5.3第十章保险代理从业人员的执业操守

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,第十章 保险代理从业人员的执业操守,课程大纲,第一节 执业准备,第二节 执业过程,第三节 执业活动的重要方面,5.4,（1）,第一节 执业准备,(,P308-312),一、持证上岗与培训,二、与所属机构的关系,5.4,（2）,一、持证上岗与培训,(,P308-310),（一）参加资格考试，取得保险代理,从业人员资格证书（第六条）,（二）取得保险代理从业人员展业证,书或保险代理从业人员执业,证书 （第六条）,（三）岗前培训与持续教育（第七条、,第八条）,5.4,（3）,（一）参加资格考试，取得保险代理从业人员资格证书（第六条）,条件,成绩合格,具有完全民事行为能力,品行良好者,不予颁发的原因,有效期,5.4,（4）,（二）取得保险代理从业人员展业证书或保险代理从业人员执业证书（第六条）,内容,程序,5.4,（5）,（三）岗前培训与持续教育（第七条、第八条）,重要保证,时间,组织者,5.4,（6）,二、与所属机构的关系,(,P310-312),（一）代理权限的确立（第九条）,（二）代理权限的终止（第十一条）,（三）人寿保险代理的特殊规定（第,十条）,5.4,（7）,（一）代理权限的确立（第九条）,权限来源,确立原因,5.4,（8）,(二,),代理权限的终止（第十一条）,两种关系,程序,5.4,（9）,（三）人寿保险代理的特殊规定（第十条）,保险代理人员在从事人寿保险代理业务时，不得同时接受两家以上人寿保险公司的委托,5.4,（10）,第二节 执业过程,(312-318),一、展业,二、售后服务,三、代收付款,5.4,（11）,一、展 业,(,P312-316),（一） 接洽客户,（二）推销,（三）客户签单,5.4,（12）,（一）接洽客户,1、表明身份（第十二条）,2、告知获取客户信息的途径 （第十三条）,5.4,（13）,（二）推 销,1、以满足客户的保险需求为出发点（第十四条）,2、使用由所属机构发放的保险单证和展业资料（第十五条）,3、对客户的如实说明 （第十六条,第十八条）,5.4,（14）,（三）客户签单,1、提醒客户如实告知（第十九条）,2、不得代客户签名（第二十条）,3、文件、信息的传递效率（第二十,一条）,4、文件的检查责任（第二十二条）,5、对所属机构的如实告知义务（第,二十三条）,5.4,（15）,二、售后服务,(,P316-317),（一）释疑服务（第二十四条）,（二）保单保全服务（第二十五条第,二十七条）,1.保单变更,2.续保,3.退保,（三）防灾防损服务（第二十九条）,（四）理赔查勘服务,5.4,（16）,三、代收付款,(,P317-318),（一）向客户说明保费支付事项（第,三十一条）,（二）保费的代收与解付（第三十二,条、第三十三条）,（三）赔款或保险金的转交（第三十,四条）,5.4,（17）,第三节,执业活动的重要方面,（,P319-321）,一、竞争,二、保密,三、争议与投诉处理,5.4,（18）,一、竞 争,(,P319),不正当竞争的行为可分成两类,借助行政力量进行执业活动,其他非正当手段,5.4,（19）,二、保 密,(,P319-320),（一）客户信息的保密（第四十条）,（二）所属机构商业秘密的保密（第,四十一条）,5.4,（20）,三、争议与投诉处理,(,P320-321),将投诉渠道和投诉方式告知客户,始终对客户投诉保持耐心与克制，并将接到的投诉及时提交所属机构处理,配合所属机构或有关单位对客户投诉进行调查和处理,5.4,（21）,第十章,保险代理从业人员,的执业操守,5.4（22）,第一节,执业准备,第三节,执业活动,重要方面,持证上岗与培训,与所属机构的关系,竞争,第二节,执业过程,展业,代收付款,保密,售后服务,争议与投诉处理,总 结,树立良好的职业形象,维护良好的竞争秩序,促进保险业健康发展,5.4（23）,