第五章-国际结算.

,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,第五章 票据行为,第一节 票据行为概述,票据行为的基本概念,狭义票据行为应具备的条件,狭义票据行为的基本特性,一、票据行为的基本概念,票据行为指一切能够引起票据法律关系的发生、变更、消灭的各种行为，如出票、背书、承兑、付款等。,狭义票据行为是基于当事人的意思表示而发生的具有法律效力的行为，被称为票据的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证、保付、参加承兑6种行为,广义票据行为除包括6种狭义票据行为外，还包括提示、付款、划线、涂销等行为。,狭义票据行为是票据行为的基础。,二、狭义票据行为应具备的条件,行为人具备相应的票据能力,1、票据权利能力,2、票据行为能力,必要的行为形式,1、进行必要事项的记载,2、行为人完成签名,3、票据交付,有明确的意思表示,三、狭义票据行为的基本特性,票据行为的无因性,票据行为的形式性,票据行为的独立性,第二节,、票据行为的种类,一般票据行为包括出票、背书、提示、承兑、付款、拒付、追索等一系列行为。,其中出票是主票据行为，而其他票据行为是在出票的基础上衍生的附属票据行为。,出票中涉及的当事人，称为基本当事人，即出票人，受票人和收款人,而附属票据行为中产生的背书人，被背书人和承兑人则属于其他当事人。,根据我国票据法，共有12种票据行为：出票、背书、提示、承兑、付款、拒付、追索、拒绝证书、拒付通知、参加承兑、参加付款、保付,票据行为的分类,广,义,票,据,行,为,票据行为,准票据行为,主票据行为,出票,附属票据行为,背书,承兑,保证,保付,参加承兑,提示,付款,拒付,追索,划线,涂销,参加付款,（一）、出票（ISSUE）,习惯用法是DRAW A BILL（DRAFT）。,指的是出票人在空白的汇票格式上按具体交易情况填全必要项目后签名，然后把它交到收款人手上的行为。,出票行为其实是包括两个独立的过程：出票人填妥汇票并签名，将汇票交到收款人手上。只有在汇票到达收款人时，出票这个行为才结束。,收款人,受票人,出票人（签名）,（二）、背书（ENDORSEMENT）,背书也是一项重要的票据行为，是将汇票权利转让他人为目的的一种行为。通过背书，票据权利从背书人转让给被背书人。,在日常贸易中，一张指示性抬头的汇票可以连续背书转让多次。但第一背书转让人必是收款人，而后手背书转让人和前手受让人必为同一人。,背书行为的完成包括两个动作：一是在票据背面或粘单上记载有关事项并签名。二是交付。,并不是所有票据都能背书转让，对于限制性抬头或记载有“不得转让”字样的票据是不可以背书转让的，对于“来人抬头”票据，不需背书即可转让。背书转让的只能是指示性抬头的票据。,C,D,F,G,E,B,A,H,背书,第一背书人,第二背书人,第一被背书人,第三背书人,第二被背书人,第四背书人,第三被背书人,第五背书人,第四被背书人,第五被背书人,背书的种类1,1.特别背书,：,记名背书,特点是：内容背书完整，记载支付给被背书人的名称,并经背书人签字。记名背书的票据，可以继续背书转让,。（SPECIAL ENDORSEMENT）,被背书人,Pay to B Co.,London,Pay to C CO.,New York,背书,人,For A Co.,Beijing,(signature),For B Co.,London(signature),For,C CO.,New York,For,H CO.,New York,背书的种类 2,2.空白背书：,无记名背书，不记载被背书人的名称,只有背书人的签字。被背书人可继续转让。,（1）签名后转让，会被追索。可在被背书人一栏记名，也可不记名。,（2）不签名，直接交付转让，不会被追索。可在被背书人一栏记名，也可不记名。,被背书人,Pay to G CO.,New York,背书,人,For A Co.,Beijing,(signature),For D Co.,London(signature),背书的种类 3,3.限制性背书:指定某个特定的人为被背书人或记载有“不得转让”字样的背书。能否继续转让，不同票据法规定不同。,英国票据法不能再转让,日内瓦统一法和我国的票据法：原背书人只对直接后手负责。被背书人继续转让而产生的其他后手，原背书人不承担担保责任。,被背书人,Pay to B Co.,London only,Pay to B Co.,London not negotiable,Pay to B Co.,London not transferable,Pay to B Co.,London not to order,Pay to H Bank for account of B Co.,London,背书,人,For A Co.,Beijing,(signature),背书的种类 4,4.带有条件的背书,:,被背书人享受票据权利是有条件的背书。,影响：票据是无条件支付的，因而有条件的背书行为有效，但背书条件无效。,（1）,付款人不管条件是否履行，可以照常付款给持票人。,（2）有条件背书是指背书行为中的交付，只有在完成条件才可以把票据交给被背书人。,被背书,人,Pay to the order of B Bank On delivery of B/L No.125,背书,人,For A Co.,Beijing,(signature),背书的种类 5,5.托收背书:记载有“委托收款”字样的背书。,背书目的：不是转让票据及票据权利，而是委托被背书人代为行使票据权利。因此，被背书人不能再转让票据。,特点：（,1）被背书人不能转让票据，背书人对任何后手不承担责任。,（2）被背书人可以行使票据任何权利，请求付款权和追索权。,被背书人,Pay to B Bank for collection,Pay to B Bank for collection,prior endorsement guaranteed,Pay to B Bank for deposit（安置、押金、储蓄、寄存）,Pay to B Bank value in collection,Pay to B Bank by procuration（获得、代理权）,背书,人,For A Co.,Beijing,(signature),背书的种类 6,设定质押(on mortgage)背书：被背书人只有在实现质押权时，才可以行使票据权利。出现在贸易融资的情况下。,部分背书：背书人只转让部分票据金额。(pay to A Co.,for the amount of 50%),分割背书：将票据金额分割给多个被背书人。(pay to A Co.,and B Co.,for the amount of 50%separately),我国票据法规定：部分背书和分割背书是无效的，无论是背书行为，还是背书内容均无效。,其他背书：如记载“不得追索”(without recourse)字样的背书。其效力仅限于背书人和直接被背书人之间，其他后手不受此约束,。,三、承兑(Acceptance),定义：远期汇票付款人同意按出票人指示到期付款。,做法：,（1）写上“承兑”二字,签上姓名,加注具体承兑日期,（2）把经过承兑的远期汇票交还该提示者即收款人,承兑日,（1）定日付款或出票后定期付款的汇票，持票人应在到期日前提示承兑,（2）见票后定期付款的汇票，在出票后1个月内提示承兑,（3）付款人在收到提示的汇票后3日内承兑或拒绝承兑。,承 兑,承兑人签名,年 月 日,承兑的种类,普通承兑,带有条件（只有在交单后承兑）,部分承兑（只承兑800元）,限制性承兑：,限定地点（只能在某银行承兑）,延长时间（出票后2个月付款的,汇票4个月付款）,四、参加承兑,定义：汇票不获承兑，持票人尚未追索时，其他人要求承兑的行为。,目的：防止持票人追索，以维护特定义务人的信誉。,参加承兑人的责任：要对被承兑人的后手，包括持票人负责。,参加承兑的做法：在汇票正面记载参加承兑人的名称、参加承兑的日期、签名。,C,D,F,G,E,B,A,H,I,参加承兑人,参加付款人,被参加承兑人,被参加付款人,参加承兑(Acceptance for honor),1,2,2,3,五、保证,定义：非票据义务人为票据义务人承担保证的行为。,目的：增强票据的可接受性，使之便于流通和融资。,做法：在票据上记载“保证”字样，保证人名称并签名、被保证人名称、保证日期。,保证人责任：保证人承担的票据责任与被保证人一样。,六、保付,定义：支票付款人表明保证支付票款的行为。,做法：记载保证文句几保付日期、签名、交付。,效力：付款银行承担绝对付款责任。,第三节：其他票据行为,提示,付款,拒付,追索,参加付款,涂销,更改,伪造,变造,(1)提示承兑 (2)提示付款,出票人,收款人,付款人,提示(Presentation),有效提示的要求,1、提示时间,2、提示地点,付款（PAYMENT）,付款是票据流通的终结,必须做到：,（1）对票据权利人付款,（2）到期立即付款,（3）支付金钱,（4）足额支付,（5）注销票据,参加付款（,PAYMENT FOR HONOUR,）,参加付款是指在票据不获付款、持票人尚未行使第二次权利（追索）时，其他人要求付款的行为。,参加付款与参加承兑的目的和作用相同,参加付款的主要当事人的责任：日与英都规定参加付款人可以为付款人外任何人。,参加付款人付款后，即免除被参加付款人后手的债务，同时取得向被参加付款人及其前手追索的权利。,具体做法：参加付款人在票据上记载被参加付款人、付款目的以及付款事实的说明。,拒付：退票,（DISHONOUR）,情形,：,拒绝承兑；拒绝付款；避而不见；死亡；破产等。,拒绝证书,：持票人行使追索权时，应提供被拒付的有关证明。包括公证机构作成的拒绝证书、承兑人或付款人作出的退票理由书、法院宣告承兑人或付款人破产的司法文书以及行政部门责令承兑人终止业务活动的处罚决定等。,拒付通知,：通常由持票人或背书人制作，并在规定时间内通知前手。,追索（RECOURSE）,（1）含义：持票人遭拒付后有权向其前手追偿票款的权利 。,（2）条件：按中国票据法规定，行使追索权必须具备下列要件：,第一：持有合格票据,第二：持票人尽职：在规定时间提示，并做成拒绝证书,第三：拒付事实；发出拒付通知（NOTICE OF DISHONOR）,33（中）；42（日）；22（英）,3）追索期限：拒付之日起6个月；再追索自被提起诉讼日起 3个月。（日为1年、6个月；英从债权成立日起 6年）,（4）追索金额：包括三个部分。,汇票上的金额、因延期偿还票款而应付的利息、作成退票通知拒绝证书的费用和其他有关开销。,（5）再追索：被追索人清偿债务后，可向其前手直至出票人行使再追索权，追索金额即已清偿金额加上利息和发出通知书的费用。出票人清偿后，还可以向承兑人追索，直至向法院起诉。,追索的顺序：,1、按顺序追索、不按顺序追索皆可。,持票人可以按顺序向自己的前手追索、也可以向任何一个背书人或出票人、承兑人追索；可以对任何一个票据债务人追索，也可同时对数个或全体债务人行使追索权。,2、持票人通常是直接向出票人追索。,涂销,定义：行为人以一定方式，将票据上自我签名或自己记载的项目予以消除的行为。,票据涂销仅限于对票据上记载内容的去除，不包括对票据上记载内容的增添,类型：法定涂销；任意涂销,更改,定义：有权限人对票据上记载的内容进行变更、订正的行为。不但包括涂销原记载内容，还包括增加新的内容。,类型：,（1）丧失票据效力的更改,（2）保持票据效力的更改,伪造,定义,假借他人名义而出票的行为。,影响,1、对真实签名人：无法免除票据责任,2、对持票人：取决于被伪造人对伪造一事有无重大过失。,3、对被伪造人：无重大过失时，可以不承担责任。,4、伪造人：属于欺诈行为，依法追究民事责任和刑事责任,。,变造,定义：无票据记载变更权的人，对票据记载事项加以变更的行为。,影响：,1、签名人：变