金融营销学课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,ppt课件,*,*,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,出品,信息提炼：,秋叶,PPT,美化：,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,*,211.87.160.204/index.asp,出品,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,g357,共享,金融营销学课件,第一章 金融营销导论,第一节、金融营销的含义和特点,第二节、金融营销在我国的应用,第三节、我国发展金融营销的意义及对策,第一章 金融营销导论第一节、金融营销的含义和特点,本章学习目标,【知识目标】：,1.概括了解市场营销和金融营销,2.正确理解和掌握金融营销的基本含义和特点,3.了解金融营销的演变历程,.,【技能目标】：,1.具有金融营销重要性的认识能力,2.能运用营销基本理念分析、评价一些金融营销的现实问题,本章学习目标【知识目标】：,第一节 金融营销的含义和特点,一、市场营销,:,企业将市场中未被满足的需要转变为有利可图的商机活动,.,（一）美国市场营销协会的定义,（二）菲利普科特勒的定义,（三）其他学者的定义,第一节 金融营销的含义和特点一、市场营销:,二、金融营销的含义,:,（一）金融营销的概念,金融营销是金融机构对金融产品的营销活动，指,金融机构,以,市场需求,为基础，以,客户,为核心，利用自己的资源优势，通过,创造、提供与交换,金融,产品和服务,，满足客户的需求，实现金融机构的,赢利,目标的一系列社会管理活动。,（二）对金融营销概念的理解,1.,金融营销不等同于推销金融产品,长期,vs,短浅,2.,金融营销要以客户为中心,需求导向,3.,金融营销具有综合性,复杂综合,第一节 金融营销的含义和特点,二、金融营销的含义:第一节 金融营销的含义和特点,第一节 金融营销的含义和特点,三、金融营销的构成要素,主体,金融机构,客体,金融产品、金融服务,基本过程,分析、计划、执行、评估和控制,系统,各种经营要素组成的体系,（一）金融营销的主体,1.,存款型金融机构,最多、分布最广,2.,契约型储蓄机构（保险公司、养老基金）,3.,投资型金融机构,创新、前沿、发展,第一节 金融营销的含义和特点 三、金融营销的构成要素,（二）金融营销的客体,1,、,分类,： 基础金融产品,衍生金融产品：,期货、期权、互换、远期、权证,2,、,四个,基本特征,（,1,）偿还性,*,信用,（,2,）收益性 *必要,（,3,）流动性 *联系股票的流动性,（,4,）风险性 *辩证关系,第一节 金融营销的含义和特点,（二）金融营销的客体 第一节 金融营销的含义和特点,第一节 金融营销的含义和特点,（三）金融营销的基本过程,（四）金融营销系统,1,、金融营销环境与市场分析系统,2,、金融营销战略与计划系统,3,、金融营销组合系统,4,、金融营销组织与控制系统,分析,计划,评估与控制,执行,第一节 金融营销的含义和特点 （三）金融营销的基,四、金融营销的特点,（一）金融产品和服务的不可分性,（二）金融业务的非差异性,（三）客户地位的特殊性,（四）金融营销以安全性为前提,（五）金融业务受宏观环境的明显制约,五、金融营销的成熟,第一节 金融营销的含义和特点,四、金融营销的特点第一节 金融营销的含义和特点,一、,我国,金融营销的发展历史,（一）引进阶段,（二）发展阶段,*竞争,1.,金融服务理念的树立,2.,金融产品价格的市场化趋势加强,3.,金融产品创新的不断进步,4.,广告和公关等促销手段得到一定运用,5.,分销渠道的拓宽,（三）深化阶段,第二节 金融营销在我国的应用,一、我国金融营销的发展历史第二节 金融营销在我国的应用,二,、,当前我国金融营销,中,存在的主要问题,（一）,认识不到位,（二）,目标市场不明确,（三）营销组织与管理不健全,（四）产品开发受到制约,（五）,对客户需求的调研与引导不够深入,（六）,不同地区之间发展差距较大,第二节 金融营销在我国的应用,思考：,1.,我们当地金融营销有上述哪些问题？,2.,同学们工作中能做些什么？,二、当前我国金融营销中存在的主要问题第二节 金融营销在我国的,一、发展金融营销的意义,（一）开展营销活动可以提升金融机构的管理水平,1.,组织目标系统,2.,外部环境分析系统,3.,发展与控制系统,4.,内部职能管理系统,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,一、发展金融营销的意义第三节 我国发展金融营销的意义及对策,（二）有利于金融机构的集约化经营,集约化集中,资本的集中,集约是相对,粗放,而言，集约化经营是以,效益,(,社会效益和经济效益,),为根本对经营诸要素重组，实现,最小的成本获得最大的投资回报。,集约化经营的特征,一是,质量经营,的特征,二是集团规模经营的特征。,三是效益效率经营的特征。,四是高科技经营、电子化经营的特征。,五是人才经营的特征。,这是一个战略意义的改革目标，将逐步改变过去重速度轻质量、重规模轻结构的外延粗放型发展方式，坚持以效益为中心，重视各内在经营要素的优化配置和科学利用，努力向内涵式集约化的科学发展方式转变。,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,（二）有利于金融机构的集约化经营第三节 我国发展金融营销的意,（三）开展营销活动有利于金融机构适应金融市场变化,一体,分离,融合,（四）有利于我国金融机构的国际化,尚很落后,任重而道远,（五）有利于迎接国际金融机构的挑战,上投,摩根基金,管理有限公司,上海国际信托投资有限公司,(Shanghai International Trust & Investment Co., Ltd.),和摩根富林明资产管理（英国）有限公司,(JPMorgan Asset Management (UK) Limited ),共同组建，其中上海国际信托投资有限公司持股,51%,，摩根富林明持股,49%,。公司于,2004,年,5,月正式成立。借鉴摩根富林明资产管理,150,余年享誉全球的专业资产管理经验，结合上海国际信托投资丰富的本地金融运作经验，上投摩根基金管理有限公司将全力打造中国基金业旗舰品牌，奉献给国内投资者先进资产管理理念和国际化的投资管理服务。,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,（三）开展营销活动有利于金融机构适应金融市场变化第三节 我国,二、现代金融营销理念,（一）,服务,营销理念,“服务,+,服务”“大服务”,改进、创新服务品种,提升产品质量,增加产品的附加价值,改进服务手段和服务设施,（二）,客户满意,理念,安全的权利,知情权,选择权,反馈权,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,二、现代金融营销理念第三节 我国发展金融营销的意义及对策,（三）,关系,营销理念,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,（三）关系营销理念第三节 我国发展金融营销的意义及对策,（四）品牌营销理念,“招商银行”的例子,（,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,案例：招商银行伙伴一生金融计划,（四）品牌营销理念第三节 我国发展金融营销的意义及对策案例：,（四）品牌营销理念,“招商银行”的例子,（五）社会营销理念,背景,:,环境不断遭到破坏,资源日趋短缺,人口爆炸性增长,通货膨胀席卷全球,新的社会问题不断涌现,认为企业应该明确目标市场的需要和利益，并以保护或者提高消费者和社会福利的方式，比竞争者更有效、更有利地想目标市场提供所期待的满足。,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,社会营销观念,社会,（人类福利）,消费者（需求满足）,公司,（利润）,（四）品牌营销理念第三节 我国发展金融营销的意义及对策社会营,（六）,知识,营销理念,对个人来说有效、便利、提升、获得忠诚,（七）整合营销理念,强调金融机构和客户的沟通。增加消费者和金融机构品牌之间的,“接触点”。,金融机构的“作为”,金融机构在充分调查研究的基础上，整合所有资源，整合营销过程、营销方式及营销行为，实现物流和信息流的一体化。,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,拉来大户资金，但较少服务跟进,全方位营销，每个部门每个人都在营销客户,硬件上攀比，软件方面无从下手,各营业部组织培训，总公司无统一标准,有的公司年景好不与业绩挂钩，年景不好则与业绩挂钩,中国,为拉来的资金提供增值服务,专人、专职、专责,硬件各券商相近，软件差异较大,公司有统一培训及标准,手续费金额越大，提成百分比越高,美国,第三节 我国发展金融营销的意义及对策 拉来大户资金,三,、我国发展金融营销的对策,（,一）,更新,金融营销,理念,（二）采用,灵活,多样的营销,手段,（三）建立,完善,的营销组织体系,（四）改进营销,技术,（五）培养与引进金融营销人才,（六）形成鲜明的营销特色,第三节 我国发展金融营销的意义及对策,小贴士：无论多新颖的营销手段和技巧，都比不上诚信诚心,三、我国发展金融营销的对策第三节 我国发展金融营销的意义及对,23,复习思考题：,1.,我大一这一年学习学到了什么？,2.,我个人在市场上是什么位置？有多少价值？能够为企业做什么？,3.,下一步我该怎么办？,人无远虑，必有近忧，未雨绸缪，前途无量,23复习思考题：1.我大一这一年学习学到了什么？,