基金基础知识课件

基金基础知识讲师财富理财讲座1ppt课件基金基础知识讲师财富理财讲座1ppt课件概念：通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。什么是证券投资基金2ppt课件概念：什么是证券投资基金2ppt课件集合理财、专业管理组合投资、分散风险利益共享、风险共担严格监管、信息透明独立托管、保障安全证券投资基金的特点3ppt课件集合理财、专业管理 组合投资、分散风险证券投资基金的特市场风险市场风险属于不可分散的系统性风险，抵御市场风险的有效手段之一是做长期投资个体风险个体风险主要来源于基金经理人投资决策不当和日常风险控制失误投资基金的风险4ppt课件市场风险投资基金的风险4ppt课件 公募基金vs私募基金契约型基金vs公司型基金开放式基金vs封闭式基金股票基金、配置基金、债券基金、货币市场基金主动型基金vs被动型基金共同基金与对冲基金（杠杆效应）基金的分类5ppt课件 公募基金vs私募基金基金的分类5ppt课件分类关键字：“组织形式”法律形式不同公司型：依公司法成立，具法人资格契约型：由基金管理人、托管人、投资者通过信托契约建立投资者地位不同公司型：投资者既是持有人，又是公司股东，可行使股东权利契约型：对基金的重要投资决策通常不具有发言权目前中国市场上的开放式基金基本上都是契约型基金，但是规定契约型基金权利义务关系的法律文本叫做“基金合同”。契约型基金vs公司型基金6ppt课件分类关键字：“组织形式”契约型基金vs公司型基金6ppt课件分类关键字：“募集方式”募集对象：不固定vs.固定；众多vs.少数监管制度：核准制vs.备案制宣传方式：公开vs.不公开进入的投资门槛：小额vs.大额（部分自有）-集合买卖的时间规定：随时赎回vs.定期赎回目前市场上的开放式基金都是公募基金，私募基金在中国正处于刚起步阶段，主要服务于机构客户和个人高端客户。公募基金vs私募基金7ppt课件 分类关键字：“募集方式”公募基金vs私募基金7ppt课分类关键字：“投资范围”股票型基金：60%以上投资于股票的基金债券型基金：80%以上投资于债券的基金货币市场基金：仅投资于货币市场工具的基金混合基金（配置基金）：股票与债券兼有，各自比例依情况而定，通常有较大的浮动范围股票、配置、债券、货币基金无所谓孰好孰坏，只是具有不同的风险收益特征，因而适合不同的投资需求。股票基金、配置基金、债券基金、货币市场基金8ppt课件 分类关键字：“投资范围”股票基金、配置基金、债券基金、保守策略下可变身纯债基金零股票投资积极策略下可变身混合基金股票、债券都配置对风险投资有约束的混合基金债券为主，把握股市局部投资机会纪律化的资产配置，避免基金经理主观的冒险行为循序渐进式，股票投资业绩越好，对股票投资的约束逐渐放宽保本基金9ppt课件 保守策略下可变身纯债基金零股票投资保本基金9ppt课件分类关键字：“投资方式”构建投资组合的方式不同评价基金表现的标准不同费率不同被动型基金多为“指数”基金主动型基金和被动型基金各有千秋，在不同的市场、不同的行情中有其各自的表现机会。主动型基金vs被动型基金10ppt课件 分类关键字：“投资方式”主动型基金vs被动型基金10ppt11ppt课件11ppt课件单位净值（总资产总负债）基金单位总数总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计净值单位净值基金成立后累计单位分红金额净值基金的单位价格12ppt课件 单位净值（总资产总负债）基金单位总数净值 高女士最初成为基民时运气还不错，2005年10月，她在朋友的鼓动下准备买进一批基金，她以净值1元买进，到今年已获利三倍多。不过，近两年市场的波动使高女士真正领教了什么叫风险，同时，她认为手里的基金都已经3元多甚至4元，在此市场环境下应该全部赎回换成1元左右的基金，因此她果断地杀基了。我还以为基金也和股票一样，涨得多了就会跌，所以赶紧赎回了。她对记者说。基金净值高低的困惑13ppt课件 基金净值高低新、老基金各有千秋14ppt课件新、老基金各有千秋14ppt课件基金费用15ppt课件基金费用15ppt课件LOF基金ETF基金与ETF联接基金中国基金业真正的创新产品：分级基金如何理解创新型基金产品？16ppt课件 LOF基金如何理解创新型基金产品？16ppt课件LOF:Listed Open-Ended Fund 上市型开放式基金：也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。LOF基金的含义17ppt课件LOF:Listed Open-Ended FundLOFETF基金：ExchangeTradedFund，中译为“交易型开放式指数基金”，又称交易所交易基金；ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品,交易手续与股票完全相同；ETF管理的资产是一揽子股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数，如上证50指数。ETF基金的概念和特点18ppt课件ETF基金：Exchange Traded Fund，中译为封闭式基金、开放式基金及LOF、ETF的区别19ppt课件封闭式基金、开放式基金及LOF、ETF的区别19ppt课件指数基金比主动型基金省心!20ppt课件指数基金比主动型基金省心!20ppt课件ETF的投资优势：多快好省21ppt课件ETF的投资优势：多快好省21ppt课件真正的创新产品：分级基金22ppt课件真正的创新产品：分级基金22ppt课件中国的分级基金23ppt课件中国的分级基金23ppt课件国投瑞银瑞福基金简析24ppt课件国投瑞银瑞福基金简析24ppt课件收益分配模式25ppt课件收益分配模式25ppt课件基准收益每年浮动26ppt课件基准收益每年浮动26ppt课件收益分配情形举例27ppt课件收益分配情形举例27ppt课件亏损时：设置有限本金保护机制28ppt课件亏损时：设置有限本金保护机制28ppt课件29 沪指从6124点熊到今年上半年的1974点，历时漫漫七年。在这七年的时间里，A股市场保持着和外围市场“跟跌不跟涨”的“传统”。2014年，在全球股市低迷不振甚至连连走低时，A股却以独立性的上涨行情鹤立鸡群，让经历了七年熊市的股民直呼“看不懂”。在年末近60个交易日里，欧洲、亚太市场多数走低，北美市场只有美国三大股指走高，但表现远不如A股指数。上交所最新数据显示，截至2014年12月19日，两市总流通市值达到了361986亿元，晋升全球股市榜眼。2014现象一：A股市场迎来久违牛市29ppt课件29 沪指从6124点熊到今年上半年的1974点2014现象二：满仓踏空 去年第四季度以银行、保险、券商为代表的金融板块风光无限，一些踏空本轮行情的投资者却备感虐心。散户纷纷感叹“赚了指数没赚钱”，“满仓踏空”这一新名词也在网络上火速传开，成为时下财经圈中最流行的术语。2014现象二：满仓踏空30ppt课件2014现象二：满仓踏空 去年第四季度以银行、历年来公募基金经理“奔私”早已屡见不鲜，私募较为灵活的机制和较高的收益分成，成为近年来大量基金经理奔“私”的主要原因。值得一提的是，在当下如火如荼的牛市氛围下，再加上另一个不可忽视的因素是与管理层鼓励私募基金发展的政策大环境相关，尤其是在新国九条中，首次将培育私募市场提到了空前地位，私募地位大升级，使得“奔私潮”有愈演愈烈之势。2014现象三：2014年196名基金经理离职“公私奔”创波峰31ppt课件 历年来公募基金经理“奔私”早已屡见不鲜，私募2014年，国际资本枕戈待旦，我国资本市场风起云涌，私募基金迎来新的历史机遇和挑战，在互联网金融大潮下、大资管时代中开启自己的新纪元。同时作为中国资本市场最重要的力量之一，中国对冲基金刚刚起步，年轻而生命力旺盛，道路曲折而前景光明宽阔无限。迎接私募大浪潮32ppt课件 2014年，国际资本枕戈待旦，我国资本市场风截至2014年7月9日，好买基金研究中心对能够取得6月收益率数据的1210支普通股票型私募基金进行了统计。6月普通股票型私募基金平均收益为1.87%，单月跑赢沪深300指数，跑输公募股票型基金。普通股票型私募近3个月的平均收益为2.08%，跑输公募股票型基金，但跑赢沪深300指数。普通股票型私募在近6月、近12月和近2年的各考察周期中，均好于沪深300指数和公募股票型基金。散户投资者向机构投资者转型33ppt课件 截至2014年7月9日，好买基金研究中心对能够未来的主流：私募基金私募股权基金：PE,产业基金私募证券基金：量化对冲，定增私募创投基金：天使投资,VC34ppt课件未来的主流：私募基金私募股权基金：PE,产业基金私募证券基金谢谢Thankyou35ppt课件谢谢35ppt课件