证券金融从业人员的生涯规划

按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,證券金融從業人員的生涯規劃,統一綜合證券股份有限公司,報告人：陳葉煌 副總經理,日期：,報 告 人 簡 介,學歷,：國立中興大學法律系司法組畢業,經歷,：國泰金控關係企業八年,證券業23年（1984迄今）,新光、富隆證券營業員、副理五年,泰安證券副總、總經理三年半,元大證券總、分公司經理人六年,統一證券協理、副總經理九年,投入證金行業應有的準備,基本應具備條件的準備,對行業特性的心理準備,六項基本應具備的條件,學歷：,以較高學歷，投入較低需求職場作（大小用的無,奈）。,外語,：企業要的外語能力是真正派的上用場的人，而不是,半調子一知半解的人。,電腦,：不僅僅是灰熊更要是比莉。,口才,：不只是會說話，更要是令人激賞。,專業,：能給人一擊命中的讚嘆，並且有能夠立即上手,的信任。,證照,：多多益善，證照制度已經是全球各行業普遍的趨勢！,一、國內13種金融相關證照。,、國際財務規劃、財務分析、財務顧問3種證照。,三、中國大陸5種金融人員相關證照：證券、期貨、分析,師、保險、理財等http：。,13 種金融相關證照模組化考照方式-1,金融從業人員,證照名稱,考試科目,可銷售之金融商品,證券商業務人員,證券商業務人員業務員資格測驗合格證明書,金融市場常識與職業道德 +證券交易相關法規與實務(A)+證券投資與財務分析 (A),or,投資型保險商品業務員+證券交易相關法規與實務 (A),一、利率衍生性商品,二、債券衍生性商品,三、轉換公司債資產交換,四、結構型商品(股權連結型、保本型),五、認購認售權證,六、國內基金,七、國外基金,證券商高級業務人員,證券商業務人員高級業務員資格測驗合格證明書,金融市場常識與職業道德 +證券交易相關法規與實務 (B)+證券投資與財務分析 (B),一、利率衍生性商品,二、債券衍生性商品,三、轉換公司債資產交換,四、結構型商品(股權連結型、保本型),五、認購認售權證,六、國內基金,七、國外基金,證券投資分析人員,證券投資分析人員測驗合格證明書,金融市場常識與職業道德 +證券交易相關法規與實務 (B)+證券投資與財務分析(C 卷：含會計學)+總體經濟及金融市場,一、有價證券、證券相關商品、國內基金、境外基金,二、提供研究分析或建議，辦理講 習課程或發行出版品,三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務,13 種金融相關證照模組化考照方式-2,金融從業人員,證照名稱,考試科目,可銷售之金融商品,期貨商業務,員,期貨商業務員資格,測驗合格證明書,金融市場常識與職業道德 +,期貨交易法規 (A)+期貨交,易理論與實務,一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權,二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議，辦理講習課程或發行出版品,三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務,期貨交易分,析人員,期貨交易分析人員,資格測驗合格證明,書,金融市場常識與職業道德 +,期貨交易法規(B)+期貨、選,擇權與其他衍生性商品 +衍,生性商品之風險管理,一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權,二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議，辦理講習課程或發行出版品,三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務,投信投顧業,務員,證券投資信託事業,證券投資顧問事,業資格測驗合格證,明書,金融市場常識與職業道德 +,證券交易相關法規與實務,(B)+證券投資與財務分析,(B)+投信投顧相關法規,or,信託業業務人員+投信投顧,相關法規,一、國內基金、境外基金,二、提供研究分析或建議,三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務,股務人員,股務人員專業能力,測驗合格證明,金融市場常識與職業道德 +,股務作業法規與實務,(非屬銷售金融商品人員),票券商業務,人員,票券商業務人員資,格測驗合格證書,金融市場常識與職業道德 +,票券金融法規 +票券金融實,務,短期票券（國庫券、可轉讓定期存單、本票或匯票、一年,期以下受益證券或資產基礎證券等）及相關衍生性金融商,品,13 種金融相關證照模組化考照方式-3,金融從業人員,證照名稱,考試科目,可銷售之金融商品,信託業,業務人員,信託業業務人員信,託業務專業測驗合,格證明書,金融市場常識與職業道德 +信託,法規 +信託實務,or,投信投顧業務員+信託法規,信託業業務相關金融商品,銀行具有業,務或交易核,准權限之各,級主管,銀行內部控制與,內部稽核測驗考,試合格證書,金融市場常識與職業 道德 +銀行,內部控制 法規 +銀行內部控制,制度,(非屬銷售金融商品人員),人身保險,業務員,人身保險業務員,資格測驗合格證,書,金融市場常識與職業 道德 +人身,保險法規 與實務,人身保險商品(投資型保險商品除外),財產保險,業務員,財產保險業務員,資格測驗合格證,書,金融市場常識與職業 道德 +財產,保險法規 與實務,財產保險商品,投資型,保險商品,業務員,投資型保險商品,業務員資格測驗,合格證,金融市場常識與職業 道德 +人身,保險法規 與實務 +投資型保險,商品概要、金融體系 概述 +投資,學概要、 債券與證券之評價分,析、投資組合管理,or,證券商業務人員+人 身保險法規,與實務 + 投資型保險商品概要、,金融體系概述,投資型,CFA與CFP - 國際高階證照的明日之星,這些國際證照中又以備受全球證券與投資管理界認可的CFA（Certified Financial Analyst，美國特許財務分析師）與CFP（Certified Financial Planner，理財規劃師）最受注目。前者在台灣已成立分會，後者則將由台灣理財顧問認證協會（保發會、證基會及金融研訓院所組成）代理在台試務，已於92年底舉辦首次在台考試。號稱全球金融第一特考的美國財務分析師（CFA）證照，台灣91年報考人數超過千人，比90年成長七成，可見國人對國際證照已逐漸認同，預料台灣引進後，也會吸引一股考照熱，這些國外引進的證照有助於台灣金融從業人員考照制度更專業化、國際化。,證照名稱,頒發認證單位,特點,國際財務規劃師,（Certified Financial Planner ,CFP）,美國財務規劃師準則委,員會（CFPBS）,CFP考試有六門共同科目，考試前必須先修滿二百四十小時的投資與風,險管理、理財、保險、稅務、退休規劃及財產規劃等課程（約需一年半,至二年左右的時間）。考過之後還需要三年的工作經驗，在這段時間不,得有不良行為，如此才能獲頒證照。,CFP考試內容偏重理財顧問，應考者必須了解各項金融商品及客戶可能,的需求，替客戶理財。適合在第一線從事理財規劃的金融工作者報考。,國際認證財務顧問師,（Registered Financial Consultant, RFC）,國際認證財務顧問師協會(IARFC),要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員,，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA,（準認證財務顧問師）。再接受協會安排為期4天共24小時的實務課程,，並於結訓之後提出一份實務案例報告，便能取得RFC認證。,美國財務分析師,（Chartered Financial Analyst ,CFA）,美國投資管理及研究協會(AIMR),自1963年在美國首度設立此考試以來，全球至今只有近五萬人通過考試,，是美國金融證券業位階最高的證照，也是重量級財務金融機構的分析,研究員必備證照，是進入投資領域的必要條件。,CFA共分三級考試，其內容分七大項目包括：一、倫理和職業標準；二,、財務會計；三、數量技術；四、經濟學；五 、固定收益證券分析；,六、權益證券分析；七、組織和管理，要考CFA證照最好先具備足夠的,實務經驗，例如擔任三至五年的產業研究員後，再參加考試。,五項對行業特性的心理準備,我確定要在往後的終身職場投入金融行業嗎？,我的性格確實適合金融服務、業務或操作嗎？,我確定能忍受五到十年基層低薪且辛苦的工作嗎？,我自認十年後可以成為這行金字塔上端的一員嗎？,我在眾多的金融行業中找到自己理想的,入口,嗎？,各種金融行業的基本入口（一）,壽險、產險,業,業務招攬推廣,等外勤工作,核保、理賠等,各項內勤工作,研究、精算等,專業性工作,各種金融行業的基本入口（）,銀行、票券,信託業,存放款業務招攬,信用卡、現金卡,行銷、理財專員,等外勤工作,存放款、外滙,信用卡、核貸,徵信、催收等,內、後勤工作,資金調度,金融操作,資訊控管,等專業工作,各種金融行業的基本入口（三）,證券、期貨,業,代客經紀、承銷,金融商品銷售,等外勤工作,各項作業支援,結算交割、資訊,財務等內勤工作,股票期權、票債劵,選擇權ELN、PGN,等專業自營操作,及專業研究人員,各種金融行業的基本入口（四）,投信、投顧,業,內部發行、全權,委託操作、及,代理海內外基金,等外勤銷售工作,後勤支援,分盤發盤,會計、資訊,等內勤工作,外語專長,產業研究,基金經理人,等專業人員,選擇不同入口的未來發展預測,行業別,入口,進入門檻,未來發展,擠入上層,壽險,產險,行業,外勤業務招攬,低,成功者寡,不容易,核保等內勤工作,中,平平,極有限,專業研究精算,高,寬廣,機會大,銀行,票券,信託業,外勤業務招攬,中,平平,有機會,各項內勤作業工作,中高,平平,不容易,專業資金調度操作,高,寬廣,機會大,證券,期貨,行業,經紀金融商品外勤,低,先苦後甘,機會大,交割結算等內勤,中,平平,極有限,專業金融操作,高,兩極化,有機會,投信,投顧,行業,基金銷售外勤工作,中,平平,有機會,後勤支援內勤工作,中,平平,極有限,操盤等專業工作,高,寬廣,機會大,職場人生完美演出的三要素,證照、學歷、實務,外語能力、口才表達,超强功力,一流舞台,滿埸觀眾,良禽擇木而棲,量性向、能力而為,無論內勤外勤或專業,都再再需要各種客户,職埸跳升的六帖秘方,自我培養領導者的特質！,只要有動就是好事！,不斷創造被利用的價值！,就是要比競爭者高一點！,時時做好升遷接班準備！,打響同業想挖角知名度！,職場跳升的秘方-1自我培養領導者的特質,一、不放棄任何可以當領導者的機會。,康輔幹部、社團領導、軍中班長,二、訓練自我在群眾中展現領導魅力。,多開口別害羞、多出意見別怕錯,三、多閱讀培養成功領導者的書藉報導。,企業家、CEO傳記、領導統御方法,職場跳升的秘方-2只要有動就是好事,這是多年來流傳在國泰金控的名言！,一、有需求時長官當然選可靠的人選。,二、不要害怕更不要推辭不熟悉的作。,三、沒有長官會不喜歡肯配合又能吃苦,耐勞的部屬。,職場跳升的秘方-3不斷創造被利用的價值,這是威京集團總裁沈慶京的名言,一、要深切體認企業用你的目的何在。,二、不要問公司能給你什麼，要問你能,給公司什麼？,三、自我尋求超越公司分派工作範圍,並能為企業創造績效及利潤的事,職場跳升的秘方-4就是要比競爭者高一點,隨時站在讓長官看的到的地方,一、工作就是比別人認真！,二、肩膀就是比別人願扛！,三、專業就是比別人深入！,四、證照就是比別人還多！,職場跳升的秘方-5時時做好升遷接班準備,這是奇異前總裁Jack Weich的名言,一、好機會永遠是留給準備好了的人！,二、時時模擬成為主管時要怎麼去做！,三、永遠要站在資方的角度去看事情！,職埸跳升的秘方-6打響同業想挖角的知名度！,不要做一個同業間沒沒無聞的無名小卒,一、知名度是奮鬥向上的動能！,二、同業挖角是對自我的肯定！,三、促進長官對你的另眼相待！,四、是快速升遷加薪的好方法！,開創職埸生涯規劃的藍海策略,學什麼就一定要做什麼嗎？,住那裡就一定要在那裡就業嗎？,倒底該追逐興趣或是性向的工作？,一生該為人作稼或是該自已創業？,男生或女生就該做適合自已性別的事嗎？,什麼樣的年輕人，會讓川普讚嘆推薦？,8歲時的卡麥隆說：,川普先生，請拭目以待，因為我打算成為第二個唐納川普。,13年後，川普說：,卡麥隆強森在他8歲時寫了一封信給我。當時我沒有回信給他，但是我在他造訪紐約時，給了他一個驚喜。十三年後，換成他給我驚喜他寫了一本很棒的書！,腦子+Guts，決定你的一輩子,8歲時，卡麥隆寫信給川普，宣布自己要成為接班人！,18歲，為了轉學交女朋友，他付給爸爸兩萬五千美元。,20歲，他獲得一千萬美元的創投資金，最後卻決定婉拒。,21歲，他的同儕還沒念完大學，他已創立過12家成功獲利的公司。,帶種的年輕人，Guts世代全面接棒！,這一切，都是因為他深信：,不但收入要自己決定，人生更要自己來決定。,他總是從最小的規模起步，用實務經驗累積實力。本書中，他分享多次成功創業的經驗，提供19則創業家恪守的行動要訣，幫助你掌握自己人生的發球權。,本書介紹卡麥隆的成功經驗,詳細的實例讓人為之嘆!備受鼓舞!,下下籤世代也有無限商機的可能,好書介紹,人一生的幸福 取决於計劃而非命運！,報告完畢敬請指教！,