金融机构信息科技架构蓝图总体规划方案课件

金融机构信息科技架构蓝图总体规划方案2020金融机构信息科技架构蓝图总体规划方案202012企业架构规划意义系统建设视角企业全局视角战略架构系统建设企业整体发展战略业务战略IT战略系统建设业务需求系统设计开发实施交付使用IT解决方案运行维护业务需求驱动信息技术信息技术提升业务能力系统设计“=”自助服务区设计IT架构蓝图“=”智能网点规划企业发展战略“=”网点智能化战略企业架构是业务与IT的桥梁，通过架构规划，铸造业务落地的信息化骨架，指导未来系统有序建设IT架构蓝图IT架构规划核心思路应用架构数据架构集成架构实施路径规划技术架构2企业架构规划意义系统建设视角企业全局视角战略架构系统建设3目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架构详细蓝图规划2信息科技架构总体规划架构规划具体举措应用架构设计原则及框架数据架构设计原则及框架集成架构设计原则及框架3目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架构4集团业务创新发展关键需求IBM业务能力模型前期业务访谈发现前期业务访谈发现绩效管理绩效管理财务管理财务管理客户管理客户管理渠道管理渠道管理产品管理产品管理风险管理风险管理流程管理流程管理机构管理机构管理实现以实现以“以客户为中心以客户为中心”的经营模式，加强客户营销的经营模式，加强客户营销提升渠道协同能力和服务质量，抢占市场先机提升渠道协同能力和服务质量，抢占市场先机利用业务转型、机构整合机会，实现业务全面发展利用业务转型、机构整合机会，实现业务全面发展适应业务的快速发展，支持产品的持续快速创新适应业务的快速发展，支持产品的持续快速创新建立全面风险管理体系，保障全社持续、稳健经营建立全面风险管理体系，保障全社持续、稳健经营集中管理风险，提高专业化程度，降低运营成本集中管理风险，提高专业化程度，降低运营成本提高财务管理精细化程度，为全社发展决策提供依据提高财务管理精细化程度，为全社发展决策提供依据加强绩效考核管理，实现精细化、规范化经营加强绩效考核管理，实现精细化、规范化经营业务创新发展的关键需求业务创新发展的关键需求信息科技基础平台营销创新渠道创新流程创新风控创新精细化管理4集团业务创新发展关键需求IBM业务能力模型前期业务访谈发现5实现创新发展对信息化建设提出的关键能力要求实现以实现以“以客户为中心以客户为中心”的经营模式，加强的经营模式，加强客户营销客户营销提升渠道协同能力和服务质量，抢占市场先提升渠道协同能力和服务质量，抢占市场先机机适应业务的快速发展，支持产品的持续快速适应业务的快速发展，支持产品的持续快速创新创新建立全面风险管理体系，保障全社持续、稳建立全面风险管理体系，保障全社持续、稳健经营健经营集中管理风险，提高专业化程度，降低运营集中管理风险，提高专业化程度，降低运营成本成本利用业务转型、机构整合机会，实现业务全利用业务转型、机构整合机会，实现业务全面发展面发展提高财务管理精细化程度，为全社发展决策提高财务管理精细化程度，为全社发展决策提供依据提供依据加强绩效考核管理，实现精细化、规范化经加强绩效考核管理，实现精细化、规范化经营营12345678以客户为中心的体系架构以客户为中心的体系架构实施交易与核算分离实施交易与核算分离面向面向SOA、弹性、可扩展的应用组件化设计、弹性、可扩展的应用组件化设计流程驱动和业务协同流程驱动和业务协同渠道统一接入和协作处理渠道统一接入和协作处理开放、标准化的服务和接口开放、标准化的服务和接口多维度的差异化定价多维度的差异化定价全面的风险控制支持全面的风险控制支持多法人组织和多级清算架构多法人组织和多级清算架构成熟的、可扩展的数据架构和数据服务体系成熟的、可扩展的数据架构和数据服务体系快速弹性的产品创建快速弹性的产品创建业务发展关键需求IT建设关键能力5实现创新发展对信息化建设提出的关键能力要求实现以“以客户为6现状回顾一：集团所面临的突出问题为省联社、各级法人机构存在不同的业务诉求省联社法人机构“在经营上充分尊重县级机构法人地位，在管理上强化全省统一管理”-三届一次理事会淡化审批、强化监督、强化服务，实施省联社职能转型按照省联社六个中心定位，具备服务、管理、监督的能力做强做优升级服务大平台，满足各法人行社个性化、差异化的业务需求能够按照区域客户群体、业务类别的差异，满足客户个性化需求支持产品创新、渠道创新、流程创新，提升自身服务能力加强风险防控、经营决策、精细化管理、绩效考核能力建设业务诉求关键问题一省联社和法人机构存在着不同的业务诉求：省联社自上而下的管理服务要求；法人机构自下而上的个性化服务和经营管理需要。6现状回顾一：集团所面临的突出问题为省联社、各级法人机构存在7现状回顾二：缺乏企业级的数据和应用集成，不能有效提升基于数据的分析的营销和精细化管理，也不能解决统一管理和差异经营的需要数据分散、不利于开展分析和营销客户信息分散在不同的应用系统；部分联系信息存在信贷员记忆；农户信息档案以纸质形式存放。系统间连接复杂，不易实施敏捷开发系统之间多以点对点方式连接存在5套ESB，且彼此之间不共享关键问题二缺少企业级的数据和应用服务数据采集不全，过于分散，不能形成整体企业画像；应用存在冗余、分布不清。7现状回顾二：缺乏企业级的数据和应用集成，不能有效提升基于数8现状回顾三：缺少公用业务组件，不能有效提升业务创新能力，且存在重复建设，造成资源浪费8架构定义不清信息交换系统部分充当了信息交换的功能；存在五套ESB来衔接不同应用关键问题三缺少通用的业务组件存在重复的IT投入，造成资源浪费；应用存在冗余、分布不清，不易维护。存在功能冗余中间业务在信息交换系统和中间业务系统中都有体现；地市不能自助开发中间业务8现状回顾三：缺少公用业务组件，不能有效提升业务创新能力，且9现状回顾四：缺乏全行统一的技术标准，提升了系统之间交互的复杂度，不能有效支持便捷、高效的业务创新缺乏统一的数据标准系统建设以采购厂商解决方案为主，暂未形成全行统一的数据标准数据定义主要有信息科技部指定，缺乏业务部门的参与缺乏全行统一的技术标准缺少统一的交互和集成标准，目前主要是通过信息交换平台来实现IT资产可复用程度低，缺少统一的账务接口，难以实现便捷开发关键问题四缺少全行统一的数据和服务标准没有形成业务与IT相一致的数据标准，业务部门的诉求不能很好的转化成IT需求；应用程序的复用程度不高，不能满足快速创新和敏捷开发的需要。9现状回顾四：缺乏全行统一的技术标准，提升了系统之间交互的复10信息科技架构蓝图规划方向：沿着专业化、企业化、平台化、标准化的方向推进信息化建设蓝图规划专业化平台化标准化企业化满足法人行在营销、定价、风控和核算等方面的个性化需求可以对各地市、法人行放权，支持多层级和扁平化的机构设置，在不同的层次给予不同的权限满足精细化管理和数据报送的要求信息根据法人进行拆分，同时实现法人间信息的屏蔽和分享打通系统间壁垒，提供跨渠道、跨机构的一致性服务能力在不同法人机构之间提供产品服务可复制能力提供统一的技术标准和组件，避免各法人机构独立分散开发系统在统一平台上提供各级法人机构灵活的研发拓展能力实现数据集中存储，针对每个法人提供完整的、一致的信息视图构建企业级的应用系统，提升以法人联社为单位的营运能力实现法人机构内的客户信息统一视图和本外币一本帐的会计核算体系构建全省统一的技术标准和规范，满足未来不同应用之间互联互通的需要提供标准化的代码模板，满足法人机构个性化开发的需要建立统一的准入机制和标准接口，满足外部查询和服务的请求10信息科技架构蓝图规划方向：沿着专业化、企业化、平台化、标11目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架构详细蓝图规划2信息科技架构总体规划架构规划具体举措应用架构设计原则及框架数据架构设计原则及框架集成架构设计原则及框架11目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架12信息科技架构总体设计原则信息科技架构总体设计原则架构规划原则详细原则业务导向原则IT规划必须充分体现业务发展的战略，保持与业务目标的高度一致，并按照业务目标的优先级制定规划实施路径GP1点面结合原则在规划整体蓝图和实施路径的基础上关注重点领域，针对当前面临的主要问题给出具体建议GP2先进性原则为保证本次规划对业务和技术的引导作用，应当充分借鉴国内外银行业务与发展趋势、合理的规划和实施方法以及信息技术最新成果，保证业务需求与系统规划的先进性GP3可实施性原则本咨询项目中的落地性考虑是规划中重要原则，在咨询过程中充分理解集团的定位与特点，业务现状和金融监管的要求，降低方案实施的难度和复杂度GP4弹性架构原则架构规划上要充分考虑未来的业务发展和创新需要，兼顾功能和非功能性方面的要求，确保未来的架构能够随着业务的发展进行灵活拓展，满足3-5年内业务发展的需要GP512信息科技架构总体设计原则架构规划原则详细原则业务导向原则13专业化：按照多法人架构打造动态、灵活的信息系统体系，满足当前两级法人的需要，也具备未来提供社会服务的能力客户层客户层客户层客户层面面面面产品层产品层产品层产品层面面面面定价层定价层定价层定价层面面面面组织层组织层组织层组织层面面面面分析层分析层分析层分析层面面面面风控层风控层风控层风控层面面面面多法人解决方案数据处理服务处理13专业化：按照多法人架构打造动态、灵活的信息系统体系，满足14同时还要支持机构的灵活变更，能够快速响应机构新增、整合的处理，适应集团产权改革的需要营业机构管理机构实体机构实体机构虚拟机构虚拟机构业务范围业务权限业务规则业务流程数据汇集会计主体按职能分为营业机构、会计主体、管理机构等按类型可区分为实体机构和虚拟机构每个法人由多种职能的不同机构构成通过多维度的关系定义来构建机构之间的面向业务、经营、管理等多个层面上的关联关系理论上，各关系之间相互独立，互不影响，如现金调拨和凭证调拨之间的关系，可独立定义机构间不同关系可定义不同的层级关系对于部分业务处理可共享同一关系定义，或者通过关联来形成两个关系之间的约束定义通过各个机构之间在不同关系框架下的关系结构，用以满足不同法人对业务范围、权限的要求不同通过业务规则的灵活定义满足业务流程的差异化体现多法人对数据汇集路径和归总展现的差别机构机构关系关系处理处理RR14同时还要支持机构的灵活变更，能够快速响应机构新增、整合的15专业化发展战略及举措l举措一：举措一：在数据层面实现数据分区数据分区，将不同的法人机构数据放在不同的数据分区上，严格禁止访问。l举措二举措二：在应用层面实施访问控制访问控制，交易权限、各类参数、限额控制等都以法人为单位进行单独设置；法人行不做设置的，以省联社默认设置为准。专业化发展战略专业化发展举措满足两级法人体系下的集中运营和差异化竞争的需要。严格按照监管要求和自身运营需要，实现数据隔离和访问控制。通过集中运营的方式，提升运营效率和降低运营成本。15专业化发展战略及举措专业化发展战略专业化发展举措满足两级16专业化主要举措一：数据分区 从以下三个方面对不同法人行的数据进行隔离批量作业数据库表/文件/内存表 分区服务目录数据库表数据库表数据库表 n表空间数据库表数据库表数据库表 n表空间数据库表数据库表数据库表 n表空间服务目录 1服务目录 2服务目录 n作业流 2作业流 n作业流 1法人行法人行 1法人行法人行 2法人行法人行 n内存表内存表内存表内存表内存表内存表内存表内存表内存表16专业化主要举措一：数据分区 从以下三个方面对不同法人17专业化主要举措二：访问控制，设计联机和批量两个适配器，阻止跨分区的数据访问数据库实例数据库实例批量调度作业流批量调度作业流TX1-TDTTX2-TDTTXn-TDTTeller ID(1:3)=?Input Field(X:3)NY数据库表空间 B1数据库表空间 B2数据库表空间 Bn输入信息输入信息DB UnloadDB UnloadDB UnloadBank ID nnnBank ID nnnBank ID nnnBank LibraryBank 1Bank 2Bank n输入信息输入信息Adapter 数据库表下载数据库表下载 Adapter拒绝1.联机交易通过检查交易输入信息中的Bank ID来控制访问相应的分区2.支持各个法人行的产品的单独配置，通过产品代码中的法人行代码来控制产品的使用3.支持各法人行的会计科目独立配置或差异配置，包括科目代码和内部账4.支持各个法人行的会计分录独立配置或差异配置，配置工具支持多套会计分录的维护1.各个法人行的JOB中下载数据库按照分区的数据库表表空间单独下载，分别处理 2.数据库的备份和restore也是按照分区的数据库表表空间执行3.对于各个法人行的报表差异，应用系统产生一套完整的数据文件3.1如果是格式的差异，将由报表系统套用不同的格式处理3.2如果是内容的差异，将产生一个最大合集的文件内容，再由报表系统根据需要加工产生报表17专业化主要举措二：访问控制，设计联机和批量两个适配器，阻18专业化的关键提升点和预期收益关键提升点关键提升点IT支持能力支持能力业务预期收益业务预期收益配套机制配套机制组织区隔化每个法人行均有自己独立的空间各法人行可独立设置内部各种组织结构关系适应不同形式的法人机构并可以转化支持各种形式的组织结构客户独立性客户信息按照法人行独立维护额度信息法人行独立管理法人行有更大的自主权来管理客户，服务客户支持客户信息的独立管理产品个性化支持各种产品设计与发布模式，允许各法人行自主选择各法人行可以独立对其产品进行生命周期管理推出市场化条件下具有竞争力的产品支持各自配置个性化产品定价多维度支持多维度、多层次的差异化定价模式实现利率与费用、汇率的灵活组合定制提高快速响应市场需求和提升客户体验的能力支持在定价过程中多维度配置数据精细化法人间数据隔离与共享机制按法人行设立不同的数据管理模式与机制按法人行设立不同的参数管理机制为后续分析加工提供数据来源所有数据都以明细记载风控差异化支持按法人设置风险控制的业务范围，以及各自所采用的风控模式区分业务以及风控级别的不同，设定角色和各自的权限适应行内行间不同发展水平发的差异化支持各自定义风控的参数18专业化的关键提升点和预期收益关键提升点IT支持能力业务预19企业化：站在全行角度上构建信息系统，能够从企业的整体角度出发，实现信息交互和共享，进行管理、营销、分析和决策企业化集成&共享整体视角盈利导向站在企业的整体角度进行规划和设计，确保能够以企业一体化作为考量点能够实现一定程度上的集成和共享，通过集成和共享提升客户体验，提升动态架构支撑能力实施成本控制和盈利导向：区分企业盈利中心、利润中心和投资中心实施有效的财务共享和预算控制19企业化：站在全行角度上构建信息系统，能够从企业的整体角度20企业化发展战略及举措l举措一：实现数据集中和共享，同一法人内的数据能够在不同的应用系统中相互访问；针对法人机构提供统一的数据视图，包括客户信息视图，业务分布视图等。l举措二：实现应用集成和协作，打破传统竖井式建设模式，打通不同应用之间的交互和协作，提升客户服务能力。企业化发展战略专业化发展举措站在企业整体视角，构建满足未来发展的信息系统。以营利为导向，按照企业模式组织和运作，优化资源配置，提升企业协作能力。通过集中运营的方式，提升运营效率和降低运营成本。20企业化发展战略及举措企业化发展战略专业化发展举措站在企业21企业化举措：省联社统一搭建技术平台，达到行业成熟阶段目标流程与业务混合从建模到流程一体化实现流程与规则引擎处理复杂流程管理流程集成平台流程集成平台点对点数据传输数据分散存储企业级数据仓库批量数据交换数据集中存储数据集成平台数据集成平台点对点通信企业服务总线(ESB)集群企业应用集成(EAI)企业服务总线(ESB)应用集成平应用集成平台台基本标准成熟安全认证平安全认证平台台各系统独立控制安全认证企业级统一认证角色权限控制同一类系统达到统一认证实现角色权限控制山东农信目前所处水平内容管理平内容管理平台台实现各类信息的电子化和存储企业级内容管理实现内容集中管理和灵活存取21企业化举措：省联社统一搭建技术平台，达到行业成熟阶段目标22平台化：推动共享服务平台建设，强化IT支撑体系的共享服务能力，提升信息化建设效率及质量，快速响应未来业务的快速发展转型转型 核心系统网点客服中心自主渠道电子渠道信贷系统借记卡资金系统XXXX当前架构当前架构 客户统一视图核心系统信贷系统资金系统XXXX应用集成平台数据应用平台渠道整合平台客户服务管理平台内容管理平台网点客服中心自助渠道电子渠道未来架构未来架构统一的渠统一的渠道整合道整合 集成的客集成的客户信息户信息企业级的企业级的应应用整合用整合企业级的企业级的应应用服务用服务企业级的企业级的数据服务数据服务流程集成流程集成平台平台22平台化：推动共享服务平台建设，强化IT支撑体系的共享服务23平台化发展战略及举措l举措一：面向客户、法人机构业务、法人机构科技、村镇银行、省联社业务管理的不同视角，由省联社提供可选择的、可配置的，适合多法人结构的业务平台。l举措二：省联社统一建设所有业务必需的公共服务平台。平台化发展战略平台化发展举措适应监管与市场环境变化，确立省联社以服务为主、集中管理的定位。通过组织、流程和信息科技的变革，构造以金融服务平台为基础的流程银行体系。以共享服务的方式，为所有法人机构提供全面、灵活、高效、快速的金融服务。23平台化发展战略及举措平台化发展战略平台化发展举措适应监管24举措一：面向不同用户建立相对应的业务平台，满足业务发展、经营管理和系统运营的需要信息交互平台：发展新型电子渠道，提高渠道服务的质量，为城乡客户提供全渠道、差异化服务，突出不同法人的品牌。网点服务平台：配合流程银行建设，完善网点运营管理，支持不同法人、不同区域、处于不同发展阶段网点服务流程。面向客户核心业务平台：整合核心业务处理，提供基于账务处理的业务支撑，包括核心业务、IC卡业务、贷记卡业务等。中间业务平台：支持地方特色业务的快速上线，实现速赢。支持省联社统一开发全省级统一业务，各级法人机构开发地方特色业务。信贷业务平台：搭建统一的信贷业务平台，通过流程控制满足不同法人机构的产品和审批流程要求。支持供应链金融、互联网金融等新兴业务。集中作业平台：建立基于影像集中、引擎驱动的流程集成、集中作业支持。为各法人提供差异化集中业务类型、差异化管控流程、支持法人集中、区域集中的集中作业模式。卡管理平台：提供针对借记卡、贷记卡、IC卡的统一管理，包括卡申请、审批、发放和挂失处理等。统一支付平台：通过统一支付平台的集中处理，提升各法人机构支付业务的灵活性与适应性。银企互联平台：实现不同企业与银行之间的互联互通，提供查询、转账和对账服务。联网核查平台：提供银行与认证机构之间的交互，满足身份核查、验资等方面的需要。监管报送平台：搭建统一的监管报送平台，满足不同法人机构监管报送需求。面向法人机构业务中间业务平台：提供灵活开发能力和标准规范，支持法人科技自主开发满足法人特色业务和管理要求。数据应用平台：加强数据服务能力，通过地市数据集中管理、适当隔离、灵活访问，支持法人科技自主进行处理再加工。面向法人机构科技IT运维平台：实现全行信息系统的集中运营和统一调度，支持对运维监控和IT服务的管理。风险管理整合平台：实施风险检测、识别、预警和干预机制，提升风险防范能力。支持对新资本协议、合规、稽核审计的管理需要。面向法人机构、省联社管理24举措一：面向不同用户建立相对应的业务平台，满足业务发展、25举措二：省联社统一建设所有业务必需的公共服务平台举措二：省联社统一建设所有业务必需的公共服务平台客户管理服务平台渠道整合平台产品管理平台数据应用平台在省联社层面构建企业级的客户基本信息单一视图，为各级法人社跨区域经营提供服务。支持各法人机构按不同维度进行客户分级，为业务人员提供客户信息的全面展示，促进交叉营销。建立客户分析模型，支持多样化的客户分析。打造全面的客户管理、营销、销售、服务的业务平台。实现多渠道的高效协同。通过渠道整合平台，各渠道系统可更有效的实现交叉营销和渠道互动。实现更高的渠道服务水平和管理水平，并降低渠道成本。实现跨渠道的客户服务，提升客户体验感受。省联社统一产品管理和定价指导，允许法人行在统一管控下实现灵活产品定价和服务；支持各法人机构在统一产品管理下的自主产品研发与创新，实现灵活的产品参数配置。提供基于省联社和县级法人的财务报表、经营决策报表、绩效考核报表、风险统计报表；提供基于客户信息、账户信息和交易信息的客户贡献度评估；实现客户细分和精准营销外联交换平台实现与监管机构、第三方公司、合作伙伴、联网核查之间的数据转换和报文交换；打造统一技术交换平台，支持不同数据格式，支持联机和批量数据交换方式。25举措二：省联社统一建设所有业务必需的公共服务平台客户管26标准化：借鉴外部标准和行业标准，基于本企业业务标准和信息化建设的需要，制定满足我社实际情况的标准，提升业务快速部署和精细化经营能力国际标准国家标准业务部门制定、反映本企业业务管理和经营水平的标准和规范IBM数据标准相关资料其他数据标准项目的经验成果某大型电商系统数据标准某大型国有银行数据标准某农信数据标准体系国家科学数据共享工程数据标准与规范集团标准化的参集团标准化的参考输入考输入外部标准行业标准业务标准GB/T2261.1-2003_个人基本信息分类与代码_第1部分_人的性别代码GB/T19253-2003信息技术数据元值的格式表示法GB/T18391.3-2001信息技术数据元的规范与标准化第3部分：数据元的基本属性（idtISO/IEC11179-3:1994)ISO6093:1985信息处理用于信息交换的字符串数值的表示GB/T5271.01-2000信息技术词汇第1部分：基本术语GB/T5271.4-2000信息技术词汇第4部分：数据的组织（eqvISO2382-4:1987)GB/T5271.05-2008信息技术词汇第5部分：数据表示26标准化：借鉴外部标准和行业标准，基于本企业业务标准和信息27标准化发展战略及举措l举措一：推动建设企业内部的服务标准，满足不同应用之间的互通互联和信息共享需要，提升快速介入和服务能力。l举措二：制定企业内部的数据标准，明确数据归属部门，奠定企业内部信息交换的基础，为实施精准化营销和精细化管理奠定基础。标准化发展战略标准化发展举措推动企业标准化工作，建立满足我社创新发展需要的服务标准和数据标准，奠定业务快速创新和精细化经营的基础响应监管要求，实现银行业应用安全、自主、可控能力，防范科技风险。27标准化发展战略及举措标准化发展战略标准化发展举措推动企业28数据标准化：通过推动数据标准化固化流程标准化的成果，规范业务操作的数据录入、强化数据的整合与共享、提升数据资产的分析与应用水平数据标准业务数据产生统一数据定义和规范业务和系统设计规范化各业务系统产生原始的业务数据全行数据整合数据资产价值实现数据分析和应用基于数据分析和应用，产生实际的业务价值1234基于数据标准统一全行数据定义业务数据转换为全面的、全行统一的信息数据信息数据转换为具有分析意义的信息信息产生价值上游:数据录入数据加工和应用数据挖掘和分析下游:数据分析与应用中游：数据传输与整合管理线技术线基于数据平台，对全行数据进行集中和整合28数据标准化：通过推动数据标准化固化流程标准化的成果，规范29服务标准化：定义全行一致的服务标准，满足系统互通互联和交互共享的需要，提升应用快速部署能力服务实现5.开发、组装、测试6.服务对标准的复合程度说明认证服务运营7.变更管理8.生产环境配置管理9.部署审批服务废弃废弃10.IT及业务监控11.服务质量管理12.服务的版本策略及下架计划.服务定义服务识别获准4.服务的效果分析及创建计划3.明确服务的投资计划2.定义服务的角色1.明确服务的属主建模组装部署管理SOA管控29服务标准化：定义全行一致的服务标准，满足系统互通互联和交30目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架构详细蓝图规划2信息科技架构总体规划架构规划具体举措应用架构设计原则及框架数据架构设计原则及框架集成架构设计原则及框架30目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架31目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架构详细蓝图规划2信息科技架构总体规划架构规划具体举措应用架构设计原则及框架数据架构设计原则及框架集成架构设计原则及框架31目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架32应用架构工作目标I.结合我社实际按照IBM分层设计原则确定我社应用层；在不同的应用层上按照业务功能组合划分应用域；定义应用平台或关键应用系统以支撑应用域的能力建设。II.明确不同应用层需要建设的主要应用平台；明确不同应用平台的业务能力、功能定位；说明现有系统在未来蓝图中的定位。III.选取现状分析中的关键问题场景进行分析；明确未来架构蓝图对问题场景的规划；通过场景验证来明确架构蓝图对相关场景的支撑能力。战略架构系统建设IT架构蓝图企业整体发展战略业务战略IT战略系统建设业务需求系统设计开发实施交付使用IT解决方案运行维护业务需求驱动信息技术信息技术提升业务能力IT架构规划核心思路数据架构应用架构集成架构实施路径规划技术架构32应用架构工作目标结合我社实际按照IBM分层设计原则确定我33应用架构蓝图规划工作方法业务解读业务战略业务能力组件化业务模型未来应用功能未来应用组合应用划分原则未来应用架构应用架构应用分层应用分域33应用架构蓝图规划工作方法业务解读业务战略业务能力组件化业34应用架构规划设计原则整合现有客户信息，提供统一客户视图和一致的客户信息；实施客户细分，针对不同客户群体，提供差异化的产品和服务；建立客户分析模型，针对不同客户，实施不同的营销和销售策略；实现针对客户服务的管理，建立客户服务跟踪档案，确保客户服务质量。以客户为中心GP1业务上需要充分考虑未来业务发展的方向和要求，例如电商平台，互联网金融等，保证应用架构对银行战略的支持能力；技术上可以采用相对成熟、主流的框架和技术，例如云计算、大数据等，确保未来信息化建设的的先进性和可扩展性。适度前瞻性GP2对于行内的应用，要依据其技术和业务特征进行分类和整合，对于特征相似、可复用、可共享的部分，构建统一的平台来进行有效管理和协作；平台化需要遵循企业级信息架构规范，充分利用主流成熟的技术，构建标准化、流程化、高度集成的组件和服务。应用平台化原则GP4应用架构是企业业务战略和业务流程的信息化视图，应用架构的设计遵循业务流程的“前中后”分层原则和业务功能的“分域”原则；应用架构同时需要考虑到企业内部管理、IT集成和外部交互之间的关系。分层设计原则GP3基于业务架构实现业务应用的组件化，控制功能的冗余设计，支持业务灵活性和可扩展性；对于公用的业务流程和业务操作，进行有效封装，设计可重用的技术组件。“高内聚，松耦合”的架构设计原则GP534应用架构规划设计原则整合现有客户信息，提供统一客户视图和35应用架构蓝图规划框架规划方法说明根据业务发展战略、外部监管要求以及现状调研发现的问题，确定应用架构规划的重点领域；基于集团的现状，借鉴行业经验，对应用架构重点能力进行规划；完成整体架构规划、应用定义及场景验证；最后形成集团的应用架构规划报告。应用架构重点能力规划工作步骤阶段成果工作输入重要节点应用架构蓝图规划业务发展战略确定重点规划领域定义应用架构框架设计应用架构蓝图关键应用定义与描述能力规划及场景验证整体目标架构设计应用架构规划报告现状调研发现的问题行业发展趋势/最佳实践规划重点发展方向应用架构规划设计参考模型应用架构工作方法与设计原则35应用架构蓝图规划框架规划方法说明应用架构重点能力规划工作渠道服务层集团目标应用架构新建保留图例说明客户管理服务层图形说明应用平台整合外联交换平台应用系统外部资源整合层客户管理服务平台风险管理层风险管理整合平台36基础服务层应用集成安全集成流程集成流程集成平台数据集成企业级服务总线安全认证平台数据集成平台产品服务层集中作业平台产品管理平台产品管理核算处理核心业务核心业务平台卡业务中间业务卡管理平台信贷管理信贷业务平台票据业务国际业务资金业务业务管理与决策支持层财务管理统一办公办公自动化人力资源系统内部门户网站IT管理IT运营管理平台银行业务驾驶舱决策支持数据应用平台中间业务平台资金业务系统票据业务系统理财业务系统国际业务系统供应链金融管理系统核算处理系统统一支付统一支付平台银企互联银企互联平台联网核查监管报送监管报送平台联网核查平台内容管理内容管理平台定价中心系统头寸管理系统资产负债管理系统大总账管理系统网点渠道电子渠道信息交互渠道整合平台网点服务平台信息交互平台渠道服务层集团目标应用架构新建保留图例说明客户管理服务层图形3637目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架构详细蓝图规划2信息科技架构总体规划架构规划具体举措应用架构设计原则及框架数据架构设计原则及框架集成架构设计原则及框架37目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架38数据架构工作目标I.基于业务架构分析定义数据架构，数据模型的设计是自顶向下分析为主。数据分布设计中，明确数据实体在业务和应用功能上的分布情况；II.数据架构为应用架构的应用集成提供数据支持，数据流转分析出数据在应用功能间的流转情况，数据分布还需明确数据实体在应用功能上的分布情况；III.数据架构的数据流转设计为技术架构中系统集成设计提供数据，概念、逻辑数据模型是物理数据模型设计的主要依据；IV.企业架构管控是一套管理企业架构的机制，它服从企业整体的管理要求，专注于对企业架构的设计、建设的长效管理。战略架构系统建设IT架构蓝图企业整体发展战略业务战略IT战略系统建设业务需求系统设计开发实施交付使用IT解决方案运行维护业务需求驱动信息技术信息技术提升业务能力IT架构规划核心思路应用架构数据架构集成架构实施路径规划技术架构38数据架构工作目标基于业务架构分析定义数据架构，数据模型的39IBM数据架构分析方法，数据架构的基本结构和重要组件应用A1应用B1应用A2应用A3应用B2实体实体1实体实体2实体实体3实体实体1实体实体2Entity AAttribute aAttribute bAttribute cEntity BAttribute aAttribute bAttribute cEntity CAttribute aAttribute bAttribute cContainsOwns业务流程及关系识别分析Entity AEntity AContainsContainsOwnsOwnsEntity BEntity BEntity CEntity C应用数据库XXXXXXXXXXXX细化转换分析模型数据立方体数据集市营销分析应用资源分析应用经营分析应用企业数据仓库EDW数据模型数据流转与分布数据整合ETL数据标准数据质量管控数据生命周期分析分布性和异构性集成的数据模型数据实体CRUD分析可信数据源分析主题域分析数据实体识别数据实体关系分析39IBM数据架构分析方法，数据架构的基本结构和重要组件应用40数据架构的设计原则数据作为集团的重要资产，要通过有效的组织、存储、分发和管理实现在业务领域间的共享。数据共享原则1数据必须在我社范围内得到共享，用户拥有访问其职责范围内所需数据的权利。数据业务认责原则对我社范围内的重要业务数据进行分类，并明确各类数据的业务负责部门，明确数据属主，明确业务部门和数据管理人员的职责。数据定义标准遵循原则每个数据项必须拥有一个一致的、标准的、易理解的业务定义，能够告知用户数据的意义以及如何使用数据。数据质量保证原则保证数据安全原则可信数据源原则关键数据项的创建必须遵守单点创建的要求，包括外部采集和内部加工形成的数据项；同时数据要从唯一的、可信的和许可的采集点采集。数据质量包括完整性、准确性和时效性，数据质量要求应明确定义，应在数据的生产、供应、消费环节实施数据质量保证，并持续地对数据质量指标进行检测，对数据质量问题进行修复。数据在采集、交换和应用过程中，必须采取必要的管理和技术手段确保数据安全。数据可用性原则数据的共享都基于业务需求，数据存储及数据服务的非功能需求能够提供连续可用性,同时对数据进行全生命周期管理。23456740数据架构的设计原则数据作为集团的重要资产，要通过有效的组41数据架构蓝图规划框架规划方法说明根据业务发展战略、外部监管要求以及现状调研发现的问题，确定数据架构规划的重点领域；基于集团的现状，借鉴行业经验，对数据架构重点能力进行规划；完成整体目标数据架构设计后，对数据标准与模型、数据分布与整合、数据服务、数据管控等重点能力的提升进行规划；最后形成集团的数据架构规划报告。数据架构重点能力规划工作步骤阶段成果工作输入重要节点数据架构蓝图规划业务发展战略确定重点规划领域数据标准与模型数据分布与整合数据服务数据管控整体目标架构设计数据架构规划报告现状调研发现的问题行业发展趋势/最佳实践外部监管要求规划重点发展方向41数据架构蓝图规划框架规划方法说明数据架构重点能力规划工作42集团目标数据架构数据交换层实时交换服务发布服务组合服务调用批量交换数据抽取数据清洗公共转换数据分发数据实验室概念验证高级分析数据展现层固定报表多维分析灵活查询数据导出数据挖掘历史数据原始数据访问归档数据数据处理调度管理ETL管控支撑数据质量数据标准数据生命周期元数据数据产生层外部数据市场资讯信用评级影像社交媒体内部数据渠道产品服务业务管理主数据运维管理结构化数据非结构化数据数据应用层法人特色应用快速应用管理分析应用大数据分析层快速查询（Hbase）分析预测（Hive）大数据引擎（Symphony-MapReduce）分布式存储（GPFS-FPO）主题数据数据整合层操作型数据公共汇总缓存数据主题数据42集团目标数据架构数据交换层实时交换服务发布服务组合服务调43目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架构详细蓝图规划2信息科技架构总体规划架构规划具体举措应用架构设计原则及框架数据架构设计原则及框架集成架构设计原则及框架43目录信息科技架构蓝图规划1信息科技架构战略方向信息科技架44集成架构工作目标I.在明确各系统的架构定位和功能切分的基础上，制定系统群的集成架构，明确系统之间的集成关系。II.规划目标集成平台，用于实现系统之间的集成和交互。III.在分析接口现状基础，并结合同业先进实践，形成集成接口统一规范，指导各应用系统规划过程中的接口交互设计。战略架构系统建设IT架构蓝图企业整体发展战略业务战略IT战略系统建设业务需求系统设计开发实施交付使用IT解决方案运行维护业务需求驱动信息技术信息技术提升业务能力IT架构规划核心思路应用架构数据架构集成架构实施路径规划技术架构44集成架构工作目标在明确各系统的架构定位和功能切分的基础上45借鉴IBM集成参考架构以服务为中心的企业集成采用关注点分离(SeparationofConcern)的方法规划企业集成中的各种架构元素，同时从服务视角规划每种架构元素提供的服务，以及服务如何被组合在一起完成某种类型的集成。在“以服务为中心的体系架构”（Service-OrientedArchitecture，SOA）中，通过服务的交互来集成各企业的IT资源，帮助企业IT部门将已有但老旧而不灵活的系统集成起来，释放其中功能或数据为可重用的服务。服务交互服务管理服务管理集成标准IBM集成参考架构以服务为中心的集成SOI的主要关注点45借鉴IBM集成参考架构 以服务为中心的企业集成采用46集成架构分析方法平台化：l统一运营l集中管理l实时监控服务化l业务明确l粒度合适l化繁为简l可重用标准化l“书同文，车同轨”l技术指导46集成架构分析方法平台化：服务化标准化47集成架构规划的原则统一设计原则从全局出发，从长远的角度考虑，统筹规划和统一设计集成架构。标准化原则遵循一系列的国际标准，提供开放的标准服务接口，保证系统具有较长的生命力，满足将来系统发展的要求。高可靠原则采用高可用性体系，尽量满足对多个实例同时运行，以保证系统的高可靠性与可伸缩性，确保在故障发生时的影响面/影响程度的可控和隔离。先进性原则采用具有国际先进水平的产品和集成技术,以保证具有较长的生命力和扩展能力。保证先进性的同时还要保证技术的稳定、安全性。成熟性原则选择成熟的产品和规范，以及已经成为标准的、被大量实践所采用的技术。适用性原则保护已有资源，急用先行，在满足应用需求的前提下，尽量降低建设成本。可扩展性原则考虑业务发展的需要，降低各功能模块耦合度，并充分考虑兼容性。47集成架构规划的原则统一设计原则从全局出发，从长远的角度考48集成架构蓝图规划框架规划方法说明根据业务发展战略、行业标准及监管要求和现状调研发现的问题，确定集成架构规划的重点领域；基于集团的现状，借鉴行业经验，对集成架构重点能力进行规划；完成整体目标集成架构设计后，对系统集成、服务管理、监控管理和集成标准等重点能力的提升进行规划；最后形成集团的集成架构规划报告。集成架构重点能力规划工作步骤阶段成果工作输入重要节点集成架构蓝图规划业务发展战略确定重点规划领域系统集成服务管理监控管理集成标准整体目标架构设计集成架构规划报告现状调研发现的问题行业发展趋势/最佳实践行业标准及监管要求技术/部署框架规划重点48集成架构蓝图规划框架规划方法说明集成架构重点能力规划工作49目标集成架构（1/3）-应用集成接入渠道自助服务终端网页微信排队机柜员终端ATM助农E终端POS短信手机电话基础服务层流程集成平台文件传输系统数据仓库企业级服务总线安全认证平台内容管理平台外部资源整合层银企互联平台联网核查平台监管报送平台外联交换平台统一支付平台渠道服务层网点服务平台信息交互平台渠道整合平台产品服务层核心业务平台集中作业平台中间业务系统卡管理平台信贷业务平台资金业务系统票据业务系统理财业务系统国际业务系统产品管理平台供应链金融管理系统核算处理系统业务管理与决策层数据应用平台内控审计管理系统IT运营管理平台定价中心系统人力资源系统头寸管理系统财务管理平台银行业务驾驶舱办公自动化内部门户网站客户管理服务层客户管理服务平台风险管理层风险管理整合平台49目标集成架构（1/3）-应用集成接入渠道自助服务终端网页50目标集成架构（2/3）-数据集成接入渠道自助服务终端网页微信排队机柜员终端ATM助农E终端POS短信手机电话基础服务层流程集成平台文件传输系统数据仓库企业级服务总线安全认证平台内容管理平台外部资源整合层银企互联平台联网核查平台监管报送平台外联交换平台统一支付平台渠道服务层网点服务平台信息交互平台渠道整合平台产品服务层核心业务平台集中作业平台中间业务系统卡管理平台信贷业务平台资金业务系统票据业务系统理财业务系统国际业务系统产品管理平台供应链金融管理系统核算处理系统业务管理与决策层数据应用平台内控审计管理系统IT运营管理平台定价中心系统人力资源系统头寸管理系统财务管理平台银行业务驾驶舱办公自动化内部门户网站客户管理服务层客户管理服务平台风险管理层风险管理整合平台50目标集成架构（2/3）-数据集成接入渠道自助服务终端网页51目标集成架构（3/3）-安全集成接入渠道自助服务终端网页微信排队机柜员终端ATM助农E终端POS短信手机电话基础服务层流程集成平台文件传输系统数据仓库企业级服务总线安全认证平台内容管理平台外部资源整合层银企互联平台联网核查平台监管报送平台外联交换平台统一支付平台渠道服务层网点服务平台信息交互平台渠道整合平台产品服务层核心业务平台集中作业平台中间业务系统卡管理平台信贷业务平台资金业务系统票据业务系统理财业务系统国际业务系统产品管理平台供应链金融管理系统核算处理系统业务管理与决策层数据应用平台内控审计管理系统IT运营管理平台定价中心系统人力资源系统头寸管理系统财务管理平台银行业务驾驶舱办公自动化内部门户网站客户管理服务层客户管理服务平台风险管理层风险管理整合平台51目标集成架构（3/3）-安全集成接入渠道自助服务终端网页2020谢谢你的观看2020谢谢你的观看52