基金定投课件

,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,ppt课件,*,Click to edit Master title style,LOGO,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,ppt课件,*,什么是理财？,理财,是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。,1,理财是一个长期规划,2,理财不是一个产品，而是一个过程,3,理财不是针对某个生命时段，而是针对一生,投资有风险 决策需谨慎,1,ppt课件,什么是理财？理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状,理财规划有那些内容？,投资规划,1,子女教育规划,2,保险规划,3,房产规划,4,6,5,税务,规划,退休,和遗产规划,2,ppt课件,理财规划有那些内容？投资规划1子女教育规划2保险规划3房产规,为什么要投资,?,抵御通货膨胀，防止资产缩水,分享中国经济高速成长的成果,众多适合普通居民投资的工具的出现,让投资成为一种快乐的生活方式,投资有风险 决策需谨慎,3,ppt课件,为什么要投资?抵御通货膨胀，防止资产缩水投资有风险,投资什么？,股票,收藏品,国债,存款,基金,期货,投资有风险 决策需谨慎,投,？,呢,4,ppt课件,投资什么？股票收藏品国债存款基金期货投资有风险 决策需谨,什么是基金?,风险共担,收益共享,基金这边风景独好,5,ppt课件,什么是基金?风险共担基金这边风景独好5ppt课件,基金的概念,基金,是一种,利益共享、风险共担,的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人（银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值的投资方式。,投资有风险 决策需谨慎,6,ppt课件,基金的概念,基金的种类,按投资对象划分 股票型,债券型,货币型,7,ppt课件,基金的种类7ppt课件,如何进行基金投资？,中长期持有，频繁短线操作可能导致“低卖高买”，更增加了交易成本；,充分利用货币的“复利效应”。,投资有风险 决策需谨慎,8,ppt课件,如何进行基金投资？投资有风险 决策需谨慎8ppt课件,如何进行基金投资？,分散投资，构建基金投资组合（鸡蛋不要放在同一个篮子里，但也不要每个篮子里只放一个鸡蛋）,1,、不要将资金只投在一只基金或一家基金公司上；,2,、不要将资金只投在一种风格的基金上；,3,、分散投资不是持有过多的基金，以,3,5,只为宜；,9,ppt课件,如何进行基金投资？分散投资，构建基金投资组合（鸡蛋不要放在同,基金投资方式,一次性购买法,把所有资金一次性购买一只基金，长期持有,最低,1000,元或,5000,元,基金定投：定期定额，不停地购买,积少成多，财富累积,10,ppt课件,基金投资方式一次性购买法10ppt课件,根据市场情况和个人风险偏好来决定：,如果市场处于上升过程中，老基金比新基金净值增长快；如果市场处于下跌或回调过程中，新基金比老基金安全；,投资基金的技术性问题（一）,新基金好还是老基金好？,11,ppt课件,根据市场情况和个人风险偏好来决定：如果市场处于上,基金低净值,低风险,？,对于开放式基金的投资而言，不管目前净值是高还是低，风险只存在一种，即基金的价值会否在未来走低，换句话说就是基金未来的收益水平会怎么样。,两张一元的人民币一张二元的人民币,买基金最应注重的是基金本身的品质而不是基金的净值。基金净值高往往代表着它背后有一只非常专业和优秀的团队。,投资基金的技术性问题（二）,12,ppt课件,基金低净值低风险？对于开放式基金的投资而言，不管目,投资基金的技术性问题（三）,何时进场？,经济不景气,增加债券或货币基金比重,开放式基金募集额度一路飙升,谨慎,基金进入平淡期,可能提供最好的回报机会,经济复苏,投资股票型基金最合适,13,ppt课件,投资基金的技术性问题（三）何时进场？13ppt课件,懒人投资计划，,基金定投,基金投资方式二,踏空套牢两不忧！,14,ppt课件,懒人投资计划，基金定投基金投资方式二踏空套牢两不忧！14p,什么是基金定投？,定投是定期定额投资的简称，即每隔相同的时间投入相同的金额购买基金的投资行为。,1,、每个月投入固定的资金购买基金，一般,为,3,年,5,年和,8,年,，类似零存整取，但可随时终止；,2,、投资起点较低，,200,元即可；,3,、执行在低位多买、高位少买的价值投资理念，能有效摊低成本。,15,ppt课件,什么是基金定投？定投是定期定额投资的简称，即每隔相同,百万富翁不是梦,16,ppt课件,百万富翁不是梦16ppt课件,长期积累，发挥复利的威力,世界第八大奇迹,一张白纸来回对折,50,次,，你知道有多高吗？,1,米，,2,米，,10,米,？,）：,17,ppt课件,长期积累，发挥复利的威力世界第八大奇迹一张白纸来回对折50次,答案是：,地球到月球的距离！,0,2,50,18,ppt课件,答案是：地球到月球的距离！025018ppt课件,基金定投适合那些投资者？,想降低投资风险的人,风险偏好较低的投资者,长期理财规划的人,准备子女教育金、养老金,没有时间理财的人,上班族,强迫自己储蓄的人,年青人、控制消费支出,19,ppt课件,基金定投适合那些投资者？19ppt课件,定投的三大优点,无需选时，不怕基金净值下跌,获得良好的回报,省时、省力、更省心,20,ppt课件,定投的三大优点 无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报,当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。,优点一：,无需选时，不怕基金净值下跌,21,ppt课件,当基金价格走高时，买进的单位数较,每月,300,元的定投，,3,个月内大幅下跌,只需要等基金净值回升到,0.818,元就可以回本，,涨回到,1.00,元就可以赚,22%,。可见基金定投的魔力。,一个简单的例子,22,ppt课件,每月300元的定投，3个月,事实说明,：,基金定投 无需担心基金下跌,无需为何时买基金而烦恼,23,ppt课件,事实说明：23ppt课件,优点二：,获得良好的回报,24,ppt课件,优点二：获得良好的回报24ppt课件,事实说明：,基金定投无需担心基金下跌，只要基金长期持有，就能稳获良好的回报,。,25,ppt课件,事实说明：25ppt课件,优点三：,省时省力，更省心,26,ppt课件,优点三：省时省力，更省心26ppt课件,自动扣款，节省您的办理时间，方便又有效率。,投资优秀的基金公司旗下的基金，坐享基金净值增长。,基金定投可以让你轻松理财，无须担忧股市的涨跌。,投资有风险 决策需谨慎,优点三：,省时省力，更省心,27,ppt课件,自动扣款，节省您的办理时间，方便又有效率。,