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防 范 非法集资守 护 校园安全防范非法集资主题班会非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。中 小 学 六 年 级 三 班 2 0 2 4年 X 月目录目录01什么是非法集资02非法集资常见手法03非法集资典型案例04如何防范非法集资C O N TEN TS什么是非法集资PART01防 范 非 法 集 资 主 题 班 会非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。什么是非法集资什么是非法集资非法集资行为需同时具备三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。非法集资的基本特征非法集资的基本特征一是：参与非法集资的当事人会遭受经济损失、甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金；二是：非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。非法集资的危害非法集资的危害非法集资在刑法中涉及的主要是第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。刑法176条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情形的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。非法集资人的法律责任非法集资人的法律责任刑法192条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。同时，条例第25条规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人承担。非法集资人的法律责任非法集资人的法律责任非法集资常见手法PART02防 范 非 法 集 资 主 题 班 会非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。非法集资常见手法非法集资常见手法不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺还本付息或给予其他回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺的本息或回报，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。一、许诺高额回报违法犯罪分子为了引诱群众达到非法集资目的，通常采取以下4种手段骗取群众信任。不法分子大多通过注册貌似合法经营的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的经常组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。二、编造虚假项目不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。三、虚假宣传造势有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，甚至采取类似传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。四、利用亲情诱骗非法集资常见手法非法集资常见手法非法集资典型案例PART03防 范 非 法 集 资 主 题 班 会非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。基本案情一基本案情一张某某，女，本科文化，系威宁县安全生产监督管理局原职工。2011年以来，张某某结识祖某某（因另案服刑)，参与祖某某组织的“榨会”活动，后陆续以做工程、虚假房产抵押等为名以高额利息为诱饵，向威宁及周边县市多名集资参与人陆续借款。在集资参与人向其主张债权时，张某某采用以旧换新写借条、承诺还款等方式逃避清偿债务。张某某骗取集资参与人资金共计2990多万元。2012年9月14日威宁县公安局以涉嫌集资诈骗罪对张某某立案侦查，2018年9月27日威宁县检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，2019年5月9日威宁县检察院以涉嫌集资诈骗罪对张某某提起公诉。张某某集资诈骗案典型意义典型意义集资诈骗案件中，犯罪主体对于涉案款物是否有非法占有目的是区分此罪与彼罪的要点之一。在本案中，张某某明知自己没有偿还借款及利息的能力，还通过虚构工程、承诺高额返本付息等方式骗取集资款，拆东墙补西墙，向威宁及周边县市多名集资参与人陆续借款。在集资参与人向其主张债权时，张某某采用以旧换新写借条、承诺还款等方式逃避清偿债务，事后将集资资金用于个人开销、返还部分利息等，更有大量资金的去向无法查清。因此从证据材料中可以推定张某某从未想要履行其债务，仅仅是将集资款项用于满足个人欲望，主观上具在非法占有目的。本案中，张某某集资诈骗的涉案对象多达51人，说明生活中仍有大部分人因贪图高利参与集资，未意识到所谓高利是集资犯罪分子设计的诱饵。广大人民群众应增强防范意识，提高警惕，理性投资，防止上当受骗。基本案情二基本案情二储某某，浙江省宁波市宁海县人，系毕节市兴源投资公司法定代表人。2014年5月毕节市兴源投资公司在七星关区注册成立，2017年6月储某某从原股东处通过股份转让获得该公司，并作了法定代表人和股东变更登记，租用毕节市七星关城区倾城时尚广场A区2楼30号商铺作为办公地点。2017年7月至2018年7月期间，该公司在未经有关金融主管部门依法批准的情况下，采取发放宣传单、在公交车上打广告、召开推介会等方式向社会公众进行宣传，虚构公司旗下有7个经济实体，承诺以15%至22.5%的年利率作为回报，在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收存款900余万元，其中约300万元用于赫章县结构乡覆盆子种植项目，少量款项用于支付集资利息，其余款项用途不清、无法返还。储某某集资诈骗案基本案情二基本案情二经鉴定，毕节市兴源投资公司非法吸收公众存款943万元，扣除非法集资已退还36万元后，余款900多万元尚未归还。2018年6月24日金融办将案件线索移送公安机关，2018年7月3日毕节市公安局七星关区分局以储某某涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，2018年8月8日七星关区人民检察院批准逮捕，2019年2月26日七星关区人民检察院以集资诈骗罪对储某某提起公诉，2020年3月11日毕节市七星关区人民法院以集资诈骗罪判处储某某有期徒刑十三年,并处罚金人民币20万元。典型意义典型意义该案成功有效办理，说明在处非办的领导下政府部门与司法机关认真做好“两法衔接”工作，建立信息共享和执法联动机制，加大协调配合力度，形成打击合力，挤压非法集资的生存空间。司法实践中,集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区分难题，在于认定行为人主观上是否具有“非法占有目的”。检察机关秉持客观公正立场，既不片面听信行为人辩解，也不随意客观归罪，而是综合全案事实和证据，对公安机关认定的案件事实和罪名依法审查，提出有针对性的补证意见。通过个案办理依法追诉犯罪，确保不枉不纵，履行刑事诉讼主导责任。如何防范非法集资PART04防 范 非 法 集 资 主 题 班 会非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。如何防范非法集资如何防范非法集资一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。四看如何防范非法集资如何防范非法集资一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自己经济实力是否具备抗风险能力。三思遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。等一夜“三要三要”、“三不要三不要”高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担能，不轻易冒险投机！二要稳健，不要冒险“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”不是投资，而是投机！三要警惕，不要盲目天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！一要理性，不要侥幸谨慎投资，严防非法集资陷阱谨慎投资，严防非法集资陷阱一是不要轻易相信所谓的还本“许诺”、高息“理财”，高收益意味着高风险；二是不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上掉馅饼、地下有陷阱。三是要通过正规渠道购买理财产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条，不把钱打给个人和没有金融业务许可的公司。四是注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报或向公安机关报案。树立防范意识，增强自我保护能力树立防范意识，增强自我保护能力同学们，需要认清非法集资的本质和社会危害，树立防范意识，增强自我保护能力，维护自身合法权益，增强风险防范和投资损益自我承担责任意识。同时，应树立正确的消费观，提醒同学们增强危机警惕意识，自觉抵制和远离非法集资，严禁各种形式的网络贷款。防 范 非法集资守 护 校园安全防范非法集资主题班会非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。中 小 学 六 年 级 三 班 2 0 2 4年 X 月