金银培训资料

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,贵金属基础知识培训,1,思,考题,1、为何选择金融市场？对金融市场了解多少？,2、为什么选择黄金白银，对黄金白银市场了解多少？,3、选择这个行业目标是什么，希望从这份工作得到什么？,2,金融商品市场,目前世界上的金融商品市场有许多种，但概括起来可分为：股票市场、利息市场（包括债券、商业票据等）、黄金市场（包括黄金、白金、银）、期货市场（包括粮食、棉、油等）、期权市场和外汇市场等。,3,黄金投资,众所周知，黄金白银作为一种投资品种也是近几十年的事情，如今，随着金融市场的不断发展，黄金白银作为一种投资品种，被越来越多的投资者所认识。,4,一、黄金白银投资具有许多其他投资品种所不具备的优点：,黄金白银投资是世界上税务负担最轻的投资项目。相比之下，其它很多投资品种都存在一些让投资者容易忽略的税收项目。特别是继承税，当你想将财产转移给你的下一代时，最好的办法就是将财产变成黄金白银，然后由你的下一代再将黄金白银变成其它财产，这样将彻底免去高昂的遗产税。,1.产权转移的便利,黄金白银转让，没有任何登记制度的阻碍，而诸如住宅、股票的转让，都要办理过户手续。假如你打算将一栋住宅和一块黄金送给自己的子女时，您会发现，将黄金白银转移很方便，让子女搬走就可以了，但是住宅就要费尽得多。由此看来，这些资产的流动性都没有黄金白银这么优越。,2.世界上最好的抵押品种,由于黄金白银是一种国际公认的物品，根本不愁买家承接，所以一般的银行、典当行都会给予黄金白银90%以上的短期贷款，而住房抵押贷款额，最高不超过房产评估价值的70%。,3.黄金白银市场没有庄家,任何地区性的股票市场，都有可能被人操纵；但是黄金白银市场却不会出现这种情况，因为黄金白银市场属于全球性的投资市场，现实中暂时还没有哪一个财团或国家具有操控金银市的实力。正因为黄金白银市场是一个透明的有效市场，所以黄金白银投资者也就获得了很大的投资保障。,5,二、个人投资黄金品种：,标金.银。,标金.银是标准条金.银的简称，是黄金白银市场为使场内买卖交易行为规范化、计价结算国际化、清算交收标准化而要求进场的交易标准物，必须按规定的形状、规格、成色、重量等要素精炼加工成的条状金。,金银饰。,金饰品也有广义和狭义之分。广义的金银饰品是泛指不论黄金白银成色多少，只要含有黄金白银成分的装饰品，如金银杯、奖牌等纪念品或工艺品均可列入金银饰品的范畴。,黄金白银账户。,黄金白银账户，是指商业银行或交易商为投资者提供的一种黄金白银投资方式。,纸黄金白银。,纸黄金白银也叫黄金白银凭证。就是在黄金白银市场上买卖双方交易的是一张黄金白银所有权的凭证而不是黄金白银实物，是一种权证交易方式。,金银股票。,黄金白银股票又称金矿公司股票，指的是金银矿公司向社会公开发行的上市或不上市的股票。,6,黄金白银保证金交易。,黄金白银保证金交易是指在黄金白银买卖业务中，市场参与者不需对所交易的黄金白银进行全额资金划拨，只需按照黄金白银交易总额支付一定比例的价款，作为黄金白银实物交收时的履约保证。目前的世界黄金白银交易中，既有黄金白银期货保证金交易，也有黄金白银现货保证金交易。这种保证金交易与伦敦现货保证金交易和美国期货黄金白银保证金交易都不一样，它是一种现货黄金白银交易。,黄金白银投资是一种永久，及时的投资。几千年以来，黄金白银永远散发着她的光芒和魅力，并以其独有的特性不变质，易流通，保值，投资，储值的功能作为人们资产保值的首选。无论历史如何变迁，国家权力的更逸，抑或是货币币种的更换，而黄金白银的价值-永存。,在当今不确定的经济，政治环境下，许多投资者纷纷转向投资黄金白银，将她称为“没有国界的货币”，因此黄金白银成为在任何时候，任何环境下最重要，最安全的资产。,选择黄金白银作为投资目标，将成为越来越多富裕起来的人;越来越多深陷股市泥潭的人需要思考的问题。的确，黄金白银作为一种世界范围的投资工具，具有全球都可以得到报价，抗通货膨胀能力强，税率相对于股票要低的多，公正公平的金银价走势，产权容易转移，易于典当等比较突出的优点。,7,个人黄金白银投资将成为未来投资业务的主力军,2007年12月中国金融市场的全面开放，随着国家对金银管制度进一步放开，目前黄金白银这个新兴投资市场正在迅速膨胀，个人炒金银业务不断发展，黄金白银投资正成为一个越来越热门的话题，有望成为继股市、汇市之后的理财新热点。,成熟的金融市场里面有“四条腿”在走路，即货币市场、资本市场、外汇市场和黄金白银市场。目前，我国黄金白银市场由于处于初期阶段，交易量和交易范围都还很小，在全国整体金融产品里面大概只占0.2%的份额。目前这个情况和国际上完全是两个概念，因为现在国际上主要市场，包括纽约市场、伦敦市场，实际上它们都有真正的金融投资品种，期货、现货配套运作。像伦敦市场，据统计，2005年期货交易是现货交易的1000倍。如果我们国家现在黄金白银市场的规模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我们国家目前的环境和人口规模而言，黄金白银市场完全可以和证券市场、资本市场媲美。,05年下半年，国内陆续开放个人黄金白银业务，现在市场上存在的个人黄金白银投资业务大致分为3类：黄金白银交易所的实物买卖黄金白银；各中资银行开放的纸黄金白银业务;以及国外成熟平台提供的黄金白银现货保证金交易。,由于黄金白银期货目前还在起步推广阶段且风险性非一般投资者所能承受,因此这里暂不做介绍.以下主要介绍市场上比较普遍的三种黄金白银投资品种:,8,第一种：黄金白银的实物交易,顾名思义，是以实物交割为定义的交易模式，包括金银条、金银币，投资人以当天金银价购买金银条，付款后，金银条规投资人所有，由投资人自行保管；金银价上涨后，投资人携带金银条，到指定的收购中心卖出。,优点：黄金白银是身份的象征，古老传统的思想让国人对黄金白银有着特殊的喜好，广受个人藏金银者青睐。,缺点：这种投资方式主要是大的金银商或国家央行采用，作为自己的生产原料或当作国家的外汇储备。交易起来比较麻烦，存在着“易买难卖”的特性。,第二种：纸黄金白银交易,什么叫纸黄金白银？说的简单一点，就相当于古代的银票！投资者在银行按当天的黄金白银价格购买黄金白银，但银行不给投资者实金银，只是给投资者一张合约，投资者想卖出时，再到银行用合约兑换现金。,缺点：纸黄金白银只可买涨，也就是说只能低买高卖，当黄金白银价格处于下跌状态时，投资者只能观望。投资的佣金比较高,时间比较短。,第三种：黄金白银现货保证金交易,通俗的说，打个比方，一个10块钱的金银币，你只要用1块钱的保证金就能拥有，并使用，这样如果你有10块钱，就能拥有10个十块钱的金银币，如果每个金银币价格上涨1块，变成11块，你把它们卖出去，这样你就纯赚10块钱了。保证金交易，就是利用这种杠杆原理，把钱用活。,目前投资最热门的期货黄金白银和现货黄金白银的比较。,现货黄金白银交易基本上是即期交易，在成交后即交割或者在数天内交割。期货黄金白银交易主要目的为套期保值，是现货交易的补充，成交后不立即交易，而由交易双方先签定合同，交付押金，在预定的日期再进行交割。其主要优点在于以少量的资金就可以掌握大量的期货，并事先转嫁和约的价格，具有杠杆作用。,9,平台简介,大镗银坊,大镗银坊产品资料,规格,杠杆,保证金,手续费,点差,仓息,溢价一个点盈亏,强制平仓保证金比例,1KG,1:5,1200,8,无,1,1,100%,20KG,1:50,2400,160,无,10,20,100%,50KG,1:100,3000,400,无,30,50,100%,100KG,1:100,6000,800,无,60,100,100%,10,（* 注：报价单位为 元/千克 其中所有规格产品点差均无。）,开市时间：周一上午8：00开盘，其余工作日上午7：00开盘。,结算时间：次日凌晨04：0006：00。,仓息收费标准：周一至周五按持仓量计算收取，周末不收取。仓息收取时间为次日凌晨00:00。,结算方式：实行每日无负债结算。,对冲单收费标准：按双向占用合约保证金。,入金：早上8点到晚上8点,出金：早上8点到下午5点半,11,产品优势：,产品无投资门槛。,产品规格多，投资者选择多样化。,产品杠杆可选，适合投资者各类风险偏好。,产品交易成本低。保证金，手续费等各项费用较同类投资产品相对偏低。,产品结算实行每日无负债结算，交易风险得到合理控制。,产品强制平仓率高，合理控制客户风险。,产品交易系统使用国内知名软件。国内知名主流交易系统，报价精准，交易稳定；无滑点现象。,资金由建行三方托管，保证资金安全。出入金便捷，24小时内到账。,交易中心为安徽省金融办等部门特别扶持试点项目，由省工商总局监管。注册资金为一千万元人民币。实力雄厚，符合国家金融市场相关政策。,12,基本知识：,下单术语：,（做多）买入开仓卖出平仓（做空）卖出开仓买入平仓,多头持仓：,表示未来要付出全额资金，得到黄金白银实物。,空头持仓：,表示未来要付出黄金白银实物，得到资金。,开 仓：,意味着持仓的增加，资金的冻结。,平 仓：,意味着持仓的减少，资金的解冻。,风险率：,风险率=（客户交易保证金总额/客户权益）100% （风险率高于100%会被强平）,卖出价：,指客户买入交易品种的报价。,买入价：,指客户卖出交易品种的报价。,开盘价：,指开盘前集合竞价产生的成交价格，集合竞价未产生成交价格的，以集合竞价后第一笔成交价为开盘价。,收盘价：,指最后五笔成交价的加权平均价。,13,黄金白银投资市场分析,决定黄金白银买卖成败的诸因素中，最关键的，是对黄金白银的价位走势是否能够做出正确的分析和判断。黄金白银买卖不象买大小，完全是靠运气，即使能够获得收入，但是结果根本不能控制，应通过一定的分析进行预测。预测价格走向的主要方法有两种：基本分析和技术分析。两者是从两个不同的角度来对市场进行分析，在实际操作中各有各的特色，因此投资者应结合使用。,1、黄金白银投资基本分析的所谓基本分析，就是着重从政治、经济、个别市场的外在和内在因素进行分析。再加上其它的投资工具，以确定市场的目前状况是应该入市还是离市，并采取相应策略。,以基础分析为主要分析手段的分析家，一整天都在研究金银矿公司的行情、政府部门的有关资料以及各个机构的报告，来推测市场的未来走势。基本分析涉及的主要因素在以前我们已经涉及到，概括而言包括：,14,(1)政治局势政治动荡,通常都会有对金价利好情况的出现，战争会使得物价上涨，令金银价得到支撑。而世界和平则会使金银价受到不利的影响。,(2)金银的生产量,，黄金生产量的增减，会影响到金银的供求平衡。,(3)政府行为,，,(4)金银需求，金银除了是一种保值工具以外，更有工业用途和装饰用途。电子业、牙医类、珠宝业等用金工业，在生产上出现的变动，都会影响到金银的价格。,(5)美元走势,，美元和金银是相对的投资工具，如果美元的走势强劲，投资美元就会有更大的收益，因此美元的价格就会受到影响。相反，在美元处于弱市的时候，投资者又会减少其资本对美元的投资，而投向金银市，推动金价的强劲。,(6)通货膨胀,，当物价指数上升时，就意味着通货膨胀的加剧。通涨的到来会影响一切投资的保值功能，故此金银价格也会有升降。虽然金银作为对付通货膨胀的武器的作用已不如以前，但是高通涨仍然会对金银价起到刺激作用。,(7)利率因素,，如果利率提高，投资人士存款会获得较大的收息，对于无息的金银，会造成利空作用。相反，利率下滑，会对金银价较为有利。,于金银走势的基本分析有许多方面，当我们在利用这些因素时，就应当考虑到它们各自作用的强度到底有多大，找到每个因素的主次地位和影响时间段，来进行最佳的投资决策。,金银的基本分析在时间段上分为短期(通常是三个月)因素和长期因素，我们对于其影响作用要分别对待。,15,2、 金银投资的技术分析，士兵要想在战争中获得胜利，除了要配备精良的武器以外，还要练就一身过硬的杀敌本领。同样，投资者在进行金银交易时，除了要有准确的信息来源以外，还要掌握技术分析这个有利武器。技术分析起源于统计学，它可帮助我们在市场上寻求最佳的介入价格，与基本分析相辅相成，都是不可缺少的分析工具。,技术分析是通过对市场上每日价格的波动，包括每日的开市价、收市价、最高价、最低价、成交量等数字资料，透过图表将这些数据加以表达，从而预测未来价格的走向。每种分析方法都不会是十全十美的。我们即不能对技术分析过分的依赖，也不能偏向于基本分析。,从理论上来讲，在通过基本分析以后，可以运用技术分析来捕捉每一个金市的上升浪和下跌浪，低买高卖，以赚取更大利润。而且，技术分析是以数学统计方程式为基础的一种客观分析方法，有极强的逻辑性，它把投资者的主观见解进行过滤，要比凭借个人感觉的分析者稳当得多。,A、 K线图现在的图表都是通过电脑对每一天数据的处理后，而画出的。其最大的功能就是反映大势的状况和价格信息。柱状线可以将金市上每天的开盘价、收盘价、最高价、最低价在一根蜡烛线上表现出来。对金市每日市场的价格走势情况进行汇总，就可以绘成日线图。如果需要进行短线买卖，用同样的道理，可以用较短时间的图形(例如5分钟走势图)来捕捉短线买卖信号。,图表是市场情况的反映，因此有着不同的走势。为了能够更好的进行分析，人们在图表上添加了一些辅助线，这样一些买卖信号就可以更容易的被我们发现。市场上的常见辅助线有几十种，不同的投资者对它们也各有取舍。本章仅选择有代表性的几个向大家简要介绍。,B、 交易量直方图交易量表示了在一定时间段内商品或金融工具总的交易行为。通常交易量用直方条来表示(从零点生起的垂直条)。在做图时，作在曲线图或K线图的下端，因而可以将每一时期的价格和交易量图示垂直方向的联系起来。交易量越大，垂直条的高度越大。,交易量图提供了表示市场中买卖数量情况的方法。当交易量放大时，表示投资工具的这一价格受到了市场的认可；相反，如果在某一个价位上的交易量很小，表示市场交易者缺乏交易风趣，因此存在市场价格发生逆转的危险。在使用交易量图表确定价格趋势时，有必记住，在市场放假之前或主要市场统计数据公布之前，市场交易也可能清淡。,16,投资心态,在这个市场心态很重要.赚了不要激动.因为是应该的.我们付出了.亏了我们不后悔.因为这个市场本来就是有风险的.做投资的第一步就是你要有承担风险的能力和心理准备.一切顺其自然.行情涨涨跌跌是正常的.我们不可能做每一波.我们不是神.所以只做我们最有把握的.学会降低自己的投资风险才能慢慢的在这个市场成长.6-9-5-1-5-8-2-8我们共同学习共同进步,17,