运用综合开拓拓展业务空间

*,试点版,运用综合开拓拓展业务空间,综合开拓的意义,产险主打产品介绍,养老险主打产品及销售实务介绍,课程大纲,未来的,5,到,10,年，我们的业务队伍不再区分是寿险、产险、年金、银行或证券的产品推销员，而是都能销售多种产品的中国平安的客户经理，成为一支最优秀、最能战斗、充满生机活力的队伍,集团董事长马明哲在,2009,高峰会上的致辞,从产品推销员到客户经理,综合开拓的意义,拜访量、主顾量、,提供更多开发客户的方式，丰富主顾开拓工具,促进收入全面提升，帮助基本法考核、晋升,利用综合金融增员,提升服务品质，提高客户满意度,利用信托开发高端客户,通过办理信用卡积累准主顾,通过证券推介开户进行主顾开拓,利用车险、家财险进行主顾开拓,针对套餐客户进行个险再开发,利用卡式业务积累准主顾,提供更多开发客户的方式,丰富主顾开拓工具,促进收入全面提升，帮助基本法考核、晋升,年年都是首期,只要能将客户维护住，保证业务不流失，,“,个销产”和“个销养（短险）”、“个销健”佣金年年都是“首期”！,多种业务、多份收入,客户可以享受您为他们提供的银行、证券、信托等全面的综合理财服务，更可获得公司给予的新业务客户服务费用！,持续提升个险收入,综合开拓为业务队伍带来了更多的机会和资源，开展业务的人员其人均个险,FYC,大大高于未销售过综拓业务人员的人均个险,FYC,开展综拓业务，除了带来佣金、客户源外，对于我们的考核有帮助么？,开展综拓业务所获得的业绩和件数可以帮助我们参与维持和晋升！,大家不要忘记哦！,业绩,:,计入维持佣金,累计,不超过同一考核期,内其个险,FYC,的,30%,个人（团队）维持考核,正式业务员晋升业务主任考核,考核佣金：个销产险财务实收保费的,5%+,个销养短期险佣金,+,个销养长期险初年度佣金,+,个销健康险佣金信托、证券综合金融服务业务记入考核服务奖金,件数,:,佣金累计达到,300,元,为一件，同一考核期,内最多计入一件,业绩,:,计入考核佣金累计金,额不超过同一考核期,内其个险,FYC,的,10%,件数,:,佣金累计达到,300,元,为一件，同一考核期,内最多计入一件,基本法中规定的综拓利益：,“综合理财师”的定位,吸引更多的高素质人才,提供丰富的增员来源,减少人员脱落,各项综合开拓业务的开展，在积累准主顾的同时，拓宽展业空 间，更大大提升了有效增员的机会,利用综合金融进行增员,更个性化的服务,满足客户多方位的需求，最大程度的提高客户满意度,展示专业金融投资顾问风采,与客户建立长期、稳定、良好的关系，争取客户转介绍和加保,提升服务品质，提高客户满意度,产险主打,产,产品介绍,货运,车辆,家庭财产,船舶,企业财产,工程,企业综合,保,保险,平安恒利,达,达企业综,合,合保险,产品特点,：,：,填补了中,小,小企业财,产,产险综合,保,保险的产,品,品空白,定额组合,式,式的销售,方,方式，较,适,适合营销,员,员销售,利于业务,员,员的客户,需,需求，具,有,有较大的,市,市场潜力,可自由组,合,合、搭配,，,，如：计,划,划,A*X,计划,B*Y+,计划,C*Z,，保费也,是,是如此计,算,算。,X,、,Y,、,Z,为购买相,应,应套餐计,划,划的份数,（,（财产损,失,失险不超,过,过,500,万）,套餐计划,与,与保险费,吉祥三保,II,代（,A,、,B,款）,定额撕票,式,式,一保：,家庭财产,损,损失保障,二保：家人意外,伤,伤害保障,三保：居家责任,及,及其他损,失,失保障,家财险组,合,合介绍,A,款,365,元,/,份,B,款,180,元,/,份,无论购买,多,多少份,1,、除“盗,抢,抢险”项,下,下的“现,金,金保障”,外,外，其他,所,所有保障,每,每次事故,绝,绝对免赔,额,额为人民,币,币,300,元；,2,、“盗抢,险,险”项下,“,“现金保,障,障”无免,赔,赔，最高,赔,赔偿限额,为,为,1000,元,保险对象,为,为身体健,康,康,能正常工,作,作,/,学习的人,员,员,主被保险,人,人及其配,偶,偶年龄限,20-69,周岁、子,女,女年龄限,3-18,周岁,每个家庭,最,最多有四,名,名被保险,人,人,分配规则,为,为：如子,女,女为,2,名或,2,名以上，,“,“子女”,项,项下的各,项,项保障的,保,保额按子,女,女人数均,摊,摊；如有,配,配偶（子,女,女）无子,女,女（配偶,）,），则对,应,应项目下,的,的保额在,主,主被保险,人,人和配偶,（,（子女）,中,中均摊；,如,如无配偶,且,且无子女,，,，则对应,项,项下的保,额,额全部归,属,属主被保,险,险人,特别说明,：,：,至尊保（,A,、,B,款）,定额产品,、,、撕票销,售,售，购买,方,方便、快,捷,捷,保障对象,全,全面，责,任,任明确,A,款扩展责,任,任中的高空坠物,责,责任保险（其中的,共,共同责任,）,）和银行卡,被,被抢夺损,失,失保险（包括配,偶,偶）现为,市,市场专有,产,产品,满足寿险,营,营销员作,为,为中高端主顾开拓,工,工具的需,要,要，彰显,客,客户身份,家财险、,盗,盗抢险、,责,责任险三,合,合一！,A,款,520,元,/,份,B,款,300,元,/,份,家财险行,销,销成功案,例,例,通过家财,险,险作“陌,拜,拜敲门砖,”,”，联合,物,物业管理,公,公司向高,尚,尚小区发,放,放,安全调查,表,表,，获取大,量,量准客户,信,信息,大连某营,业,业区个险,营,营销员李,小,小姐于,2004,年,3,月，联合,某,某高尚小,区,区的物业,管,管理公司,向,向该区发,出,出调查表,300,份，收回,110,份，其中,47,份有明确,的,的保险需,求,求，,35,份电话咨,询,询家财、,人,人身相关,的,的保险产,品,品知识，,经,经过一个,多,多月的有,计,计划的拜,访,访和接洽,，,，销售家,财,财险,43,份，人寿,险,险,FYP8000,元，并积,累,累近百个,准,准主顾。,陈主任，,如,如果您能,帮,帮我们了,解,解业主家,财,财险的需,求,求，我想,，,，也可以,增,增加贵物,业,业管理公,司,司的服务,品,品位,“寿险,产,产险”捆,绑,绑销售，,对,对寿险,VIP,客户赠送,家,家财险，,降,降低脱落,率,率，提高,活,活动率,成都市某,营,营业区对,VIP,客户进行,分,分组：,FYP5000,元以上，,赠,赠送一份,家,家财险；,FYP2500-5000,元，家财,险,险六折销,售,售；,FYP2500,元以下，,家,家财险七,折,折销售。,在短短的,9,、,10,两个月中,，,，该区的,营,营销员脱,落,落率从平,均,均,11%,的高脱落,率,率降低至,6%,较为健康,的,的状态；,营,营销员的,活,活动率也,有,有了较为,明,明显的提,高,高,陈小姐，,很,很高兴您,成,成为我们,的,的,VIP,客户，我,们,们现有关,于,于贵宾客,户,户的优惠,产,产品，非,常,常适合您,个销产渠,道,道目前批,准,准销售的,还,还有约,100,余,种,种,产,产,险,险,产,产,品,品,更,多,多,详,详,情,情,请,请,阅,阅,学,学,员,员,手,手,册,册,有,困,困,难,难,，,，,找,找,专,专,员,员,养,老,老,险,险,主,主,打,打,产,产,品,品,及,及,销,销,售,售,实,实,务,务,介,介,绍,绍,经,济,济,型,型,套,餐,餐,介,介,绍,绍,智,诚,诚,套,套,餐,餐,介,介,绍,绍,个,销,销,养,养,业,业,务,务,流,流,程,程,养,老,老,险,险,销,销,售,售,实,实,务,务,您,手,手,中,中,是,是,否,否,有,有,这,这,样,样,的,的,客,客,户,户,？,？,我,不,不,需,需,要,要,寿,寿,险,险,、,、,也,也,没,没,有,有,什,什,么,么,兴,兴,趣,趣,在,企,企,业,业,、,、,政,政,府,府,中,中,担,担,任,任,重,重,要,要,职,职,务,务,自,己,己,开,开,办,办,公,公,司,司,、,、,工,工,厂,厂,，,，,是,是,私,私,营,营,企,企,业,业,主,主,我,已,已,经,经,买,买,过,过,个,个,险,险,，,，,暂,暂,时,时,不,不,需,需,要,要,，,，,你,你,们,们,有,有,没,没,有,有,员,员,工,工,福,福,利,利,的,的,产,产,品,品,？,？,接,触,触,时,时,常,常,会,会,碰,碰,到,到,这,这,样,样,的,的,问,问,题,题,：,：,;,您,是,是,否,否,已,已,经,经,寻,寻,找,找,到,到,了,了,突,突,破,破,口,口,？,？,我,们,们,可,可,以,以,和,和,他,他,谈,谈,员,员,工,工,的,的,保,保,障,障,，,，,挖,挖,掘,掘,养,养,老,老,险,险,产,产,品,品,需,需,求,求,我,们,们,可,可,以,以,和,和,他,他,谈,谈,员,员,工,工,的,的,福,福,利,利,保,保,障,障,，,，,帮,帮,助,助,他,他,规,规,避,避,企,企,业,业,员,员,工,工,意,意,外,外,风,风,险,险,，,，,提,提,高,高,员,员,工,工,福,福,利,利,企,业,业,员,员,工,工,综,综,合,合,福,福,利,利,保,保,障,障,计,计,划,划,单,位,位,为,为,员,员,工,工,提,提,供,供,的,的,非,非,工,工,资,资,收,收,入,入,福,福,利,利,的,的,一,一,揽,揽,子,子,计,计,划,划,主,要,要,是,是,以,以,团,团,体,体,保,保,险,险,的,的,形,形,式,式,，,，,由,由,商,商,业,业,保,保,险,险,公,公,司,司,为,为,企,企,业,业,员,员,工,工,提,提,供,供,死,亡,亡,、,、,伤,伤,残,残,、,、,大,大,病,病,医,医,疗,疗,等,复,复,合,合,保,保,障,障,型,型,福,福,利,利,社,会,会,保,保,险,险,、,、,企,企,业,业,员,员,工,工,综,综,合,合,福,福,利,利,保,保,障,障,计,计,划,划,与,与,个,个,人,人,寿,寿,险,险,构,构,筑,筑,了,了,完,完,善,善,的,的,个,个,人,人,保,保,障,障,体,体,系,系,企,业,业,员,员,工,工,综,综,合,合,福,福,利,利,保,保,障,障,计,计,划,划,介,介,绍,绍,经,济,济,型,型,、,智,智,诚,诚,套,套,餐,餐,经,济,济,型,型,套,餐,餐,介,介,绍,绍,多,层,层,次,次,的,的,客,客,户,户,定,定,位,位,灵,活,活,的,的,1+N,组,合,合,方,方,式,式,丰,富,富,全,全,面,面,的,的,保,保,障,障,责,责,任,任,方,便,便,自,自,由,由,的,的,随,随,心,心,选,选,择,择,性,价,价,比,比,优,优,良,良,，,，,物,物,超,超,所,所,值,值,专,为,为,中,中,小,小,企,企,业,业,客,客,户,户,倾,倾,力,力,打,打,造,造,！,！,都,是,是,高,高,佣,佣,金,金,产,产,品,品,产,品,品,特,特,点,点,产,品,品,保,保,障,障,范,范,围,围,吸,引,引,低,低,端,端,客,客,户,户,:5-50,人,左,左,右,右,对,对,风,风,险,险,保,保,障,障,需,需,求,求,不,不,高,高,、,、,成,成,本,本,控,控,制,制,严,严,格,格,的,的,小,小,型,型,民,民,营,营,企,企,业,业,，,，,主,主,要,要,集,集,中,中,在,在,加,加,工,工,、,、,维,维,修,修,、,、,零,零,售,售,、,、,餐,餐,饮,饮,、,、,美,美,容,容,等,等,行,行,业,业,5-50,人,左,左,右,右,企,企,业,业,经,经,营,营,较,较,好,好,，,，,有,有,一,一,定,定,消,消,费,费,能,能,力,力,的,的,中,中,小,小,型,型,企,企,业,业,，,，,集,集,中,中,在,在,制,制,造,造,加,加,工,工,、,、,建,