合同的风险及合同的选择

,*,*,*,*,*,*,*,CECA,*,*,*,*,*,董劲松,(James Dong),RICS,中国分会委员,RICS,中国分会华东区主席,RICS,亚太区注册,APC,考官,内地与香港专业资格互认考官,中国注册造价工程师,上海东方投资监理有限公司,总经理,2010,年,6,月,19,日,重庆市建设工程造价执业人员,专题,讲座,(1),合同的风险及合同的选择,CECA,目录,(Content),1.,建筑工程风险的性质,2.,合同风险,3.,风险种类,4.,风险的处理,5.,合同选择,1.,建筑工程风险的性质,(The Nature of Risk in Construction),风险可被定义为,“,危害、出现不良后果、损失等的机会（可能性）、遭受不幸、使自己蒙受损失或遭受损失,”,这个定义表明风险在此不仅仅被定义成一种可能性，风险还应涉及结合了一定意愿成分的危险,建筑工程中的风险，指的是一种可能性结果的范围，每种可能性结果均有一定程度的发生概率。建筑工程中的风险管理,(Risk Management),，通常关注的是识别每个可能性结果所包含的价值范围，以及决定如何最有效的管理项目。故此，建筑工程风险管理指的是识别一个项目所存在的经济风险，并对该等经济风险做出反应，以便建立一套合理的项目管理方法。这中情况常见于“风险管理”、“生命周期成本”等管理的理念。,1.,建筑工程风险的性质,(,续,),(The Nature of Risk in Construction),这里我们着重强调的是识别建筑工程风险的性质及决定风险如何在项目团队,(,业主、承包方、顾问公司,),中进行分摊,不同的合同类型具有不同的风险分摊方式，主要的风险分摊机制是如何计算并支付相关的费用,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）,经济风险：,决定及管理成本，即机械、材料、人工及租赁成本,维修与更换成本,一定会发生,只是程度有差别,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）（续）,合同风险：,不希望发生的事件，例如洪水、火灾、变更、罢工等,不一定会发生,只要发生就需分摊（在项目团队内）,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）（续）,两者共同点，均是项目费用及承担责任；,合同风险通过施工合同在项目团队内进行分摊,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）（续）,2.1,墨菲定律（,Murphys Law,）,按照墨菲定律，凡事只要可能出错，那就一,定,会出错,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）（续）,业主：,若仅有一个项目,可能有幸避免部分或全部风险,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）（续）,业主,+,承包方,+,顾问：,经常参与项目,总会遭遇风险,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）（续）,承包方承担风险：,报价内一定包含,风险分摊只是分摊的方式、方法问题，,而非公平性、公正性或道德性问题,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）（续）,2.2,开工,/,完工,建筑工程特性,建筑工程：,在暂时的地点暂时的发生,不同于其他工业领域,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）（续）,2.3,风险与价格,若需承包方商承受一项可能发生的不可测事件，则相应的费用将会包含在报价中,若所有的风险最终确定发生，则将不再称为风险，而为确定事项，所产生的相关费用自然由业主承担,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）（续）,2.3,风险与价格（续）,风险的转移需考虑转移费用,认识到风险和价格的根本关系很有意义，它使得任何有关风险由一方转移到另一方是否“不公平的”或是“不道德的”的讨论变的没必要,2.,合同风险,（,Contractual Risk,）（续）,3.,风险,种类（,Types of Risk,）,硬件条件,场地的地质条件,人为因素,材料或工艺缺陷；测试和样本费用；场地准备；业主,方员工数量；承包方的劳动力、机械设备；材料；工,期或者资金的充足率,工期延误及争议,推迟场地交付；延期提供资料（图纸、指令、标高等）；低效施工；双方控制外的延误因素,3.,风险,种类（,Types of Risk,）,(,续,),指挥和监督管理,贪婪；无能力的；没有效率的；无理性的；无能；无效；无理；偏袒；缺乏沟通；文件错误；缺陷；盲目服从要求；缺少详细说明；顾问或承包方选择失当；工程变更（标准、功能）,3.,风险,种类（,Types of Risk,）,(,续,),财产损失与人员伤害,玩忽职守或违背承诺,保险负责事项、事故,不予以保险的风险，诸如：战争、篡夺政权,以上引发的间接损失,除外责任、保险空隙、时间限制的保险缺陷,3.,风险,种类（,Types of Risk,）,(,续,),外部因素,政府政策；征税；劳动合同；安全或其他法律法,规；规划审批的延迟或拒绝；财政限制；能源限,制；战争与暴动引起的费用；恶意伤害；威胁；,恐吓；劳工需求或骚乱；罢工；停工；警戒,3.,风险,种类（,Types of Risk,）,(,续,),支付,货币贬值；索赔评估；支付的延误；支付证书延误；不计息；业主、总承包方或分包单位破产；贷款限制；计量评估方式的缺陷；汇率浮动；通货膨胀；浮动条款未覆盖的其它事项；机械、设备更换费用,3.,风险,种类（,Types of Risk,）,(,续,),法律和仲裁,争议解决的延误；不公正；合同的不清晰或缺乏记录导致的不确定性；判决的执行力；判决的获取费 用；修改或新法律,3.,风险,种类（,Types of Risk,）,(,续,),4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）,错误的观念：,人们总是想避免、逃避风险，其实无需如此,生意的命脉在于勇于承担别人不愿承担的风,险，从而赚取利润,合同应当清晰明确的反应出风险的分摊方式,我们的目的就是要承担可计算的风险,风险分摊步骤：,a.,识别风险,业主关注点是什么，例如工期：若工程的工,期是最重要的，则与工期有关的各种风险的,受关注程度自动增大,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,风险分摊步骤（续）：,分析风险,可能出现频率,可能的严重性,排位靠前的风险需仔细量化,排位靠后的分险可做简单定性分析,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,风险分摊步骤（续）：,应对风险,合同规划（架构、文本、类型）,合同风险的承担者,-,业主,-,承包方,-,顾问公司,-,保险公司,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,风险分摊步骤（续）：,c.,应对风险（续）,成本大小及风险控制能力决定承担对象,设计缺陷风险由设计师承担,管理分包的风险由总承包方承担,对我们顾问的要求：尽量多的收悉不同的合同,类型、文本,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,应对风险方式：,4.1,风险转移,风险不可消除、不可避免、但可转移,风险越大成本越高,转移不可预测的风险未必明智,承包方通常会谢绝参与包含过分不可预测、,不平衡或无法明确责任的投标,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,应对风险方式（续）：,4.1,风险转移（续）,通过适当的合同条款进行风险转移,一般性原则：即不要让承包方承担难以评估,的,风险,有经验的承包方会提高报价以应对风险转移,粗心或经验不足者将在施工过程中想方设法,转,移给业主,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,应对风险方式（续）：,4.1,风险转移（续）,典型例子：,恶劣天气的风险（,JCT80,合同条件第,25,条）,25.,承包方有权获得工期延长,（在恶劣天气基础下）,26.,但无费用补偿,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,应对风险方式（续）：,4.2,承受风险,业主需避免将过度的或不平衡的风险交由承包方承担,风险转移而不需付费短期内似乎奏效，但长远来说一,定由业主买单,不少风险应由业主承担,长期从事物业建造的业主将不应该转移的风险付费转移是一种浪费,例子：拥有大量物业的政府就不必投保火灾险,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,应对风险方式（续）：,4.3,避开风险,重新定义、甚至放弃项目,例子：资金链出现问题,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,应对风险方式（续）：,4.4,投保风险,投保风险是转移风险的一种选择,不少风险可以投保,(,通常合同中有清单,),工程一切险,第三者责任险,专业保险,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,应对风险方式（续）：,4.5,不作为,项目组成员均未认识到该种风险的存在,顾问能力有限,顾问的误导,顾问对风险承担着不明确，选择放弃，未提供建议,例子：合同条件未提及、未明确、明确程度不够、,相矛盾等,4.,风险,的处理（,Dealing With Risk,）（续）,5.,合同选择（,Contract Choice,）,通常会选择一种标准文本,原因在于建筑工程本身十分复杂，合同关系也亦,十分复杂，使用标准文本的原意是帮助人们熟悉所,有的合同条款及其背后的原理。,但常常达不到这种效果,标准文本通常被修改得面目全非,专业人士有专业限制，例如：土木工程师有别建,筑工程师,解决方法是理解合同法的原理，并运用到标准文本中,5.,合同选择（,Contract Choice,）（续）,JCT(Joint Contracts Tribunal)80,：,建筑工程标准合同文本,1.Local Authority edition With Quantities;,2.Private edition With Quantities;,3.Local Authority edition With Approximate Quantities;,4.Private edition With Approximate Quantities;,5.Private edition Without Quantities;,JCT 80,In addition,the following supplements are issued:,(a)Fluctuations supplement(LA);,(b)Fluctuations supplement(private);,(c)Formula Rules;,(d)Sectional completion supplement;,(e)Contractors designed portion supplement.,JCT 80,Furthermore,certain sub-contract forms are designed for use with JCT 80:,(a)NSC/1 Nominated sub-contract tender and,agreement;,(b)NSC/2 Employer/nominated sub-contractor,agreement;,(c)NSC/2a As NSC/2 but where NSC/1 is not used;,JCT 80,Furthermore,certain sub-contract forms are designed for use with JCT 80:,(d)NSC/3 Nomination of a sub-contractor;,(e)NSC/4 Nominated sub-contract;,(f)NSC/4a As NSC/4 but where NSC/1 is not used;,(g)TNS1 Tender for nominated suppliers;,(h)TNS2 Warranty