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跟单信用证统一惯例条款解析1 跟单信用证统一惯例 条款解析1一、UCP600修订的背景及过程2一、UCP600修订的背景及过程2UCP600修订的背景1.信用证正日益成为拒付的工具不符单据的比例居高不下2.UCP500在实务中产生了诸多问题付款、承兑与议付的区别是什么?就合理时间而言,营业日的终了时间该如何认定?什么是银行工作日?非运输单据该如何审核?受益人或申请人的地址是否应与信用证完全一致?3UCP600修订的背景 1.信用证正日益成为拒付的工具3UCP600修订的背景3.与信用证有关的规则和文件PositionPaperURR525ISP98ThedeterminationofanoriginaldoceUCPDiscrepantDocuments,WaiverandNoticeTransferableCreditsandtheUCP500Whenanon-bankissuesaletterofcreditISBP4UCP600修订的背景 3.与信用证有关的规则和文件4UCP600修订的评估第9条开证行与保兑行的责任(26次)第13条审核单据的标准(43次)第14条不符点单据与通知(60次)第21条对单据出单人或单据内容未作规定(29次)第23条海运提单(47次)第37条商业发票(26次)第48条可转让信用证(31次)5UCP600修订的评估 第9条 开证行与保兑行的责任(UCP600修订的进程1.开始时间:2003年5月启动2.组织机构:UCPDraftingGroup、ConsultingGroup、ICCnationalcommittees3.修订步骤:草拟小组负责起草及修改条文呈顾问小组审核及给予意见交回草拟小组对顾问小组意见重检并整理交国际商会银行委员会在例会上讨论交国际商会各国委员会收集意见再交回草拟小组修改并整理6UCP600修订的进程 1.开始时间:2003年5月启动 6UCP600修订的思路1.全面评审ICC的意见、决定和DOCDEX的裁定2.评估各国法院判决和过往案例的影响3.探讨ICC相关规则能否得到体现4.注重技术性课题5.使用朴实无华、简单易懂的语言6.去除多余过时的条款,引入新的概念和规则7.尝试弥补造成目前多发不符点的漏洞8.不采用亡羊补牢的修订法7UCP600修订的思路 1.全面评审ICC的意见、决定和DOUCP600修订的关键问题1.保留ONITSFACE?2.删除REASONABLETIME?3.使用“BANKS”代替“PARTIES”?4.如何在UCP600中反映ISBP?5.同意贴现延期付款信用证?6.是否分拆UCP500第28条?7.摒弃UCP500第30条?8.定义使用大写还是小写字母?9.是否增加新条款?10.其他8UCP600修订的关键问题 1.保留ON ITS FACE?UCP600修订的完成1.通过时间:2006年10月2.投票结果:91:0中国银行代表团是法国巴黎2006年10月投票通过UCP的ICC例会上中国唯一参会代表团ICC银行技术与惯例委员会副主席,中国银行张燕玲副行长第一个在法国巴黎例会上代表中国投票3.实施时间:2007年7月1日9UCP600修订的完成1.通过时间:2006年10月9二、UCP600与UCP500的条款分析比较10二、UCP600与UCP500的条款分析比较10第1条统一惯例的适用范围1.性质:rules2.适用范围:DocumentaryCredit,StandbyL/C3.何时适用:whenthetextofthecreditexpresslyindicatesthatitissubjecttotheserules.4.有修改或排除的权利:unlessexpresslymodifiedorexcludedbythecredit11第1条 统一惯例的适用范围1.性质:11第2条定义1.通知行指应开证行要求通知信用证的银行。2.申请人指要求开立信用证的一方。3.银行工作日指银行在其履行受本惯例约束的行为的地点通常开业的一天。全天或半天不是“bankinghours”的概念4.受益人指接受信用证并享受其利益的一方。12第2条 定义1.通知行指应开证行要求通知信用证的银行。12第2条定义5.相符交单指与信用证条款及条件、本惯例的相关适用条款及国际标准银行实务相一致的交单。信用证条款及条件UCP,ISBPICCPUBLICATION,ICCPOSITIONPAPER,DOCDEX结论法规,常规,功能13第2条 定义 5.相符交单指与信用证条款及条件、本惯例的相关第2条定义6.保兑指保兑行在开证行之外做出的承付或议付相符交单的确定承诺。Definiteinadditiontothatoftheissuingbank7.保兑行指根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行。upontheissuingbanksauthorizationorrequest14第2条 定义 6.保兑指保兑行在开证行之外做出的承付或议付相第2条定义8.信用证指一项不可撤销的安排,无论其名称或描述如何,该项安排构成开证行对相符提示予以承付的确定承诺。irrevocableUndertakingoftheissuingbank?Howevernamed15第2条 定义 8.信用证指一项不可撤销的安排,无论其名称或描第2条定义9.承付(Honour)意指:a.如果信用证为即期付款,则即期付款。b.如果信用证为延期付款信用证,则承诺延期付款并在承诺到期日付款。c.如果信用证为承兑信用证,则承兑受益人出具的汇票并在汇票到期日付款。16UCP600即期付款1.承付延期付款承兑2.议付UCP5001.即期付款2.延期付款3.承兑4.议付第2条 定义 9.承付(Honour)意指:a.如果信用证第2条定义10.开证行指应申请人要求或代表自己开立信用证的银行。融资需要备用信用证开证人?17第2条 定义10.开证行指应申请人要求或代表自己开立信用证的第2条定义11.议付是指定银行在相符交单下,在其应获偿付的银行工作日当天或之前,向受益人预付或者同意预付款项,从而购买汇票(其付款人为指定银行以外的银行)及/或单据的行为。purchaseofdrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocusbyadvancingfundsbyagreeingtoadvancefundsonorbeforethebankingdayonwhichreimbursementisduetothenominatedbank.18第2条 定义11.议付是指定银行在相符交单下,在其应获偿付的第2条定义Negotiation的演变:UCP500:GivingthevalueICCPositionPaperNo2:makingimmediatepaymentundertakinganobligationtomakepaymentavailablebybeneficiarysdraftontheissuingbankat120dayssightfromthedateofnegotiation19第2条 定义Negotiation的演变:19CreditAgricoleIndosuezVs.BanqueNationaledeParisB.N.P.保兑行C.A.I.开证行受益人20开证申请人2开证1申请开证4到期日前议付3交单5交单6确认到期日7以欺诈为由拒付availableagainstpresentationofdraftsat180daysfromthedateofnegotiationbydeferredpaymentCredit Agricole Indosuez Vs.第2条定义12.指定银行指有权使用信用证的银行,对于可供任何银行使用的信用证而言,任何银行均为被指定银行。13.交单指向开证行或指定银行提交信用证项下单据的行为,或按此方式提交的单据。thedeliveryofdocumentsthedocumentssodeliveredSendsth(aimedorguided)tointendedplace14.交单人指实施交单行为的受益人、银行或其他人银行:寄单行、转让行等其他人:揽货人、货代等21第2条 定义 12.指定银行指有权使用信用证的银行,对于可供第3条解释1.单复数同义2.信用证的不可撤销性:无需注明3.单据签字的方式:手签、摹样、穿孔、印戳、符号等4.单据的认证、证实等方式:删除authenticated,validated通过签字、标记、印戳、标签满足22第3条 解释1.单复数同义22第3条解释5.银行在国外的分支机构的性质:separatebanks6.描述单据签发人特定词汇的含义:单据表面相符,非由受益人出具7.无意义的用语:prompt,immediately,assoonaspossible不予置理1/3BLsendtoapplicantimmediatelyaftershipment.Acerttothiseffectrequired.unlessrequiredtobeusedinadocument23第3条 解释5.银行在国外的分支机构的性质:23第3条解释8.onorabout或类似用语的含义共11个日历日适用于“aneventistooccur”9.to,until,till,from,between(including)before,after(excluding)前提:用于确定装运期限时增加:between,before24第3条 解释8.on or about或类似用语的含义24第3条解释10.from,after(excluding)前提:用于确定到期日时30daysfrom2007010130daysafter2007010111.上半月和下半月的含义12.月初、月中和月末的含义25第3条 解释10.from,after(excludin第4条信用证v.合同1.体现信用证的独立性2.引入honour的概念3.强调银行不介入买卖双方合同的立场开证行应劝阻申请人将基础合同、形式发票或类似文件作为信用证不可分割的一部分确保信用证workable26第4条 信用证v.合同 1.体现信用证的独立性26第5条单据与货物服务或履约1.体现信用证的抽象性2.强调仅针对银行UCP500:allpartiesconcerned?UCP600:Banksdealwithdocumentsandnotwithgoods,servicesorperformancetowhichthedocumentsmayrelate27第5条 单据与货物服务或履约 1.体现信用证的抽象性27第6条付款方式、截止日、提示地点1.信用证在何处银行兑用规定承付的银行确认是否任何银行均可承付定义开证行也是指定银行2.信用证以何种方式兑用即期付款延期付款承兑议付28第6条 付款方式、截止日、提示地点 1.信用证在何处银行兑用第6条付款方式、截止日、提示地点3.信用证凭何种汇票兑用不得(mustnot)以申请人为汇票付款人4.信用证于何时兑用承付或议付的截止日期5.信用证在何地兑用指定银行所在地任一银行所在地开证行所在地6.信用证由何人兑用受益人或其代表29第6条 付款方式、截止日、提示地点 3.信用证凭何种汇票兑用第7条开证行的承诺1.保证自己:a.即期付款b.延期付款c.承兑d.偿付指定银行2.负责指定银行:a.即期付款b.延期付款c.承兑d.议付30责任起始:自开立信用证之时生效时间:单据交至开证行或指定银行前提条件:单据相符第7条 开证行的承诺 1.保证自己:2.负责指定银行:30责第7条开证行的承诺3.本条意义所在:强调开证行的承付责任(honour)增加对指定银行远期信用证到期日前给受益人融资的保护对于承兑或迟期付款信用证项下的相符交单,不论指定银行是否已在到期日前预付或赎单,开证行均应在到期日进行偿付允诺开证行偿付指定银行责任独立于其对受益人的责任31第7条 开证行的承诺 3.本条意义所在:31第8条保兑行的承诺1.保证自己:a.即期付款b.延期付款c.承兑d.无追索权议付e.偿付指定银行2.负责指定银行:a.即期付款b.延期付款c.承兑d.议付32责任起始:自加具保兑之时生效时间:单据交至保兑行前提条件:单据相符第8条 保兑行的承诺 1.保证自己:2.负责指定银行:32责第8条保兑行的承诺3.本条意义所在:强调保兑行的承付责任(honour)增加对指定银行远期信用证到期日前给受益人融资的保护对于承兑或迟期付款信用证项下的相符交单,不论指定银行是否已在到期日前预付或赎单,保兑行均应在到期日进行偿付允诺保兑行偿付指定银行责任独立于其对受益人的责任4.拥有权力:是否加具保兑33第8条 保兑行的承诺 3.本条意义所在:33第9条信用证及修改的通知1.角色定位:通知信用证和修改,不承担兑付或议付责任2.责任范围:核实表面真实性准确反映信用证或修改的条款3.迎合实务:新增第二通知行的概念SWIFTMT700:ADVISETHOUGH如果该信用证需通过收报行以外的另一家银行转递、通知或加具保兑后给受益人,该项目内填写该银行。34第9条 信用证及修改的通知 1.角色定位:34第10条修改1.修改的条件:三方同意?2.银行何时受修改约束:开证行发出之时,保兑行加保之时3.修改何时生效:取决于受益人4.通知行的责任:应通知委办方受益人是否接受修改5.修改如何生效:部分接受视为拒绝接受沉默即表示同意无效35第10条 修改1.修改的条件:三方同意?35第11条电讯传递及预先通知的信用证及修改1.电讯形式开出的信用证或修改:如经过证实视为有效如声明“详情后告”不视为有效如声明信函证实书有效不视为有效2.发送预先通知的前提:准备开立有效信用证或做出有效修改36第11条 电讯传递及预先通知的信用证及修改1.电讯形式开出第12条指定行为1.指定行为的生效:非保兑行的指定银行明确表示同意2.开证行赋予指定银行的权力:可以提前买入汇票和单据3.不构成指定行为的情况:单纯收单审单寄单37第12条 指定行为 1.指定行为的生效:37BancoSantanderS.A.V.BanqueParibasB.S.保兑行B.P开证行受益人38申请人2开证1申请开证5在到期日前贴现4交单,申请贴现,款项让渡给保兑行6交单7以欺诈为由拒付3通知加保兑180daysfromB/LdateBanco Santander S.A.V.Banqu第13条银行间偿付约定1.掌握原则:注明偿付是否遵循现行有效的银行间偿付规则2.未注明银行间偿付规则时:给予偿付授权偿付授权不应规定效期授权应和兑用方式相符不得要求提供相符证明3.偿付行未能见索即偿时,开证行应承担责任39第13条 银行间偿付约定 1.掌握原则:39第14条审核单据的标准a.适用银行:保兑行开证行指定银行?b.审单时间:以五个银行工作日为限不受效期或最迟交单期约束取消reasonabletime概念确定单证是否相符40第14条 审核单据的标准 a.适用银行:40第14条审核单据的标准c.交单期:装运日后21个日历日不得迟于信用证截止期适用于正本运输单据信用证:ExpiryDate20070730LatestShipmentDate20070705FCR:DateofDeliveryJuly052007过交单期?41第14条 审核单据的标准 c.交单期:41第14条审核单据的标准d.单据内容不可冲突,无须等同:identical,conflictwithDatainadocumentwithdatain:i.thatdocumentii.anyotherdocumentiii.thecredite.货物描述可用统称:适用单据:除了发票前提条件:与信用证不相冲突42第14条 审核单据的标准 d.单据内容不可冲突,无须等同:4第14条审核单据的标准1.信用证:SweetDriedGrapes单据:DriedGrapes单据:Raisin2.信用证:Groundnut发票:Groundnut提单:Peanut43第14条 审核单据的标准1.信用证:Sweet Dried第14条审核单据的标准f.单据内容符合功能即可:适用单据:除运输单据、保险单据和商业发票前提条件:未规定出单人或单据内容判断标准:数据不相矛盾g.如何处理未要求的单据:Disregardmayreturn44第14条 审核单据的标准 f.单据内容符合功能即可:44第14条审核单据的标准h.非单据化条件:不予理会能清楚与某单据挂钩者除外?ShipmentfromWestEuropeanporttoMombasaportShipmenttobebyseafreightvesselsailingtoMombasaportviaSuezShipmentbyconferencelinevesselShippingCompanycertificatestatingthegoodsareshippedonconferencelinevessel45第14条 审核单据的标准 h.非单据化条件:45第14条审核单据的标准i.出单日期:可早于开证日不迟于交单日j.受益人和申请人地址:同在一国,无须同城联络细节不予考虑例外情况:申请人地址为运输单据上的收货人或通知方的一部分时46第14条 审核单据的标准 i.出单日期:46第14条审核单据的标准k.托运人或发货人可以不同于受益人适用范围:任何单据前提条件:单单数据内容一致与“第三方单据”含义相同?l.运输单据签发人:承运人、船东、船长、租船人、代理人运输行、多式运输经营人前提条件:满足有关条款47第14条 审核单据的标准 k.托运人或发货人可以不同于受益人第15条相符交单当交单相符时:a.开证行承付;b.保兑行承付或议付,转单给开证行;c.指定银行承付或议付,转寄给开证行或保兑行forwardthedocument48开证行开证行Honour保兑行保兑行HonourNegotiate指定银行指定银行HonourNegotiateforwardforward第15条 相符交单 当交单相符时:48开证行保兑行Honou第16条不符单据、放弃不符点及不符点通知1.受约束银行:开证行保兑行指定银行?2.开证行的权力:自主认定单证是否相符自行判定是否接受不符自我决定是否联系申请人49第16条 不符单据、放弃不符点及不符点通知1.受约束银行:第16条不符单据、放弃不符点及不符点通知3.合格拒付通知:给交单人一份通知,声明拒绝承付/拒绝议付列出具体的不符点说明单据的处理方式:a.银行留存单据听候交单人进一步指示b.开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的并同意接受该放弃,或在其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到进一步指示c.银行将退回单据d.银行将按照先前从交单人处获得的指示处理50第16条 不符单据、放弃不符点及不符点通知3.合格拒付通知第16条不符单据、放弃不符点及不符点通知4.拒付时间:五个银行工作日5.退单时间:atanytime6.前提条件:按照此条办理51第16条 不符单据、放弃不符点及不符点通知4.拒付时间:5第17条正本单据和副本单据1.正本单据的份数:至少一份2.正本单据的判定:根据签署根据表面状况3.副本单据的接受:正本/副本4.induplicate,in2fold,in2copies的理解52第17条 正本单据和副本单据 1.正本单据的份数:52第18条商业发票1.出具人2.抬头3.以信用证规定币别出具信用证:USD50,000.00发票:MYR190,000.00(EquivalentofUSD50,000.00)USD50,000.00(EquivalentofMYR190,000.00)4.无须签字53第18条 商业发票 1.出具人53第18条商业发票5.金额超过信用证金额的发票可否被接受6.货物描述、服务描述或履约行为的描述与信用证中的描述一致。a.信用证:A.B.C发票:X.Y.Z(A.B.C)b.信用证:electroniccomponents发票:electroniccomponents:radio,TVc.信用证:PROFATMIN45/46PCTANDPROTEINMIN43PCT发票:PROFAT:46.08%,PROTEIN:43.5%54第18条 商业发票5.金额超过信用证金额的发票可否被接受54第18条商业发票d.信用证:CIFNewYorkINCOTERMS2000发票:CIFNewYorke.信用证:CFRLONDON发票:CFRLONDON,INCOTERMS2000开证行拒付:INVOICESHOWINGADDITIONALINFORMATIONINCOTERMS2000WHILELCDOESNOTREFERENCEINCOTERMS2000开证行拒付理由是否成立?55第18条 商业发票d.信用证:CIF New York IN第18条商业发票f.信用证:FOBShimonosaki发票:FOBJapanShippedfromShimonosakiJapang.信用证:CFRVancouver,WA,USAport发票:CFRVancouver,WAh.信用证:EmulsifyingAgents单据:EmulsifyingAgentThesafecourseistofollowthewordingofthecreditprecisely.56第18条 商业发票f.信用证:FOB Shimonosaki第19条涵盖至少两种不同运输方式的运输单据1.单据表面要素:a.表明承运人名称由承运人、船长或代理人签署删除MTO代理人签发时的要求:AsagentforthecarrierxxxAsagentforthemasterb.表明已发送、已接管或已装船的方式:单据出具日期批注的日期57第19条 涵盖至少两种不同运输方式的运输单据 1.单据表面第19条涵盖至少两种不同运输方式的运输单据c.表明信用证中规定的发运地和目的地:可载有不同于发运地的地点可载有不同于目的地的地点船名、装货港、卸货港前可有“预期“字样d.注明正本份数58第19条 涵盖至少两种不同运输方式的运输单据 c.表明信用第19条涵盖至少两种不同运输方式的运输单据2.何为转运:unloadingandreloadingfromonemeansofconveyancetoanothermeansofconveyancewhetherornotindifferentmodesoftransportMeansofconveyance:运输工具Modeoftransport:运输方式3.接受转运的前提:运输单据覆盖全程运输transhipmentwillormaytakeplace59第19条 涵盖至少两种不同运输方式的运输单据 2.何为转运第20条提单1.单据表面要素:a.表明承运人名称由承运人、船长或代理人签署代理人签发时的要求:AsagentforthecarrierxxxAsagentforthemaster60第20条 提单1.单据表面要素:60第20条提单b.表明已装上具名船只:Pre-carriage:MoonPlaceofreceipt:OceanVessel:SunPortofloading:Dalian单据出具日期已装船批注的日期如船名前有“intended”字样onboardatxxvesselyy/mm/dd61第20条 提单 b.表明已装上具名船只:61第20条提单c.表明从信用证规定的装货港发运至卸货港如装货港前有“intended”字样如装货港显示在“收货地”栏目中onboardfromxxportatxxvesselyy/mm/dd如卸货港显示在“目的地”栏目中加onboardnotation?62第20条 提单 c.表明从信用证规定的装货港发运至卸货港62第20条提单d.注明正本份数可否不注正本份数?信用证:BillofLading:originalorcopy提交全套?e.未表明受租船合同约束如何掌握?COGENBILLTANKERBILLOFLADING63第20条 提单d.注明正本份数63第20条提单2.何为转运:unloadingandreloadingfromonevesseltoanothervessel3.接受转运的前提:提单覆盖全程运输货物由集装箱、拖车或子船运输4.如何使转运发生效力5.不理会保留转运权利的条款64第20条 提单 2.何为转运:64第22条租船提单1.单据表面要素:a.由船长、船东、租船方和代理签署增加charterer为签发方代理人签发时的要求:Asagentforthemaster无需表明承运人FullsetofbillofladingCharterPartyBillofLadingacceptable.Shortformbillofladingnotacceptable.65第22条 租船提单 1.单据表面要素:65第22条租船提单b.表明已装船单据出具日期已装船批注的日期c.表明信用证规定的装货港和卸货港装货港必须为具名港口卸货港可为具名港口,或是地理区域d.注明正本份数2.转运?3.银行不审核租船合同66第22条 租船提单 b.表明已装船 66第23条空运单据1.单据表面要素:a.表明承运人名称由承运人或代理人签署代理人签发时的要求:AsagentforthecarrierxxxSignatureofCarrierorhisAgentSignatureofShipperorhisAgentb.表明已收妥待运67第23条 空运单据 1.单据表面要素:67第23条空运单据c.表明签发日期:单据出具日期专门批注的飞行日期与航班号码及日期相关的信息?forthecarrieruseonlyorsimilarexpressiond.表明起飞机场和目的地机场68第23条 空运单据 c.表明签发日期:68第23条空运单据e.何为全套正本:originalforconsignor(shipper)OriginalfortheIssuingCarrierOriginalfortheConsignee2.何为转运3.接受转运的前提:空运单据覆盖全程运输transhipmentwillormaytakeplace4.如何使转运发生效力69第23条 空运单据 e.何为全套正本:69第24条公路、铁路或内河运输单据1.单据表面要素:a.表明承运人名称例外:铁路运输单据b.由承运人或代理人签署c.表明货物收讫的方式承运人或代理人签字承运人或代理人盖戳承运人或代理人批注70第24条 公路、铁路或内河运输单据 1.单据表面要素:70第24条公路、铁路或内河运输单据d.表明发运日期:单据出具日期收货印戳的日期加注的日期e.表明发运地及目的地71第24条 公路、铁路或内河运输单据 d.表明发运日期:71第24条公路、铁路或内河运输单据f.何为正本:g.何为全套正本:如果单据注明了份数如果单据未注明份数72公路运单OriginalforConsignorOriginalforShipper无任何标注铁路运单OriginalDuplicate无任何标注内河运输单据Original无任何标注第24条 公路、铁路或内河运输单据f.何为正本:72铁路运单第24条公路、铁路或内河运输单据h.何为转运:unloadingandreloadingfromonemeansofconveyancetoanothermeansofconveyancewithinthesamemodeoftransportindifferentmodesoftransporti.接受转运的前提:单据覆盖全程运输transhipmentwillormaytakeplace73第24条 公路、铁路或内河运输单据 h.何为转运:73第25条快邮收据、邮政收据或邮寄证明快邮收据:1.单据表面要素a.表明快递机构名称b.在发运地点签署c.证明货物收讫待运快递机构签字快递机构盖章d.表明取件或收件日期,视为发运日期2.要求快递费用预付或付讫时的处理方法74第25条 快邮收据、邮政收据或邮寄证明 快邮收据:74第25条快邮收据、邮政收据或邮寄证明邮政收据或邮寄证明1.单据表面要素a.在发运地点签署b.证明货物收讫待运盖章签字c.注明日期,视为发运日期75第25条 快邮收据、邮政收据或邮寄证明 邮政收据或邮寄证明第26条“货装甲板”、“托运人装载及计数”、额外费用1.不得(mustnot)注明货装甲板或将装甲板thegoodsareloadedondeckthegoodswillbeloadedondeckthegoodsmaybeloadedondeck2.可以接受“saidbyshippertocontain”和“shippersloadandcount”3.可以接受运费之外的费用demurragechargeFreeIn,FreeOut,FreeInandOutcostcoveringthelatereturnofcontainers?76第26条“货装甲板”、“托运人装载及计数”、额外费用1第27条清洁运输单据1.何为不清洁:货物残损包装有缺陷2.不需出现“clean”字样77第27条 清洁运输单据 1.何为不清洁:77第28条保险单据及投保险别1.保险单据的有权签发人:保险公司、承保人、代理人、代表代理人、代表签发时的要求:AsagentfortheinsurancecompanyAsagentforunderwriterAsproxyfortheinsurancecompanyAsproxyforunderwriter78第28条 保险单据及投保险别 1.保险单据的有权签发人:78第28条保险单据及投保险别2.提交所有的正本3.不可以接受的单据:暂保单删除issuedbybrokers4.可以接受的保险单据:信用证:InsurancePolicy提交保险单信用证:InsuranceCertificateorInsuranceDeclaration提交保险单、保险证明或保险单、保险声明79第28条 保险单据及投保险别 2.提交所有的正本79第28条保险单据及投保险别5.保单日期:不得晚于发运日期表明保险责任于发运日前生效6.保险货币7.投保比例的掌握:是最低投保比例的概念信用证规定的比例投保货值或发票金额如无规定至少投保CIF或CIP货值的110%无法确定CIF或CIP货值,按110%投保承付/议付金额或发票总货值中的较高者80第28条 保险单据及投保险别 5.保单日期:80第28条保险单据及投保险别8.保险区间:至少涵盖信用证规定的运输路程信用证:ShipmentfromShanghaitoSanFranciscoOCPintransittoSt.Louis,CIFSanFranciscoUSD10,000.009.投保险别:应该规定所需投保的险别以及附加险别a.信用证:usualrisks,customaryrisks不管是否漏保b.信用证:allrisks81第28条 保险单据及投保险别 8.保险区间:81第28条保险单据及投保险别10.可以援引任何除外条款:InstituteClassificationClauseCargoISMEndorsementClauseInstituteRadioactiveContaminationInstituteCyberAttackExclusionClauseTerminationofTransitClause(Terrorism)11.可以受免赔率或免赔额(减除额)约束IrrespectiveofPercentage82第28条 保险单据及投保险别 10.可以援引任何除外条款:第29条截止日或最迟交单日的顺延1.何时适用:非因不可抗力2.何方适用:指定银行3.如何适用:在面函或SWIFT电文上做出声明4.适用范围:截止日最迟交单日装运日?83第29条 截止日或最迟交单日的顺延 1.何时适用:83第30条信用证金额、数量及单据的增减幅度1.何时允许金额、数量、单价10%:使用“about”时使用“approximately”时2.何时允许数量5%:不是以个体作为数量单位时前提:支取金额信用证金额84第30条 信用证金额、数量及单据的增减幅度 1.何时允许第30条信用证金额、数量及单据的增减幅度信用证:COVERING37,000LBSOF最迟8月24日前出运20,000LBS最迟8月27日前出运17,000LBSL/CAMOUNT&QUANTITY5%MOREORLESSACCEPTABLE单据:0819:20,000LBS(+0%)0824:18,000LBS(+5.88%)37000*0.053885085第30条 信用证金额、数量及单据的增减幅度信用证:85第30条信用证金额、数量及单据的增减幅度3.何时允许支取金额5%:满足了信用证对数量、单价的要求时;本条b款不适用时;信用证无特定增减幅度时;信用证未使用“about”或“approximately”时;前提:无论是否允许部分装运86第30条 信用证金额、数量及单据的增减幅度 3.何时允许支第31条部分支款或部分装运1.部分装运的含义:货物在一个时期内分几次装运2.不属于部分装运的判断标准:a.对于第19条至24条的运输单据同一个运输工具同一目的地b.对于第25条的运输单据同一地的同一机构同一日同一目的地87第31条 部分支款或部分装运 1.部分装运的含义:87第32条分期支取或分期装运1.分期装运的含义:部分装运的次数部分装运的时间部分装运的货物数量2.分期装运的要求:任何一期必须符合规定期限前提条件:允许部分装运88第32条 分期支取或分期装运 1.分期装运的含义:88第32条分期支取或分期装运a.shipmentschedule:10000公斤最晚于2006年10月31日10000公斤最晚于2006年11月30日10000公斤最晚于2006年12月31日b.shipmentschedule:10000公斤2006年10月1日-31日10000公斤2006年11月1日-30日10000公斤2006年12月1日-31日89第32条 分期支取或分期装运a.shipment sche第33条交单时间1.适用范围:开证行指定银行2.接受单据时间:bankinghours3.例外情况90第33条 交单时间 1.适用范围:90第34条关于单据有效性的免责1.适用范围:所有银行2.体现信用证的抽象性:单据的表面是否相符不管单据的实际状况不管货物的实际状况不管有关当事人的实际状况91第34条 关于单据有效性的免责 1.适用范围:91第35条对传递及翻译的免责1.对报文传送单据递送免责:适用范围:所有银行前提条件:根据信用证要求传递或发送信用证无指示时,银行自行选择递送服务机构并非一概免责2.对单据丢失免责:适用范围:指定银行前提条件:单证相符最终开证行或保兑行承担责任3.对翻译免责92第35条 对传递及翻译的免责 1.对报文传送单据递送免责:9第36条不可抗力1.适用范围:所有银行2.不可抗力的列举:增加actsofterrorism3.不可抗力导致的结果:解除合同延期履行合同93第36条 不可抗力 1.适用范围:93第37条关于被指示方行为的免责1.申请人:负担银行费用承担银行风险受外国法律和惯例加诸于银行的义务和责任的约束2.通知行和开证行:对发出的指示未被执行免责前提条件:无论是否自选被指示方3.开证行:承担被指示方的佣金和费用不应规定先收费后通知信用证94第37条 关于被指示方行为的免责 1.申请人:94第38条可转让信用证1.办理转让的前提:明确同意其转让范围和转让方式2.可转让信用证:特别注明“可转让”字样的信用证3.已转让信用证:已由转让行转为可由第二受益人兑用的信用证4.转让银行:转让信用证的指定银行由开证行特别授权并办理转让的银行开证行95第38条 可转让信用证 1.办理转让的前提:95第38条可转让信用证5.可分部分转让给多个第二受益人:前提:允许分批第二受益人无权继续转让第一受益人不是其后受益人6.转让时应明示如何处理修改7.对转让信用证的要求:必须准确反映原证条款保兑行在转让信用证中的保兑行为不可撤销96第38条 可转让信用证5.可分部分转让给多个第二受益人:96第38条可转让信用证8.可以变更的项目:金额减少单价降低到期日提前交单期限缩短最迟发运日期或装运期间前移投保比例提高申请人名称替换97第38条 可转让信用证8.可以变更的项目:97第38条可转让信用证9.第一受益人的权力:替换汇票发票获取差价10.转让行的权力:将第二受益人的单据径交开证行前提:第一受益人提交的发票有不符点第一受益人在首次提示时未改正11.对交单行的要求:第二受益人的单据必须提交给转让银行98第38条 可转让信用证9.第一受益人的权力:98第39条款项让渡1.允许款项让渡2.款项让渡的含义:受益人把信用证项下应得款项的全部或部分,通过具有法律效力的程序转让给他人,但不包括执行信用证的权利。3.款项让渡的做法:向指定银行出具LetterofAssignmentofproceeds4.款项让渡的情况:向实际供货方让渡向提供信用证项下出口融资的银行让渡向其他债权人让渡99第39条 款项让渡 1.允许款项让渡99三、UCP600与UCP500的主要区别100三、UCP600与UCP500的主要区别100UCP600与UCP500的主要区别1.结构方面:与ISP98类似2.语言方面:通俗直接准确unlessexpresslymodifiedorexcludedbythecreditnotconflictcalendarday,bankingdayorhonour101UCP600与UCP500的主要区别 1.结构方面:101UCP600与UCP500主要区别Adocumentpresentedbutnotrequiredbythecreditwillbedisregardedandmaybereturnedtothepresenter.(91)DocumentsnotstipulatedintheCreditwillnotbeexaminedbybanks.Iftheyreceivesuchdocuments,theyshallreturnthemtothepresenterorpassthemonwithoutresponsibility.(152)102UCP600与UCP500主要区别A document prUCP600与UCP500主要区别3.内容方面的变化:引入兑付的概念改进议付的定义新增融资的许可更新银行审单工作日的规则增加银行对不符单据的处理方式允许保险单据可以包含任何除外条款确定单据遗失的风险分担细化有关转让信用证的规定103UCP600与UCP500主要区别 3.内容方面的变化:10UCP600与UCP500主要区别4.条款方面的变化删减条款第5条开立/修改信用证的指示第6条可撤销与不可撤销信用证第8条信用证的撤销第12条不完整或不清楚的指示第14条f款关于凭保议付的规定第30条运输行签发的单据第33条a,b,c款运费到付/预付运输单据第38条其它单据第42条c款关于信用证有效期的模糊规定第46条a款有关“装运”的解释104UCP600与UCP500主要区别4.条款方面的变化104UCP600与UCP500主要区别新增条款第2条定义第3条解释第4条b款不得将合同、形式发票等列为信用证组成部分第6条d(ii)款关于交单地点的规定第9条c款第二通知行的规定第10条d,f款关于接受或拒绝修改的通知以及默认修改的条款第12条b款融资授权第13条a款URR的适用第14条d款单据内容的一致性第14条j款地址及联系细节第14条l款运输单据的签发人105UCP600与UCP500主要区别 新增条款105106106谢谢!
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