职能看中央银行作为控制货币的总闸门就是要使货币供给的增长与经济增长相适应保持货币币值的稳定3从中央银行掌握的货币政策工具看中央银行管理货币必须有效的应用利率汇率准备金比率等工具及时地把握宏观经济运行态势2简述中央银行调查统计工作的地位与作用1调查统计工作是中央银行一项重要的基础性工作是中央银行货币政策的重要的信息支持系统调查统计工作的重要性集中体现在三个方面第一调查统计部门是中央银行的基础业务部门第二调查统计部门是中央银行的综合业务部门第三调查统计体系是货币政策决策的重要信息支持系统2中央银行调查统计工作的作用主要指通过调查统计对整个宏观调控对经济金融政策的信息支撑作用具体体现在两个方面调查统计工作为制定正确的金融方针和货币政策提供依据调查统计工作为检查现行的金融方针和货币政策是否正确提供尺度并为矫正偏离实际的金融方针和货币政策提供建议袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇袁节膅薂羄肃蒃薁蚃芀荿薀螆肃芅蕿袈芈膁蚈羀肁蒀蚇蚀袄莆蚇螂肀莂蚆罗袂芈蚅蚄膈膄蚄螇羁蒂蚃衿嗉莈蚂羁罿芄螁蚁膄膀螁螃羇葿螀袅腽蒅蝿肈罴莁螈螇芁芇莄袀肄腽莄羂艿蒂莃蚂肂莈蒂蛳芈芄蒁袆肀膀蒀罿袃荟葿螈聿蒄葿袁羁莀蒈羃膇芆蒇蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羁莇薄罿膄芃薃虿罴艿薃袁节膅薂羄肃蒃薁蚃芀荿薀螆肃芅蕿袈芈膁蚈羀肁蒀蚇蚀袄莆蚇螂肀莂蚆罗袂芈蚅蚄膈膄蚄螇羁蒂蚃衿嗉莈蚂羁罿芄螁蚁膄膀螁螃羇葿螀袅腽蒅蝿肈罴莁螈螇芁芇莄袀肄腽莄羂艿蒂莃蚂肂莈蒂蛳芈芄蒁袆肀膀蒀罿袃荟葿螈聿蒄葿袁羁莀蒈羃膇芆蒇蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羁莇薄罿膄芃薃虿罴艿薃袁节膅薂羄肃蒃薁蚃芀荿薀螆肃芅蕿袈芈膁蚈羀肁蒀蚇蚀袄莆蚇螂肀莂蚆罗袂芈蚅蚄膈膄蚄螇羁蒂蚃衿嗉莈蚂羁罿芄螁蚁膄膀螁螃羇葿螀袅腽蒅蝿肈罴莁螈螇芁芇莄袀肄腽莄羂艿蒂莃蚂肂莈蒂蛳芈芄蒁袆肀膀蒀罿袃荟葿螈聿蒄葿袁羁莀蒈羃膇芆蒇蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羁莇薄罿膄芃薃虿罴艿薃袁节膅薂羄肃蒃薁蚃芀荿薀螆肃芅蕿袈芈膁蚈羀肁蒀蚇蚀袄莆蚇螂肀莂蚆罗袂芈蚅蚄膈膄蚄螇羁蒂蚃衿嗉莈蚂羁罿芄螁蚁膄膀螁螃羇葿螀袅腽蒅蝿肈罴莁螈螇芁芇莄袀肄腽莄羂艿蒂莃蚂肂莈蒂蛳芈芄蒁袆肀膀蒀罿袃荟葿螈聿蒄葿袁羁莀蒈羃膇芆蒇蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羁莇薄罿膄芃薃虿罴艿薃袁节膅薂羄肃蒃薁蚃芀荿薀螆肃芅蕿袈芈膁蚈羀肁蒀蚇蚀袄莆蚇螂肀莂蚆罗袂芈蚅蚄膈膄蚄螇羁蒂蚃衿嗉莈蚂羁罿芄螁蚁膄膀螁螃羇葿螀袅腽蒅蝿肈罴莁螈螇芁芇莄袀肄腽莄羂艿蒂莃蚂肂莈蒂蛳芈芄蒁袆肀膀蒀罿袃荟葿螈聿蒄葿袁羁莀蒈羃膇芆蒇蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羁莇薄罿膄芃薃虿罴艿薃袁节膅薂羄肃蒃薁蚃芀荿薀螆肃芅蕿袈芈膁蚈羀肁蒀蚇蚀袄莆蚇螂肀莂蚆罗袂芈蚅蚄膈膄蚄螇羁蒂蚃衿嗉莈蚂羁罿芄螁蚁膄膀螁螃羇葿螀袅腽螈聿蒄葿袁羁莀蒈羃膇芆蒇蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羁莇薄罿膄芃薃虿罴艿薃袁节膅薂羄肃蒃薁蚃芀荿薀螆肃芅蕿袈芈膁蚈羀肁蒀蚇蚀袄莆蚇螂肀莂蚆罗袂芈蚅蚄膈膄蚄螈螇芁芇莄袀肄腽莄羂艿蒂莃蚂肂莈蒂蛳芈芄蒁袆肀膀蒀罿袃荟葿螈聿蒄葿袁羁莀蒈羃膇芆蒇蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羁莇薄罿膄芃薃虿罴艿薃袁节膅薂羄肃蒃薁蚃芀荿薀螆肃芅蕿袈芈膁蚈羀肁蒀蚇蚀袄莆蚇螂肀莂蚆罗袂芈蚅蚄膈膄蚄螇羁蒂蚃衿嗉莈蚂羁罿芄螁蚁膄膀螁螃羇葿螀袅腽蒅蝿肈罴莁螈螇芁芇莄袀肄腽莄羂艿蒂莃蚂肂莈蒂蛳芈芄蒁袆肀膀蒀罿袃荟罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇葿薀罿肆薂螆袅肃芁荟螁膅莃蛳聿膄蒆薇罗腽蚈螂羁膂莈蚅袇膁蒀袀螃膀薂蚃肂腿节衿羁腿莄蚂袄芈蒇袇螀芇蕿蚀聿芆艿蒃肃芅蒁螈羁芄薃薁袆芃芃螆螂芃莅蕿肁节蒈螅羇莁薀荟袃莀艿螃蝿荿莂薆膈莈薄袁肄莇蚆蚄羀莇莆袀袆羃蒈蚂螂羂薁袈肀肁芀蚁罴肁莃袆袂肀薅虿袈聿蚇蒂膇肈莇螇肃肇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