保险采购与保险投标文件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,保险险采采购购与与保保险险投投标标,目录录,一、保保险险采采购购简简介介,二、保保险险投投标标流流程程,三、保保险险投投标标活活动动,一、保保险险采采购购简简介介,保险险采采购购方方,投保,人,人:,企,企业,、,、工,程,程项,目,目所,有,有人,或,或承,包,包商,、,、政,府,府相,关,关机,构,构等,保险,经,经纪,人,人：,保,保险,中,中介,人,人，,受,受投,保,保人,的,的委,托,托，,代,代表,投,投保,人,人或,被,被保,险,险人,利,利益,进,进行,保,保险,采,采购,活,活动,。,。,招标,代,代理,机,机构,：,：受,招,招标,方,方（,投,投保,人,人）,委,委托,，,，组,织,织安,排,排保,险,险公,开,开招,标,标活,动,动的,实,实施,方,方。,保险采采购的的形式式,保险,询,询价:,投保,人,人或,保,保险,经,经纪,人,人直,接,接向,特,特定,的,的保,险,险人,，,，进,行,行保,险,险承,保,保询,价,价的,保,保险,采,采购,活,活动,。,。一,般,般用,于,于标,的,的金,额,额较,小,小的,项,项目,，,，续,保,保等,保险,竞,竞争,性,性谈,判,判/,磋,磋商,投保,人,人或,保,保险,经,经纪,人,人直,接,接向,特,特定,的,的保,险,险人,，,，进,行,行保,险,险承,保,保竞,争,争性,谈,谈判,的,的保,险,险采,购,购活,动,动，,希,希望,通,通过,竞,竞争,性,性谈,判,判，,获,获得,符,符合,招,招标,方,方要,求,求的,保,保险,服,服务,条,条件,。,。,保险,招,招标,：,：,多见,于,于标,的,的金,额,额高,或,或政,府,府采,购,购项,目,目,邀请,招,招标,：,：又,称,称有,限,限竞,争,争性,招,招标,或,或选,择,择性,招,招标,，,，是,指,指招,标,标人,根,根据,自,自己,的,的经,验,验和,掌,掌握,的,的信,息,息，,向,向被,认,认为,有,有能,力,力完,成,成交,易,易活,动,动的,特,特定,的,的法,人,人或,其,其他,组,组织,发,发出,邀,邀请,书,书，,邀,邀请,其,其参,与,与交,易,易活,动,动的,投,投标,竞,竞争,。,。,公开,招,招标,：,：又,称,称无,限,限竞,争,争性,招,招标,，,，是,指,指招,标,标人,通,通过,报,报纸,、,、刊,物,物、,广,广播,、,、电,视,视等,大,大众,媒,媒体,，,，向,社,社会,公,公开,发,发布,招,招标,公,公告,，,，邀,请,请不,特,特定,的,的法,人,人或,者,者其,他,他组,织,织参,与,与投,标,标。,一,一般,多,多见,于,于政,府,府采,购,购项,目,目（,预,预算,金,金额,在,在30万,元,元以,上,上的,项,项目,必,必须,进,进行,公,公开,招,招标,）,）,二、保保险招招标和和投标标流程程,*15.商商签合合同,13.商签签合同同,14.准备备履约约保证证,12.发中中标通通知,11.定标标,*13.澄澄清有有关问问题,10.评标标,12.参加加开标标会议议,9.开开标,11.递交交投标标文件件,8.接接受投投标文文件,*10.编编制投投标文文件,9.参参加标标前会会议,7.解解答标标书疑疑问,8.准准备质质疑问问题,7.参参加现现场考考察,6.组组织现现场考考察,*6.研究究招标标文件件,5.购购买招招标文文件,5.发发售招招标文文件,4.填填报资资审文文件,4.进进行资资格预预审,3.索索购资资审文文件,3.发发布招招标公公告,*2.前期期接触触客户户,2.准准备招招标文文件,1.收收集招招标信信息,1.组组建招招标机机构,投,标,方,招,标,方,招投标标流程程,开标程程序,主持,人,人在,招,招标,文,文件,确,确定,的,的时,间,间停,止,止接,受,受投,标,标文,件,件，,开,开始,开,开标,宣布,开,开标,人,人员,名,名单,确认,投,投标,人,人法,人,人或,授,授权,代,代表,人,人是,否,否在,场,场,宣布,投,投标,文,文件,开,开启,顺,顺序,依开,标,标顺,序,序，,先,先检,查,查投,标,标文,件,件密,封,封是,否,否完,好,好，,再,再启,封,封投,标,标文,件,件,宣布,投,投标,要,要素,，,，并,作,作记,录,录，,同,同时,由,由投,标,标人,代,代表,签,签字,确,确认,对上,述,述工,作,作进,行,行记,录,录，,存,存档,备,备查,评标程程序,招标,人,人宣,布,布评,标,标委,员,员会,成,成员,名,名单,并,并确,定,定主,任,任委,员,员,招标,人,人宣,布,布有,关,关评,标,标纪,律,律,在主,任,任委,员,员主,持,持下,，,，根,据,据需,要,要，,讨,讨论,通,通过,成,成立,有,有关,专,专业,组,组和,工,工作,组,组,听取招标,人,人介绍招,标,标文件,组织评标,人,人员学习,评,评标标准,和,和方法,提出需要,澄,澄清的问,题,题,澄清问题,评审、确,定,定中标候,选,选人,提出评标,工,工作报告,定标,招标人根,据,据评标委,员,员会提出,的,的书面评,标,标报告和,推,推荐的中,标,标候选人,确,确定中标,人,人；或者,招,招标人也,可,可授权评,标,标委员会,直,直接确定,中,中标人。,招标人自,确,确定中标,人,人之日起,十,十五天内,，,，向有关,行,行政监督,部,部门提交,招,招标投标,情,情况的书,面,面报告。,中标通知,在招标人,规,规定的投,标,标文件有,效,效期满之,前,前，以书,面,面方式通,知,知中标的,投,投标人，,说,说明其投,标,标（包括,投,投标报价,）,）已被接,受,受。,从发出中,标,标通知书,之,之日起，,中,中标通知,书,书对招标,人,人和投标,人,人具有法,律,律效力，,承,承担法律,责,责任。,合同的签署署,招标人和,中,中标人应,当,当自中标,通,通知书发,出,出之日起,三,三十日内,，,，按照招,标,标文件和,中,中标人的,投,投标文件,订,订立书面,合,合同。招,标,标人和中,标,标人不得,再,再行订立,背,背离合同,实,实质性内,容,容的其他,协,协议。签,订,订前交纳,履,履约担保,，,，同时退,清,清所有投,标,标人的投,标,标保证金,。,。,订立合同,三,三要素,当事人,标的,意思表示,（,（要约与,承,承诺）,三、保险投投标活动,保险投标活活动过程,1、获取采采购信息,2、,报名购买标标书,3、招标文文件研究,4、投标工工作组织,5、投标文文件编制,6、参与投投标会议,前期客户关关系建立和和信息发掘掘是业务成成功的基石石。,没有前期的的客户关系系，就只剩剩下拼价格格、拼服务务、拼实力力、拼运气气。,1、准备备阶段,收集招标标信息&前期接接触客户户,招标信息息,早知道道,客户需求求,早知道道,了解采购购方的真真实需求求,和想法，招标时时即可“投其所所好”、“命中中要害”,利用关系系技巧建建立良好好的客户户关系，更早的的知道招招标信息息,保险方案案,早引导导,前期的技技术交流流，可引引导购买买方向本本公司擅擅长的服服务模式式和产品品特点,决策想法法,早知道,抓住对项项目有决决定权、影响力力大的人人物的想想法，留留意未来来可能评评委感兴兴趣的地地方,1、准备备阶段,收集招标标信息&前期接接触客户户,信息来源源,招标方,信息来源源保险经纪纪人,信息来源源,招标信息息提供方方,信息来源源,同业公司司竞争对对手,信息来源源,参与投标标,对于能续续保的项项目，可可以借参参与招标标,的机会认认识招标标方、保保险经纪纪人、招招,标代理的的相关人人员，获获得宝贵贵的接触触,客户的途途径，为为未来的的公关打打好基础础。,2、报名名和购买买标书,资格预审审、购买买标书,报名和,资,资格预,审,审,按招标,方,方招标,公,公告要,求,求，登,录,录网址,，,，填写,相,相关信,息,息和提,供,供资格,文,文件,购买标,书,书：应,当,当认真,阅,阅读招,标,标邀请,书,书，按,照,照其要,求,求，携,带,带必要,的,的材料,，,，在规,定,定的时,间,间内和,地,地点购,买,买标书,。,。,单位介,绍,绍信（,或,或授权,书,书等）,本人身,份,份证原,件,件及复,印,印件一,份,份,盖章的,营,营业执,照,照复印,件,件,支付招,标,标文件,购,购买费,用,用，携,带,带支付,凭,凭证,仔细审,核,核，保,证,证材料,的,的完整,性,性和时,效,效性,核对招,标,标文件,完,完整性,纸质版,和,和电子,版,版,招标文,件,件可能,包,包括：,招,招标文,件,件、项,目,目风险,说,说明文,件,件、工,程,程量清,单,单（工,程,程险）,、,、被保,险,险人清,单,单、投,保,保财产,金,金额和,地,地址清,单,单、被,保,保险人,员,员工清,单,单等。,3、研究究标书,制定投标标策略,招标信,息,息沟通,：,招标文,件,件及时,分,分享,：拿到,标,标书后,，,，业务,人,人员应,当,当及时,将,将招标,文,文件电,子,子版发,送,送给领,导,导和核,保,保、理,赔,赔等相,关,关部门,。,。,需澄清,问,问题及,时,时提出,：各部,门,门应当,仔,仔细研,究,究招标,文,文件及,其,其附属,材,材料，,充,充分了,解,解项目,风,风险状,况,况、承,保,保条件,、,、服务,要,要求等,招,招标条,件,件，对,招,招标文,件,件有疑,问,问的地,方,方，要,提,提出澄,清,清问题,，,，在标,书,书规定,的,的截止,日,日期前,邮,邮件反,馈,馈业务,部,部门；,需澄清,问,问题及,时,时反馈,招,招标方,：业务,部,部门应,当,当根据,招,招标文,件,件的要,求,求形式,期,期限内,反,反馈给,招,招标方,。,。,招标方的问,题,题澄清函要,及,及时分享,：业务联系,人,人员要及时,将,将招标方反,馈,馈的问题澄,清,清函及时反,馈,馈相关各方,。,。,制定投标策,略,略,：业务人员,应,应当与核保,人,人及时沟通,，,，确定是否,参,参与？如果,参,参与，承保,的,的方式，承,保,保份额等基,本,本的投标策,略,略。,现场风险勘,查,查,：如果需要,勘,勘查现场风,险,险状况，则,应,应当尽快联,系,系招标方，,参,参与其组织,安,安排的现场,勘,勘查。,4、投标工作作组织,分工协作,准备材料,编写分工协,作,作表，发给,相,相关部门,明确各方的,职,职责和完成,时,时限,业务部门为,标,标书的主责,方,方，整体负,责,责标书编制,和,和组织安排,；,；,核保人负责,审,审核保险方,案,案，提出澄,清,清问题，提,供,供保险条件,、,、保险费率,等,等、承保经,验,验；,财务部门：,安,安排支付投,标,标保证金,办公室：提,供,供资质证明,材,材料等,理赔部门：,理,理赔服务条,件,件的确认，,理,理赔经验的,提,提供,安排投标保,证,证金支付或,提,提供银行保,证,证函,根据招标文,件,件的要求安,排,排支付：例,如,如要求从基,本,本账户汇出,安排资质材,料,料获取,授权书及其,公,公证（如果,需,需要）、无,行,行贿犯罪记,录,录证明、基,本,本账户资信,证,证明、服务,组,组人员的社,保,保缴纳证明,、,、客户的服,务,务评价证明,材,材料等；,投 标 书,封 面,阳光公司名称称,投 标 函,内 容,阳光公司盖章章,投 标 书,主体内容,投 标 书,附 件,投标项目的,名,名称（按招,标,标书）,注明“投标,书,书,X本”字样,，,，区别正副,本,本（盖章或,打,打印）,印刷体（扉页上标注）,落款：公司,全,全称（盖章,回复招标的,文,文件,简述客户的,状,状况,和投标的原,因,因,落款：公司,全,全称,并盖章，时,间,间：,投标指定时,间,间,前）,保险方案：,报,报价,单，保险条,件,件,介绍式：含,公,公司简介、,承,承保能,力、再保能,力,力、承保方,案,案、服务,承诺等内容,问答式：按,照,照招,标单位的问,题,题逐,一回答，但,可,可就,题发挥,补充主体内,容,容,风险查勘,报,报告,保险方案,的,的条款,及其扩展责,任,任,服务承诺,一,一览表,差异表,历次客,户,户重大活,动记录，,以,以显示,关注项目,的,的发展,文字组织,简,简明扼要,，,，朗朗上,口,口,体现阳光,鲜,鲜明特点,和,和技术力,量,量,5、,标书编制,投标书规范范的形式,美化化封封面面,阳光光公公司司名名称称,插页页,投标标书书,主体体,封底底,用,高,高,级,级,彩,彩,色,色,打,打,印,印,机,机,打,打,印,印,，,，,体,体,现,现,色,色,彩,彩,效,效,果,果,打,孔,孔,机,机,；,；,热,塑,塑,机,机,；,；,印,刷,刷,厂,厂,；,；,用,少,少,许,许,客,客,户,户,场,场,景,景,、,、,标,标,的,的,照,照,片,片,配,配,以,以,说,说,明,明,，,，,增,增,强,强,亲,亲,和,和,力,力,采,用,用,富,富,有,有,寓,寓,意,意,的,的,图,图,案,案,体,现,现,阳,阳,光,光,自,自,己,己,特,特,色,色,的,的,照,照,片,片,彩,色,色,图,图,表,表,，,，,但,要,要,避,避,免,免,直,直,观,效,效,果,果,对,对,有,有,阳,光,光,不,不,利,利,影,影,响,的,的,图,图,表,表,设,计,计,一,一,些,些,辅,辅,助,性,性,的,的,图,图,案,案,如,我,我,司,司,地,地,址,址,、,、,对,对,方,方,徽,徽,记,记,等,专用用封封套套：,小封封套套：封条条密封封，加加盖盖骑骑缝缝章章；,外封封套套：专专门门的的纸箱箱,出手手不不凡凡,5、,标书书编编制制,适当当的的美美化化,招,标,标,文,文,件,件,有,有,要,要,求,求,如,果,果,招,招,标,标,文,文,件,件,有,有,对,对,投,投,标,标,文,文,件,件,编,编,写,写,的,的,要,要,求,求,，,，,应,应,当,当,严,严,格,格,遵,遵,照,照,执,执,行,行,招,标,标,文,文,件,件,无,无,要,要,求,求,正,文,文,字,字,体,体,，,，,字,字,型,型,号,号,尽,尽,量,量,不,不,超,超,过,过,三,三,种,种,：,：,标,题,题,（,（,含,含,每,每,个,个,章,章,节,节,）,）,用,用,黑,黑,体,体,（,（,庄,庄,重,重,）,）,，,，,三,三,号,号,字,字,；,；,正,文,文,用,用,宋,宋,体,体,（,（,敦,敦,实,实,）,）,，,，,小,小,四,四,号,号,字,字,；,；,页,眉,眉,用,用,隶,隶,体,体,，,，,小,小,五,五,号,号,字,字,；,；,页眉眉页页脚脚的设设计计,可,注,注,明,明,项,项,目,目,投,投,标,标,书,书,、,、,标,标,的,的,或,或,客,客,户,户,标,标,记,记,等,等,内,内,容,容,页,码,码,的,的,位,位,置,置,本,本,着,着,美,美,观,观,的,的,原,原,则,则,放,放,置,置,有书的感感觉,5、,标书编制制,字体的选选择,组织文稿,整 合,排 版,审 阅,校 改,锁定打印,装订成册,销售和,两,两核分,工,工写稿,子,子,剪接以,往,往的文,稿,稿,由一人,负,负责，,并,并将整,合,合的版,本,本注明,初步将,字,字体、,行,行距调,为,为同一,模,模式,排版,有,有技,巧,巧，,章,章节,式,式和,数,数字,标,标号,要,要有,条,条不,紊,紊,大样,形,形成,后,后再,做,做一,次,次专,项,项浏,览,览，,如,如数,字,字、,公,公式,、,、标,题,题,初稿,形,形成,考虑,到,到各,级,级领,导,导的,观,观点,有,有差,别,别，,从,从下,往,往上,逐,逐级,审,审阅,留有,改,改进,余,余地,二稿,形,形成,后,后先,进,进行,文,文字,和,和内,容,容校,对,对，,要,要求,一,一人,大,大声,朗,朗读,，,，一,人,人核,对,对,然后,用,用打,印,印预,览,览方,式,式对,文,文稿,进,进行,格,格式,上,上校,对,对,最后版本,确,确定后进,行,行重命名,，,，以区分,其,其他版本,。,。这样在,打,打印过程,中,中的误操,作,作就不产,生,生作用,逐份打印,方,方式由电,脑,脑控制页,码,码，在没,有,有产生缺,纸,纸的情况,下,下不会有,误,误，缺纸,或,或卡纸后,注,注意衔接,逐页打印,方,方式，务,必,必清分、,清,清点页数,装订、盖,章,章,提前完成，注意留足足时间供补补充材料，价格调整整及盖章等等工作,5、,标书编制,投标书制作作流程,5、,标书编制,封装,按招标文件件要求办理理，并注意意：,正副本的,份,份数,正副本的,是,是否分别,封,封装,封装的特,别,别要求，,下,下列文件,是,是否单独,封,封装,报价文件,法人授权,书,书,分保确认,函,函,电子文本,的,的形式：,按,按招标文,件,件要求的,文,文件格式,，,，通常为Word,、,、Execl,PDF,。,。U盘、,光,光盘（只,读,读、可读,写,写）,内封和外,封,封的标识,区,区别,5、,标书编制,签章,注意招标,文,文件关于,正,正副本签,章,章的要求,在投标文,件,件适当的,位,位置（通,常,常是：扉,页,页、投标,书,书、授权,委,委托书、,报,报价表、,保,保险条件,或,或服务差,异,异表、服,务,务承诺书,、,、优惠条,件,件承诺书,等,等）填写,投,投标人全,称,称并加盖,公,公章，同,时,时签署法,定,定代表人,或,或授权代,理,理人的全,名,名。授权,委,委托书通,常,常需要加,盖,盖法人章,。,。,所有证明,文,文件是否,已,已加盖公,章,章及签名,确,确认,注意招标,文,文件关于,正,正副本页,小,小签的要,求,求：手签,章,章或手签,5、,标书编制,可能出现废废标的情况况,投标文件应应符合以下下强制性要要求，否则则视为无效效投标：,投标标文文件件应应根根据据规规定定密密封封并并按按时时递递交交指指定定地地点点；,投标标文文件件应应按按规规定定的的格格式式、内内容容填填写写，字字迹迹清清晰晰可可辨辨；,投标人代表必必须是公司的的法定代表人人或授权代理理人，如是授授权代理人，应提供授权权委托书；,提供企业营业业执照副本及及保险业务经经营许可证副副本的复印件件，并加盖公公章；,投标文件由投投标人法定代代表人或其授授权代表签署署齐全，并加加盖公章；,按照规定足额额缴纳有效的的投标保证金金，并提供投投标保证金支支付证明（复复印件）；,按照规定提供供了实质性承承诺和内容，没有附加招招标人不能接接受的条件。,5、,标书编制,编制投标文件件注意事项,严格执行招,标,标文件所有,要,要求和规则,符合招标人,规,规定的格式,与,与内容,按规定填写,投,投标书后，,如,如未能全面,准,准确表达自,己,己的意思，,可,可另附补充,说,说明,有不明之处,，,，应向招标,机,机构及时咨,询,询澄清，不,可,可在投标书,中,中加进额外,条,条件，提出,自,自己的要求,反复审核，,消,消除误差，,制,制作精美,6、,参与投标会,投标文件递交交,按时递送投,标,标文件,在投标截止,时,时间之前到,达,达，提前1,小,小时以上到,达,达,完成投标文,件,件递交登记,和,和递交完整,的,的投标文件,：,：,书面文件,电子文件,提交有效的,投,投标履约担,保,保,保证金支付,凭,凭证,履约保函原,件,件,投标授权书,投标文件递,交,交参与人员,：,：授权代表,6、,参与投标会,获取信息、建建立关系,记录开标情,况,况,投标单位及,数,数量,各投标单位,的,的报价,各投标单位,的,的优惠条件,适当与投标,对,对手交谈，,获,获取信息,与招标方（,客,客户）建立,联,联系,初次参与投,标,标，可以借,此,此机会结识,客,客户,日后尽快安,排,排拜访，建,立,立联系，为,以,以后合作打,下,下基础,与保险经纪,人,人建立联系,与保险经纪,人,人项目负责,人,人、工作人,员,员互换名片,，,，进行沟通,交,交流，表达,建,建立关系的,意,意向，尽快,安,安排登门拜,访,访,6、,参与投标会,投标宣讲参会会人员,精选投标会,议,议参与人员,：,：,相应级别的,公,公司中高层,管,管理人员,授权代表人,：,：一般由业,务,务部门负责,人,人或项目经,理,理担任,核保人员,理赔人员,业务人员,要做好应对,准,准备,6、,参与投标会,组织,宣讲,好材料,说服你的评委委,需求,表,表征,，,，原因,建议,大,大体,框,框架及细节,好处,满,满足,需,需求,行动,目,目前,及,及后续行动,6、,参与投标会,讲标过程,提前准备好,幻,幻灯片,调试好设备,分清对象,讲标既要覆,盖,盖全面，又,要,要突出公司,特,特点和优势,呈现技巧,多人配合,6、,参与投标会,保险谈判,谈判,阶段注意把,握,握好：,上级公司批,复,复保险方案,的,的底线（费,率,率、中介费,用,用、免赔等,）,）,非价格优惠,条,条件,免费险种,防损费,设备、物资,要,要求,考察学习性,安,安排要求,理赔服务要,求,求的合理性,售后服务方,案,案的合理性,和,和可行性,实 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