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,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,ppt课件,*,Click to edit Master title style,LOGO,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,ppt课件,*,什么是理财?,理财,是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况,对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理,以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。,1,理财是一个长期规划,2,理财不是一个产品,而是一个过程,3,理财不是针对某个生命时段,而是针对一生,投资有风险 决策需谨慎,1,ppt课件,什么是理财?理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状,理财规划有那些内容?,投资规划,1,子女教育规划,2,保险规划,3,房产规划,4,6,5,税务,规划,退休,和遗产规划,2,ppt课件,理财规划有那些内容?投资规划1子女教育规划2保险规划3房产规,为什么要投资,?,抵御通货膨胀,防止资产缩水,分享中国经济高速成长的成果,众多适合普通居民投资的工具的出现,让投资成为一种快乐的生活方式,投资有风险 决策需谨慎,3,ppt课件,为什么要投资?抵御通货膨胀,防止资产缩水投资有风险,投资什么?,股票,收藏品,国债,存款,基金,期货,投资有风险 决策需谨慎,投,?,呢,4,ppt课件,投资什么?股票收藏品国债存款基金期货投资有风险 决策需谨,什么是基金?,风险共担,收益共享,基金这边风景独好,5,ppt课件,什么是基金?风险共担基金这边风景独好5ppt课件,基金的概念,基金,是一种,利益共享、风险共担,的集合投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者手中的资金,由基金托管人(银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,以获得投资收益和资本增值的投资方式。,投资有风险 决策需谨慎,6,ppt课件,基金的概念,基金的种类,按投资对象划分 股票型,债券型,货币型,7,ppt课件,基金的种类7ppt课件,如何进行基金投资?,中长期持有,频繁短线操作可能导致“低卖高买”,更增加了交易成本;,充分利用货币的“复利效应”。,投资有风险 决策需谨慎,8,ppt课件,如何进行基金投资?投资有风险 决策需谨慎8ppt课件,如何进行基金投资?,分散投资,构建基金投资组合(鸡蛋不要放在同一个篮子里,但也不要每个篮子里只放一个鸡蛋),1,、不要将资金只投在一只基金或一家基金公司上;,2,、不要将资金只投在一种风格的基金上;,3,、分散投资不是持有过多的基金,以,3,5,只为宜;,9,ppt课件,如何进行基金投资?分散投资,构建基金投资组合(鸡蛋不要放在同,基金投资方式,一次性购买法,把所有资金一次性购买一只基金,长期持有,最低,1000,元或,5000,元,基金定投:定期定额,不停地购买,积少成多,财富累积,10,ppt课件,基金投资方式一次性购买法10ppt课件,根据市场情况和个人风险偏好来决定:,如果市场处于上升过程中,老基金比新基金净值增长快;如果市场处于下跌或回调过程中,新基金比老基金安全;,投资基金的技术性问题(一),新基金好还是老基金好?,11,ppt课件,根据市场情况和个人风险偏好来决定:如果市场处于上,基金低净值,低风险,?,对于开放式基金的投资而言,不管目前净值是高还是低,风险只存在一种,即基金的价值会否在未来走低,换句话说就是基金未来的收益水平会怎么样。,两张一元的人民币一张二元的人民币,买基金最应注重的是基金本身的品质而不是基金的净值。基金净值高往往代表着它背后有一只非常专业和优秀的团队。,投资基金的技术性问题(二),12,ppt课件,基金低净值低风险?对于开放式基金的投资而言,不管目,投资基金的技术性问题(三),何时进场?,经济不景气,增加债券或货币基金比重,开放式基金募集额度一路飙升,谨慎,基金进入平淡期,可能提供最好的回报机会,经济复苏,投资股票型基金最合适,13,ppt课件,投资基金的技术性问题(三)何时进场?13ppt课件,懒人投资计划,,基金定投,基金投资方式二,踏空套牢两不忧!,14,ppt课件,懒人投资计划,基金定投基金投资方式二踏空套牢两不忧!14p,什么是基金定投?,定投是定期定额投资的简称,即每隔相同的时间投入相同的金额购买基金的投资行为。,1,、每个月投入固定的资金购买基金,一般,为,3,年,5,年和,8,年,,类似零存整取,但可随时终止;,2,、投资起点较低,,200,元即可;,3,、执行在低位多买、高位少买的价值投资理念,能有效摊低成本。,15,ppt课件,什么是基金定投?定投是定期定额投资的简称,即每隔相同,百万富翁不是梦,16,ppt课件,百万富翁不是梦16ppt课件,长期积累,发挥复利的威力,世界第八大奇迹,一张白纸来回对折,50,次,,你知道有多高吗?,1,米,,2,米,,10,米,?,):,17,ppt课件,长期积累,发挥复利的威力世界第八大奇迹一张白纸来回对折50次,答案是:,地球到月球的距离!,0,2,50,18,ppt课件,答案是:地球到月球的距离!025018ppt课件,基金定投适合那些投资者?,想降低投资风险的人,风险偏好较低的投资者,长期理财规划的人,准备子女教育金、养老金,没有时间理财的人,上班族,强迫自己储蓄的人,年青人、控制消费支出,19,ppt课件,基金定投适合那些投资者?19ppt课件,定投的三大优点,无需选时,不怕基金净值下跌,获得良好的回报,省时、省力、更省心,20,ppt课件,定投的三大优点 无需选时,不怕基金净值下跌 获得良好的回报,当基金价格走高时,买进的单位数较少;而在基金价格走低时买进的单位数较多,长期累积下来,成本及风险自然会摊低。,优点一:,无需选时,不怕基金净值下跌,21,ppt课件,当基金价格走高时,买进的单位数较,每月,300,元的定投,,3,个月内大幅下跌,只需要等基金净值回升到,0.818,元就可以回本,,涨回到,1.00,元就可以赚,22%,。可见基金定投的魔力。,一个简单的例子,22,ppt课件,每月300元的定投,3个月,事实说明,:,基金定投 无需担心基金下跌,无需为何时买基金而烦恼,23,ppt课件,事实说明:23ppt课件,优点二:,获得良好的回报,24,ppt课件,优点二:获得良好的回报24ppt课件,事实说明:,基金定投无需担心基金下跌,只要基金长期持有,就能稳获良好的回报,。,25,ppt课件,事实说明:25ppt课件,优点三:,省时省力,更省心,26,ppt课件,优点三:省时省力,更省心26ppt课件,自动扣款,节省您的办理时间,方便又有效率。,投资优秀的基金公司旗下的基金,坐享基金净值增长。,基金定投可以让你轻松理财,无须担忧股市的涨跌。,投资有风险 决策需谨慎,优点三:,省时省力,更省心,27,ppt课件,自动扣款,节省您的办理时间,方便又有效率。,
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