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,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,新市场,新机遇,人民币国际化对我行业务的机遇与挑战,国际部研究小组,2010,年,12,月,新市场、新机遇,何谓人民币国际化？,人民币国际化的动力？（美元、日元经验）,人民币国际化进程与展望,我行的机遇与挑战,何谓人民币国际化？,何谓货币国际化？,用途,私人用途,官方用途,交易媒介,外汇市场交易货币，国际贸易、国际金融交易货币,外汇市场干预货币,计价单位,国际贸易和国际金融交易的计价货币,盯住的名义锚,价值储藏,外汇资产,外汇储备,美元、日元国际化回顾,美元：,布雷顿森林协议、离岸美元市场（马歇尔计划、冷战、美国资本管制）,石油美元（大宗商品定价）,日元：,政府推动、,70,年代开始、需求激增、利率自由化、欧洲日元市场自由化、东京建立离岸市场,Japanese Offshore Market,美元还可以撑多久？,人民币国际化的机遇,人民币国际化定义,人民币国际化是指人民币能够跨越国界，在境外流通，成为国际上普遍认可的计价、结算及储备货币的过程,人民币,国际化意味着非居民广泛持有人民币,人民币国际化进程与展望,人民币国际化进程与现状,政府推动（,试点企业,、,货币互换协议、增加购售额度、人民币非居民,NRA,账户）,离岸市场,（存款,2171,亿元,、,债券,550,亿）,人民币投资渠道增加（人民币债、,小,QFII,）,白俄罗斯增加人民币外汇储备,60,亿元,人民币国际化展望,境外人民币需求（市场空间：,5,年内香港市场,2,万亿规模）,市场投资渠道会进一步扩大（流动性、,产品,多,元化,。,人民币直接投资、海外,IPO,。,央行下一步动向,试点名单、区域扩展,购售额度调整,小QFII,人民币NRA账户细则,人民币对外直接投资管理办法,我行的机遇与挑战,我行现状,已经具备跨境人民币结算业务基础,开立,59,家人民币同业往来账户,已开办人民币对外直接投资、对外担保,开立人民币,NRA,账户,获得人民币出口信贷试点银行资格,市场份额排第四,业务规模与多样化产品都不如中行和工行,业务集中在少数地区,市场竞争激烈（国内、海外）,跨境人民币业务结构,新业务的领跑者,第一名 深圳亿,第二名,广东亿,第三名,北京亿,地区分布,境,外,地,区,分,布,境内地区分布,人民币账户情况,我行已开立跨境贸易人民币同业往来账户,59,个（,10,月底）,2010,年,1,10,月份交易量累计亿元，账户余额亿元，其中海外分行账户余额亿元人民币，占比为,34,。,10,月份当月通过本行代理行网络进行账户交易笔数共计,84,笔，交易额达亿元人民币。,人民币购售业务情况,截至,2010,年,10,月，我行累计办理人民币购售业务,55,笔，金额亿元。,国内同业多家银行的人民币购售额度已经用满，我行仍有净售出人民币额度近,8,亿元，净买入人民币额度近,32,亿元。,非居民企业人民币,NRA,账户情况,截至,2010,年,10,月底，非居民企业人民币账户,62,个，存款余额,2446,万元。其中，主要集中在深圳和广东,境外主体的地区分布中，香港仍为主要来源，共有,56,个。,中行,工行,建行,农行,业务量,680,亿元（第,1,名）,376,亿元（第,2,名）,276,亿元（第,3,名）,130,亿元（第,4,名）,产品种类,1,、跨境购汇,2,、境内人民币信用证,+,境外美元融资,+NDF,3,、人民币海外项目融资,4,、对境外客户人民币贸易融资,5,、人民币海外代付,6,、人民币对外保函,7,、海外人民币存贷款、个别地区现钞业务,1,、跨境购汇,2,、境内人民币信用证,+,境外美元融资,+NDF,3,、人民币海外项目融资,4,、人民币对外保函,5,、海外人民币存贷款、个别地区现钞业务,1,、境内人民币信用证,+,境外美元融资,+NDF,2,、正在试做人民币海外代付,3,、正在向央行申请第一批人民币海外项目融资,4,、人民币对外保函,5,、海外人民币存款业务,1,、境内人民币信用证,+,境外美元融资,+NDF,2,、人民币对外保函,3,、海外人民币存款业务,牵头部门,国际结算部贸易融资团队,国际部综合处,国际部国际结算和贸易融资处,国际部跨境人民币结算处,我行与同业跨境人民币业务比较,市场竞争激烈,国内银行,：中行、工行（海外布点步伐加快）、巴基斯坦、阿联酋阿布扎比分行（阿联酋本币业务）加入当地银行间点子清算和支票清算系统。工银中东、多哈分行、交行（起步早、布局早）、招行（边贸通）,国外银行,：渣打、花旗（中国企业海外服务处）、汇丰、摩根大通、法兴业,我行的机会,新市场空间,本币优势延伸与协同,全球化战略与核心竞争力的提升,海外分行新契机,产品创新机遇,拓展客户的新手段（对客户的全方位服务）,新的市场空间,客户角度：边界扩大，资源扩展,产品角度：创新机会（货币市场、债券和投资类交易品种）,市场角度：人民币离岸市场形成与海外分行新契机,（离岸人民币结算、离岸人民币远期汇率、离岸人民币金融产品）,客户角度,境内潜在新客户增加（跨境对公业务）,境外对公客户的增加（借助币种优势）,金融机构客户（代理行模式、交易对手）,掌握新名单，展开针对性营销,产品角度,人民币跨境结算和派生业务,货币类金融衍生品（人民币账户日渐透支、短期拆借）,人民币汇率衍生品（远期、期货、期权、货币互换）,人民币跨境清算、现金管理、投资,市场角度,海外分行的新契机,离岸人民币市场（债券市场、银团、存贷款、外汇市场、货币市场、衍生品、基金人民币托管、理财等）,人民币回流（债券代理投资、基金托管）,总体目标,紧盯市场、顺势而动，创建品牌、争取在新一轮竞争中占据排名第二位置，,市场份额达到,10-12%,市场定位,以跨境贸易结算为龙头，向进出口企业、跨国公司和金融机构提供高效、快捷的金融服务，带动国际业务以及行内其他业务的全面发展,人民币国际化对我行的挑战,观念的转变（危机感）,业务协调,新业务的规则制定和管理模式（法律、风险管理、会计）,业务系统的跟上,资产负债和流动性管理,在新一轮竞争中拼搏胜出,信息披露制度,考核激励制度,领导小组,工作小组,研究小组,产品创新度,利率定价,金融机构业务,业务,海外人民币业务,下一步工作思考,制定工作重点与战略（清晰、具体、可行）以及有针对性的营销方案（品牌、标准化）,对市场机会的洞察力和行动力（潜在客户需求变化的分析和研究、综合解决方案,复合型国际金融人才培养,激励机制、流程和系统,海外布局与人民币离岸业务,
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