XXX公司综合金融服务方案综述

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*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,*,XXX,公司,金融服务方案,Cooperation,Plan F,or,XXX,招商银行,CMB Branch,2015-3,目录,第一部分,招商银行简介,第二部分,综合金融服务方案,1987,年创建于深圳。,1995.7.3,,招商银行正式推出集本外币、定活期储蓄于一体的,“,一卡通,”,1998,年,3,月,28,日,招商银行,“,一网通,企业银行,”,业务正式开通,2002,年,4,月,9,日,招商银行,A,股(,600036,)在上海证券交易所挂牌交易。,2002,年,招商银行在中国率先推出,“,点金理财,”,对公业务品牌,2006,年,9,月,22,日,招商银行,H,股在香港联合交易所挂牌交易。,2007,年,10,月,8,日,招行纽约分行在华尔街隆重开业,成为自,1991,年美国颁布实施,加强外国银行监管法,以来第一家在美国设立分行的中资银行。,2008,年,9,月,招商银行收购香港永隆银行。,2009,年7月1,6,日,招商银行在伦敦成立代表处。,2011,年,6,月,3,日,招商银行台北代表处开业。,目录,第一部分,招商银行简介,第二部分,XXX,公司金融服务需求,资金归集支付结算系统方案,票据管理平台方案,新兴套利产品方案,第二部分 综合金融服务方案,资金集中管理方案概述:,针对上述客户资金集中管理的需求,招行提供“银企直联,+,跨行资金管理平台,CBS,”的产品组合方案,具体方案设计如下:,通过搭建合作银行银企直联平台,DCBANK,,助力客户实现在其财务系统中对所有账户进行查询、支付及资金自动归集划拨监控等操作;,通过系统平台提供集团资金余额管理功能,助力客户实现资金的自动上划及资金的手动下拨操作;,银企直联,+CBS,平台系统架构,招行,CBS,核心系统,防火墙,银企直联前置机,企业财务系统,互联网,防火墙,财务指令,账务信息,财务指令,账务信息,公司分支机构,招行分支机构,招行银企直联提供账户查询、支付等操作接口,根据相关接口手册进行开发对接;,通过银企直联接口,招行核心系统和客户财务系统进行信息交互;,公司进行查询、支付业务操作时,无需登录招行网上企业银行,而直接通过自身财务系统即可享受账户查询、信息下载、转帐支付等服务;,全新的系统直连架构,跨银行交换中心,各行银企直连,标准银企直连,内部,ERP,接口,资金监控中心,融资管理,CBS,轻松管理证券、基金、期货、银行理财产品、信托产品、保险等各类投资品种。支持在线交易招行智能现金池、智能通知存款、点金公司理财产品等。,完善的信贷管理功能,统筹管理集团及其子公司信用证、票据、流动资金贷款等各类授信业务。,资金集中管理,集团能够对,CBS,内任意时间段每笔资金动向进行定制化的监控管理,配合图形化报表,能够为集团领导提供专属快捷的领导查询模块。,强大的内部计价体系,可实时反映子公司上存集团的资金头寸,体现子公司权益,提供资金转移计价信息支持。,图形报表的模块,自定义报表服务器、内置多种分析报表、按需灵活定制报表,强大的报表管理功能,全新的消息通知平台,展示信息更全面、配置灵活。,预算管理:,预算周期更加灵活,年、半年、季度、月、旬、周、日以及自定义周期。精确的预算透支控制功能,全参数化定义进一步细化了预算控制的精准和灵活。,与集团,ERP,对接:,能够针对集团,ERP,的特点进行定制设计,支持集团与成员企业通过不同,ERP,系统进行对接。,技术更先进,性能更出众,1,、就地托管实票,避免跨地区人工传递,安全可靠,2,、网上操作,票据“通存通兑”,高效便捷。,1,、加快票据周转速度,,2,、加强票据集约化管理,3,、支持集团现金管理,1,、降低票据交易及保管成本,,2,、提高集团内票据整体收益。,周转灵活,降低成本,安全高效,票据管理平台方案,6,1,票据管理需求,2,3,5,4,5.,缺乏统一的票据管理,3.,每月定期拆票工作量大,1.,票据真伪辨别能力弱,2.,票据保管、传递存在风险,4.,质押开票工作繁复、效率偏低,6.,不能获得更多的资金效益,适用对象:票据结算为主的企业,票据管理平台方案,企业票据管理需求,招商银行票据池管理系统,账户资金管理,+,票据的管理,=,真正意义的资金管理,1,、银行进行票面查验,提前发现问题,降低安全风险,2,、银行托管,规避保管风险,提升安全性;到期票据自动托收,便捷方便;,3,、动态票据池额度内方便实现开票金额、时间的错配,避免了找票的繁琐,4,、一次性签售年度的,质押、承兑、贴现,协议,省去繁复操作,5,、统一平台的票据管理台账,对子(分)公司的票据进行集中管理,信息透明化提高,6,、利用到期票据资金沉淀获得延期支付的资金效益,1,、票据真伪辨别能力弱,2,、票据保管、传递存在风险大,3,、每月定期拆票工作量大,4,、质押开票工作量繁复、效率低,5,、缺乏统一的票据管理,6,、不能获得更高的资金效益,票据管理平台方案,保证金账户“智能通知存款”模式,连续七天以上余额超过起始金额,则以七日中最低账户余额为基数按七天通知存款利率计息,不足七天,则按一天通知存款利率计息,企业存款越稳定,且一直保持在起始计息金额之上,则收益率越高,无限接近七天通知存款利率,票据管理平台方案,时间长度,1,2,3,4,5,6,7,账户余额(万元),10000,15100,15200,15400,15300,15000,15800,七天通知计息余额,10000,10000,10000,10000,10000,10000,10000,一天通知计息余额,5100,5200,5400,5300,5000,5800,智能通知收益,33316.66,(元),时间长度,1,2,3,4,5,6,7,账户余额,10000,15100,15200,15400,15300,15000,15800,活期存款收益,9897.22,(元),(七天通知存款利率,1.35%,;一天通知存款利率,0.80%,),(活期利率,0.35%,),票据管理平台方案,模式概述,模式详解,案例分享,存汇盈,+,开银票,+,贴现,2014,年,5,月,银票价格较低,某客户在我行叙做,1,亿元存汇盈,+,开票业务,我行一年期存汇盈存款利率,5%,,客户质押并将收益前置开票,收票人贴现,贴现利率,4.6%,存款收益前置开票金额为,10000,*(,1+5%,),=10500,万元,银票贴现成本为,10500,万元*,4.6%=483,万元,扣除贴现成本后的金额为,10500-483=1017,万元,即无风险套利收益为,17,万元,收益率为,0.17%,。,收益测算,
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