国际工程索赔-索赔与反索赔

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,第7讲 国际工程施工索赔与反索赔,7.1 索赔（,Claim）,的基础知识,一、索赔的概念：,签订合同的一方，依据合同的有关规定，对非自身原因引起的损失，向对方提出工期、费用或其他方面的合理要求，以弥补不应由自己承担的损失，维护本身的合法利益。,索赔是双向的：承包商与业主都可提出。一般将业主向承包商的索赔称为反索赔（,Counter-Claim）。,二、引起施工索赔的原因：,国际工程承包实践中，索赔经常发生，而且额度较大，主要以下原因：,1、工程量大、工期长、技术和质量要求高、工程环境有许多不确定性：地质条件变化、建筑市场、货币贬值、自然条件等。,2、承包合同是基于对未来的预测，对于复杂的工程和环境，不可能全面准确考虑。,3、业主对工程的要求总有变化，导致工程变更，业主管理的疏忽，未履行合同责任。,4、大型工程有多方参与，互相影响，各方技术和经济关系复杂，一方失误，殃及他方。,5、对合同理解上的差异，造成管理或实施中的行为失调等。不同的法律、语言理解、工程习惯都可能引起差异。,三、索赔的目的和作用,目的：工期索赔和费用索赔：,（1）工期索赔（,Claim for Extension of Time）：,承包商向业主要求延长施工时间，避免误工期损害赔偿费（,Liquidated Damages for Delay）。,（2）,费用索赔（,Cost Compensation）：,要求补偿不应该由承包商承担的经济损失或额外开资（,Losses and Expenses）。,责任不在承包商，也不在承包商的风险范围。,施工费超支的原因，主要有两种：,（1）施工受到干扰（,Disruption or Interference），,导致施工效率低；,（2）业主指令工程变更或额外工程（,Variations or,ExtraWorks,），,包括新增费用（,Additional Costs）,或额外费用（,Extra Costs）。,索赔的作用：合同有效实施的保证措施；落实和调整合同双方的经济责任和权利的手段。合同和法律赋予受损失者的权利。,对于国际工程承包，不能进行有效的索赔、不精通索赔业务，将不是合格的技术管理者。,7.2 索赔的程序和依据,一、索赔的基本程序：,合同实施阶段所出现的每一个索赔事项，均应及时按程序抓紧协商解决，一般4个步骤：,1、提出索赔要求：在合同规定的时间（28天）内，向业主（监理工程师）方发出索赔意向书面通知。,2、报送索赔材料：应在发生索赔事件后，尽快准备索赔资料，在向业主提出索赔通知后的规定时间（不大于28天）内，报送索赔报告。包括以下内容：,（1）总论部分：概括索赔事项，发生的时间、地点、原因，产生持续影响的时间；,（2）索赔权的论证（,Justification）：,索赔依据的出处；,（3）索赔值的量化：费用多少、工期多少；,（4）证据部分。,业主或监理工程师收到索赔通知后，就应立即审查施工记录、确认事实；进行适当协商。,一般在协商基本一致的情况下，再由承包商报送索赔资料。,业主接受报告后，做出赔偿决定。,3、友好协商解决：多数复杂事项，很难准确推定责任，或合同双方都有责任时需协商。,一是按,FIDIC,条件，由监理工程师主持，充分协调，作出裁决。,二是邀请中间人调解：双方都信赖和熟悉的技术专家或专门组织的负责人。,世界银行贷款项目都推荐采用,DRB（Dispute Review Board）,方式；,FIDIC,要求,DAB（Dispute Adjudication Board）,方式。,4、提交仲裁或诉讼：最后的选择。国际工程在合同中都规定通过仲裁解决索赔争端，不主张通过法院诉讼的途径。,FIDIC,合同条件，均列有仲裁条款，而没有诉讼，时间、人力花费不起。,二、索赔的依据,必须具有说服力的索赔依据：,1、构成合同的原始文件：明确说明所依据的具体合同条款。,2、监理工程师的指示：施工中监理工程师发布的必须执行的书面或口头指示，为此要多发生的费用。特别是口头指示，先执行，而后在规定时间必须补充书面确认文件。,3、来往的函件：涉及索赔事项的各方来往函件，特别是工程技术问题、费用结算等。,4、会议记录：各种相关会议，商讨解决合同实施中的问题，会议纪要，各方均需核签。,5、施工现场记录：施工日志、质量检查验收、设备、人员、进料、施工进度等，有效签字。,6、工程财务记录：,记录工程进度款支付情况、各种进料单据，各种工程开支收据等。,7、现场水文气象记录：对土建工程影响较大，引起施工中断或工效降低、工程受损等。,8、市场信息资料：物价变动资料、人员工资调整文件、外汇兑换行情等。,9、政策法令文件：所在国的政府或立法机关公布的有关工程造价的决定或法令；如货币汇兑限制、外汇兑换率、税费变更，法定假日变化等。,国际工程一般以所在国的法律为前提，需要收集相关文件。,7.3 常见的索赔问题,一、施工现场条件变化索赔（,Changing Site Condition Claims）,不利的自然条件或障碍，有经验的承包商也无法预见。,FIDIC,合同条件为,APC（Adverse Physical Conditions）；,在美国土木工程标准合同条件为,DSC（Differing Site Conditions），,不同现场条件。,地质、地基、地下水等与招标文件描述差别太大（,Differ-Materially）,或未提到，会引起超出计划的额外开支（,Additional Costs）。,主要有以下类型：,1、招标文件描述现场条件失误（,Mispresentation,of Site Conditions）：,开挖的岩石或砾石的位置、高程差别较大；地下水位、水量、水质差别大，地表高程等；,2、发现地下障碍物需要处理,3、施工现场条件不满足合同要求,4、招标文件未提到，而且按该类高程的一般经验完全出乎意料（,Totally Unexpected）：,发现古幕、古建遗址、高度腐蚀性地下水或有毒气体；强大的突水、溶洞、涌砂等。,处理原则：不是承包商的责任，一般应给予经济补偿和工期延长。,二、工程范围变更索赔,新增工程，业主或监理工程师以工程变更指令（,Variation Orders，VO）,形式通知承包商。,分两种：附加工程；额外工程,1、附加工程（,Additional Work）：,该合同项目所必不可少的工程，如果缺少了，则不能正常发挥预期的作用。承包商必须完成。,工程款的申报和获取，一般按合同规定计算。,2、额外工程（,Extra Work，A New Project）：,合同文件未包括的工作，缺少它，工程项目可正常运行。经济计算需要协商。,业主或监理工程师下达通知。,处理原则：,正确区分合同工程的不同工作范围：,（1）包括在招标文件中的工程范围，以及合同计量与技术规程（,Specification）,涉及的工程为附加。,（2）工程变更属于延伸或合同范围之外，属于根本性变更（,Substantial Changes），,则属于额外工程，需要谈判 。,（3）附加工程的量超过一定界限，超出的量应按额外工程协商价格。,FIDIC,合同：最终有效合同价上下15%；具体工作项目的工程量上下25%时，需要调整。,三、工程拖期索赔,拖期的责任不在承包方，而是业主责任时：,1、未按规定时间向承包商提供施工现场、道路、干涉施工进度，大量工程变更等。,2、监理工程师的原因：修改设计，不按规定时间提供施工图纸，或图纸错误引起返工。,3、客观原因：特殊恶劣气候、政局动荡等。,可原谅的拖期（,Excusable Delay）：,双方都无责任的客观原因，仅可要求工期延长（,EOT）。,业主或监理工程师的责任，不仅可得到工期延长，而且有经济补偿（,Compensation for Additional Costs）,。,四、加速施工索赔,由可原谅的拖期造成工程不能按期完成，而业主要求加速施工，按期完成。,承包商为此要投入更多的资源、加班施工。,业主应向承包商发出书面的加速施工指令（,Acceleration Order），,明确费用的支付问题。承包商提出加速施工措施及增加的成本开支，即加速施工索赔；再由业主审核批准。,附加开支包括：增加施工人员数量或采取加班连续作业；采购或租赁有关设备；奖励费用；现场管理费用以及材料物资供应等。,业主有延误而未补偿，工期按时完成也索赔。,五、业主风险及特殊风险引起的索赔,FIDIC,合同条件，业主风险（,Employers Risks ）,和特殊风险（,Special Risks）,所导致的经济损失、施工延误，承包商有权索赔。,业主风险是从工程的照管角度来分担责任，只涉及受损工程修复费用，没有赔偿问题。,如不可抗力为业主风险，没有赔偿。,特殊风险有具体赔偿原则。如战争、罢工等政治原因。有权要求对施工机械、设备等所遭受的损失的赔偿。,六、暂停施工或终止合同引起的索赔,1、业主方面的原因暂停施工：出现紧急情况，如战争、内乱、强烈灾害等。有时限。,工程在规划设计上出现严重问题，需要修改设计；业主工程款支付出现严重困难等。,2、终止合同：违约终止合同（,Termination for Default），,可能是合同某一方严重违约，由另一方提出。,业主自便终止合同，对自己方便和有利，要注意合同条件中是否有该项，对承包商不利（,Termination for Convenience）。,七、业主拖期付款,合同规定付款时间，监理工程师签发的支付证书送交业主后的28天内。否则，承包商可要求按拖付时间计算利率。,八、政府法令变更,1、海关税率提高；2、所得税等提高；,3、当地货币贬值，外汇兑换率指令调整；,4、支付货币比例变化；汇兑币种限制等,5、当地工人工资或补助法定增加；,6、对外来工人的特别征税或税率增加。,注意分包责任由承包商承担。,7.4 工期索赔值的确定,一、工期索赔计算依据及思路,计算依据：合同规定的总工期计划、进度计划、以及相关文件。,基本思路：工期索赔值可通过原网络计划与事件发生后的新网络计划对比得到，重点是工程的关键线路。新工期与原工期之差即为干扰事件对总工期的影响，为工期索赔值。,注意事件是否在关键线路上，如果在非关键线路上，而且影响后仍在非关键线路上，则视为对工期无影响，不能索赔。,二、工期索赔的分析步骤及相关影响分析,分两步进行：,1、确定索赔事件对某道工序或活动的影响；,2、分析由于该工序或活动的持续时间变化，对总工期产生的影响。通过对比计算。,对相关工序的影响分析：,1、工程拖延的影响分析：业主推迟提供设计图纸、建筑场地、行驶道路等，影响整个工期，实际推迟天数即可作为工期延长索赔天数；以现场实际记录为证据。,2、工程变更的影响分析：有如下几种：,（,1）工程量增加超过合同规定范围，进行工期索赔，按增加的比例同步延长所涉及的工序施工时间。,（2）附加工程，在合同规定范围新的工程分项，导致施工网络新增加项目，合同双方须协商新工程与其它工序间的逻辑关系。,（3）因业主责任造成的停工、返工、窝工及等待变更指令等，按监理签字认可的实际记录延长相应工期。,（4）业主变更施工次序会引起网络活动间的逻辑关系变更，必须调整网络结构，需要对比新旧网络间的工期差别。,3、暂停施工或工程中断的影响分析,对于罢工、恶劣气候和其他不可抗力造成的工程暂时中断，或业主指令性停工，工期索赔按实际停滞时间计算。,如果干扰事件有后果要处理，还要加上处理后果的时间。,五、索赔事件对整个工期的影响分析,1、网络分析法：使用计算机，应用最多，但要注意干扰事件与其它工序的相互作用。,2、比例计算法：简单，仅影响某些单项工程，或分部分项工程时可采用。,7.5 费用索赔分析,费用索赔是整个合同索赔的重点和最终目标。工期索赔在很大程度上也是为了费用索赔。但没有统一认识或通用的计算方法。,一、费用索赔的原则,1、实际损失原则：赔偿有证据的实际损失，干扰事件对工程的成本实际影响为索赔值，不具有任何惩罚性质。,2、合同原则：符合合同规定的赔偿条件，扣除承包商应承担的风险；以合同规定的计算基础来计算索赔值。,3、合理性原则：符合规定或通用计算，合理。,二、费用索赔的构成,索赔分为损失索赔和额外工作索赔。,损失索赔：业主违约引起的，包括实际损失和所失利益，大多数情况下所失利益不予考虑，但承包商一定要提出。,额外工作索赔：以原合同中的合适价格为基础，计算额外工程费用。,索赔费用的构成与工程款计价内容基本相同，包括直接费、现场管理费及利润与额外费用。,1、直接费用：人工费、材料费、施工机械使用费。,2、管理费,包括上级管理费和现场管理费：,上级管理费是发生在承包商的国外办事处和整个公司的管理费用，采用分摊计算。,现场管理费包括现场雇佣额外工程管理人员费用、办公时间延长、办公设施租赁等。,该两项费用易产生争议，最好在合同报价中有所体现。,3、利润：索赔十分困难,4、续开保函与延长保险发生费用的索赔：,5、融资成本的索赔计算：贷款利息。,三、工程延期引起的费用索赔,注意，不是所有延期都有费用索赔。一般可索赔的费用包括：,1、人工费：工人的停工、窝工，或未停工而工效降低引起的损失。,2、材料费索赔：一般不发生材料额外消耗，订购材料推迟交货或材料价格上涨的损失。,3、机械费：设备停滞，实际记录计算方法：,索赔=停止台班数*台班费单价，为正常台班费的6070%。如果是租赁设备，按租金。,4、工地管理费：合同包含的管理费/合同工期*延误期限。上级管理费。,非关键线路工序拖延的费用索赔：,局部工作或工序暂停，不会影响总工期，但如果导致费用损失，则应索赔。,（1）人工费：已安排的劳动力、技术人员无法调到其他工序，或根据监理工程师的指令不做其他安排。,（2）机械费损失：该局部工程专用设备已进场，无法挪作他用，停滞在施工现场。应请示监理工程师，听从安排。,（3）对于工地管理费：一般局部影响，没有总工期拖延，不会发生额外管理费。,四、工程变更的费用索赔,不仅涉及变更本身，而且考虑变更产生的影响，象停工、窝工、返工、低效损失等。,1、工程量变更：包括增加、减少和分项工程删除。,对于固定总价合同，工程量作为承包商的风险，一般只在业主修改设计时调整价格。,对于单价合同，按合同单价计算，只在竣工结算时有效合同价变化超过15%等条件下调整单价。,业主可删除部分工程，附加须做，额外可拒。,2、工程质量变更,业主修改设计，提高工程质量标准，承包商提高了建筑材料、工艺、工程质量标准，导致索赔，通过计算量差和价差确定索赔额。,五、加速施工的费用索赔,工期拖延，但要求按时交付，或工程未拖延，业主希望提前交工，协商加速施工措施。,计算较复杂，涉及到劳动力投入增加，加班补贴，设备数量增加等。,需要协商计算方法，可按正常拖期索赔，适当考虑系数，也可采用业主工期奖励。,7.6 反索赔（,Counter Claims ）,国际工程中将承包商向业主提出的索赔要求称为施工索赔（,Construction Claims），,业主向承包商提出的索赔称为反索赔（,Counter Claims,或,Defense Against Claims）,一、反索赔的种类,实质性目的有两个方面：第一：对索赔要求进行评议和批评，指出其不符合合同条款的地方，或计算有误，去掉不合理费用。,第二：对承包商违约的地方提出反索赔要求，以维护自身的合法利益。,反索赔的主要方面：,1、工期延误反索赔：,一般在施工合同中都有明确规定，阶段付款都与进度工期挂钩，总工期延误有阶梯罚款比率。业主在考虑赔偿费率时，主要分析因素：,（1）项目拖期不能按期使用，租用其他建筑费用、继续使用原建筑物维修费等。,（2）引起的投资贷款利息。,（3）引起的附加监理费与管理费。,（4）原计划收入款项的落空部分：如过桥费、高速路收费、发电电费等。,2、施工缺陷反索赔：,主要内容；,（1）由于工艺水平差，部分工程出现不应有的开裂、倾斜或破损等。,（2）建筑材料或设备不符合合同规定的规格或质量标准，危及工程的可靠性、安全性。,（3）建成后有严重缺陷，影响工程的使用。,（4）未完成合同规定的应进行的隐含工作（,Implied Work），,或默示工作等。,保质期内修复，否则拒绝接受，提出索赔。,缺陷处理费用由承包商承担。,3、承包商违约反索赔：,（,1）运送施工设备或材料，损坏公路设施；,（2）所申办的施工保险失效，由业主申办；,（3）工伤事故给业主人员或财产损失；,（4）材料或设备不合要求，需要重复检验的费用；,（5）工期延误引起的外事手续、签证费用；监理工程师服务费用等；,（6）对业主指定的分包商拖欠工程款，拒绝支付，指定分包商提出索赔等。,（7）安全责任事故造成的损失。,二、反索赔的特点,业主维护自身的合法经济利益，处于有利位置，较有利实施，特点是：,1、反索赔措施基本都列入施工合同条款，有各种保函做担保，可顺利实现。,2、反索赔，不需要提交报告之类的索赔文件，只需按合同要求通知承包商即可。,3、业主的反索赔款项，由业主根据有关法律和合同条款确定，且可直接从工程进度款中扣除。如不够，还可从任何担保函中扣除，甚至没收或抵押现场施工设备。,总之，业主反索赔具有完全主动性。,三、反索赔的工作内容,1、审核评价承包商的索赔报告：,（1）审定索赔权：是否依据合同条款，承包商索赔权是否成立。审查索赔通知书是否按时，索赔依据是否充分，有权否定不合理或不确定的理由。,（2）审核索赔款项：确认索赔权为前提，款项计算逐项核实，剔除不合理的计价项目和计价方法，同时说明不合理的原因，最后计算出索赔总价。,2、向承包商提出索赔：不单独向承包商提出费用索赔，而是发警告，保留索赔权。,第8,讲 国际工程风险及风险管理,8.1 工程项目的风险,一、风险的概念及分类,风险：实际结果与期望之间的差异就构成了风险。在给定的情况下和特定的时间内。那些可能发生的结果间的差异。,一般风险与利润并存，风险大，利润较高。,风险的类型很多：纯风险（,Pure Risks），,只会造成损失而不会带来收益。自然灾害。,投机风险（,Speculative Risks）：,可能造成损失，也可能创造额外收益。,风险按产生的根源分为：,政治风险（,Political Risks）、,经济风险（,Economic Risks）、,金融风险（,Financial Risks）、,管理风险（,Administrative Risks）、,自然风险（,Physical Risks）、,社会风险（,Social Risks）,等。,按分布情况分：国别风险和行业风险。国家不同从事工程项目的风险大小不同；行业也一样，建筑工程会有质量责任事故、采矿业会有瓦斯爆炸，农业会旱涝灾害等。,有不可避免的风险，如天灾；有可避免或可转移的风险（,Transferable Risks）。,二、工程项目的风险,工程项目作为融合经济、技术、管理、组织等各方面的综合性社会活动，都是基于对未来情况预测的基础上，都存在不确定性。国际工程面临的风险更多，称之为风险工程。,特点：,1、风险的多样性,2、在整个过程中存在，而不仅在实施阶段：,（1）目标设计和优化有误；,（2）可行性研究可能有失误，调查不完全，市场分析不够；,（,3）技术设计有问题，地质情况不确定；,（,4）气候条件变化，物价上涨，资金短缺；,（5）市场变化，项目无效益。,3、风险影响常常不是局部的，而是全局的。如反常的气候造成停工，未按时完工的后果。,4、工程风险有一定的规律性。关键是正视。,三、工程项目风险管理,风险管理（,Risk Management）：,对潜在的意外损失进行评估和辨识，并根据具体情况采取应对措施。主观上重视风险，客观上采取适当措施，从而化险为夷。,8.2 工程项目风险因素分析,一、工程项目风险因素,1、风险来源分析：政治、经济、法律、自然环境、社会风险，设计、技术、管理等。,2、风险的直接行为主体分析：,（1）业主和投资者：业主的支付能力、企业的经营状况、资信好坏、项目投资主体。,（2）承包商（分包商、供应商）：技术能力和管理能力、专业技术人员、项目经验、施工质量、履约记录、诚信度，财务状况。,（3）设计咨询机构：技术力量、管理能力、公正性、职业道德。,3、风险对目标的影响分析：,（,1）工期风险：不能及时投产的后果；,（2）费用风险：包括财务风险、成本超支、投资追加、无法收回、回报率低等；,（3）质量风险：材料、工艺、工程不能通过验收、试产不合格、评价质量未达标；,（4）生产能力风险：达不到设计能力；,（5）市场风险：工程建成后未达到预期的市场份额，没有竞争力。,（6）信誉风险：造成对企业形象的损害；,（7）人员损伤、设备损坏；法律责任等。,4、按工程项目管理的过程分析：,（,1）高层战略风险：指导方针、战略思想有误而造成目标设计错误；,（2）环境调查和预测的风险：,（3）决策风险：错误的选择，投标决策错误；报价有误；,（4）技术设计风险：施工组织设计有误；,（5）计划风险：对目标（任务书、合同招标文件）理解有误；,（6）项目实施中的风险：合同风险；供应风险，新技术和工艺风险。,二、风险辨识,对工程项目所面临的或潜在的风险加以判断、归类和鉴定。,1、风险辨识的步骤：5个步骤,（1）确认不确定的客观存在：风险存在,（2）建立初步清单：各种风险,（3）确定各种风险事件并推测其结果，制定风险预测图。发生的可能，损失大小。,（4）进行风险分类：,（5）建立风险目录：排列轻重缓急，风险间的联系。,2、风险辨识的方法：,（1）确定风险潜在损失一览表：,（2）分析财务报表，确定特定工程项目可能遭受哪些损失；,（3）现场考察：具体了解现场及环境；,（4）参考统计记录：在投标报价阶段，查询对手在历次招标中报价记录及夺标概率；避免因报价而遭致的风险；,（5）环境分析：详细分析外部环境与内在风险的联系；业主基本情况、项目资金、竞争对手、政府管理和材料供应等。,（6）向外咨询：需了解更多。,三、风险分析（,Risk Analysis）,应用各种风险分析技术，用定性、定量或复合方式处理不确定性事件，较准确评价风险的可能影响。仍是研究课题。,以下简要介绍目前国际上对风险分析的几种方法：,1、调查和专家打分法：对工程项目可能遇到的所有风险，列出风险调查表，利用专家经验，进行评价；步骤为：,（1）确定每个风险的权重；,（2）专家分别对风险项目打分；,（3）将各风险因素加权求和，分高风险大。,2、模糊数学法：,美国学者,L.A.,Zadeh,于1965年首次提出模糊集合的概念对模糊行为和活动建立模型。从是与非的二值逻辑转移到连续逻辑上进行量化分析。,工程项目中潜在的各种风险很难用数字来准确地定量描述，但可用专家知识、文字或句子来描述，采用模糊数学模型。,3、层次分析法：将工程项目分解，对每个管理单元进行风险辨识，构成风险危害程度子矩阵；由各子矩阵形成总风险判断矩阵，有专用软件分析。,4、蒙特卡罗模拟技术（,Monte Carlo Simulation）：,随机抽样技巧或统计实验方法，是估计工程项目风险的常用方法。使用过程如下：,（1）编制风险清单，能充分反映出风险分类的结构和层次性。,（2）采用专家调查法确定风险因素的影响程度和发生概率，制定出风险评价表。,（3）采用模拟技术，确定风险组合。可得到项目总风险的概率分布曲线。,（4）进行分析总结；得出项目总风险变化规律，确定应急费用大小。,5、敏感性分析法：,只考虑影响工程目标成本的几个主要因素的变化，如利率、投资额、运行成本等。排出对成本单项的敏感性的顺序。只说明一种影响程度。,一般在项目决策阶段的可行性研究中使用。,6、影响图（,Influence Diagram）：,20,世纪80年代初期新兴起的决策分析学科，运用影响图表达不确定性变量和决策的一中图形方式。,影响图是由一个有向图构成的网络；用直观紧凑的图形表示问题中主要变量间的相互关系。,8.3 国际工程参与方的风险分析,一、各方共有的风险,1、政局不稳；,2、国际关系紧张；,3、不可抗力事件。,二、业主的风险,（1）政府或主管部门的专制政策；,（2）资金筹措困难，通货膨胀幅度过大；,（3）合同条款不严谨；,（4）监理工程师失职，业主工作人员职业道德风险；,（,5）设计错误；,（6）承包商履约不力或不履约；,（7）材料供应、指定分包商履约不力；,（8）工期拖延。,（9）恶劣自然条件和气候环境；,（10）恶劣现场条件和地理位置不利。,三、承包商的风险,并不比业主小；目前竞争激烈，企业生存和发展，需要冒险，风险贯穿于承包项目的始终。,从以下几方面分析：,1、决策错误风险：,（,1）市场和项目选择面临风险；到底开发哪些市场、投哪些标，需慎重考虑。,（2）中介与代理风险：代理人一般追求的是中标，而工程亏损与他无关。,（3）业主废标或买标风险：业主认为标价太高，宣布废标；或花钱雇佣一两家投标人压低标价，开标后，要求报价较高又很想得标的承包商降价，很难拒绝。,（4）报价决策失误风险：报价策略运用：低价夺标寄希望索赔、低价中标争取市场、希望后续项目、不平衡报价等。,2、履约过程中面临的风险：,（,1）合同风险：业主单方面的带有约束的苛刻条款；,（2）工程管理：参与施工的分包商太多，工序错综复杂，总包面临管理不善风险；,（3）材料采购供应管理；,（4）物价上涨与价格调整风险；外汇风险；,（5）监理工程师的不公平、公正；,（6）分包商不能履约；不能按时完成任务，分包商间的纠纷影响全局；,（7）业主支付能力差，不按时结算工程款。,3、责任风险：,（,1）职业责任风险：,承包商运用专业知识为他人服务，对所从事的职业必须承担责任，即工程技术和质量。国际工程具有相当难度，对质量要求高；如果技术人员素质差或不负责任，就有较大风险。,（2）他人的归咎责任，即替代责任：,代理人和承包商雇员的错误。代理人代表委托人的利益行事，则委托人要对其侵权行为负责。在国外，雇员的民事侵害行为由承包商承担；分包商责任同样。,四、咨询和监理工程师面临的风险；,1、来自业主的风险：,（1）业主要求苛刻：对工程提出过分要求，如超常规的高标准、高速度等。,（2）可行性研究缺乏严肃性：考虑不周，实施时，各种矛盾都暴露出来。,（3）宏观管理不力，投资先天不足：只片面追求投资效益，不努力改善投资环境，项目实施受阻。,（4）盲目干预：不把权力交给监理工程师，随意作出决定，干扰工作，影响正常实施。,2、来自承包商的风险：,承包商不诚信，偷工减料，隐瞒工程瑕疵，索赔漫天要价等。,3、职业责任风险：,（1）工程设计不完善，有错误和疏忽；若咨询工程师作为直接设计者或审查设计，一定要有专家审查。,（2）投资估算和设计概算不准：要求对各项经济数据、物价、工程量、人工等了解。,（3）自身的业务能力和水平不适应：要具备工程管理和专业全面的能力。,8.5 工程项目的风险管理,一、风险的防范,1、风险防范的可能性：具有可防范性和可控制性；主要有以下特征：,（1）具有特定的根源：,（2）风险概率具有互斥性：有利与损失,（3）风险损失可通过概率预测：,（4）风险的可分隔和可转移性：分包、保险等。,（5）有些风险具有可利用性：投机风险，利用得当，有较大利益。,2、风险的防范措施：,（,1）风险回避：中断风险源，成功把握不大的项目，不参加投标。,（2）损失控制：预防损失、减少损失。,（3）风险分离或分散：避免发生连锁反应，如大型设备、材料采购可多国家，多货币，避免汇率波动风险。,（4）风险转移：分包、转让技术、保险。,3、风险的利用：政局不稳、对外关系紧张、权利部门腐败、法律不健全、税制不完善、合同条款不严谨。,二、工程项目的风险管理,1、业主的风险管理：,（1）在工程项目的可行性研究与评估决策时，充分注意和分析各种风险发生的几率。,（2）认真编制招标文件和合同文件，仅可能用明确、规范的条款来规范招标和合同管理工作。,（3）强化资格预审工作，全面进行标书的评审，择优选择承包商。,（4）聘用优秀的咨询或监理公司。,（5）重视实施过程管理，办理多种保险。,2、承包商的风险管理：,（,1）对工程项目所在国的政治及经济、法律和习俗的充分了解；,（2）加强工程现场调查，研究现场条件；,（3）依据招标文件和合同计价方式，增加风险性报价。不可预见系数。,（4）争取公平合理的合同条款，以减少相应的风险。,（5）进行合理的工程分包以转移风险，或成立联合体风险共担。,（6）向保险公司投保。,（7）实施过程中预防和减轻风险。,（8）谨慎对待合同谈判时业主提出的保留条件及意向书；意向书无法律约束力。,8.5 工程保险（,Engineering Insurance）,以小的代价换取最大的安全，普遍采用的风险转移手段。,一、工程保险的性质与作用,1、国际工程保险是强制性的，一般在合同条件中都有明文规定。保险金计入投标报价和合同价格中。,2、保险可使业主和承包商转移或减轻风险：,3、保险后仍需预防灾害和事故，尽量避免和减少风险危害。,二、国际工程保险的种类,1、工程全险（,Insurance of Works and Contractors Equipment，FIDIC 21）：,从工程开始到竣工移交整个期间的已完工程、在建工程、到达现场的材料设备、施工机具和其他财产等任何损失进行保险。,建筑工程一般为合同额的1.84.5,；安装工程为26,。,灾害、意外事故引起的损失。,2、第三方责任险（,Third Party Insurance）：,在,FIDIC,合同条件明确规定，应以承包商和业主的联合名义投保，并规定保险金额的最低限额。第三方责任险的费率为2.53.5,。,3、人身意外险：承包商对其施工人员进行人身意外事故保险。有保费最低限额。,注意外方人员，保险公司的国别。,4、货物运输险：进口设备和材料往往报离岸价（,FOB，Free on Board）,或成本加运费（,C&F，Cost and Freight），,需要运输险，可在委托运输时办理。对于包括运费和保险的到岸价（,Cost、Insurance and Freight，CIF），,不需另外保险。,