汇款及汇款融资课件

LOGO20142014年年9 9月月国际业务部国际业务部汇款及汇款融资LOGO2目录目录账户开户账户开户汇入汇款汇入汇款汇出汇款汇出汇款汇出款融资业务汇出款融资业务LOGO账户开户账户开户经常项目外汇账户开户资本项目外汇账户开户离岸账户开户LOGO账户开户账户开户经常项目外汇结算账户开立所需材料经常项目外汇结算账户开立所需材料境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书单位基本情况表（首次在我行办理外汇业务的客户需提供）组织机构代码证原、复印件营业执照原、复印件中资：对外贸易经营者备案登记表原、复印件；(进出口企业提供)外资：外商投资企业批准证书原、复印件法人代表身份证原件、复印件LOGO账户开户账户开户经常项目外汇账户开立步骤经常项目外汇账户开立步骤（1（1）银行审核审核境内机构填写的申请书与所提供的材料是否一致，填写内容是否有遗漏，还要注意所提供材料的有效期。（2）审核无误后将申请书与所提供的材料传真传真至国际部审批，并通过电话确认国际部是否收到。（3）开户银行在核心账务系统中进行开户操作核心账务系统中进行开户操作后，将填写完整的境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书以及核心系统核心系统108100（查询帐户详细信息）打印（查询帐户详细信息）打印的开户详细内容传真至传真至国际部。（4）单位基本情况表单位基本情况表及开户材料复印件及开户材料复印件请于开户后的第二个工作日送至国际部。LOGO账户开户账户开户填写企业的相关信息企业公章银行业务受理章单位基本情况表单位基本情况表填写填写LOGO账户开户账户开户资本项目外汇账户种类LOGO账户开户账户开户LOGO账户开户账户开户资本项目资本项目-国内外汇贷款专国内外汇贷款专户的开立所需提供的材料户的开立所需提供的材料:境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书单位基本情况表（首次在我行办理外汇业务的客户需提供）组织机构代码证原、复印件营业执照原、复印件中资：对外贸易经营者备案登记表原、复印件；(进出口企业提供)外资：外商投资企业批准证书原、复印件法人代表身份证原件、复印件LOGO账户开户账户开户资本项目资本项目-外汇资本金外汇资本金账户开立所需提供的材料账户开立所需提供的材料:境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书单位基本情况表（首次在我行办理外汇业务的客户需提供）组织机构代码证原、复印件营业执照原、复印件外商投资企业批准证书原件、复印件法人代表身份证原件、复印件业务登记凭证资本项目业务办理（银行版）中打印的FDI资本金流入控制信息表LOGO账户开户账户开户业务登记凭证LOGO账户开户账户开户资本项目资本项目-外债专户的开立所需提供的材料外债专户的开立所需提供的材料:境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书单位基本情况表（首次在我行办理外汇业务的客户需提供）组织机构代码证原、复印件营业执照原、复印件外商投资企业批准证书原、复印件法人代表身份证原件、复印件加盖资本项目业务印章的境内机构外债签约情况表业务登记凭证资本项目业务办理（银行版）中打印的控制信息表LOGO账户开户账户开户加盖资本项目业务印章的境内机构外债签约情况表LOGO账户开户账户开户资本项目外汇账户开立的步骤：资本项目外汇账户开立的步骤：（1）开户银行审核审核境内机构填写的申请书与所提供的材料。（2）审核无误后将申请书与所提供的材料传真传真至国际部审批，并通过电话确认国际部是否收到。（3）开户银行在核心账务系统中进行开户操作核心账务系统中进行开户操作后，将填写完整的境内机构外汇账户开立、变更、关闭申请书以及核心系统核心系统108100（查询（查询帐户详细信息）打印帐户详细信息）打印的开户详细内容传真传真国际部。（4）单位基本情况表单位基本情况表及开户材料复印件及开户材料复印件请于开户的第二个工作日送至国际部LOGO账户开户账户开户离岸账户开户所需材料离岸账户开户所需材料A.香港注册的有限公司香港注册的有限公司 u（1）企业注册证正本）企业注册证正本u（2）商业登记证正本）商业登记证正本u（3）法团成立表格）法团成立表格/周年申报表周年申报表u（4）公司章程）公司章程u（5）董事身份证明正本）董事身份证明正本u（5）被授权人身份证明正本）被授权人身份证明正本LOGO账户开户账户开户 B.非非香港注册的有限公司香港注册的有限公司 u（1）企业注册证正本）企业注册证正本u（2）查册报告正本）查册报告正本u（3）一级代理人注册证书）一级代理人注册证书u（4）公司章程）公司章程u（5）董事身份证明正本）董事身份证明正本u（6）被授权人身份证明正本）被授权人身份证明正本LOGO账户开户账户开户C.无限公司无限公司 u（1）商业登记证正本）商业登记证正本u（2）查册报告）查册报告/注册代理人证明正本注册代理人证明正本u（3）一级代理人注册证书）一级代理人注册证书u（4）董事身份证明正本）董事身份证明正本u（5）被授权人身份证明正本）被授权人身份证明正本LOGO账户开户账户开户离岸业务的经营币种离岸业务的经营币种离岸业务的经营币种离岸业务的经营币种自由兑换货币自由兑换货币自由兑换货币自由兑换货币美美 元元日日 元元加加 元元欧欧 元元港港 元元澳大利亚元澳大利亚元新加坡元新加坡元英英 镑镑LOGO账户开户账户开户收费优惠收费优惠l我行开户免手续费我行开户免手续费我行开户免手续费我行开户免手续费l网银转款手续费低廉网银转款手续费低廉网银转款手续费低廉网银转款手续费低廉,只要只要只要只要USD2/USD2/USD2/USD2/笔笔笔笔（与汇款金额、（与汇款金额、（与汇款金额、（与汇款金额、国别无关）国别无关）国别无关）国别无关）l转交行离岸系统免手续费转交行离岸系统免手续费转交行离岸系统免手续费转交行离岸系统免手续费LOGO账户开户账户开户开户后需满足条件开户后需满足条件l无起存金额要求无起存金额要求无起存金额要求无起存金额要求 l只需帐户开立后三个月内汇入不低于等值只需帐户开立后三个月内汇入不低于等值只需帐户开立后三个月内汇入不低于等值只需帐户开立后三个月内汇入不低于等值五万美元五万美元五万美元五万美元的可自的可自的可自的可自由兑换货币。由兑换货币。由兑换货币。由兑换货币。l年度账户管理费为年度账户管理费为年度账户管理费为年度账户管理费为USD150/USD150/USD150/USD150/年（若客户日均存款余额不少年（若客户日均存款余额不少年（若客户日均存款余额不少年（若客户日均存款余额不少于于于于1000100010001000美金或年交易量不少于美金或年交易量不少于美金或年交易量不少于美金或年交易量不少于36.536.536.536.5万，可免除账户管理万，可免除账户管理万，可免除账户管理万，可免除账户管理年费）年费）年费）年费）LOGO贸易外汇收支业务管理范围贸易外汇收支业务管理范围1.从境外、境内保税监管区域收回的出口货款和支付的进口货款，也包括报税监管区域内的企业与境外的贸易货款收付；2.离岸账户、境外机构机内账户收回的出口货款和支付的进口货款；3.深加工结转项下境内收付款；4.转口贸易项下收付款；5.其他与贸易相关的收付款；6.境内机构通过境外账户收入的出口货款与支付的进口货款LOGO汇入汇款汇入汇款概念国外汇款人委托境外银行（汇出行）将款项汇入境内银行（汇入行），由汇入行根据汇出行指示，将款项解付给指定的国内收款人的业务。n分类电汇、票汇、信汇n收费免收汇入汇款解付费LOGO汇入汇款汇入汇款汇款路线填妥以下资料并传给汇款人：1、收款人名称2、收款人账号3、收款行(1)英文名称：BANKOFCOMMUNICATIONSCO.,LTD.FUJIANPROVINCIALBRANCH(2)英文地址：116HUDONGROADFUZHOUFUJIANCHINA(3)SWIFTCODE:COMMCNSHFUZLOGO汇入汇款汇入汇款提示1.企业贸易外汇收入应先进入出口收入待核查账户；2.待核查账户资金按活期存款计息；3.待核查账户的收入范围限于贸易外汇收入，支出范围包括结汇或划入企业经常项目外汇账户，以及经外汇局登记的其他外汇支出；4.出口贸易融资业务项下资金，在金融机构放款及企业实际收回出口货款时，均无需进入企业待核查账户，可直接划入企业经常项目外汇账户；5.A类企业，除特殊情况外可直接办理待核查账户资金结汇或划出手续，B类企业，通过扣减企业对应的出口可收汇额度后，可办理，C类企业需外汇局出具货物贸易外汇业务登记表及相应有效凭证和商业单据办理；LOGO汇入入汇款款案例：某A类企业客户有一笔美元款项汇入，此笔款项为一般贸易款项。1、企业需先开立哪些账户？2、收款后款项将汇入哪个账户？3、企业结汇应提供什么材料至国际部？LOGO汇出汇款汇出汇款概念国内汇出行应国内汇款人要求，通过其国外账户行或中间行将汇款资金从汇款人一方汇出至国外收款人一方的一种结算方式。分类电汇、票汇、信汇n收费人民币计收，电汇价格0.1%，最低50元，最高1000元；电报费港澳地区80元，其余地区150元LOGO汇出汇款汇出汇款汇款币种人民币港币英镑澳元日元加元欧元瑞典克朗挪威克朗丹麦克朗新加坡元美元瑞士法郎澳门元新西兰元韩元LOGO汇出汇款汇出汇款企业进行款项汇出时，应填写汇款申请书，并提供有效凭证和商业单据。若需购汇，需填写申请购汇工作单LOGO汇出出汇款款案例：A公司（A类企业）与美国B公司签订进口合同，购买一批木材，采取货到付款的形式。现货物已收妥，A公司需向B公司支付货款30万美元，该客户目前仅在我行开立人民币结算账户。1、A公司需要在我行开立什么性质的外币账户？2、客户需要填写哪些业务凭证？3、我行需要审核客户哪些交易单据？4、收取多少费用？LOGO汇出款融资汇出款融资概念进口商以电汇（T/T）结算方式对外付款时，我行向其提供的短期资金融通，并由其按约定的利率和期限还本付息的业务。u期限信用期限与融资期限之和不超过180天u利息收取后收息，即到期归还本金及利息LOGO汇出款融资汇出款融资材料（1）贸易合同（2）发票（3）外汇政策要求的其他材料（4）境外（内）汇款申请书（5）还款时提交：购汇工作单（还款时如需购汇，需提交）、企业自有外汇确认书、外汇帐户对帐单（6）进口汇款T/T融资申请书（7）进口汇出款融资合同（8）借款凭证（加盖企业的预留印鉴）（9）额度使用审查审批表（10）还款时提交：还款凭证（提前还款需加盖企业的预留印鉴）LOGO汇出款融资汇出款融资流程1.经营单位向授信部报批进口汇出款融资额度；2.客户经理向国际部申请受理关于客户进口汇出款融资，报总行审批；3.客户经理提交进口汇款T/T融资申请书、进口汇出款融资合同以及客户汇款所需的单据至国际部进行审核，国际部出具国际业务内部流程审批单，签署审批意见；4.客户经理提交放款中心审批后，国际部核对融资合同、额度使用审查审批表与业务情况，在IBP系统中进行放款和对外付款的操作；5.融资到期，客户经理提交还款凭证，归还进口汇出款融资款项。LOGO谢谢