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单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2018/11/26,#,禁 令,财务会计部,2024年11月16日,禁 令财务会计部,1,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满两年方可再行申报：,会计机构因管理不善，发生诈骗、盗窃、抢劫、侵占、挪用等案件。,设立账外账或业务活动不按规定入账反映，故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他非法方式提供会计信息。,非法自制、更换会计凭证或会计账簿。,丢失有价单证、重要空白凭证、会计业务用章等重要物品。,会计机构发生,10,万元（或等值外币，下同）以上（含,10,万元）结算损失或现金发生,1,万元以上（含,1,万元）损失的差错事故，或虽未造成资金损失，但影响较大的。,发现上述任意一条，取消会计基础工作等级资格。,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，,2,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：,重要物品管理,白条抵库，现金、重要空白凭证、印章等账实不符。,预先在重要空白凭证、空白的有价单证上加盖业务用章。,印章保管人私自将业务印章交由他人使用或带离营业场所。,私自为客户保管现金、有价单证、存单（折、卡）、票据、印章、证件。,发现上述任意一条，降格为规范化单位。,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，,3,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：,柜员管理,借用他人柜员号、密码（卡）上机操作；柜员密码告知他人或在他人可窥视情况下输入；密码初始化未经柜员本人申请。,柜员在自己签到的终端上办理本人或由本人实际控制（使用）账户的所有业务（代发工资业务除外）。,发现上述任意一条，降格为规范化单位。,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，,4,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：,特殊业务,业务经办人员、客户经理（信贷员）办理自身经办业务的银企对账工作（双人对账的除外）。,办理非存款人本人的存款挂失撤销、挂失解挂业务（符合法律及其他特殊规定的除外）。,签发或出具虚假存单（折、卡）及存款证明、验资证明、其他资信证明。,发现上述任意一条，降格为规范化单位。,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，,5,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：,支付结算,为未提交有效身份证件原件的客户，办理个人存款账户的开户业务,(,批量开户除外,),。,为非客户本人办理网上（手机）银行签约业务。,未经查询查复办理票据贴现、质押业务。,保证金未到账，为客户签发保函业务，或提前向客户支付保证金。,发现上述任意一条，降格为规范化单位。,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，,6,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：,新增,2,条短板,:,员工在本网点代理他人开户。,员工在营业场所违规保管借条、凭证、合同、印章等物品，或以本单位名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。,发现上述任意一条，降格为规范化单位。,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，,7,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，立即停止验收，整改后满一年方可再行申报：,其他,考核验收小组认为其他情节较为严重的违规行为。,发现上述任意一条，降格为规范化单位。,考核验收小组开展验收工作时，发现申报单位存在以下情形之一的，,8,设立账外账或业务活动不按规定入账反映，故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他非法方式提供会计信息。,设立账外账或业务活动不按规定入账反映，故意制作、上报假账、假,9,非法自制、更换会计凭证或会计账簿。,非法自制、更换会计凭证或会计账簿。,10,丢失有价单证、重要空白凭证、会计业务用章等重要物品。,丢失有价单证、重要空白凭证、会计业务用章等重要物品。,11,会计机构发生,10,万元（或等值外币，下同）以上（含,10,万元）结算损失或现金发生,1,万元以上（含,1,万元）损失的差错事故，或虽未造成资金损失，但影响较大的。,会计机构发生10万元（或等值外币，下同）以上（含10万元）结,12,白条抵库，现金、重要空白凭证、印章等账实不符。,白条抵库，现金、重要空白凭证、印章等账实不符。,13,预先在重要空白凭证、空白的有价单证上加盖业务用章。,预先在重要空白凭证、空白的有价单证上加盖业务用章。,14,印章保管人私自将业务印章交由他人使用或带离营业场所。,印章保管人私自将业务印章交由他人使用或带离营业场所。,15,私自为客户保管现金、有价单证、存单（折、卡）、票据、印章、证件。,私自为客户保管现金、有价单证、存单（折、卡）、票据、印章、证,16,借用他人柜员号、密码（卡）上机操作；柜员密码告知他人或在他人可窥视情况下输入；密码初始化未经柜员本人申请。,借用他人柜员号、密码（卡）上机操作；柜员密码告知他人或在他人,17,柜员在自己签到的终端上办理本人或由本人实际控制（使用）账户的所有业务（代发工资业务除外）。,柜员在自己签到的终端上办理本人或由本人实际控制（使用）账户的,18,业务经办人员、客户经理（信贷员）办理自身经办业务的银企对账工作（双人对账的除外）。,业务经办人员、客户经理（信贷员）办理自身经办业务的银企对账工,19,办理非存款人本人的存款挂失撤销、挂失解挂业务（符合法律及其他特殊规定的除外）。,办理非存款人本人的存款挂失撤销、挂失解挂业务（符合法律及其他,20,签发或出具虚假存单（折、卡）及存款证明、验资证明、其他资信证明。,签发或出具虚假存单（折、卡）及存款证明、验资证明、其他资信证,21,为未提交有效身份证件原件的客户，办理个人存款账户的开户业务,(,批量开户除外,),。,为未提交有效身份证件原件的客户，办理个人存款账户的开户业务(,22,为非客户本人办理网上（手机）银行签约业务。,为非客户本人办理网上（手机）银行签约业务。,23,未经查询查复办理票据贴现、质押业务。,未经查询查复办理票据贴现、质押业务。,24,保证金未到账，为客户签发保函业务，或提前向客户支付保证金。,保证金未到账，为客户签发保函业务，或提前向客户支付保证金。,25,
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