风险管理组织架构图库课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,#,Deloitte screen small Jan 2010,2010 Deloitte Touche Tohmatsu Limited.All rights reserved.,建设银行全面、独立风险管理体系,渤海银行全面、独立风险管理体系,渤海银行风险管理部组织机构图,各行信贷决策机制基本情况表,行业审贷机制实施情况,风险分析经理平行作业机制,总行对分行风险线考核方式,是否建立区域审批中心,中信银行,已实施行业审贷,未实施风险分析经理平行作业,分行考核为主，风险线考核为辅。,未建立区域审批中心,工商银行,未实施行业审贷,未实施风险分析经理平行作业,分行考核为主，风险线考核为辅。,未建立区域审批中心,渤海银行,未实施行业审贷,已实施风险分析经理平行作业,风险线考核为主，分行考核为辅。,未建立区域审批中心,兴业银行,已实施行业审贷,未实施风险分析经理平行作业,分行考核为主，风险线考核为辅。,已建立区域审批中心,建设银行,未实施行业审贷,已实施风险分析经理平行作业,风险线考核为主，分行考核为辅。,未建立区域审批中心,深发展,未实施行业审贷,未实施风险分析经理平行作业,风险线与业务部门综合考评制。,未建立区域审批中心,招商银行,已实施行业审贷,未实施风险分析经理平行作业,分行考核为主，风险线考核为辅。,未建立区域审批中心,民生银行,未实施行业审贷,已实施风险分析经理平行作业,风险线考核为主，分行考核为辅。,已建立区域审批中心,各行信用卡管理模式汇总表,信用卡业务管理模式,信用卡风险管理体系,是否派驻风险总监,中信银行,事业部,信用卡风险管理委员会统筹管理信用卡业务相关风险；卡中心建立独立风险控制部门。,未派风险总监,工商银行,事业部,卡中心建立独立风险控制部门。总行风险管理部统一开发零售评级模型。,未派风险总监,渤海银行,尚未建立,尚未建立,兴业银行,事业部,卡中心建立独立风险控制部门,未派风险总监,建设银行,事业部,总行风险部从整体上进行管理并统一开发零售评级模型。卡中心建立独立风险控制部门。,未派风险总监,深圳发展银行,总行一级部,人员编制、管理及薪酬发放均属于总行。总行风险管理部和信用卡审批部共同构成风险管理体系。总行风险管理部负责政策、制度、组合管理，信用卡审批部负责具体审批。,未派风险总监,招商银行,事业部,卡中心建立独立风险控制部门。,未派风险总监,民生银行,成立信用卡股份公司,人、财独立于总行。信用卡股份公司审批部及资产管理部共同构成风险管理体系，审批部负责具体审批，资产部负责贷中及贷后管理。,未派风险总监,各行操作风险、市场风险、零售风险管理体制情况表,操作风险管理体制,市场风险管理体制,零售风险管理体制,工行,内控合规部负责操作风险管理；风险管理部负责操作风险计量。,风险管理部负责市场风险计量及管理。,除卡中心设立单独风险控制部外，工商银行零售业务没有设立单独零售风险管理体系，风险管理部下设零售业务审批部门。,渤海,风险管理部下操作风险部全面管理操作风险。,风险管理部管理。,风险管理部下设零售银行风险管理部管理。,兴业,无管理部门,建行,建设银行风险管理部下设操作风险与市场风险管理部，探索操作风险与市场风险的集中化、专业化管理。其中，风险管理部在操作风险控制的主要作用是把握政策风险，操作风险控制的第一责任人仍为业务部门，具体业务政策的制定也仍由业务部门负责。建设银行通过三道防线的组织架构控制操作风险,。,建设银行市场风险管理探索的整体思路是：,1,、统一管理，明确风险管理部为牵头部门；,2,、体现制衡原则，资金部不能既做业务又管风险，风险部介入交易流程、限额和授权控制；,3,、金融市场部设风险总监，向首席风险官汇报；,4,、分工负责原则，各部门各负其责,。,总行风险管理部负责零售业务制度制定。分行组建个人贷款中心，实现个贷中后台业务集中处理。专职贷款审批人审批个贷业务，采取派驻审批团队或者组建个人信贷业务审批中心的模式。在授权范围内采取贷款审批人单人审批、双人审批、会议审批的方式。,深发,操作风险刚刚改为集中专业管理（,2-3,个月前）。设立首席运营执行官，下设运营管理部，正在组建队伍。,市场风险由首席财务执行官,CFO,负责，采取总行集中管理，资产负债委员会制定风险管理政策，具体职能由财务信息与资产负债管理部承担。,深圳发展银行成立了零售业务线，实行准事业部制管理。总行分行设零售执行官，实行逐层个人授权体制。,招商,招商银行尚未建立操作风险管理牵头部门，具体的操作风险由会计部、信贷管理部、零售银行部等部门分工负责。拟在风险管理部下设操作风险部。,招行市场风险由计划财务部牵头负责，尚未构建完整、系统的市场风险管理体系。,逐步推动零售风险管理体系变革。拟分三步推进：一，建立零售审贷官队伍；二、控制审贷流程；三、将零售风险控制队伍纳入风险管理体系。,民生,操作风险尚未进行科学有效管理。,由计划财务部负责市场风险管理。,事业部嵌入式风险管理体制。,兴业银行内部,审计组织结构图,兴业银行审计工作坚持严格质量控制流程,建设银行通过三道防线的组织架构控制操作风险,操作风险报告,深圳发展银行风险管理架构,风险类别,归口部门,管理模式,分管领导,信用风险,信贷管理部,信贷审批中心,垂直管理模式，由总行指派分行的风险执行官，实行垂直上报，个人负责。,首席风险执行官,CRO,市场风险,财务信息与资产负债管理部,总行集中管理，资产负债委员会制定风险管理政策,首席财务执行官,CFO,操作风险,运营管理部,首席运营执行官,COO,招行的风险管理组织架构,荷兰银行,的,风险管理组织架构,操作风险管理委员会,拥有,核准所,订,定,主要操作风险管理政策的决定权,委员会成员（举例）,总裁,（,CEO,）,财务总监（,CFO,）,风险管理总监,其它被,总裁,委任的成员,董事会,总裁,业务单位,A,业务单位,B,风险管理,部,操作风险,管理,人,员,稽核委员会,操作风险,管理部门,稽核部门,稽核部门,稽核部门,查证,各个业务单位必须委任一位操作风险管理人员,负责与,风险管理部的操作风险管理部门密切合作,操作风险管理,委员会,操作风险,管理,人,员,稽核部门主管,指导,查证,查证,查证,荷兰银行,的,操作风险管理部门,操作风险管理部门,政策及沟通,支援,执行,报告,操作风险,管理报告,Toolkit,政策,系统,外部,操作风险管理部门主管必须,负全部责任，其下则依,部门规模,大小,决定个别成员须,负责,一个或更多上述五个关键,机制，且,各成员的间,必须能够,相互,支援。,内部,Toolkit,工具,协调,操作风险,管理,机制,对外报告,是什么,如何,完成,管理信息,分析,控制,建议,监督,五个关键功能,:,花旗银行全球消费者业务集团内部组织结构,金融集团,银行业务,卡类业务,花旗金融业务,业务管理部门,国内业务管理,零售贷款部,零售资产部,信用卡部,个人信用卡,商务信用卡,全球业务管理,拉美部,亚洲部,欧洲部,中东非洲,职能管理部门,全球交易部,全球市场部,全球计划部,全球资产负债管理部,风险管理部,财务管理部,法律部,行政和人事部,旅行者财产保险,泛美金融业务,中国工商银行股份有限公司组织机构图,