大集中系统数据核对注意事项

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,大集中系统数据核对注意事项,滁州市中支调查统计科,2017年12月25日,目录,重点核对指标,表间核对关系,差错实例解析,月报一批重点核查项目,现金,债券资产,融资租赁,银行存款,股权投资,贵金属,买入返售,固定、无形及递延资产,存放中央银行存款,外汇买卖,存放同业款项,应收及预付款项,投资性房地产,拆放同业,各项垫款,存单投资,联行往来（资产方）,衍生金融工具,其他资产,贷款,存款,卖出回购,长期应付款,发行债券,有价证券负债,向中央银行借款,应付及暂收款,其他负债,同业存放款项,外汇买卖,各项准备,同业拆借,衍生金融工具,所有者权益,联行往来（负债方）,长期借款,存单发行,月报一批重点核查项目,拆放同业、同业存放、同业拆借：,重点关注交易对手,债券资产、股权投资：,重点关注金融工具分类,金融工具分类,债券资产和股权资产,债券资产：收益权,股权资产：受益权,注意：资金信托受益权就是“资金信托”,财产信托受益权放入“其他目的载体”,同业存单：买入返售中算其他资产,交易对手分类,注意其他金融机构和不常见的金融机构,人民银行,银行业存款类,：24家机构、小型城商行、农商行、农合行,村镇、农信社、外资银行、财务公司、,农村资金互助社,银行业非存款类,：信托、金融租赁、汽车金融、贷款公司、,消费金融公司、货币基金公司、,四大金融资产管理公司,证券业,：证券公司、证券投资基金管理公司、期货公司、,投资咨询公司,交易及结算类,：交易所、登记结算类,保险业,：财产保险、人身保险、再保险、保险资产管理、,保险经济、保险代理、保险公估、企业年金,特殊目的载体,：信托计划、资产管理计划、财富基金等,金融控股,：中央控股、其他金融控股,其他金融机构,：一些比较特殊的金融机构,银行,存款类,非存款类,非银行,交易对手分类,机构名称,中国投资有限责任公司（中投）,中央汇金投资有限责任公司（中央汇金）,中国建银投资有限责任公司（中国建银）,中国证券金融股份有限公司（中证金）,中国国际金融有限公司（中金）,银联公司,中债信用增进投资股份有限公司,农信银资金清算中心,中国信托业保障基金有限责任公司,国开金融有限责任公司,机构类型,中央金融控股公司,中央金融控股公司,中央金融控股公司,证券业,证券业,其他金融机构,其他金融机构,其他金融机构,银行业非存款类金融机构,企业，但发其他金融机构债券,其他类科目,（从无到有必须写说明）,月报一批重点核查项目,主报与附报间的关系,其他注意事项,外汇买卖是累计数据,其他资产、其他负债,应收及预付款,月报存贷款与月末日报存贷款核对,委托贷款与委托贷款基金,新增科目必须说明,数据变动说明,严格按照模板要求,日报,2017,年,XX,月,XX,日日报数据变动情况说明（,XX,市）,机构名称（机构代码）：,指标名称（指标代码）比上一工作日增加,/,减少,XX,亿元，主要原因是,XXXXX,。,要求：,1.,机构排序应按照机构代码升序排列；,2.,原因说明应简洁明了，同时解释充分，字体应方便查看；,3.,对于当期新增、转制机构也应在说明中报送，转制机构应同时说明原机构类型的减少情况及新增机构增加情况。,月报,2017,年,XX,月月报数据变动情况说明（,XX,市）,机构名称（机构代码）,1.,本期新增业务（上期无数本期有数）,报表代码,指标名称（指标代码）变动金额 情况说明,2.,本期终止业务（上期有数本期无数）,3.,数据异常变动说明（其他数据异常说明）,注意：,母项指标、子项指标。,如：,“,（五）存放同业款项（,12M11,）,”,本期新增,XX,亿元，其子项,“,1.,存放同业活期款项（,12M12,）,”,、,“,存放境内证券业金融机构（,12M15,）,”,本期新增,XX,亿元，系该机构存放,XX,机构的款项增加,XX,亿元所致。,数据变动说明,条理清楚，子项变动要覆盖母项变动,例如某家行的证券资产较上月增加4232万元。说明如下：,A1411 12M81,“,证券资产,”,余额为*,，,较上月下降4232万元，其中,A141112M8A,“,买入返售资产,”,较上月下降4232万元。,其中,A141112M8F,“,从境内银行业存款类金融机构买入,”,较上月下降12260万元，其项下,A141112M8G,“,买入返售债券,”,较上月下降13360万元。原因：本月该行与*等2家银行业存款类金融机构发生买入返售债券业务，金额为13400万元，同时有与*发生的26760万元的买入返售债券业务到期；,其项下A141112M9K,“,买入返售其他资产,”,较上月增加1100万元，原因：本月该行与*等,银行业存款类金融机构,发生*几笔，金额共计为6000万元的,存单质押式,买入返售业务，同时与*等,银行业存款类金融机构,发生的4900万元的,存单质押式买入返售业务,到期。,其中,A141112M8P,“,从境内银证券业金融机构买入,”,较上月增加8028万元，其项下,A141112M8G,“,买入返售债券,”,增加8028万元。原因：该行本月与*等,证券业金融机构,发生几笔，金额共计为8028万元的,债券质押式买入返售业务,。,数据变动说明,报送时间：与报表同时报送,字体：仿宋小三,段落行距：固定值26,必须写明交易对手和金融工具,月报一批与月报二批核对,月报一批与月报二批核对,月报一批与月报二批核对,月报一批与月报二批核对,月报一批与月报二批核对,月报与季报核对,月报与季报核对,差错实例解析,一、,A1434,库存现金券别统计月报表,1.每一券种的余额一定要能被券种的面值整除；,2.不能出现放大倍数,二、,A1470,个人住房贷款流量统计月报表,1.个人住房抵押贷款平均抵借比（,“,当月批准的抵押贷款金额,”,/,“,当月批准的抵押品价值,”,）不能过高；,2.,当月个人住房贷款平均期限要合理。,差错实例解析,三、,A3410,银行承兑汇票统计月报表,1.属性：余额、发生额，不要漏报发生额属性；,2.,发生额：当期发生额；,3.,本期余额,-,上期余额本期发生额。,四、,A3301,本外币利润季报表,1.,基本都大于等于上期数，如有特殊情况需核实并说明；,2.,不要漏填,“,应纳增值税,”,；,差错实例解析,五、,A3412,贷款变动因素专项统计月报表,1.对于不存在境外机构的中小金融机构，向同一法人转入转出数据要相等；,2.,“,以物抵债抵减贷款金额,”,“,以物抵债贷款原值,”,；,3.,“,债转股贷款,”,指金融机构通过向债转股实施机构转让，由实施机构转变为对借款企业股权的贷款，目前金融机构还未真正开展此业务，有数需核实确认；不要将以物抵债贷款中的股权资产抵偿贷款错放在此项。,差错实例解析,六、,A3413,互联网金融业务发展状况统计表,1,.,“,网上支付客户数,”,和,“,参与客户数,”,是存量客户数，因此一般不会较上期减少。,七、,A3415,金融机构信贷发放情况专项统计表,1.,数据属性：自年初至报告期末的累计发生额,。,八、,标题行多报,A3412,贷款变动因素、,A3413,互联网金融、,A3304,表外业务、,A3324,、,A3325,“,两权,”,抵押贷款、,A3326,精准扶贫。,差错实例解析,结转需清零指标,结转需清零指标,结转需清零指标,谢谢！,