《创业商业计划书》课件

创业商业方案书创业商业方案书感性与理性的说服创业的商业方案书创业的商业方案书：是一无所有的创业者就某一项具创业的商业方案书：是一无所有的创业者就某一项具有市场前景的新产品或效劳向风险投资家游说以取得有市场前景的新产品或效劳向风险投资家游说以取得风险投资的商业可行性报告。风险投资的商业可行性报告。各类创业方案书的共性：提供一个清晰的容易为人理各类创业方案书的共性：提供一个清晰的容易为人理解的画面，显示着商业投资的时机和风险。解的画面，显示着商业投资的时机和风险。是创业者圆梦的决心；是开拓新业绩的战表；是一份是创业者圆梦的决心；是开拓新业绩的战表；是一份全方位描述创业整体设想的文件；是创业者展示自身全方位描述创业整体设想的文件；是创业者展示自身才华的一种表达和诉说；是关于创业设计的冷静的战才华的一种表达和诉说；是关于创业设计的冷静的战略思考；是创业者获得风险投资支持的必备要件；是略思考；是创业者获得风险投资支持的必备要件；是脚踏实地的商业方案，是企业崛起的行动纲领。脚踏实地的商业方案，是企业崛起的行动纲领。商业方案书功能行动与决策指南，把方案中要创立的企业推销给自己；清楚告知投资者有关事业经营与开展的过程与结果，提供投资者详细的投资报酬分析，把创业方案中的企业推销给风险投资家。吸引合作者和人才加盟；预演和模拟创业实践的困难、障碍、不确定因素。创业方案书的根本特点开拓性：创业最鲜明的特点就是创新，这种创新开拓性：创业最鲜明的特点就是创新，这种创新性通过其开拓性表现出来。性通过其开拓性表现出来。一般而言，不仅要求提出的是新工程、新一般而言，不仅要求提出的是新工程、新技术、新材料、新的营销模式和新的运做思路，技术、新材料、新的营销模式和新的运做思路，更重要的是要把新的东西整合起来，通过一种开更重要的是要把新的东西整合起来，通过一种开拓性的商业模式变成现实。这是创业方案书与工拓性的商业模式变成现实。这是创业方案书与工程建议书的根本区别。程建议书的根本区别。客观性：创业者提出的创业设想和创业商业模式，客观性：创业者提出的创业设想和创业商业模式，是建立在大量的、充分的市场调研和客观分析的是建立在大量的、充分的市场调研和客观分析的根底上的，不是拍脑袋拍出来的，具有实战性和根底上的，不是拍脑袋拍出来的，具有实战性和可操作性的根底。可操作性的根底。创业方案书的根本特点创业方案书的根本特点哲理性：哲理性：创业方案书要把严密的逻辑思维融创业方案书要把严密的逻辑思维融汇在客观事实中表达和表达出来。汇在客观事实中表达和表达出来。通过市场调研和分析、市场开发和通过市场调研和分析、市场开发和生产安排、组织、运做，全过程接口管理、过程生产安排、组织、运做，全过程接口管理、过程管理和严密的组织去把提出和设计好的商业模式管理和严密的组织去把提出和设计好的商业模式付诸实施，把预想的利益变成切实可行的商业利付诸实施，把预想的利益变成切实可行的商业利润，创业方案书的每一局部都是为这个整体目标润，创业方案书的每一局部都是为这个整体目标效劳的。效劳的。创业方案书的根本特点创业方案书的根本特点可操作性可操作性 商业方案书上的商业模式不仅是能商业方案书上的商业模式不仅是能够运做的，而且是必须能进行实战的。只有在实够运做的，而且是必须能进行实战的。只有在实战中，其预测的价值才能够实现。战中，其预测的价值才能够实现。美国一著名风险投资家曾说过：风美国一著名风险投资家曾说过：风险企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求险企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不象和女孩子初恋，双方各有打算，仅靠婚，而不象和女孩子初恋，双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的。空口许诺是无济于事的。实战性尽管没有方法设计出每一个细实战性尽管没有方法设计出每一个细节，但工程运做的整体思路和战略设想是要清晰节，但工程运做的整体思路和战略设想是要清晰的。的。创业方案书的根本特点创业方案书的根本特点增值性：鲜明的商业增值表现在：增值性：鲜明的商业增值表现在：A A、创业方案书必须找到明确创收点，才、创业方案书必须找到明确创收点，才能表达出创业工程的高回报性；能表达出创业工程的高回报性；B B、创业方案书具有鲜明的证据链条，组创业方案书具有鲜明的证据链条，组成这个证据链条的大量的、有说服力的数据是经成这个证据链条的大量的、有说服力的数据是经过测算或计算而成的，不是由概念和推理的逻辑过测算或计算而成的，不是由概念和推理的逻辑思维组成的；思维组成的；C C、创业方案书表达的是明显的商业价值创业方案书表达的是明显的商业价值观，真正可行的系统思维，应该有投资分析、盈观，真正可行的系统思维，应该有投资分析、盈利分析和回报分析，使投资人能清晰、明了地看利分析和回报分析，使投资人能清晰、明了地看清其投资后的商业价值。清其投资后的商业价值。商业模式设计的主要原那么(1)寻找适合自己的创业模式设计时机的多样性和渠道的广泛性决定了创业模式的多样性，别人的创业模式未必适合你；选择创业模式要考虑自己的操作能力和运做能力，而且要把现实的资源有效的整合。2进行资源整合整合资源最重要的是要把各种能够促成创业方案实现的创业要素找到，挖掘出商业价值，并且将相关的最正确要素进行整合，将分散、零散的资源整合成综合、系统资源，将潜在的、一般性的资源整合成显在、增量资源。商业模式设计的主要原那么商业模式设计的主要原那么3 3寻找和抓住创收点寻找和抓住创收点 商机是商业模式设计的着眼点，创收是商业模式设商机是商业模式设计的着眼点，创收是商业模式设计的落脚点。计的落脚点。要紧紧围绕创收点找到市场开拓点和进击点，找准要紧紧围绕创收点找到市场开拓点和进击点，找准获利点，以使商业方案书创造最大的商业价值。要做获利点，以使商业方案书创造最大的商业价值。要做到这一点，需要认真而详尽的商业筹划。到这一点，需要认真而详尽的商业筹划。4 4认真进行市场调查认真进行市场调查 通过市场调查，获得尽可能多的相关信息是决策的通过市场调查，获得尽可能多的相关信息是决策的根底。市场调查的资料要充实、准确、全面，特别是根底。市场调查的资料要充实、准确、全面，特别是获得深层次的信息。这些信息包括创业者可以开发和获得深层次的信息。这些信息包括创业者可以开发和调动的资源、包括资本、渠道、客户、资源等。调动的资源、包括资本、渠道、客户、资源等。商业方案书拟写的原那么商业方案书拟写的原那么 市场导向表述一致客观实际明确具体内容完整创业方案书的写作技巧方案摘要要写出特色方案摘要要写出特色摘要是商业方案书的浓缩和精华摘要是商业方案书的浓缩和精华,涵盖创业方案涵盖创业方案的要点和核心内容；其是创业方案书的最后完的要点和核心内容；其是创业方案书的最后完成的内容，但却是出资者及潜在合作者首先要成的内容，但却是出资者及潜在合作者首先要看的内容，包括对公司内部的根本情况、公司看的内容，包括对公司内部的根本情况、公司的能力以及局限性、公司的竞争对手、营销和的能力以及局限性、公司的竞争对手、营销和财务战略、公司的管理队伍等情况。财务战略、公司的管理队伍等情况。摘要撰写要注意：A、简明扼要且生动的勾画工程全貌，突出重点；B、讲清工程的先进性和可行性，讲清工程的商业价值和高回报性；C、逻辑严密，思路清晰，证据链真实可信；D、工程开展脉络清晰，给人能感受到工程实施团队的能力和作用。E、能看到工程已具备的优势和条件，需要帮助和支持的方向、目标和效果。创业方案书的写作技巧创业方案书的写作技巧从潜在的投资者的角度构思从潜在的投资者的角度构思 A A、说明行动的方针、说明行动的方针 讲清企业如何设计生产线？如何组装产品？讲清企业如何设计生产线？如何组装产品？需要哪些原料？怎样开拓市场？说明将怎样组织和需要哪些原料？怎样开拓市场？说明将怎样组织和指挥团队实现既定方针和目标。指挥团队实现既定方针和目标。B B、展示管理团队：、展示管理团队：明确团队的人才结构特点、优势、潜在及在明确团队的人才结构特点、优势、潜在及在特殊条件下战斗的实战能力。特殊条件下战斗的实战能力。C C、点燃未来的曙光：展示企业未来的开展态势、点燃未来的曙光：展示企业未来的开展态势、显示未来的盈利及计算依据、安排出创业企业未来显示未来的盈利及计算依据、安排出创业企业未来股东撤股的设想和时机。股东撤股的设想和时机。创业方案书的写作技巧创业方案书的写作技巧在竞争环境中展示产品或技术的特点在竞争环境中展示产品或技术的特点 细致分析竞争对手的情况，分析竞争对手细致分析竞争对手的情况，分析竞争对手的产品和拟开发产品相比的相同点和不同点；竞的产品和拟开发产品相比的相同点和不同点；竞争对手所采取的营销策略是什么？争对手所采取的营销策略是什么？讲清自己将采取什么样的招法和战略战胜讲清自己将采取什么样的招法和战略战胜竞争对手。竞争对手。只有这样，投资商或潜在的合作者才能从只有这样，投资商或潜在的合作者才能从你的商业方案书中看到希望、看到力量，看到你你的商业方案书中看到希望、看到力量，看到你的竞争能力和竞争实力。的竞争能力和竞争实力。应该答复的应该答复的“私人问题：私人问题：企业的缔造者来自何处？他们在哪里接受教育？他们在哪里工作过？他们过去在职业和个人方面取得了什么成就？他们在商界的声誉如何？他们拥有哪些与其所追求的目标有直接关系的经验？他们有什么技能、能力和认识？他们对企业将面对的成功或失败的可能性的实际态度如何？管理者队伍中还缺少什么样的人？他们是否准备招聘高素质的员工？他们将如何应付逆境？他们是否有勇气做出不可防止的艰难选择？他们对企业的忠诚度怎样？他们的动机是什么？应该答复的应该答复的“产品问题产品问题新企业的客户有哪些？顾客在购置商品或寻求效劳时如何决策？在多大程度上顾客是一时冲动购置产品或接受效劳的？产品或效劳将如何定位？企业将如何触及所有确定的细分市场？获得一个顾客需要花费多少？生产与运送产品或效劳的本钱是多少？支持一名客户要花费多少钱？留住一名客户的难易程度如何？应该答复的应该答复的“竞争问题竞争问题新企业目前的竞争对手是谁？他们控制了什么资源？他们的优势和劣势是什么？他们对于新企业进入该行业的决策有什么反响？新企业如何应对竞争对手的反响？谁还有可能发现利用同一机遇？有没有方法通过结成联盟的形式，将潜在的或实际的竞争者争取过来？创业方案书的内容创业方案书的内容创业方案摘要创业方案摘要产品效劳介绍产品效劳介绍人员及组织结构人员及组织结构市场预测市场预测营销策略营销策略制造方案制造方案财务方案财务方案风险控制风险控制第一局部第一局部 商业方案书摘要商业方案书摘要1.01 1.01 根本情况根本情况1.02 1.02 管理情况管理情况1.03 1.03 产产品介品介绍绍1.04 1.04 开展目开展目标标1.05 1.05 市市场场分析分析1.06 1.06 资资金需求量及使用方案金需求量及使用方案1.07 1.07 经营经营及及财务财务分析分析1.08 1.08 风险风险分析分析1.01 1.01 根本情况：包括三局部内容。根本情况：包括三局部内容。公司名称、地址、公司名称、地址、联系人；、联系人；公司成立时间、注册资本、股东组成、持股比例；公司成立时间、注册资本、股东组成、持股比例；公司当前总资产、净资产、市场销售情况。公司当前总资产、净资产、市场销售情况。1.02 1.02 管理情况：主要负责人简介。管理情况：主要负责人简介。1.03 1.03 产产品品介介绍绍：描描述述产产品品的的简简介介，技技术术水水平平及及来来源源，独独特特之之处处和和竞竞争争优优势势，当当前前的的市市场场占占有有率率，商商标标、版版权权、专利情况。专利情况。1.04 1.04 开开展展目目标标：未未来来今今年年的的开开展展规规划划及及战战略略、实实施施的的方式和进程。方式和进程。1.05 1.05 市市场场分分析析：市市场场需需求求分分析析和和营营销销策策略略，目目标标市市场场的的容容量量分分析析，市市场场需需求求增增长长分分析析，市市场场内内的的竞竞争争对手，公司产品在竞争中的优势。对手，公司产品在竞争中的优势。1.06 1.06 资资金金需需求求量量及及使使用用方方案案：公公司司需需要要的的投投资资额额、银行贷款等融资方案，投资者股份比例。银行贷款等融资方案，投资者股份比例。1.07 1.07 经经营营及及财财务务分分析析：对对未未来来3 3年年公公司司的的财财务务情情况况进进行行预预测测，要要求求列列出出简简单单的的表表格格或或图图。需需要要的的财财务务数数据据包包括括总总资资产产、总总负负债债、净净资资产产、销销售售收收入入、纯纯利利润。润。1.08 1.08 风风险险分分析析：指指出出公公司司开开展展方方案案的的实实施施可可能能会会遇遇到的风险和对策。到的风险和对策。第二局部第二局部 公司根本情况和未来开展公司根本情况和未来开展2.01 2.01 一般描述一般描述2.02 2.02 业务业务的性的性质质2.03 2.03 业务业务开展开展历历史史2.04 2.04 业务业务展望展望2.05 2.05 独特之独特之处处2.06 2.06 产产品或效品或效劳劳2.07 2.07 产产品的消品的消费费者或者或购购置者置者2.08 2.08 行行业业或市或市场场2.09 2.09 竞竞争争2.10 2.10 营销营销2.11 2.11 生生产产2.12 2.12 生生产产特征特征2.13 2.13 供供给给商商2.14 2.14 转转包商包商2.15 2.15 设备设备2.16 2.16 厂房和生产设施厂房和生产设施2.17 2.17 专利和商标专利和商标2.18 2.18 研究与开发研究与开发2.19 2.19 诉讼诉讼2.20 2.20 政府法规政府法规2.21 2.21 利益冲突利益冲突2.22 2.22 积压订单积压订单2.23 2.23 保险保险2.24 2.24 税收税收2.25 2.25 公司组织结构公司组织结构2.26 2.26 出版物和同业公会出版物和同业公会2.27 2.27 公用事业公用事业2.01 2.01 一一般般描描述述：“本本公公司司位位于于然然后后在在后后面面写写上地址、上地址、和联系人和联系人2.02 2.02 业业务务的的性性质质：概概要要介介绍绍公公司司所所从从事事的的主主要要业业务务，要要求求尽尽可可能能通通过过短短短短几几句句话话使使风风险险投投资资人人了了解解本本企企业业的的产产品品或或效效劳劳。例例如如：“本本公公司司设设计计、制制造造和和销销售售用用于于医医疗疗诊诊断断的的微微型型计计算算机机。接接着着应应该该对对相相应应的产品或效劳作一简要描述。的产品或效劳作一简要描述。2.03 2.03 业业务务开开展展历历史史：介介绍绍公公司司成成立立于于何何时时，第第一一次次生生产产产产品品或或提提供供效效劳劳是是在在什什么么时时候候，公公司司开开展展经经历历了了哪哪些些重重要要阶阶段段等等等等。这这局局部部尽尽量量不不要要超超过过一一页页，最长不能超过两页。最长不能超过两页。2.04 2.04 业务展望：业务展望：可可以以按按时时间间顺顺序序描描述述公公司司未未来来业业务务开开展展方方案案，并指出关键的开展阶段。并指出关键的开展阶段。风风险险投投资资人人需需要要了了解解你你如如何何在在五五年年内内从从现现在在所所处处的的状状况况开开展展到到你你想想要要到到达达的的状状况况。这这局局部部在在篇篇幅幅上可长可短。上可长可短。如如：“本本公公司司未未来来五五年年将将致致力力于于生生产产销销售售目目前前这这两两种种主主要要产产品品，但但在在第第三三年年将将引引入入另另一一种种同同类类产产品。这样的描述简明而又切合主题。品。这样的描述简明而又切合主题。2.05 2.05 独特之处：独特之处：给给风风险险投投资资人人的的每每份份商商业业方方案案书书都都应应该该有有一一些些独独特特之之处处。管管理理层层独独特特、产产品品或或效效劳劳独独特特、生生产产过过程程独独特特、有有独独特特的的金金融融根根底底等等等等，所所有有这这些些都都可可以以囊括在内。囊括在内。正正是是因因为为独独特特性性的的存存在在才才使使风风险险投投资资人人放放弃弃其其他他投资时机转而投资本公司。因此，你要着重强调。投资时机转而投资本公司。因此，你要着重强调。如如果果你你的的业业务务里里有有一一个个新新产产品品，一一个个生生产产的的专专利利，或或是是别别的的特特别别不不寻寻常常的的方方面面，那那么么应应该该在在这这一一节节中中列出。列出。2.06 2.06 产品或效劳：产品或效劳：如如果果公公司司有有好好几几种种产产品品或或效效劳劳，那那么么最最好好分分成成几几个个独独立立的的小小段段进进行行描描述述。内内容容包包括括每每一一个个产产品品的的价价格、价格形成根底、毛利及利润总额等。格、价格形成根底、毛利及利润总额等。风风险险投投资资人人通通常常会会问问：该该产产品品定定价价反反映映的的是是不不是是竞竞争争条条件件下下的的价价格格走走势势？定定价价如如此此之之高高是是不不是是因因为为你你能能抵抵御御来来自自降降价价方方面面的的压压力力？你你必必须须对对此此要要有有所所准备。准备。2.07 2.07 产品的消费者或购置者：产品的消费者或购置者：详详细细介介绍绍公公司司产产品品的的主主要要消消费费者者。内内容容包包括括：哪哪些些人人使使用用该该产产品品，其其使使用用目目的的是是什什么么以以及及为为什什么么他他们们会会购购置置本本公公司司的的产产品品或或效效劳劳。他他们们购购置置你你的的产产品品是否只是因为价格，还是因为其他方面的考虑？是否只是因为价格，还是因为其他方面的考虑？在在这这局局部部还还需需要要列列出出本本公公司司产产品品的的前前三三名名主主要要主主顾顾、价价值值和和他他们们各各自自购购置置的的数数量量。这这可可以以用用分分栏栏的的形形式式来来作作，第第一一栏栏是是公公司司，第第二二栏栏是是价价值值，第第三三栏栏是是购购置置的的数数量量。当当风风险险投投资资人人对对本本公公司司表表现现更更加加浓浓厚的兴趣时，也可以将全部顾客名单都列出来。厚的兴趣时，也可以将全部顾客名单都列出来。2.08 2.08 行业或市场：在这里主要对产品市场作出描行业或市场：在这里主要对产品市场作出描 述。包括：总的市场价值、成长的速度、对产品或述。包括：总的市场价值、成长的速度、对产品或 效劳的总的需求等。市场规模的前景预测。你可以效劳的总的需求等。市场规模的前景预测。你可以 用这样的表格的形式：用这样的表格的形式：年份年份 行业销售额行业销售额增长率增长率第一年实际值第一年实际值 100 000 000 去年实际值去年实际值 120 000 00020 今年计划值（预测）今年计划值（预测）150 000 00025明年计划值（预测）明年计划值（预测）200 000 00033后年计划值（预测）后年计划值（预测）280 000 00040 注意：在对产品市场容量进行描述时，要防止将行业市场容量当成产品市场容量来描述2.09 2.09 竞争：竞争：主要对全部竞争产品及竞争厂家作出描述与分析，主要对全部竞争产品及竞争厂家作出描述与分析，包括：包括：竞争对手的市场份额竞争对手的市场份额 竞争对手的年销售量与销售金额竞争对手的年销售量与销售金额 竞争对手的财务实力竞争对手的财务实力 本本公公司司产产品品与与竞竞争争产产品品相相比比所所具具有有的的优优势势劣势劣势 潜潜在在竞竞争争对对手手有有哪哪些些，其其进进入入市市场场估估计计在在何时何时2.10 2.10 营销：主要描述产品销售过程和分销渠道。营销：主要描述产品销售过程和分销渠道。产产品品是是如如何何出出厂厂并并到到达达最最终终消消费费者者手手中中的的？公公司司自自己己有有直直销销队队伍伍还还是是通通过过代代理理商商进进行行销售？销售？有有哪哪些些零零售售商商和和中中间间商商参参入入了了产产品品销销售售过过程？程？风险企业与中间商的关系如何？风险企业与中间商的关系如何？2.11 2.11 生产：生产：主主要要是是对对产产品品生生产产全全过过程程及及影影响响生生产产的的主主要要因因素素进进行行介介绍绍。重重点点是是生生产产本本钱钱的的分分析析与与介介绍绍，包包括括对对产产品品销售本钱构成的分析。销售本钱构成的分析。2.12 2.12 生产特征：生产特征：主要包括以下几个问题：主要包括以下几个问题：产产品品的的生生产产过过程程及及生生产产工工艺艺复复杂杂与与否否？是否需要员工有特殊的生产技能？是否需要员工有特殊的生产技能？生产过程中哪几个环节最为关键？生产过程中哪几个环节最为关键？生生产产所所需需的的零零部部件件种种类类繁繁多多还还是是只只有有少少数几种？哪一种或哪几种最为关键？数几种？哪一种或哪几种最为关键？产品实际附加值有多高？等等。产品实际附加值有多高？等等。2.13 2.13 供给商：供给商：一一般般可可以以用用分分栏栏式式的的表表格格形形式式列列出出3 34 4家家最最大大的的供供给给商商及及他他们们所所供供给给的的东东西西。第第一一栏栏列列出出供供给给商商，第第二二栏栏列列出出供供给给的的总总价价值值，第第三三栏栏列列出出所所供供的的物物品品。接接下下来来，还还要要开开列列一一张张主主要要部部件件供供给给商商的的清清单单。风风险投资人会用清单联络供给商加以验证。险投资人会用清单联络供给商加以验证。2.14 2.14 转包商：转包商：说明的内容包括：说明的内容包括：转包商名单、协作金额转包商名单、协作金额 转包商名称、地址及联系转包商名称、地址及联系 。2.15 2.15 设备：设备：主要内容包括：主要内容包括：详细介绍公司已有或打算购置的主要设备；详细介绍公司已有或打算购置的主要设备；概要说明固定资产总额及可变现价值；概要说明固定资产总额及可变现价值；说明使用现有设备能到达的产值和产量；说明使用现有设备能到达的产值和产量；设备采购周期。设备采购周期。风风险险投投资资人人需需要要通通过过此此局局部部了了解解公公司司设设备备采采购购的的难难度度、设设备备的的复复杂杂程程度度和和设设备备运运转转有有无无技技能能方方面的特殊要求、设备具有专用性等。面的特殊要求、设备具有专用性等。2.16 2.16 厂厂房房和和生生产产设设施施：主主要要描描述述公公司司所所拥拥有有的的房房地地产产或或租租用用的的办办公公室室和和工工厂厂。指指出出工工厂厂的的面面积积大大小小和和单位面积价格，相关固定资产和生产设备等。单位面积价格，相关固定资产和生产设备等。2.17 2.17 专专利利和和商商标标：本本局局部部要要对对公公司司持持有有或或将将要要申申请请的的专专利利和和商商标标进进行行详详细细描描述述，以以此此来来强强调调其其独独特特性性。或或者者列列出出公公司司的的专专利利和和商商标标清清单单，让让风风险险投投资资人人自自己来判断这种独特性。己来判断这种独特性。2.18 2.18 研研究究与与开开发发：主主要要介介绍绍投投入入研研究究开开发发的的资资金金，包包括括过过去去已已经经投投入入的的和和未未来来打打算算投投入入的的资资金金。同同时时指出这些研究开发投入所要实现的目标。指出这些研究开发投入所要实现的目标。2.19 2.19 诉讼：描述公司可能卷入的诉讼案件，包括：诉讼：描述公司可能卷入的诉讼案件，包括：别人起诉本公司的案件别人起诉本公司的案件 本公司起诉其它人的案件。本公司起诉其它人的案件。2.20 2.20 政政府府法法规规：描描述述公公司司的的政政府府主主管管部部门门以以及及该该部部门门与与本本公公司司的的关关系系。要要重重点点指指出出公公司司是是如如何何遵遵守守有有关关部门关于职业平安以及环保等方面的规章制度。部门关于职业平安以及环保等方面的规章制度。2.21 2.21 利利益益冲冲突突：说说明明潜潜在在的的利利益益冲冲突突，比比方方一一个个董董事事同同时时又又是是本本公公司司的的某某个个供供给给商商的的所所有有者者，或或者者是是从从事事类类似似业业务务的的公公司司的的董董事事或或所所有有者者，等等等等。如如果果你你不不揭揭示示利利益益冲冲突突而而且且风风险险投投资资人人发发现现了了这这一一点点，公公司就会立刻失去信用。司就会立刻失去信用。2.22 2.22 积积压压订订单单：这这一一局局部部主主要要指指出出公公司司尚尚未未完完成成的的订订单单数数量量。列列出出最最大大的的3-43-4个个主主顾顾和和他他们们的的订订单单，可以让风险投资人知道是谁要购置这些产品。可以让风险投资人知道是谁要购置这些产品。2.23 2.23 保险：列出公司已买和将要买的保险，包括：保险：列出公司已买和将要买的保险，包括：水灾险水灾险 伤亡险伤亡险 产产品品责责任任险险 关关键键职职员员的的人人寿寿险险等。等。2.24 2.24 税税收收：主主要要说说明明对对公公司司征征收收的的特特别别税税收收。如如果果本本公公司司正正处处于于营营运运之之中中，还还应应指指出出任任何何未未交交税税金金，例如工资税、收入税等。例如工资税、收入税等。2.25 2.25 公司组织结构：公司组织结构：主要说明：主要说明：公司是公司制还是合伙制。公司是公司制还是合伙制。公公司司是是否否为为独独立立法法人人，从从何何处处得得到到授授权权经经营业务以及所使用的商标名称。营业务以及所使用的商标名称。公司注册地点、经营范围及公司全称。公司注册地点、经营范围及公司全称。公公司司是是否否是是一一家家有有着着附附属属公公司司的的母母公公司司，并用图表来表示其法律关系，所占股权的比例。并用图表来表示其法律关系，所占股权的比例。2.26 2.26 出版物和同业公会：出版物和同业公会：在在信信息息方方面面，风风险险投投资资人人通通过过被被投投资资企企业业所所涉涉足足的的行业的同业公会来更多地了解公司的业务。行业的同业公会来更多地了解公司的业务。2.27 2.27 公用事业：公用事业：包括：包括：水、电的可得性。水、电的可得性。通讯设备的可得性。通讯设备的可得性。通向工厂和办公室的道路和其他设施。通向工厂和办公室的道路和其他设施。第三局部第三局部 公司管理架构公司管理架构3.01 3.01 董事与董事与经经理理3.02 3.02 关关键键雇雇员员3.03 3.03 管理管理层层的忠的忠诚诚度度3.04 3.04 薪酬薪酬3.05 3.05 股票期股票期权权3.06 3.06 主要股主要股东东3.07 3.07 雇佣雇佣协议协议3.08 3.08 参参谋谋、会、会计师计师、律、律师师、银银行家及其他行家及其他3.01 3.01 董董事事与与经经理理：要要求求列列出出所所有有董董事事会会成成员员、高高级级经经理人员及关键雇员名单。包括其全名、职位及年龄。理人员及关键雇员名单。包括其全名、职位及年龄。3.02 3.02 关关键键雇雇员员：要要求求列列出出3-43-4名名关关键键雇雇员员并并以以?简简历历?形形式式对对其其作作出出简简要要介介绍绍。整整个个介介绍绍要要能能证证明明这这些些关关键键雇雇员员确确实实是是一一些些成成功功之之士士。你你必必须须向向风风险险投投资资人人证证明明自自己是个成功者，否那么你就得不到投资。己是个成功者，否那么你就得不到投资。3.03 3.03 管管理理层层的的忠忠诚诚度度：忠忠诚诚度度的的描描述述大大致致可可以以采采取取“肯肯定定声声明明的的形形式式表表达达。企企业业家家必必须须向向风风险险投投资资人人证证明自己及其管理队伍的其它成员都非常明自己及其管理队伍的其它成员都非常“干净。干净。3.04 3.04 薪酬：薪酬：列列出出所所有有从从公公司司支支取取薪薪酬酬的的核核心心雇雇员员、董董事事、主主要经理人员或其他人员。要经理人员或其他人员。应应用用表表格格形形式式列列出出每每个个人人的的姓姓名名、职职位位、领领取取或将要领取的薪水。或将要领取的薪水。在在薪薪水水一一项项里里，你你要要把把所所有有的的费费用用都都列列进进去去，包包括括董董事事会会费费、参参谋谋费费、佣佣金金、津津贴贴、红红利利和和薪薪金等，换句话说，公司总的报酬支出。金等，换句话说，公司总的报酬支出。3.05 3.05 股票期权：股票期权：要要求求以以表表格格的的形形式式列列出出所所有有目目前前尚尚未未兑兑付付的的股股票票期期权权。对对每每一一位位享享有有股股票票期期权权的的企企业业成成员员，均均应应列列出出其其全全部部期期权权数数量量、平平均均执执行行价价格格、已已经经执执行行价价格格、已已经经兑兑付付的的期期权权数数量量和和尚尚未未兑兑的的期期权权数数量量。对对那那些些到目前尚未兑付的期权，还应说明理由。到目前尚未兑付的期权，还应说明理由。3.06 3.06 主要股东：主要股东：要要求求列列股股东东名名称称、直直接接或或间间接接持持股股数数量量、持持有有的的股股票票期期权权数数量量、所所占占股股权权比比重重、期期权权全全部部兑兑付付后后所所占的股权比重以及期权执行价格等。占的股权比重以及期权执行价格等。3.07 3.07 雇佣协议：雇佣协议：要要求求详详细细列列出出公公司司和和雇雇员员的的雇雇佣佣协协议议并并特特别别注注明明和和每每个个雇雇员员签签订订的的是是什什么么协协议议。风风险险投投资资人人不不喜喜欢欢雇雇佣佣协协议议。绝绝大大多多数数情情况况下下，它它们们被被用用以以保保证高层管理人员不被解雇并一直享受高薪水。证高层管理人员不被解雇并一直享受高薪水。3.08 3.08 参谋、会计师、律师、银行家及其他：参谋、会计师、律师、银行家及其他：这这局局部部要要求求说说明明参参谋谋的的名名称称，会会计计师师、律律师师和和银银行行家家以以及及他他们们的的 号号码码。如如果果支支付付给给他他们们任任何何专专门门费费用用，或或公公司司每每月月支支付付聘聘用用费费用用，在在这这一一局部加以说明。局部加以说明。第四局部第四局部 融资要求及说融资要求及说明明 4.01 4.01 提议的融资方式提议的融资方式 4.02 4.02 资本结构资本结构 4.03 4.03 筹资抵押筹资抵押 4.04 4.04 担保担保 4.05 4.05 融资条件融资条件 4.06 4.06 报告报告 4.07 4.07 资金运用资金运用 4.08 4.08 所有权所有权 4.09 4.09 资本稀释资本稀释4.10 4.10 费用支付费用支付 4.11 4.11 风险投资人对企业经营管理的介入风险投资人对企业经营管理的介入 4.01 4.01 提议的融资方式：提议的融资方式：如果是普通股，通常要求说明：如果是普通股，通常要求说明：是是否否分分配配红红利利？红红利利是是否否可可以以累累积积？经经过过一一段段时时期期后后股股份份是是否否要要求求赎赎回回以以便便风风险险投资投资 人撤回投资？人撤回投资？出出售售价价格格是是多多少少？该该种种股股权权是是否否有有所所限限制？制？普通股股东的投票权如何？普通股股东的投票权如何？普普通通股股股股东东享享有有怎怎样样的的注注册册权权？也也就就是是说说，风风险险投投资资人人会会误误以以为为你你公公开开上上市市而而这这样样做做使使你你成成为为公公开发行股份公司吗？开发行股份公司吗？如果是优先股，那么需要说明：如果是优先股，那么需要说明：支付何种股利？支付何种股利？股利是否可以累积？股利是否可以累积？对优先股有何回购安排？对优先股有何回购安排？优先股是否可以转换为普通股？优先股是否可以转换为普通股？如果是可转换优先股，那么转换价格是多如果是可转换优先股，那么转换价格是多少？少？对优先股权有何限制？对优先股权有何限制？优先股股东是否具有投票权？优先股股东是否具有投票权？是否在董事会具有控制权？是否在董事会具有控制权？优先股具有哪些优先权？优先股具有哪些优先权？如果是可转换债券，需要说明：如果是可转换债券，需要说明：债券期限是债券期限是5 5年还是年还是1010年？年？债券利率以多高为宜？债券利率以多高为宜？是固定利率还是变动利率？是固定利率还是变动利率？该债券可以转换为普通股或优先股？该债券可以转换为普通股或优先股？如果上述条款还可以协商，那么应该在这如果上述条款还可以协商，那么应该在这儿予以说明。儿予以说明。如果是出售股票期权，需要说明：如果是出售股票期权，需要说明：风险投资人支付的期权购置价格；风险投资人支付的期权购置价格；风险投资人兑付期权时的执行价格；风险投资人兑付期权时的执行价格；期权的期限是多长等。期权的期限是多长等。4.02 4.02 资本结构：资本结构：要求对本公司的普通股、优先股及长期负债作出说要求对本公司的普通股、优先股及长期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本结构有全明，以便风险投资人对企业融资前后的资本结构有全面的了解。表述格式举例如下：面的了解。表述格式举例如下：筹资前筹资前 筹资后筹资后 长期债务长期债务 100 000 长期风险资本可转换债长期风险资本可转换债 500 000 优先股优先股 普通股普通股 100 000 100 000 4.03 4.03 筹资抵押：筹资抵押：如如果果是是普普通通股股融融资资当当然然不不存存在在抵抵押押问问题题，如如果果是是债债务融资，那么需要就债务抵押情况作出说明。务融资，那么需要就债务抵押情况作出说明。4.04 4.04 担保：担保：主主要要说说明明对对风风险险投投资资人人的的投投资资提提供供个个人人或或公公司司担担保保情情况况。如如果果是是个个人人担担保保，通通常常需需要要提提供供担担保保人人的的个个人人财财务报表。务报表。4.05 4.05 融资条件：融资条件：说说明明融融资资条条件件。比比方方，本本公公司司是是否否允允许许风风险险投投资资公公司司的的代代表表进进入入董董事事会会、资资金金到到位位后后企企业业要要到到达达什什么么样样的的目标？哪些阶段性目标必须到达？等等。目标？哪些阶段性目标必须到达？等等。4.06 4.06 报告：报告：主主要要介介绍绍本本公公司司打打算算通通过过何何种种方方式式向向风风险险投投资资人人报告经营管理情况。报告经营管理情况。如如提提供供月月度度损损益益表表、资资产产负负债债表表和和年年度度审审计计后后的财务报表等。的财务报表等。4.07 4.07 资金运用：资金运用：说说明明本本公公司司将将如如何何运运用用资资金金，不不要要使使用用“营营运运资资金这样模糊字眼，要尽可能分项详细论述。金这样模糊字眼，要尽可能分项详细论述。4.08 4.08 所有权：所有权：介绍现有股东持股数量及风险投资人在投资发生后介绍现有股东持股数量及风险投资人在投资发生后的持股数量，指出获得该项所有权所支付的金额，每的持股数量，指出获得该项所有权所支付的金额，每位股东的股权比例等。位股东的股权比例等。举例表述如下：举例表述如下：融资前融资前股份股份 融资后融资后股份股份 融资后融资后股权比例股权比例 购股支付购股支付金额金额 现有股东现有股东 800000 800000 80%50000 风险投资人风险投资人 200000 20%200000 4.09 4.09 资本稀释：资本稀释：说说明明投投资资后后本本公公司司资资产产、净净资资产产以以及及盈盈利利账账面面值值将被摊薄到何种程度。将被摊薄到何种程度。4.10 4.10 费用支付：费用支付：说说明明引引资资过过程程中中是是否否需需要要支支付付咨咨询询参参谋谋费费、律律师费用及如何支付等问题。师费用及如何支付等问题。4.11 4.11 风险投资人对企业经营管理的介入：风险投资人对企业经营管理的介入：风风险险投投资资人人一一般般要要求求在在公公司司董董事事会会中中占占有有1-21-2个个席席位位，如如果果本本公公司司希希望望风风险险投投资资人人对对经经营营管管理理的介入更深一些，那么可以在此加以说明。的介入更深一些，那么可以在此加以说明。第五局部第五局部 风险因素及对风险因素及对策策 5.01有限的经营历史有限的经营历史 5.02有限的资源有限的资源 5.03有限的管理经验有限的管理经验 5.04市场不确定性市场不确定性 5.05生产不确定性生产不确定性 5.06清偿能力清偿能力 5.07对核心人物的依赖对核心人物的依赖 5.08可能出问题的地方可能出问题的地方 5.09其他条款其他条款 第六局部第六局部 投资回报及投资投资回报及投资退出退出 6.01公开上市公开上市 6.02兼并收购兼并收购 6.03回购回购 6.04投资回报投资回报 第七局部第七局部 运营和预测分析运营和预测分析 7.01总体描述总体描述 7.02比率分析比率分析 7.03营运成绩营运成绩 7.04金融条件金融条件 7.05或有负债或有负债 7.01 7.01 总体描述：总体描述：本本局局部部要要从从公公司司总总体体损损益益状状况况开开始始，这这些些状状况况要要基基于于企企业业的的财财务务数数据据，如如最最近近三三年年以以及及未未来来三三年年的的净净收收入入、销销售售本本钱钱、营营运运费费用用、利利息息支支出出及及利息收入。利息收入。把把这这些些历历史史数数据据和和将将来来的的预预计计数数都都列列出出来来，使使风风险险投投资资人人一一眼眼就就可可以以看看清清楚楚企企业业的的经经营营状状况况及未来的开展前景。及未来的开展前景。如下表：如下表：项目项目前年实际值前年实际值去年实际值去年实际值今年预测值今年预测值明年预测值明年预测值后年预测值后年预测值净收入净收入1004001000400010000销售成本销售成本10020050025006500营业开支营业开支100100200400800利息支出利息支出100100100200300净利润净利润(200)2009002400流动资产流动资产204040014004300机器设备机器设备10040060010001000土地及建筑物土地及建筑物其他资产其他资产1010101010流动负债流动负债202401004001000长期负债长期负债100400400600股东权益股东权益10-19051014104310 财务预测总表财务预测总表 7.02 7.02 比率分析：比率分析：列出净收入、销售本钱、营业开支、利息支出和净列出净收入、销售本钱、营业开支、利息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为100100，计算销售本钱等占净销售收入的比重。计算销售本钱等占净销售收入的比重。如以下图所示。如以下图所示。百分比百分比 前年实际值前年实际值 去年实际值去年实际值 今年预测值今年预测值 明年预测值明年预测值 后年预测值后年预测值 净收入净收入 100100100100100销售成本销售成本 10050 50 63 65 营业开支营业开支 25 20 10 8 利息支出利息支出 25 10 4 3 净利润净利润 20 23 24 7.03 7.03 营运成绩：主要描述：营运成绩：主要描述：本公司的经营业绩及盈利预测本公司的经营业绩及盈利预测 经营业绩上升或下降的原因？经营业绩上升或下降的原因？将来为什么会上升？将来为什么会上升？财务比率变动原因以及经营中的重大事件等。财务比率变动原因以及经营中的重大事件等。7.04 7.04 金融条件：你要详细描述金融条件：你要详细描述:最近的资产负债表及本公司的债务清偿能力最近的资产负债表及本公司的债务清偿能力 解解释释在在某某些些工工程程上上如如应应收收账账款款等等有有重重大大增增加加的原因。的原因。7.05 7.05 或或有有负负债债：主主要要描描述述本本公公司司有有可可能能发发生生的的债债务务，例例如如未未支支付付养养老老金金方方案案，或或者者因因一一个个公公司司坚坚称称它它以以前前的的雇雇员员现现在在为为你你工工作作带带去去了了它它的的机机密密而而引引起起的的诉诉讼等。讼等。第八局部第八局部财务报告书财务报告书本局部要列示最近几年以及本年由审计公司审本局部要列示最近几年以及本年由审计公司审核的所有财务报表，包括：核的所有财务报表，包括：合并的资产负债表合并的资产负债表 合并的利润报表合并的利润报表 合并的股东持股报表合并的股东持股报表 合并的财务状况变动表合并的财务状况变动表 第九局部第九局部 财务规划财务规划 本局部包括对未来五年的年度财务规划组成，使风本局部包括对未来五年的年度财务规划组成，使风险投资人能够准确地了解企业的现金流量状况。这险投资人能够准确地了解企业的现金流量状况。这些报表应附在商业方案书上，展示财务规划和现金些报表应附在商业方案书上，展示财务规划和现金流动。流动。主要包括：主要包括：未来未来3-53-5年损益预测表年损益预测表 未来未来3-53-5年现金流量表年现金流量表 未来未来3-53-5年资产负债表年资产负债表 第一年每个月计算现金流量，共第一年每个月计算现金流量，共1212个月，第二个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年。五年每年计算现金流量，共三年。第十局部第十局部 说明性的信息说明性的信息产品图片和有关公司的宣传资料。这些图片有产品图片和有关公司的宣传资料。这些图片有助于推销你的方案书。助于推销你的方案书。一篇关于行业概览或竞争对手比较分析。一篇关于行业概览或竞争对手比较分析。报纸和杂志上关于公司的文章以及磁带、录像报纸和杂志上关于公司的文章以及磁带、录像带或其他起推介作用的视听资料可能不太必要，带或其他起推介作用的视听资料可能不太必要，最好不要把这些东西放在商业方案书中。最好不要把这些东西放在商业方案书中。第十一局部第十一局部 附录附录 营业执照营业执照公司章程公司章程验资审计报告验资审计报告资信证明资信证明法人代码证书法人代码证书税务登记证税务登记证主要经理人员的个人简历主要经理人员的个人简历财务报表财务报表财产估价证书和租约细节财产估价证书和租约细节专利证书、鉴定报告专利证书、鉴定报告市场调查资料市场调查资料 行业专家的报告行业专家的报告 按顾客分类的销售资料按顾客分类的销售资料 产品本钱资料产品本钱资料 高新技术企业、高新技高新技术企业、高新技术工程证书术工程证书其它说明企业特点的资其它说明企业特点的资料料怎样对商业方案书进行包怎样对商业方案书进行包装装 1.1 1.1 编辑纸张、排版及装订：一般纸用纯白色编辑纸张、排版及装订：一般纸用纯白色或淡黄色质地较好、厚实的或淡黄色质地较好、厚实的A4A4纸，用纸，用MSOFFICEMSOFFICE排版。页面设置取默认值，正文汉字采用小四排版。页面设置取默认值，正文汉字采用小四宋体，标题采用黑体，符号和数字采用宋体，标题采用黑体，符号和数字采用Times Times New RomanNew Roman体，外包装采用高档硬纸，正面也体，外包装采用高档硬纸，正面也可用硬质透明胶片。装订最好采用螺旋圈方式，可用硬质透明胶片。装订最好采用螺旋圈方式，便于翻阅。建议采用激光打印机打印。便于翻阅。建议采用激光打印机打印。1.2 1.2 封面设计：封面分上下两局部。上面局部封面设计：封面分上下两局部。上面局部是标题，要注明是是标题，要注明是工程或企业商业工程或企业商业方案书。下面局部要注明承担单位名称、地址、方案书。下面局部要注明承担单位名称、地址、邮政编码、联系人及日期等内容。如、邮政编码、联系人及日期等内容。如果工程承担单位有彩色徽标，将其排在工程承果工程承担单位有彩色徽标，将其排在工程承担单位名称正上方。担单位名称正上方。保密条款保密条款在商业方案书中处理保密问题有：在商业方案书中处理保密问题有：要求收件人在一份保密协议上签字。要求收件人在一份保密协议上签字。在在商商业业方方案案书书中中添添加加一一段段条条款款，对对读读者者提提出出保密的约束。保密的约束。尽尽量量不不把把敏敏感感信信息息写写进进文文件件但但是是文文件件中中必须包括充足的文字才能让人信服。必须包括充足的文字才能让人信服。保密条款的内容保密条款的内容1.确确定定文文件件中中所所给给信信息息的的界界限限，并并说说明明该该信信息息非非常重要，不能常重要，不能传递给传递给未未经经授授权权的第三者；的第三者；2.明明确确要要求求商商业业方方案案书书的的阅阅读读者者承承担担以以下下几几个个方方面的面的义务义务：A.对对该该商商业业方方案案书书 或或其其中中的的某某个个局局部部 进进行行保密；保密；B.在在其其业业务务中中不不使使用用该该商商业业方方案案书书 或或其其中中的的某个局部某个局部；C.只只能能传传给给它它们们的的职职员员和和参参谋谋，同同时时要要求求他他们们承担本承担本协议规协议规定的相同的定的相同的义务义务。要进行认真的检查和修改A A、进进行格式上的行格式上的检查检查 格式并不固定，但其主要内容、主要格式并不固定，但其主要内容、主要纲纲目是不可或缺的。目是不可或缺的。由于其商由于其商业业价价值值，主封面有，主封面有严严格的格的标标准和要求，除写明工程准和要求，除写明工程名称和工程名称和工程编编制人制人 或或单单位位 外，外，应应特特别标别标明版本和保密明版本和保密级别级别，版本版本说说明修改情况，真正的明修改情况，真正的创业创业方案方案书书在未在未实实践之前是属于践之前是属于自己的商自己的商业业秘密。秘密。B B、进进行文字文法上的行文字文法上的检查检查 包括用包括用词词、用字、用字、标标点和相关的点和相关的计计算依据要十分准确；算依据要十分准确；应应尽尽量用量用简单简单而准确的而准确的词语词语来描述每件事、每一商品及其属性的来描述每件事、每一商品及其属性的定定义义。段落、。段落、层层次清晰，次清晰，该该用用图图表的用表的用图图表。表。C C、进进行内容上的行内容上的检查检查 包括两个包括两个层层次，先整体次，先整体检查检查再重点再重点检查检查。是否。是否显显示出具有管示出具有管理公司的理公司的经验经验或能力？是否或能力？是否显显示出已示出已进进行行过过完整的市完整的市场场分析分析？是否容易被投？是否容易被投资资者所者所领领会？能否消除投会？能否消除投资资者者对产对产品或效品或效劳劳的疑的疑虑虑？风险投资人想从商业方案书中得到什么风险投资人想从商业方案书中得到什么 该公司或该工程具有什么样的独特之处？该公司是做什么的？该公司如何保持盈利？风险资本家注入资本会给该公司带来什么样的好处？该公司的管理能力是否足以执行商业方案书中描述的商业方案？财务预算是否合理？投资者是否能够退出？投资案被否决的主要原因1.1.经营经营者或者或经营团队经营团队的人格特的人格特质质不被信任。不被信任。2.2.投投资资案不成熟。案不成熟。3.3.投投资资案不符合投案不符合投资资公司之投公司之投资资方向。方向。4.4.过过于于产产品品导导向。向。5.5.不切不切实际实际的的财务预测财务预测。6.6.无法掌握无法掌握风险风险。7.7.套装的套装的营营运方案。运方案。8.8.成成长长的的时时机不大。机不大。9.9.投投资资方案不切方案不切实际实际。一个伟大设计诞生的时候，成功就一个伟大设计诞生的时候，成功就已经向你招手！已经向你招手！如果你能够说服自己，你就能够说如果你能够说服自己，你就能够说服全世界！服全世界！自警：有时候，我们可以忽悠别人，自警：有时候，我们可以忽悠别人，但不要一不小心忽悠了自己。但不要一不小心忽悠了自己。自问：有智者无畏，无知者也无畏，自问：有智者无畏，无知者也无畏，我是有智还是无知？我是有智还是无知？创 业 计 划 书 写作指导一、创业方案概述1、创业2、创业方案书二、创业方案书写作格式1、文字与版式 作品一律采用A4幅面。主标题用小二号楷体，小标题用四号黑体，正文用五号宋体，例证加斜体。注：目录用四号黑体2、标题封面1创业工程名称如：公司或工程创业方案书2 创业者3系别、班级3、目录目录目录1.摘要12.公司概述 23.产品与服务24.市场分析35.市场销售战略46.管理团队5 7.路线研究58.财务分析69.机会与风险7 10.附件81、摘要字数要求300500字工程概念与独特优势工程成功的关键要素资