.04.18合规培训之营销培训课件

合 规 培 训营销管理和基金代销合规管理总部田田田田 骏骏骏骏二二二二0 0 0 0一一一一0 0 0 0年四月年四月年四月年四月 山东济南山东济南山东济南山东济南7/8/20247/8/20241 1一、培训目的一、培训目的一提高执业水平，催促营业部一提高执业水平，催促营业部按照监管机关、自律组织、公司制按照监管机关、自律组织、公司制度的要求合规经营、标准操作；度的要求合规经营、标准操作；二及时发现、上报不合规事项二及时发现、上报不合规事项和风险隐患，并催促整改工作；和风险隐患，并催促整改工作；三吸取教训，杜绝违规事项的三吸取教训，杜绝违规事项的发生。发生。7/8/20247/8/20242 2二、检查、调查中发现的问二、检查、调查中发现的问题题一监管部门、公司合规管理部门通过检查、调查中发现了非现场开户、营销管理、投资者教育等方面存在违规问题。7/8/20247/8/20243 3 二对投诉、举报事项进行调查发现了从业人员买卖股票、非现场开户、委托外部机构从事营销活动等违规事项。7/8/20247/8/20244 4 三进行严厉的责任追究 公司对违规事项的相关人员进行了免职、降薪、扣发绩效工资、通报批评等处分。7/8/20247/8/20245 5三、容易出现的问题：三、容易出现的问题：7/8/20247/8/20246 6 一营销人员资格一营销人员资格一营销人员资格一营销人员资格?关于进一步标准辖区证券经纪业务营关于进一步标准辖区证券经纪业务营关于进一步标准辖区证券经纪业务营关于进一步标准辖区证券经纪业务营销活动有关事项的通知销活动有关事项的通知销活动有关事项的通知销活动有关事项的通知?(?(鲁证监机构字【鲁证监机构字【鲁证监机构字【鲁证监机构字【20212021】6 6号号号号)文件的要求文件的要求文件的要求文件的要求“已通过证券从业已通过证券从业已通过证券从业已通过证券从业资格考试或经纪人资格考试的外部营销人员，资格考试或经纪人资格考试的外部营销人员，资格考试或经纪人资格考试的外部营销人员，资格考试或经纪人资格考试的外部营销人员，在转为内部营销人员员工，获得执业资在转为内部营销人员员工，获得执业资在转为内部营销人员员工，获得执业资在转为内部营销人员员工，获得执业资格并与公司签订劳动合同前方可展业。格并与公司签订劳动合同前方可展业。格并与公司签订劳动合同前方可展业。格并与公司签订劳动合同前方可展业。7/8/20247/8/20247 7 二异地营销、恶性竞争引发大量投诉、举报 例如：怂恿及假冒客户名义进行投诉、举报；到其他证券营业场所招揽客户或以协助客户办理业务名义招揽客户引发营业部之间举报。7/8/20247/8/20248 8 三委托其他单位或个人进行营销三委托其他单位或个人进行营销(含基金代销业务含基金代销业务)营业部或营销人员通过不具备资格的个营业部或营销人员通过不具备资格的个人、网吧，及通过金融机构、咨询机构等进人、网吧，及通过金融机构、咨询机构等进行营销活动、客户效劳。行营销活动、客户效劳。7/8/20247/8/20249 9 四加强客户回访工作，加强投资者教育，及时发现风险隐患。通过客户回访能有效发现违规事项或风险隐患，客户回访应留痕；营业部应及时更新客户联系 。7/8/20247/8/20241010 五五免免费费空空户户或或无无任任何何审审批批手手续续即即办办理理免免费费开开户户，盲盲目目追追求求开开户户数数量量，不不注注重重开开户户质质量，造成风险隐患。量，造成风险隐患。7/8/20247/8/20241111 六严禁营销人员替客户代办业务、六严禁营销人员替客户代办业务、代客理财、向客户违规荐股、擅自透露公司代客理财、向客户违规荐股、擅自透露公司或客户信息。或客户信息。7/8/20247/8/20241212 七从业人员违反规定七从业人员违反规定开户、持有股票开户、持有股票?证券法证券法?：证券公司从业：证券公司从业人员不得直接或者以化名、借人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。不得收受他人赠送的股票。公司公司?关于严禁公司员工违关于严禁公司员工违规开立证券账户、从事股票买规开立证券账户、从事股票买卖行为的通知卖行为的通知?：对已开立的股：对已开立的股票账户应予以注销。票账户应予以注销。7/8/20247/8/20241313 四、禁止事项四、禁止事项?证券法证券法?规定，禁止证券公规定，禁止证券公司及其从业人员从事以下损害司及其从业人员从事以下损害客户利益的欺诈行为：客户利益的欺诈行为：一违背客户的委托为一违背客户的委托为其买卖证券；其买卖证券；二不在规定时间内向二不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；客户提供交易的书面确认文件；三挪用客户所委托买三挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资卖的证券或者客户账户上的资金；金；7/8/20247/8/20241414 四未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；五为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；六利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；七其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。7/8/20247/8/20241515 中国证监会机构部部函中国证监会机构部部函2007194号文件和号文件和2021645号文号文件，以及山东证监局相关文件规定，件，以及山东证监局相关文件规定，证券公司在经纪业务活动中应遵守证券公司在经纪业务活动中应遵守以下要求：以下要求：一不得委托外部人员进行证券一不得委托外部人员进行证券经纪业务营销活动，从事经纪业务经纪业务营销活动，从事经纪业务营销活动必须具备证券从业资格。营销活动必须具备证券从业资格。7/8/20247/8/20241616 二证券公司依法为客户开立的账户保密并妥善管理客户开户资料，严禁为客户办理或提供虚假账户和“拖拉机账户，不得将客户的账户提供给他人使用。三不得从事销售非上市股票等非法证券活动。四不得接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易。五不得在非证券营业场所为客户办理开户。7/8/20247/8/20241717 六不得以任何方式对客户证券买卖的收益六不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。七不得通过设立非法网点或者与网络公司、七不得通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人开展客户、私下接受客户委托买网吧等机构或个人开展客户、私下接受客户委托买卖证券。卖证券。八不得为客户提供诸如八不得为客户提供诸如T+0T+0透支交易、新股透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为。申购资金提前解冻等各类违规融资行为。九不得为客户之间的融资提供担保、中介效九不得为客户之间的融资提供担保、中介效劳或者其他便利。劳或者其他便利。7/8/20247/8/20241818 十营销人员不得代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移、证券认购、交易或资金存取、划转、查询等事宜。违反规定泄露所掌握的客户信息。十一营销人员不得采取贬低竞争对手，进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。十二营销人员不得损害客户、证券公司利益或者扰乱市场秩序的其他行为。7/8/20247/8/20241919 十三营销人员不得为客户提供非法十三营销人员不得为客户提供非法的效劳场所或者交易设施，或者通过互联网的效劳场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户效劳等活络、新闻媒体从事客户招揽和客户效劳等活动。动。7/8/20247/8/20242020 中国证券业协会中国证券业协会?证券从业人员执证券从业人员执业行为标准业行为标准?规定的从业人员一般性禁规定的从业人员一般性禁止行为：止行为：一从事或协同他人从事欺诈、一从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；动；二编造、传播虚假信息或者误二编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；导投资者的信息；7/8/20247/8/20242121 三损害社会公共利益、所在机构或三损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；者他人的合法权益；四从事与其履行职责有利益冲突的四从事与其履行职责有利益冲突的业务；业务；五贬损同行或以其它不正当竞争手段五贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务；争揽业务；六接受利益相关方的贿赂或对其进行六接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；贿赂；七买卖法律明文禁止买卖的证券；七买卖法律明文禁止买卖的证券；7/8/20247/8/20242222 八违规向客户作出投资不受损失或八违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺；保证最低收益的承诺；九隐匿、伪造、篡改或者毁损交易九隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；记录；十泄露客户资料；十泄露客户资料；十一中国证监会、协会禁止的其他十一中国证监会、协会禁止的其他行为。行为。7/8/20247/8/20242323 中国证券业协会中国证券业协会?证券从业人员执证券从业人员执业行为标准业行为标准?规定证券公司的从业人员规定证券公司的从业人员特定禁止行为：特定禁止行为：一代理买卖或承销法律规定不一代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；得买卖或承销的证券；二违规向客户提供资金或有价二违规向客户提供资金或有价证券；证券；三侵占挪用客户资产或擅自变三侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；更委托投资范围；7/8/20247/8/20242424 四在经纪业务中接受客户的全权委托；五对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；六中国证监会、协会禁止的其他行为。7/8/20247/8/20242525基金代销业务基金代销业务?证券投资基金销售管理方证券投资基金销售管理方法法?规定，基金管理人、代销机规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有构从事基金销售活动，不得有以下情形：以下情形：一以排挤竞争对手为目一以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；的，压低基金的收费水平；二采取抽奖、回扣或者二采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方送实物、保险、基金份额等方式销售基金；式销售基金；7/8/20247/8/20242626 三以低于本钱的销售费率销售基金；三以低于本钱的销售费率销售基金；四募集期间对认购费打折；四募集期间对认购费打折；五承诺利用基金资产进行利益输送；五承诺利用基金资产进行利益输送；六挪用基金份额持有人的认购、申六挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；购、赎回资金；7/8/20247/8/20242727 七?证券投资基金销售管理方法?第十九条规定的情形：1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；2、预测该基金的证券投资业绩；3、违规承诺收益或者承担损失；4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；7/8/20247/8/20242828 5、夸大或者片面宣传基金，违规使用平安、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；6、登载单位或者个人的推荐性文字；7、中国证监会规定禁止的其他情形。7/8/20247/8/20242929 此外，此外，?证券投资基金销售管理方证券投资基金销售管理方法法?要求，基金管理人委托其他机构办要求，基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。取得基金代销业务资格。未经基金管理人或者代销机构聘未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动；任，任何人员不得从事基金销售活动；从事宣传推介基金活动的人员还应当取从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。得基金从业资格。7/8/20247/8/20243030 代销机构应当将基金代销业务代销机构应当将基金代销业务资格的证明文件置备于基金销售网资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置，不得委托其他机构点的显著位置，不得委托其他机构代为办理基金的销售。代为办理基金的销售。?证券投资基金销售管理方法证券投资基金销售管理方法?所指销售，包括基金管理人或者基所指销售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他机构以下简金管理人委托的其他机构以下简称代销机构宣传推介基金，出售称代销机构宣传推介基金，出售基金份额，办理基金份额申购、赎基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。回等活动。7/8/20247/8/20243131 中国证券业协会中国证券业协会?证券从业人员执证券从业人员执业行为标准业行为标准?中规定，基金管理公司、中规定，基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为包括：止行为包括：一违反有关信息披露规那么，一违反有关信息披露规那么，私自泄漏基金的证券买卖信息；私自泄漏基金的证券买卖信息；二在不同基金资产之间、基金二在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送；资产和其它受托资产之间进行利益输送；7/8/20247/8/20243232 三利用基金的相关信息为本人三利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利；或者他人谋取私利；四挪用基金投资者的交易资金四挪用基金投资者的交易资金和基金份额；和基金份额；五在基金销售过程中误导客户；五在基金销售过程中误导客户；六中国证监会、协会禁止的其六中国证监会、协会禁止的其他行为。他行为。7/8/20247/8/20243333?中国证券业协会证券投资基金销中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守那么售人员执业守那么?要求，基金销售人要求，基金销售人员员从事基金销售活动，不得有以下情形：从事基金销售活动，不得有以下情形：一在销售活动中为自己或他人一在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益；牟取不正当利益；二违规向他人提供基金未公开二违规向他人提供基金未公开的信息；的信息；7/8/20247/8/20243434 三诋毁其它基金、销售机构或三诋毁其它基金、销售机构或销售人员；销售人员；四散布虚假信息，扰乱市场秩四散布虚假信息，扰乱市场秩序；序；五同意或默许他人以其本人或五同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务；所在机构的名义从事基金销售业务；六违规接收投资者全权委托，六违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；回等交易；7/8/20247/8/20243535 七违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；八承诺利用基金资产进行利益输送；九以帐外暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；7/8/20247/8/20243636 十挪用投资者的交易资金或基金份十挪用投资者的交易资金或基金份额；额；十一从事其它任何可能有损其所在十一从事其它任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。机构和基金业声誉的行为。7/8/20247/8/20243737 五五、“自自查查自自纠纠、“自自查查他他纠纠、“他查自纠、他查自纠、“他查他纠的不同他查他纠的不同 中中国国证证监监会会区区分分证证券券公公司司“自自查查自自纠纠、“自自查查他他纠纠、“他他查查自自纠纠、“他他查查他他纠纠等等情情形形，采采取取不不同同的的处处理理措措施施，对对证证券券公公司司自自己己发发现现、自自己己纠纠正正并并报报告告的的问问题题，可可根根据据具具体体情情况况从从轻轻或或免于处理。免于处理。7/8/20247/8/20243838 欢送多交流欢送多交流 谢谢 谢！谢！合规管理总部合规管理总部 田骏田骏 ：0531-81283820 0531-81283820 7/8/20247/8/20243939