授课灯片-合规才有未来

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2011-4-26,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2011-4-26,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2011-4-26,#,合规才有未来,2021年5月版,新人岗前培训课程,课程大纲,合规概述,合规创造价值,新员工合规十二条,一、合规概述,合规概述,合规的起源,合规文化,合规的定义,合规意识,公司合规管理架构,1,、合规的起源,合规最早始于美国银行业的监管。,华尔街经历了“缺乏管制导致风险严重应对风险实施严格管制促进金融效率放松管制防范新的风险，强调外部监管与内部约束并重的历史变迁过程。,合规文化是企业文化的一局部！,2,、合规文化,巴塞尔委员会,美国证券业协会,中国证监会,倡导合规文化,高级管理层和董事会应设立“最高基调，表现出合规职能对公司重要性的大力支持，明确将合规目标置于优先地位。,证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。,合规应成为银行文化的一局部。合规并不只是专业合规人员的责任。,3,、合规的定义,合规，是指公司及公司员工的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他标准性文件、行业标准和自律规那么、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准那么。,合规风险，是指因公司及公司员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准那么而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。,4,、合规意识,缺乏对外部标准和公司规章制度的了解不能成为违法或违规的借口。,每位员工应了解自己的岗位职责、相关外部标准规定，及公司内部制度和流程。,公司每位员工是承担合规义务的主体。,员工有义务积极参加合规培训。,人,人,有,责,5,、公司的合规管理组织架构,董事会,经营层,监管机关,风险控制委员会,合规总监,风险监管总部,合规部,法律部,督察专员,层级路线,报告路线,总部各部门,各分支机构,兼职合规管理人员,二、合规创造价值,综合治理,分类监管,行业无序,券商存在随意挪用客户交易结算资金和客户债券、违规理财以及股东和关联方占用资金等大量违规行为；,市场空前规模的调整又雪上加霜，导致更多违规事件发生，全行业处于亏损状态，风险集中爆发。,一大批券商倒下；,第三方存管制度建立；,步入常规监管阶段；,外部监管加强，颁布一系列法律法规；,强调内部合规重要性，建立内生机制；,建立合规管理体系。,将证券公司分为,5,大类,11,个级别；,分类结果作为证券公司申请增加业务种类、新设营业网点、发行上市等事项的审慎性条件；,不同级别证券公司缴纳不同比例的证券投资者保护基金。,2004,2007,二、合规创造价值,合规创造价值,降低公司经营本钱,吸引更多优质客户，提高公司获利能力,提升公司声誉和品牌价值，增加盈利空间和时机,三、新员工合规十二条,5,从业人员可否持有股票？,1,任职资格要求？,2,可否私自代客操作,?,3,可否委托他人招揽和服务客户？,5,可否擅自为客户买卖证券？,4,可否侵略性营销？,6,咨询服务产品可建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖吗？,10,销售产品是否遵循适当性原则？,9,可以代办客户开户、资金转账等业务？,7,可否低于成本佣金或“零佣金”拉户？,8,员工应如何保守公司和客户的秘密？,12,证券投资顾问可通过公开媒体对个股做具体投资建议吗？,11,1,、从业人员是否可以持有股票？,成为从业人员时，原已持有的股票如何处理？,直接持有、买卖股票,必须,依法转让,借他人名义持有、买卖股票,收受他人赠送的股票,不得以任何形式持有和买卖股票！,2,、对任职资格有何要求？,经纪业务,通过证券从业资格考试并取得一般证券业务执业证书；,投资参谋和咨询业务,通过从业资格考试并取得证券投资咨询业务投资参谋执业证书；,基金销售或期货IB业务,通过基金或期货从业资格考试并取得执业资格；,公司新招员工，应于签订劳动合同之日起六个月内通过考试，取得相应执业资格，否那么按试用期不符合录用条件予以解除劳动合同！,3,、员工可以私自代客操作吗？,私自,代客下单,私自,代客理财,代,客操作,公司,利益、员工个人利益与客户利益存在重大利益冲突，易因造成投资亏损而与客户形成纠纷。,员工不可代客下单和代客理财！,3,、员工可以私自代客操作吗？,华西证券客户经理任某与客户签订协议，约定客户全权委托任某操作。协议到期时，客户账户共亏损12.1万元，被投诉致监管部门。目前华西证券解除与任某的劳动合同，对任某所在团队的区域经理、公司零售业务部经理、北京营业部总经理及合规负责人进行了处分。,4,、员工可以为牟取佣金收入，,擅自为客户买卖证券吗？,禁止从事以上损害客户利益的欺诈行为！,未经客户的委托，擅自为客户买卖证券,假借客户的名义买卖证券,为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖,王某在招商证券开立资金账户并将交易密码交予营业部投资参谋丁某。2021年，王某发现账户中出现大量非本人指示下单的操作。丁某成认为多获取佣金提成，私自买卖证券，导致王某损失约1700万元。由于市场持续走低，丁某迫于各种压力，在家中坠楼自杀身亡。,4,、员工可以为牟取佣金收入，,擅自为客户买卖证券吗？,5、可以委托他人代为招揽和效劳客户吗？,证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户效劳、产品销售活动。,证券经纪人不得有以下行为：,委托他人代理其从事客户招揽和客户效劳等活动。,禁止委托他人代为招揽和效劳客户！,5、可以委托他人代为招揽和效劳客户吗？,在第三方存管业务模式下，营业部多与银行采取合作开发客户并对银行员工进行开户、竞赛奖励等措施。各地监管部门下发禁止性规定，如?关于禁止变相委托商业银行违规开展证券经纪业务营销活动的通知?，认为是向商业银行支付或变相支付经纪业务营销费用，只可以支付第三方存管费、资金划转手续费等。,6,、可以进入到其他券商网点开发客户吗？,证券经纪人不得有以下行为：,采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。,营销,人员陪同客户到其他券商办理销户、转托管手续时被竞争对手拍照录像，并向证监局举报。,禁止“侵略性营销！,7,、员工是否可以代办客户开户、,资金转账等业务？,证券经纪人不得替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；,不得替客户办理账户开立、交易、资金存取等事宜！,8、是否可低于本钱佣金或“零佣金拉户？,证券经纪业务效劳本钱应采取全本钱核算的方式，在效劳本钱的根底上，确定差异化的分类证券交易佣金收取标准。,以现金或赠送贵重礼品等方式招揽客户为变相返佣的不正当竞争行为。,不可低于本钱佣金或“零佣金拉户！,8、是否可低于本钱佣金或“零佣金拉户？,某地方监管局指导协会在检查中发现：有证券营业部低于本钱佣金招揽客户，或对新增客户当月执行高于本钱水平的佣金标准，但次月将佣金下调至本钱线以下，变相实施不正当竞争。,监管局和协会暂停了营业部新开户业务3个月、暂缓上述证券营业部实施证券经纪人制度、开展融资融券业务和IB 业务等新业务、责令对相关责任人进行内部责任追究。,9、员工销售产品是否遵循适当性原那么？,证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户效劳制度，加强投资者教育，保护客户合法权益。,建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和效劳。证券公司应当按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的效劳或产品。,向客户提供与风险承受能力相适应的效劳或产品！,9、员工销售产品是否遵循适当性原那么？,雷曼迷你债是一种复杂场外金融衍生品。在易被习惯性误解为低风险产品的根底上，香港局部金融机构将其销售给中小投资者。雷曼兄弟破产后，雷曼迷你债券价格严重缩水，给众多香港投资者带来上百亿港元损失。随后的请愿和抗议，给香港金融市场秩序带来了冲击。,10、咨询效劳产品可以建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖吗？,证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询效劳产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容。,证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。,不得对具体证券品种做具体价位买卖的建议！,某券商深圳某营业部建有一个权证,QQ,群，在群中向客户推荐股票和高风险的权证，并有具体的价格目标指导。深圳证券交易所就此发监管函，要求公司对该营业部进行调查和整改。,10、咨询效劳产品可以建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖吗？,11、证券投资参谋可以通过公开媒体对个股做出具体投资建议吗？,证券投资参谋不得通过播送、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。,投资参谋不得通过公开媒体对个股做具体投资建议！,某监管局日常监控中发现：某机构在第一财经播送频道中通过执业人员口述方式播出联系 号码；某机构在卫视财经节目中通过题板方式播出短信平台和固定 号码；个别机构在证券节目中通过滚屏方式答复投资者对个股的咨询建议。个别机构媒体播出证券投资参谋业务广告，未提前五个工作日向监管局进行广告报备，也未揭示产品的固有缺陷及风险提示。已采取高管谈话、催促改正、要求公司进行内部责任追究等相应措施。,11、证券投资参谋可以通过公开媒体对个股做出具体投资建议吗？,12,、员工应如何保守公司和客户的秘密？,严禁员工以牟利为目的，泄露公司商业秘密和客户私人信息，员工应注意遵守公司保密规定或签署的保密协议，有义务未经授权不将相关信息透漏给第三方，并在工作中不泄露秘密。,员工即使离开公司后，也应当按照相关规定以及向公司作出的承诺和签署的保密协议承担保密义务，对于在司工作期间了解到的内幕信息、其他保密信息承担保密义务。,严格保守公司和客户的秘密！,