渠道业务发展背景策略经营模式支持系统课件

2018渠道业务 赢向未来“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究”2018渠道业务 赢向未来“万一网 保险资料下载 C Contents1234目录发展背景发展策略经营模式支持系统“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究”Contents1234目录发展背景发展策略经营模式支持系统从过去看未来3从现在看未来公司发展初期规模贡献到价值贡献从环境、渠道、队伍等三界五行跳脱出来从未来看未来发展方向要契合科技智能、经济共享、体验式服务的社会发展趋势银行保险的前世今生和未来从过去看未来3从现在看未来公司发展初期从环境、渠道、队伍从未战略发展的重大意义在银行保险完成规模效益的贡献使命以后，4*总在海口会议上的讲话战略发展的重大意义在银行保险完成规模效益的贡献使命以后，通过战略发展的工作要求顶层设计的内容，对外是拓展空间，就是银行保险首期业务本身的优化；对内是做大非银(现在的渠道业务)，做成一个渠道管理模型。5*总在海口会议上的讲话战略发展的工作要求核心在于顶层设计。5*总在海口会议上战略发展的工作要求6*总近期在*调研会议上的讲话当务之急要尽快转变观念，快速推进，充分发挥体制优势，双管齐下实现超车。战略发展的工作要求6*总近期在*调研会议上的讲话当务7银保条线战略目标7银保条线战略目标做大期交保费8银行银行银行银保业务非银行渠道业务银行非银行非银行非银行银行银行银保条线战略方向8银行银行银行银保业务非银行渠道业务银行非银行非银行非银9银保条线业务构成渠道业务银保业务+9银保条线业务构成渠道银保+10银保条线转型规划银保业务渠道业务建立多渠道的合作打造有规模的、高效能的团队首期队伍代理制转型加速推进客户获取10银保条线转型规划银保业务渠道业务建立多渠道的合作首期队伍C Contents1234目录发展背景发展策略经营模式支持系统Contents1234目录发展背景发展策略经营模式支持系统渠道业务发展策略以客户为中心，依托多元化、科技化、平台化的经营模式，打造渠道业务核心竞争力，实现银保业务新增量、公司发展新动力、行业经营新创举。渠道业务发展策略 以客户为中心，依托多元化、科技1213以客户为中心渠道渠道渠道渠道渠道渠道客户智能销售及管理系统银行美年银行产品购买提供客户、贡献保费提供客户、贡献保费个检套餐购买队伍、项目队伍、项目13以客户为中心渠道渠道渠道渠道渠道渠道客户智能销售银行美年14多元化14多元化15集众家之长个险基本法、客户经营银保渠道、团队做战电商名单管理渠道业务经营优势多元化避他人之短个险获客成本高单兵作战为主银保人力成本限制客户归零电商线上销售见不到客户渠道业务15集众家之长个险银保电商渠道经营优势多元化避他人之短个险银16合作渠道多元化证券医院电信电商快递物流交通交通教育餐饮地产酒店基金信托旅游老客户n“1+N”的“保险+渠道”模式，“N”即为不同行业、不同领域的多元渠道。n“1+N”合作模式的先进性为保险业务的发展供给提供了无限可能。16合作渠道多元化证券医院电信电商快递物流交通交通教育餐饮地17产品服务多元化多元渠道提供多元服务定制产品匹配渠道需求通过多元化渠道，为客户带来更多优质的产品、服务根据渠道需求，提供多元化、差异化、定制化的保险产品17产品服务多元化多元渠道定制产品通过多元化渠道，为客户带来18科技化18科技化19通过先进的销售管理系统、智能的名单管理系统，实现队伍、客户、渠道交互式共享平台。19通过先进的销售管理系统、智能的名单管理系统，实现队伍、客20名单管理系统迅速落地两大管理系统模块一模块二客户名单运作流程化，支持名单存、发、收的系统管理机制，实现名单的高效流转和持续开发主要功能：客户资源系统化，流量客户向存量客户的转变，支持名单的多渠道、多维度、标签化管理主要功能：项目管理数据化，实现对名单使用、触点反馈，项目运作的量化管理20名单管理系统销售管理系统迅速落地两大管理系统模块一模块二21平台化21平台化22平台支撑实现共赢队伍获取客户服务客户渠道互惠互利合作共赢客户质好价优的渠道服务和产品TNT22平台支撑实现共赢队伍获取客户渠道互惠互利客户质好价优的渠2323银保业务新增量多元化客户为中心渠道业务三年发展目标战略战略落地年落地年快速快速推进年推进年突出突出贡献年贡献年24渠道业务三年发展目标战略快速突出24C Contents1234目录发展背景发展策略经营模式支持系统Contents1234目录发展背景发展策略经营模式支持系统*渠道业务发展模式落地操作模式FUSES组织架构标准13948长期经营模式TNT*渠道业务模式先进*渠道业务发展模式落地操作模式组织架构标准长期经营模式*26T：渠道合作获得客户N：智能化客户管理系统T：团队作业名单信息智能生长，有效支撑销售成为销售管理利器，形成核心竞争力长期经营模式-TNT长期经营模式TNT落地操作模式FUSES组织架构标准13948T：渠道合作获得客户N：智能化客户管理系统T：团队作业名单信27T渠道合作获得客户渠道名单来源为主共赢的渠道合作模式机制鼓励立体化的渠道网络名单乘数机制销售公司互利共赢先予后取名单获取多元化支持新渠道开发.从外生到内生源源不断立体化的渠道体现经营优势以银保存量老客户资源为支撑，多渠道获客长期经营模式TNT落地操作模式FUSES组织架构标准13948T渠道合作获得客户渠道名单来源为主共赢的渠道合作模式机制鼓28足够量大，能够根据成熟度、主题、标签挑选N智能化客户管理系统服务触点反馈与拜访监控终生相伴，免受档案整理整理之苦工业化生产流程，根据成熟度加温施肥，主动干预跟随客户成长，动态记录与辨识统计和提供大数据名单信息智能生长，有效支撑销售成为销售管理利器，形成核心竞争力长期经营模式TNT落地操作模式FUSES组织架构标准13948足够量大，能够根据成熟度、主题、标签挑选N智能化客户管理系29T团队作业团队获客团队加温团队产出要么在项目中，要么在准备项目中长期经营模式TNT落地操作模式FUSES组织架构标准13948T团队作业团队获客团队加温团队产出要么在项目中，要么在准备30落地操作模式-FUSESENLIGHTENFINDUPDATESOLUTE认识客户提升关系打开心扉启蒙转化智能化名单管理系统监控5大环节循环执行1.以服务为切入接近客户（有效、满期、退保、美年）2.建立正式服务关系3.收集客户信息4.送赠险成为用户5.H5问卷铺垫需求1.再次拜访增进感情2.服务回执或保单递送3.销售公司，引起兴趣4.邀约参加加温活动1.团队举办与保险无关活动，如检测2.深入交流，建立信任3.铺垫保单升级服务，要求携保单1.参加与健康、教育、养老、财富、法律等主题活动2.按照首期精细化模式操作3.服务升级促成，现场出单4.留下老保单复印件，会后做保单整理，再次促成和加保Sustainableservice持续服务1、不断巩固与客户的关系，进而获取加保、转介绍等，构建可持续发展客户生态圈的阶段2、新的FUSES循环的起点。长期经营模式TNT落地操作模式FUSES组织架构标准13948落地操作模式-FUSESENLIGHTENFINDUPDAT311人第1个月内勤负责人OR总监3人第2个月3个C级9人第3个月9个D级48人第4个月48个E级（含C直辖）组织架构标准-13948长期经营模式TNT落地操作模式FUSES组织架构标准139481人第1个月内勤负责人OR总监3人第2个月3个C级9人第3个32C Contents1234目录发展背景发展策略经营模式支持系统Contents1234目录发展背景发展策略经营模式支持系统依托先进的智能销售支持系统客户名单客户名单管理系统管理系统销售管理销售管理支持系统支持系统依托先进的智能销售支持系统客户名单管理系统销售管理支持系34建立Networking智能客户管理系统支持FUSES模式的数据化管理支持Teamwork模式的团队协同作战助力销售队伍实现自主经营（一）客户名单管理系统建立Networking智能客户管理系统支持FUSES模式的351.建立Networking智能客户管理系统建立以客户为中心的客户管理体系，引入以家庭和社会关系为单位的客户检视机制客户检视机制团队名单管理机制客户分类管理体系建立团队名单管理机制，实现团队名单的有效流转，支持客户信息完善和开发工作的持续性建立多维度客户分类管理体系，支持标准化和个性化的标签体系1.建立Networking智能客户管理系统建立以客户为中心36引导队伍对销售活动的E化管理，支持对FUSES模式落地操作全过程的数据记录支持活动管理统计和追踪2.支持FUSES模式的数据化管理 3701010202支持团队对名单的持续经营和优化分配支持项目运作的团队经营，强化主管的管理职能3.支持Teamwork模式的团队协同作战0102支持团队对名单的持续经营和优化分配支持项目运作的团队38123借助权限控制，实现部分业务管理功能可控前提下的分层下放加强各级主管对团队名单的管理建立团队业务数据报表支撑体系4.助力销售队伍实现自主经营123借助权限控制，实现部分业务管理功能可控前提下的分层下放39名单管理销售流程管理团队经营管理培训管理提升内勤工作效率系统化、数据化、精细化提升外勤展业能力流程化、智能化、自主化智能系统（二）销售管理支持系统名单管理销售流程团队经营培训管理提升内勤工作效率提升外勤展业401.留下来：支持流量名单向存量名单的转化2.管起来：支持多渠道多层级名单的全流程管理3.分下去：支持分层级、多模式、自动化和个性化共存的名单分配机制4.收回来：支持分层级、多模式、自动化和个性化共存的名单回收机制5.易辨识：支持多维度的名单标签体系6.做匹配：实现名单自动化分类管理和名单与队伍特质的精准匹配1.名单管理留下来：支持流量名单向存量名单的转化管起来：支持多渠道多层级41销售追踪销售动作线上化、标准化、流程化数据化、指标化2.销售流程管理销售追踪销售动作线上化、标准化、流程化数据化、指标化2.销售42BDCA团队佣金、考核预警查询个性化工作事务处理平台团队可控范围授权业务管理分层报表体系团队经营自主化3.团队经营管理BDCA团队佣金、考核预警查询个性化工作事务处理平台团队可控43支持个性化线上学习计划支持个性化考试管理支持培训班务系统化管理支持线上培训支持培训课程、讲师管理4.培训管理支持个性化线上学习计划支持个性化考试管理支持培训班务系统化管44抢抓行业创举新模式做卓越的保险企业家抢抓行业创举新模式45你即未来未来已来你即未来未来已来46