国际贸易托收方式三

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,二级,三级,四级,五级,2019年12月11日星期三4时19分28秒,#,托收方式(,collection),一、概念,托收是指银行按照收到的指示办理：,1、获得金融单据的付款/或承兑，或者,2、凭着付款/或承兑交出单据，或者,3、以其他条款和条件交出单据,托收方式,二、托收方式的当事人,1、委托人(,principal)。,是委托一家银行办理托收业务的当事人。他还是出口商、卖方、出票人、托运人。,2、托收行(,remitting bank)。,接受委托人的委托办理托收业务的银行，一般是出口方银行，托收汇票的收款人，或寄单行。,托收方式,3、代收行(,collecting bank)。,接受托收行的委托，参与办理托收业务的一家银行，一般是进口方银行，托收汇票的被背书人，或收款人。,4、付款人(,drawee)。,是按照托收指示作成提示的被提示人。,托收方式,托收各主要当事人的责任：,1、委托人,（1）填写托收委托书，并随附有权向付款人要求付款的单据。委托书是委托人与银行的契约，必须全面准确地表达委托人的意途和要求。,（2）如遇拒付应采取必要的措施，如是否要做成拒绝证书，货物抵港后是否代管等。,托收方式,2、托收行,（1）仅被允许根据托收委托书所给予的指示和国际商会托收统一规则办理，不能擅自超越、修改、疏漏、延误。,（2）除非委托人指定有代收行，否则托收行有权自行选择代收行。,（3）对单据传递过程 中的延误或失误不承担责任。,托收方式,3、代收行,（1）将收到的单据与委托书核对一致，如发现任何不符，应立即通知托收行。,（2）对托收行无法照办的要求，应立即通知托收行，并提出 理由。,（3）除必要的背书及签章外，应按原样向付款人提示单据收款。,（4）如收款人提出 了与委托书不一致的条件时，应立即通知托收行，并取得答复。,托收方式,（4）凡是收妥的款项应按托收委托书批示的路线、账户拨交，不得擅专。,（5）光票托收如需分批部分付款，只有在付款地现行法律准许部分付款的限额及条件下才可接受。光票仅在全部付款已经收到时才能交给付款人。,托收方式,4、付款人,（1）审查飘扬或交易所必须慎重、仔细,（2）如接受该飘扬或交易所时，必须按照规定的交单方式执行,（3）如有异议，必须有根据。（如单证不一致，或单单不一致等）,托收方式,三、托收方式的业务流程,1、委托人向托收行提出托收申请，并提交托收所需的单据,2、托收行向代收行发托收指示，并提交托收所需的单据,3、代收行向付款人提示单据，并按照托收的条件进行收款,托收方式,4、付款人,经,经审核单据,无,无误后，向,代,代收行付款,赎,赎单,5、代收行,向,向托收行拨,交,交款项,6、托收行,向,向委托人拨,交,交款项,托收方式,四、托收方,式,式的种类,1、光票托,收,收,指金融单据,托,托收，不伴,随,随商业单据,委,委托银行代,收,收款项的一,种,种托收结算,方,方式,一般用于尾,款,款、代垫费,用,用、佣金、,榈,榈费，或其,他,他贸易的从,属,属费用的收,取,取。,托收方式,2、跟单托,收,收,指金融单据,伴,伴随着商业,单,单据的托收,，,，或者商业,单,单据不伴随,金,金融单据的,托,托收。,托收方式,跟单托收的,交,交单方式：,D/P,(documentsagainst payment),D/P at sight,D/Pat XXdaysafter sight,D/A(documents against acceptant),托收方式,D/P at sight:,凭即期汇票,付,付款或简单,地,地凭付款而,交,交出单据。,D/P at XXdaysaftersight,凭远期汇票,付,付款而交出,单,单据。,D/A：,凭远期汇票,的,的承兑而交,出,出单据,托收方式,五、托收风,险,险,托收方式中,如,如进口商不,履,履行付款责,任,任出口商会,有,有风险,1、发货后,进,进口地的货,价,价 下跌，,进,进口商不愿,赎,赎单或承兑,取,取单，找借,口,口要求减价,2、因政治,及,及经济原因,，,，进口国改,变,变了进口政,策,策，进口商,未,未领到进口,许,许可证或外,汇,汇,3、进口商,破,破产倒闭导,致,致无法付款,托收风险的,防,防范,出口商的防,范,范措施：,1、必须事,先,先对进口商,的,的资信，经,营,营作风有个,深,深入全面的,了,了解，择优,而,而为之,2、应了解,出,出口货物货,价,价趋势，及,进,进口国外汇,管,管理、货物,配,配额情况,3、所交货,物,物必须与合,同,同规定一致,，,，单据单单,必,必须与合同,一,一致,托收风险的,防,防范,4、交单方,式,式（如是否,分,分批放单等,）,）应视贸易,伙,伙伴的资信,情,情况、货物,走,走俏情况而,定,定,5、如遭拒,付,付应做成拒,绝,绝证书，并,觅,觅妥代办存,仓,仓保险的代,理,理人等,托收风险的,防,防范,进口商的防,范,范措施：,1、必须事,先,先对出口商,的,的资信、经,营,营作风有深,入,入全面的了,解,解，以防交,货,货不符,2、对进口,货,货物的市价,趋,趋势及销售,冷,冷热趋势应,有,有所了解,3、严格审,单,单、单据与,合,合同，单单,应,应相符,4、交单方,式,式选择与出,口,口商同,托收风险的,防,防范,银行的防范,措,措施：,1、严格按,照,照委托人的,托,托收委托书,办,办理，如办,不,不到，应立,即,即向委托人,通,通知，不能,自,自作主张，,擅,擅自改变委,托,托书,2、托收项,下,下的融资应,格,格外慎重,3、在办理,托,托收时，应,争,争取时效，,加,加强复核及,业,业务全过程,的,的监管，以,避,避免风险,托,收,收,方,方,式,式,六,、,、,托,托,收,收,业,业,务,务,中,中,的,的,融,融,资,资,1,、,、,托,托,收,收,出,出,口,口,押,押,汇,汇,指,托,托,收,收,代,代,买,买,入,入,出,出,口,口,商,商,开,开,立,立,的,的,跟,跟,单,单,汇,汇,票,票,及,及,装,装,运,运,单,单,据,据,。,。,可,可,由,由,出,出,口,口,商,商,直,直,接,接,要,要,求,求,托,托,收,收,行,行,做,做,。,。,做,此,此,业,业,务,务,时,时,应,应,注,注,意,意,考,考,虑,虑,：,：,1,、,、,出,出,口,口,商,商,的,的,资,资,信,信,情,情,况,况,必,必,须,须,了,了,解,解,清,清,楚,楚,，,，,并,并,满,满,意,意,，,，,如,如,进,进,口,口,商,商,是,是,其,其,联,联,号,号,、,、,母,母,子,子,公,公,司,司,或,或,无,无,不,不,良,良,记,记,录,录,托,收,收,方,方,式,式,2,、,、,虽,虽,然,然,按,按,照,照,托,托,收,收,统,统,一,一,规,规,则,则,，,，,银,银,行,行,无,无,审,审,单,单,义,义,务,务,，,，,但,但,如,如,要,要,做,做,押,押,汇,汇,，,，,则,则,要,要,根,根,据,据,合,合,同,同,审,审,查,查,单,单,据,据,之,之,间,间,的,的,一,一,致,致,性,性,，,，,避,避,免,免,进,进,口,口,商,商,拒,拒,付,付,3,、,、,托,托,收,收,行,行,要,要,取,取,得,得,票,票,据,据,的,的,所,所,有,有,权,权,，,，,一,一,旦,旦,遭,遭,到,到,拒,拒,付,付,，,，,其,其,追,追,索,索,权,权,凌,凌,驾,驾,于,于,一,一,切,切,关,关,系,系,人,人,之,之,上,上,托,收,收,方,方,式,式,2,、,、,贷,贷,款,款,指,出,出,口,口,商,商,可,可,要,要,求,求,托,托,收,收,行,行,发,发,放,放,相,相,当,当,于,于,托,托,收,收,金,金,额,额,的,的,贷,贷,款,款,，,，,待,待,到,到,期,期,日,日,后,后,还,还,款,款,。,。,贷,款,款,方,方,式,式,的,的,业,业,务,务,操,操,作,作,，,，,基,基,本,本,与,与,银,银,行,行,贷,贷,款,款,相,相,似,似,托,收,收,方,方,式,式,3,、,、,信,信,托,托,收,收,据,据(,trustreceipt,T/R),银,行,行,对,对,进,进,口,口,商,商,进,进,行,行,的,的,资,资,金,金,融,融,通,通,，,，,允,允,许,许,进,进,口,口,商,商,在,在,付,付,款,款,前,前,开,开,立,立,信,信,托,托,收,收,据,据(,trustreceipt,简称,T/R)，,交给代,收,收行，,凭,凭以借,出,出货运,单,单据先,行,行提货,，,，以便,出,出售，,待,待售得,货,货款后,偿,偿还代,收,收行，,换,换回信,托,托收据,。,。,托收方,式,式,接受信,托,托收据,时,时，应,注,注意考,虑,虑：,1、进,口,口商的,资,资信，,应,应慎重,2、借,出,出单据,后,后，应,加,加强对,货,货物存,仓,仓、保,险,险、出,售,售、收,款,款、直,到,到赎回,信,信托收,据,据，绝,不,不能放,任,任自流,3、代,收,收行要,熟,熟悉当,地,地的法,律,律，一,旦,旦被信,托,托人破,产,产，是,否,否拥有,对,对其财,产,产的优,先,先权,托收,统,统一规,则,则,见书第110,页,页关于,托收,统,统一规,则,则国,际,际商会,第,第522号出,版,版物的,参,参考文,件,件,案例及,分,分析,某出,口,口公,司,司与,法,法国,成,成交,一,一笔,方,方糖,的,的合,同,同。,付,付款,条,条件,为,为远,期,期30天,跟,跟单,托,托收,。,。在,装,装运,货,货物,后,后，,出,出口,公,公司,即,即制,单,单向,银,银行,办,办理,远,远期30,天,天托,收,收手,续,续。,单,单到,国,国外,因,因单,据,据和,托,托收,委,委托,申,申请,书,书上,都,都没,有,有明,确,确是,“,“,D/A”,或“,D/P”,方式，代,收,收行未联,系,系委托人,即,即按“,D/P”,方式向付,款,款人提示,汇,汇票。付,款,款人要求,以,以“,D/A”,方式才能,接,接受。代,收,收行即将,付,付款人的,意,意见通过,托,托收行转,告,告委托人,。,。但,案例及分,析,析,该,代,代,收,收,行,行,的,的,通,通,知,知,因,因,航,航,空,空,失,失,事,事,使,使,信,信,件,件,丢,丢,失,失,，,，,该,该,通,通,知,知,未,未,寄,寄,达,达,通,通,知,知,人,人,手,手,中,中,，,，,致,致,货,货,到,到,港,港,被,被,暂,暂,存,存,在,在,保,保,税,税,仓,仓,库,库,内,内,。,。,最,最,后,后,付,付,款,款,人,人,致,致,函,函,委,委,托,托,人,人,称,称,：,：,“,“,货,货,早,早,已,已,到,到,港,港,，,，,但,但,无,无,提,提,单,单,提,提,货,货,，,，,货,货,暂,暂,被,被,存,存,在,在,保,保,税,税,仓,仓,库,库,保,保,管,管,。,。,在,在,贸,贸,易,易,洽,洽,谈,谈,时,时,，,，,曾,曾,经,经,谈,谈,妥,妥,其,其,付,付,款,款,方,方,式,式,为,为,D/A,，,，,为,何,何,又,又,改,改,为,为,D/P,？,？,我,们,们,不,不,接,接,受,受,D/P,，,，,此,意,意,见,见,已,已,通,通,过,过,代,代,收,收,行,行,转,转,告,告,你,你,方,方,，,，,但,但,时,时,达,达,一,一,个,个,多,多,月,月,未,未,见,见,你,你,方,方,回,回,复,复,意,意,见,见,。,。,由,由,此,此,引,引,起,起,的,的,保,保,税,税,保,保,管,管,费,费,以,以,及,及,其,其,他,他,费,费,用,用,