银行金融犯罪与合规管理案例分析课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,SUMMER TEMPLATE,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,银行金融犯罪与合规管理案例分析.,银行金融犯罪与合规管理案例分析.,1,邮,银行金融犯罪与合规管理案例分析,邮,2,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,目,支行副行长内外勾结,冒名预先填写汇款凭证,以打印存,录,12346,款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,理财客户经理私售“飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡,案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,3,问题,LOOK HERE,1、合理区分信贷从业人员“违规”与“违法”的界限,2、正确把握银行承兑汇票贸易背景真实性的审查标准。,一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,问题,4,思考,LOOK HERE P,如何正确界定信贷从业人员,尽职免责”?,一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,思考,5,应对,LOOK HERE,重塑信贷文化,坚决摒弃“包装文化”、“典当文化”等不良倾向,法律、法规和监管文件规定的贷款三查的“规定动作”必须到位,一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,应对,6,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,目,录,234,支行副行长内外勾结,冒名预先填写汇款凭证,以打印存,款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,理财客户经理私售飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡,案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,7,问题,银行应当以凭证签字、屏,思考一线操作柜员如何正,幕自助显示、语音自助提示,确应对上级领导指令,等方式告知客户办理业务的,变通操作”?,性质、金额并得到客户确认,应对把握“实质风险可控”原则,不触磁红线不逾越底线,同时还应当培育一线员工必要的自我保护意识。,支行副行长内外勾结,冒名预先填写汇款凭证,以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的,诈骗客户资金案,问题,8,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,目,录,234,支行副行长内外勾结,冒名预先填写汇款凭证,以打印存,款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,理财客户经理私售飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡,案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,9,三、公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,01问题正确执行银监会三办法一指5规定的“面,签”制度。,02思考银行没有保证人预留印鉴比对的制度缺陷及防,范措施?,03应对银行管理制度应当具备“合法性、有效性和可,行性”。,三、公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,10,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,目,支行副行长内外勾结,冒名预先填写汇款凭证,以打印存,款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,录/0,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,46,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,理财客户经理私售“飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡,案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,11,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,12,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,13,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,14,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,15,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,16,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,17,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,18,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,19,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,20,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,21,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,22,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,23,银行金融犯罪与合规管理案例分析课件,24,1,、最灵繁的人也看不见自己的背脊。,非洲,2,、最困难的事情就是认识自己。,希腊,3,、有勇气承担命运这才是英雄好汉。,黑塞,4,、与肝胆人共事，无字句处读书。,周恩来,5,、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。,培根,1、最灵繁的人也看不见自己的背脊。非洲2、最困,25,