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,单击此处编辑母版文本样式,*,单击此处编辑母版标题样式,2008,年,10,月,商业银行业务新领域,供应链金融,一,供应链与银,行,行,二,深发展供应,链,链金融的实,践,践,三,深发展供应,链,链金融服务,的,的品牌,四,愿景和展望,目录,一,供应链与银,行,行,境外原材料,生,生产商,初级产品生,产,产商,境内原材料,生,生产商,终端产品生,产,产商,终端产品生,产,产商,物流,企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企,业,业,零部件生产,商,商,企业处于供,应,应链任何环,节,节，都有融,资,资解决方案,境外,买家,供应链全景,图,图,二级经销商,供应链是指,产,产品生产和,流,流通过程中,所,所涉及的原,材,材料供应商,、,、生产商、,分,分销商、零,售,售商以及最,终,终消费者等,成,成员通过与,上,上游、下游,成,成员的连接,组,组成的网,络,络结构。也,即,即是由物料,获,获取、物料,加,加工、并将,成,成品送到用,户,户手中这一,过,过程所涉及,的,的企业和企,业,业部门组成,的,的一个网络,。,。,供应链的定,义,义,物流企业在,供,供应链中的,作,作用,物流是供应,链,链的重要组,成,成部分,物流解决整,个,个供应链过,程,程中物的流,动,动问题,是供应链管,理,理的重要方,面,面。供应链,涉,涉及从原材,料,料到产品交,付,付的整个物,流,流过程,需要靠物流来实,现,现交换和流通。,物,物流是供应链实,现,现价值的基础。,银行与供应链的,关,关系,传统的：,静态的、被动的,、,、孤立的结算和,信,信贷,现今的：,与供应链紧密结,合,合的、全面的、,系,系统的金融服务,供应链金融,传统银行在供应,链,链中的作用,信贷的条件：,1,、自身资产规模,2,、财务结构,3,、信用担保,业务的局限：,中,中小企业融资,难,难,境外原材料生产,商,商,初级产品生产商,境内原材料生产,商,商,终端产品生产商,终端产品生产商,物流,企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,境外,买家,二级经销商,供应链对银行的,价,价值：,资金流：自偿性,物流：货权,信息流：交易真,实,实性,境外原材料生产,商,商,初级产品生产商,境内原材料生产,商,商,终端产品生产商,终端产品生产商,物流,企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,境外,买家,二级经销商,结合依托供应链,的,的金融功能延伸,：,：,信用捆绑,先票后货,货权控制,静态质押,境外原材料生产,商,商,初级产品生产商,境内原材料生产,商,商,终端产品生产商,终端产品生产商,物流,企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,境外,买家,二级经销商,银行发生了什么,变,变化？,金融业信贷理念,的,的重大突破,1,对企业主体评价为主,以债项为主的评价,2,结构性融资,全面的融资解决,方,方案：,应收类：保理,存货类：货押,预付类：订单,、,、先票后货、,未,未来货权质押,全程物流金融,境外原材料生,产,产商,初级产品生产,商,商,境内原材料生,产,产商,终端产品生产,商,商,终端产品生产,商,商,物流,企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,境外,买家,二级经销商,系统的金融服,务,务,融资,2,风险控制：赊销、保理,3,财务成本节省：票据、小企业融资,4,优化财务结构和报表：保理,5,结算,1,避税：保理、租赁,6,境外原材料生,产,产商,初级产品生产,商,商,境内原材料生,产,产商,终端产品生产,商,商,终端产品生产,商,商,物流,企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,企业处于供应,链,链任何环节，,都,都有融资解决,方,方案,境外,买家,系统的金融服,务,务,二级经销商,供应链金融，,简,简单地说，就,是,是银行将核心,企,企业和上下游,企,企业联系在一,起,起提供灵活运,用,用的金融产品,和,和服务的一种,金,金融服务模式,。,。,供应链金融的,定,定义,深发展供应链,金,金融,是指把供应链,上,上的相关企业,作,作为一个整体,，,，根据交易中,构,构成的链条关,系,系和行业特点,设,设定融资方案,，,，将资金有效,注,注入到处于相,对,对弱势的中小,企,企业，解决供,应,应链中资金分,配,配的不平衡问,题,题，并为大型,企,企业提供增值,服,服务的产品服,务,务体系。,二,深发展供应链,金,金融的实践,深发展供应链,金,金融的历史,深发展是全国,银,银行中最早开,展,展供应链金融,相,相关业务的银,行,行（,1998,年在广东地区,首,首创货押业务,）,）；,2002,年，深发展在,中,中国金融界首,家,家系统性提出,并,并推广供应链,金,金融理念及贸,易,易融资产品组,合,合；,2005,年，深发展第,一,一家提出建设,最,最专业的供应,链,链金融服务商,。,。,涵盖应收、预,付,付和存货供应,链,链全程,国内外、离在,岸,岸贸易融资的,3,大类,10,余个小类,20,多种产品,深发展供应链,金,金融产品,电子结算产品,公司银行产品,系,系列,票据贴现,保函,开放式基金,集合信托,多方委托贷款,委托贴现,买方贴息票据,债券代理,结构性存款,协定存款,国内保理,订单融资,商业发票贴现,政府采购封闭,授,授信,国际保理,动产及货权质,押,押授信,未来货权质押,开,开证,实时查询资金,往,往来,集团信息资金,管,管理,行内转账实时,到,到账,网上代发工资,多种账户管理,详尽报表自动,对,对帐,到账通知,短期流动资金,贷,贷款,商业承兑汇票,保,保贴,企业透支额度,开立银行承兑,汇,汇票,设备按揭贷款,贸易融资产品,企业理财产品,出口应收账款,池,池融资,进口代收货权,质,质押授信,深发展所有公,司,司业务产品,三,深发展供应链,金,金融服务的品,牌,牌,核心企业“1”,供应商,1,、,2,、,N,经销,商,商,1,、,2,、,N,终端,用,用户,1,、,2,、,N,采购融资,服,服务,销售融资,服,服务,商品按揭,服,服务,深发展的,“,“,1+N”,服务方案,渗,渗透到以,核,核心企业,为,为中心的,产,产、购、,销,销各个环,节,节,操作品种,涉,涉及粮食,、,、汽车、,装,装备制造,业,业、钢材,、,、煤炭、,矿,矿石、油,品,品、木材,、,、化工等,12,个行业，,40,多个种类,。,。,深发展：,“,“,1+N”,供应链金,融,融服务品,牌,牌,深圳发展,银,银行公共,类,类货押商,品,品目录清,单,单,序,号,类别名称,所含子类,1,黑色金属,生铁，钢材（板材、涂镀、线材、螺纹钢、型材盘条、不锈钢、管材、钢坯、硅钢、特钢），铁合金（硅铁 锰铁 钒铁 铬铁 钛铁），废钢,注：废钢需符合国家相关环保标准和进口标准,2,有色金属,基本金属及其合金、型材（铜、铝、铅、锌、镍、锡、上述品种的废有色金属），小金属及其合金（锰、铬），贵金属（标准黄金、标准铂金）,注：废有色金属需符合国家相关环保标准和进口标准,深圳发展,银,银行公共,类,类货押商,品,品目录清,单,单,序,号,类别名称,所含子类,3,矿产品,煤（褐煤、烟煤、无烟煤、洗精煤），煤焦油，焦炭，矿石（铁矿石、铝矿、锌矿、锰矿、铜矿、镍矿、铅矿、铬矿），油品（原油、燃料油、汽油、煤油、柴油、沥青、润滑油、溶剂油、石蜡油、石脑油、焦油、渣油），液化石油气，天然气,4,化工,化学矿（硫矿、磷矿、硼矿、钾矿），无机化工原料，有机化工原料，合成树脂及塑料（塑料原料、耐高温塑料、塑料合金）,合成纤维，通用塑料制品（塑料薄膜、塑料管材、塑料建材、可回收废旧塑料等），橡胶及其制品（天然橡胶、合成橡胶、汽车轮胎），化肥（氮肥、磷肥、钾肥、复合肥）,深圳发展,银,银行公共,类,类货押商,品,品目录清,单,单,序,号,类别名称,所含子类,5,纺织原料及纺织制品,棉花，棉纱，坯布，化学纤维,6,交通工具,未上牌乘用车（依据国家标准分类,，且不含专用乘用车、旅居车、殡仪车、防弹车、救护车）,深圳发展,银,银行公共,类,类货押商,品,品目录清,单,单,序,号,类别名称,所含子类,7,纸浆、纸、纸板及其制品,纸浆，纸（印刷用纸及纸板类，书写、制图及复制用纸及纸板类，包装用纸及纸板类），废纸（混合生活废纸、商业废纸、旧报纸、旧瓦楞箱纸板、全化浆废纸）,8,粮油及农副产品,粮食（稻谷、小麦、大麦、玉米、大豆、绿豆、大米、小麦粉、淀粉），糖及糖食（原糖、白砂糖、糖蜜），食用油（豆油、花生油、菜籽油、棕榈油、调和油），饲料（豆粕、,DDGS,、鱼粉）,深圳发展,银,银行公共,类,类货押商,品,品目录清,单,单,序,号,类别名称,所含子类,9,建材,木及其制品（原木、胶合板、纤维板、刨花板、木地板），玻璃（普通平板玻璃、钢化玻璃、压花玻璃、夹丝玻璃）,10,电线电缆,电线电缆（通用）,11,机电设备,制冷压缩机（用于空调、冰箱、汽车）,12,食品,咖啡，可可,“1,N”,为企业创,造,造的价值,稳定上下,游,游购、销,关,关系，促,进,进供应链,良,良性循环,，,，提升供,应,应链整体,竞,竞争力,“1”,以间接授,信,信替代直,接,接授信，,优,优化报表,，,，节约财,务,务成本，,控,控制风险,，,，及避税,功,功能,盘活存,货,货和应,收,收帐款,，,，解决,预,预付资,金,金困难,，,，为交,易,易注入,信,信用,扩大产,销,销量及,客,客户群,体,体，提,升,升行业,竞,竞争力,和,和品牌,地,地位,“1N”供,应,应链价,值,值创造,稳定上,下,下游关,系,系,优化财,务,务结构,控制风险,节约成本,扩大销售（中,小,小企业融资难,）,）,对实体企业的,价,价值,“,1+N”,对于实体企业,大大拓展了,银行的业务空,间,间,“,1+N”,供应链,创造价值,新的业务领域,风险控制,中小企业,上海分行,300,多家客户，,100,多亿授信,荣获深圳市政府第二届,金融创新奖,（,2006,年,12,月）,被中国银行业协会、中国中小企业协会、金融时报评为,“,最佳中小企业融资方案,”,（,2006,年,12,月）,国际金融财务策划师学会、中国注册理财规划师协会联合授予,“国际金融产品创新卓越表现奖”,（,2007,年,6,月）,由经济观察报、对外经济贸易大学国际商学院评为,“,2006,年度商业标杆”,（,2007,年,7,月）,由长江商学院、,商界,杂志社评为,“,2007,年中国最佳商业模式”,（,2007,年,9,月）,深发展供应链,金,金融自2006年中推出以,来,来，屡获殊荣,与物流业异业,合,合作牵头建立,供,供应链服务商,联,联盟,建立了国内首,个,个贸易融资信,息,息管理平台,率先建立自上,而,而下针对供应,链,链金融的市场,营,营销和风险控,制,制两条业务线,研发了专门针,对,对供应链金融,的,的信用评级办,法,法和授信管理,办,办法,以战略高度推,动,动供应链金融,发,发展,深发展供应链,金,金融的领先性,和,和专业性,经济效,益,社会效,益,主要贡献,帮助数千家中,小,小企,业实现业务成,长,长,授信总额超过,1000,亿,不良率仅,0.,1%,帮助50多家,核,核心企,业理顺供应链,关,关系,促进产业经济,和,和供应链金融,大,大发展,解决了中小企,业,业,融资难题,细分市场差异,化,化发,展，引发业界,效,效仿,效果,客户数,3800,多家,四,愿景和展望,为银行提供一,个,个,新的广阔的服,务,务平台,为中小企业、,核,核心企业,带来价值提升,为银行与物流,企,企业,提供很多合作,机,机会,供应链金融,打造,“金融物流”,平,平台,形成供应链
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