中央银行学第1章课件

PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行学第中央银行学第1章章2024/6/16中央银行学第1章中央银行学第1章2023/8/9中央银行学第1章1PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT课程概貌课程概貌 课程性质：课程性质：金融学专业必修主干课金融学专业必修主干课学学 分：分：2基本内容：基本内容：介绍和讲解中央银行的介绍和讲解中央银行的职能和运行机职能和运行机 制制，包括中央银行产生的历史背景、，包括中央银行产生的历史背景、中央银行体制、中央银行业务、中央中央银行体制、中央银行业务、中央 银行与货币政策以及金融监管银行与货币政策以及金融监管。教学方式：教学方式：课堂讲授为主，辅以少量主题讨论。课堂讲授为主，辅以少量主题讨论。教教 材：材：王广谦中央银行学（第三版）王广谦中央银行学（第三版）高等教育出版社，高等教育出版社，2011中央银行学第1章2课程概貌 课程性质：金融学专业必修主干课中央银行学第1章2PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT学习的意义学习的意义1、系统的掌握现代中央银行的基本理论，、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及调节宏观经济的基本方法。业务管理以及调节宏观经济的基本方法。2、培养从事中央银行工作的实际业务能、培养从事中央银行工作的实际业务能力。力。3、培养分析和解决我国中央宏观调控和、培养分析和解决我国中央宏观调控和监督管理中的理论和实际问题的能力。监督管理中的理论和实际问题的能力。中央银行学第1章学习的意义1、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及3PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT参考书目参考书目作作 者：（美）者：（美）大卫大卫E.阿提格阿提格，（美），（美）布鲁斯布鲁斯D.史密斯史密斯编，编，王飞王飞，汪增群汪增群，侯贝贝侯贝贝译译出出 版版 社：社：中国金融出版中国金融出版社社出版时间：出版时间：2007-12-1版次：版次：版次：版次：1 1中央银行学第1章参考书目作 者：（美）大卫E.阿提格，（美）布鲁斯4PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT作作作作 者：（加）者：（加）者：（加）者：（加）马克马克马克马克 拉沃拉沃拉沃拉沃，（加），（加），（加），（加）马里奥马里奥马里奥马里奥 斯斯斯斯坦瑞秋坦瑞秋坦瑞秋坦瑞秋编，编，编，编，杜金富杜金富杜金富杜金富，郭郭郭郭田勇田勇田勇田勇等译等译等译等译出出出出 版版版版 社：社：社：社：中国金融出版中国金融出版中国金融出版中国金融出版社社社社出版时间：出版时间：出版时间：出版时间：2007-5-12007-5-1版次：版次：版次：版次：1 1中央银行学第1章作 者：（加）马克拉沃，（加）马里奥斯坦瑞秋编，杜5PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT考试与考勤考试与考勤不求死记硬背，重在理解不求死记硬背，重在理解考的是对大家今后有用的知识考的是对大家今后有用的知识课堂上讲重点内容的都有考的可能课堂上讲重点内容的都有考的可能特别复杂模型不考，只要感性认识特别复杂模型不考，只要感性认识只有考前突击是没有效果的只有考前突击是没有效果的中央银行学第1章考试与考勤不求死记硬背，重在理解中央银行学第1章6PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT平时占平时占30%：出勤情况，考察迟到、早退（等于旷课）、出勤情况，考察迟到、早退（等于旷课）、旷课的情况旷课的情况抽查提问，能够积极参与，开动脑筋抽查提问，能够积极参与，开动脑筋课堂表现，上课认真听讲，做笔记，不做课堂表现，上课认真听讲，做笔记，不做无关事情，一般不经常走神！无关事情，一般不经常走神！完成作业，不抄袭。完成作业，不抄袭。期末考试占期末考试占70%总成绩总成绩=30%平时成绩（出勤，课堂配合，作平时成绩（出勤，课堂配合，作业）业）+70%期末考试成绩期末考试成绩中央银行学第1章平时占30%：中央银行学第1章7PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT五大板块五大板块基本概述基本概述业务运作业务运作货币政策货币政策金融监管金融监管对外关系对外关系1、2章3、4、5、6、7章9、10、11章1218章17章中央银行学第1章8五大板块基本概述业务运作货币政策金融监管对外关系1、2章3、PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT免免 费费 推推 荐荐一个网站http:/ 费 推 荐一个网站http:/www.pbc.gov.PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第一章第一章 中央银行制度的形成和发展中央银行制度的形成和发展 学习目的学习目的 1 1、了解、了解:中央银行制度产生和发展的历中央银行制度产生和发展的历史过程和主要背景与原因史过程和主要背景与原因 2 2、认识、认识:中央银行是商品货币经济，信中央银行是商品货币经济，信用制度以及金融业发展到一定阶段的必然用制度以及金融业发展到一定阶段的必然产物产物 3 3、掌握、掌握:中央银行的结构、性质和职能中央银行的结构、性质和职能 中央银行学第1章10第一章 中央银行制度的形成和发展 学习目的中央银行学第1章1PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第一章第一章 中央银行制度的形成和发展中央银行制度的形成和发展 主要内容主要内容 第一节第一节 中央银行制度的产生与发展中央银行制度的产生与发展 第二节第二节 中央银行的性质与职能中央银行的性质与职能 第三节第三节 中央银行制度的类型与组织结构中央银行制度的类型与组织结构 第四节第四节 中国人民银行中国人民银行(PBCPBC)简介简介中央银行学第1章11第一章 中央银行制度的形成和发展 主要内容中央银行学第1章1PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第一节第一节 中央银行制度的产生与发展中央银行制度的产生与发展1 1、商品经济的飞速发展、商品经济的飞速发展历史背景历史背景2 2、商业银行的普遍设立、商业银行的普遍设立3 3、货币信用关系的广泛存在、货币信用关系的广泛存在4 4、信用制度的内在脆弱性、信用制度的内在脆弱性中央银行学第1章12第一节 中央银行制度的产生与发展1、商品经济的飞速发展历史PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第一节第一节 中央银行制度的产生与发展中央银行制度的产生与发展1、统一货币发行的客观需要、统一货币发行的客观需要 客观原因客观原因2、统一票据交换及清算的客观需要、统一票据交换及清算的客观需要3、充当、充当“最后贷款人最后贷款人”的客观需要的客观需要 4、加强金融监管的客观需要、加强金融监管的客观需要5、满足政府融资的主观需要、满足政府融资的主观需要 中央银行学第1章13第一节 中央银行制度的产生与发展1、统一货币发行的客观需要PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行中央银行 是政府需要与商业银行交易的产物是政府需要与商业银行交易的产物 政府政府 解决财政亏空解决财政亏空解决财政亏空解决财政亏空 调控经济调控经济调控经济调控经济 监管金融业监管金融业监管金融业监管金融业 发行货币、发行货币、发行货币、发行货币、维护支付稳定维护支付稳定维护支付稳定维护支付稳定 协调对外金融关系协调对外金融关系协调对外金融关系协调对外金融关系 商业银行商业银行资本实力雄厚资本实力雄厚社会信誉卓著社会信誉卓著与政府有特殊关系与政府有特殊关系交交 换换将货币发行等将货币发行等特权交给商业银特权交给商业银行行商业银行承诺商业银行承诺尽力协调解决财尽力协调解决财政亏空等政亏空等中央银行学第1章14中央银行 是政府需要与商业银行交易的产物 政府解决财PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行制度建立的两个途径中央银行制度建立的两个途径 通过演变：通过演变：由商业银行慢慢的演变成为中央银行由商业银行慢慢的演变成为中央银行 如如1694年的英格兰银行年的英格兰银行 通过立法：通过立法：由法律规定建立一家银行作为中央银行由法律规定建立一家银行作为中央银行 如如1913年的美国中央银行年的美国中央银行中央银行学第1章15中央银行制度建立的两个途径 通过演变：中央银行学第1章PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第一节第一节 中央银行制度的产生与发展中央银行制度的产生与发展 发展的三个阶段发展的三个阶段 第一阶段：第一阶段：16941694年到年到19131913年年 16941694年英格兰银行年英格兰银行19131913年年“美联储美联储”成立成立 第二阶段：第二阶段：二次世界大战之间二次世界大战之间 第三阶段：第三阶段：第二次世界大战以后第二次世界大战以后 中央银行学第1章16第一节 中央银行制度的产生与发展 发展的三个阶段中央银行PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行制度建立与发展的中央银行制度建立与发展的三个三个阶段阶段 阶阶段段时时期期代代 表表 国国 家家主要背景主要背景与原因与原因第第一一个个阶段段16941694年年toto19131913年年16941694年英格兰银行年英格兰银行18001800年法兰西银行年法兰西银行18141814年荷兰银行年荷兰银行18751875年德意志银行年德意志银行18821882年日本银行年日本银行19131913年年“美联储美联储”成立成立|这些国家是世界上这些国家是世界上商品货币经济最发达商品货币经济最发达的国家，中央银行也的国家，中央银行也建立最早。建立最早。|客观上主要是本国客观上主要是本国经济金融发展的必然经济金融发展的必然产物。产物。|政府融资便利的需政府融资便利的需要。要。初创阶段中央银行学第1章17中央银行制度建立与发展的三个阶段 阶时代 表 主要背景这PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行制度建立与发展的中央银行制度建立与发展的三个三个阶段阶段阶阶段段时时期期代代 表表 国国 家家主要背景主要背景与原因与原因第第二二个个阶段段二次世界二次世界大战之间大战之间19241924年澳大利亚年澳大利亚中央银行建立中央银行建立19281928年，旧中国年，旧中国国民政府中央银国民政府中央银行建立行建立19351935年印度、加年印度、加拿大、阿根廷中拿大、阿根廷中央银行建立央银行建立a一战后，国际性经一战后，国际性经济、金融恐慌严重；济、金融恐慌严重；a19201920年布鲁塞尔国年布鲁塞尔国际性经济、金融会议际性经济、金融会议要求；要求；a国际金融势力的推国际金融势力的推动。动。普遍阶段中央银行学第1章18中央银行制度建立与发展的三个阶段阶段时代 表 主要背景1PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行制度建立与发展的中央银行制度建立与发展的三个三个阶段阶段阶阶段段时时期期代代 表表 国国 家家主要背景主要背景与原因与原因第第三三个个阶段段第二次第二次世界大世界大战以后战以后19471947年多数尼加年多数尼加中央银行建立；中央银行建立；19481948年新中国、年新中国、巴基斯坦中央银巴基斯坦中央银行建立；行建立；19491949年伊拉克中年伊拉克中央银行建立。央银行建立。k民族独立，国家民族独立，国家独立的要求；独立的要求；k经济、金融独立经济、金融独立的要求；的要求；k借鉴发达国家经借鉴发达国家经济发展成功的经验，济发展成功的经验，借鉴发达国家的金融借鉴发达国家的金融发展之模式。发展之模式。强化阶段中央银行学第1章19中央银行制度建立与发展的三个阶段阶段时代 表 主要背景强PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT初创阶段设立的中央银行初创阶段设立的中央银行名名 称称建立时间建立时间名名 称称建立时间建立时间欧欧洲洲意大利银行意大利银行1859年年美美洲洲乌拉圭银行乌拉圭银行1896年年俄罗斯银行俄罗斯银行1860年年玻利维亚玻利维亚银行银行1911年年德国国家银行德国国家银行1875年年美国联邦美国联邦储备体系储备体系1913年年保加利亚保加利亚国家银行国家银行1882年年亚亚洲洲日本银行日本银行1882年年罗马尼亚罗马尼亚国家银行国家银行1883年年大清户部大清户部银行银行1905年年塞尔维亚塞尔维亚国家银行国家银行1883年年朝鲜银行朝鲜银行1909年年瑞士国家银行瑞士国家银行1905年年非非洲洲埃及国家埃及国家银行银行1898年年中央银行学第1章20初创阶段设立的中央银行名 称建立时间名 称建立时间意大利PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第一节第一节 中央银行制度的产生与发展中央银行制度的产生与发展 英格兰银行英格兰银行 Bank of EnglandBank of England 建于建于16941694年年：18261826年法案年法案：18261826年银行券年银行券法法（Bank Notes Act of 1826Bank Notes Act of 1826）18441844年法案年法案：18441844年银行券法年银行券法（Bank Charter Act of 1844Bank Charter Act of 1844）中央银行学第1章21第一节 中央银行制度的产生与发展 英格兰银行 Bank PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第一节第一节 中央银行制度的产生与发展中央银行制度的产生与发展 美国中央银行美国中央银行 美国第一银行美国第一银行:1791:1791年年2 2月月2525日日 （the First Bank of The United Statesthe First Bank of The United States）美国第二银行美国第二银行:1816:1816年年4 4月月1010日日 （the Second Bank of The United Statesthe Second Bank of The United States）联邦储备银行联邦储备银行:1913:1913年年1212月月2323日日 （Federal Reserve BankFederal Reserve Bank）中央银行学第1章22第一节 中央银行制度的产生与发展 美国中央银行中央银行学PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第一节第一节 中央银行制度的产生与发展中央银行制度的产生与发展初创时期的特点初创时期的特点兼营部分商业银行业务兼营部分商业银行业务所有权：股份制或混合制所有权：股份制或混合制中央银行制度本身不完善中央银行制度本身不完善货币发行权逐步集中货币发行权逐步集中中央银行学第1章23第一节 中央银行制度的产生与发展初创时期的特点中央银行学第PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行制度发展的原因中央银行制度发展的原因新的货币本位制度建立的影响新的货币本位制度建立的影响 布鲁塞尔会议的影响布鲁塞尔会议的影响 新国家的建立新国家的建立 国际组织的支持国际组织的支持货币发行的制度化货币发行的制度化 中央银行学第1章中央银行制度发展的原因新的货币本位制度建立的影响 中央银行学24PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行制度强化阶段的特点中央银行制度强化阶段的特点国家加强对中央银行的控制中央银行成为干预和调控经济的工具货币政策的运用一般向综合配套发展各国中央银行加强国际合作中央银行学第1章25中央银行制度强化阶段的特点国家加强对中央银行的控制中央银行学PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行制度发展的中央银行制度发展的典型分析典型分析英格兰银行的发展英格兰银行的发展美联储的发展美联储的发展欧洲央行的建立欧洲央行的建立中央银行学第1章26中央银行制度发展的典型分析中央银行学第1章26PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第二节第二节 中央银行的性质与职能中央银行的性质与职能 性质性质 中央银行的性质是指中央银行自身中央银行的性质是指中央银行自身 所具有的特有属性所具有的特有属性。特殊的国家机关特殊的金融机构中央银行学第1章27第二节 中央银行的性质与职能 性质特殊的国家机关特殊的金融PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行是特殊的国家机关中央银行是特殊的国家机关资本运营资本运营管理手段管理手段独立性独立性国家设立或者控制国家设立或者控制特殊的国家机关中央银行学第1章28中央银行是特殊的国家机关资本运营管理手段独立性国家设立或者控PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行是特殊的金融机构中央银行是特殊的金融机构业务对象业务对象业务目的业务目的地位职能地位职能存、贷、汇存、贷、汇特殊的金融机构中央银行学第1章29中央银行是特殊的金融机构业务对象业务目的地位职能存、贷、汇特PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第二节第二节 中央银行的性质与职能中央银行的性质与职能中央银行的标准定义中央银行的标准定义中央银行中央银行是处在一国金融体系是处在一国金融体系核心核心位置的位置的金融机构。金融机构。具体地说，具体地说，以现代的标准考察，中央银行以现代的标准考察，中央银行是国家为实现总体经济目标、保证货币政是国家为实现总体经济目标、保证货币政策正确制定与执行、防范与化解金融风险策正确制定与执行、防范与化解金融风险、维护金融稳定而设立的特殊金融机构。、维护金融稳定而设立的特殊金融机构。中央银行学第1章30第二节 中央银行的性质与职能中央银行的标准定义中央银行学第1PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行与商业银行的异同中央银行与商业银行的异同项项 目目中中 央央 银银 行行商商 业业 银银 行行相相同同点点1 1、都是一国经济、金融的主体、都是一国经济、金融的主体2 2、都在一个经济、金融中起着重要的作用、都在一个经济、金融中起着重要的作用3 3、许多中央银行是由商业银行演变而来的、许多中央银行是由商业银行演变而来的4 4、许多中央银行的早期都兼营商业银行业务、许多中央银行的早期都兼营商业银行业务中央银行学第1章31中央银行与商业银行的异同中 央 银 行商 业 银 PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT项项 目目中中 央央 银银 行行商商 业业 银银 行行不不同同点点调控者、监管者调控者、监管者被调控者、被监管者被调控者、被监管者金融业的核心金融业的核心金融业的主体金融业的主体不能以盈利为目的不能以盈利为目的要以盈利为目的要以盈利为目的对其存款不支付利息对其存款不支付利息对其存款要支付利息对其存款要支付利息资产应具有资产应具有最大清偿性最大清偿性资产应是资产应是“三性三性”最佳均衡最佳均衡不在国外设立分支机构不在国外设立分支机构要在国外设立分支机构要在国外设立分支机构中央银行学第1章32项 目中 央 银 行商 业 银 行不调控者、监管PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT项项 目目中中 央央 银银 行行商商 业业 银银 行行不不同同点点与政府是与政府是相对独立关系相对独立关系与政府是与政府是“自主经营、依法纳税自主经营、依法纳税”关系关系资本主要归国家所有资本主要归国家所有实行股份制实行股份制政策性运作政策性运作商业性运作商业性运作分支机构有限适度分支机构有限适度分支机构众多分支机构众多创造基础货币创造基础货币创造派生存款创造派生存款总裁由国会、皇室或总裁由国会、皇室或总统任命总统任命总裁由董事会聘请总裁由董事会聘请中央银行学第1章33项 目中 央 银 行商 业 银 行不与政府是与政PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT现代二级金融制度结构现代二级金融制度结构宏观核心层宏观核心层中央银行中央银行/金融监管机构金融监管机构微观主体层微观主体层商业性商业性商业性商业性金融机构金融机构金融机构金融机构政策性政策性政策性政策性金融机构金融机构金融机构金融机构金融市场金融市场金融市场金融市场中央银行学第1章34现代二级金融制度结构宏观核心层中央银行/金融监管机构微观主体PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第二节第二节 中央银行的性质与职能中央银行的性质与职能发行的银行发行的银行Bank of IssueBank of Issue银行的银行银行的银行Bankers BankBankers Bank政府的银行政府的银行Governments BankGovernments Bank基本职能中央银行学第1章35第二节 中央银行的性质与职能发行的银行银行的银行政府的银行基PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT指国家赋予中央银行指国家赋予中央银行集中与垄断集中与垄断货货币发行的特权，是国家币发行的特权，是国家唯一唯一的货币的货币发行机构。发行机构。中央银行最基本、最重要的标志中央银行最基本、最重要的标志发行的银行发行的银行Bank of IssueBank of Issue中央银行学第1章36指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT&含义：含义：(业务对象是商业银行等金融机构及政府部门业务对象是商业银行等金融机构及政府部门(业务往来具有业务往来具有“存、贷、汇存、贷、汇”业务的特征业务的特征(为商业银行等提供支持、服务兼管理者为商业银行等提供支持、服务兼管理者银行的银行银行的银行Bankers BankBankers Bank中央银行学第1章37含义：银行的银行中央银行学第1章37PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT&表现：表现：P集中存款准备金集中存款准备金（Reserve RequirementReserve Requirement）P充当最后贷款人充当最后贷款人（Lender of last Lender of last resortresort）P组织管理票据清算组织管理票据清算(Notes Clearing)(Notes Clearing)银行的银行银行的银行Bankers BankBankers Bank中央银行学第1章38表现：银行的银行中央银行学第1章38PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT&代理国库代理国库&代理政府债券的发行代理政府债券的发行&为政府提供信贷支持为政府提供信贷支持&为国家管理国际储备为国家管理国际储备&代表国家参加国际活动代表国家参加国际活动&制定和实施货币政策制定和实施货币政策&对金融业实施监管对金融业实施监管&为政府提供金融情报与决策建议为政府提供金融情报与决策建议政府的银行政府的银行Governments BankGovernments Bank中央银行学第1章39代理国库政府的银行中央银行学第1章39PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第二节第二节 中央银行的性质与职能中央银行的性质与职能调节职能调节职能服务职能服务职能监管职能监管职能综合职能存款准备金存款准备金存款准备金存款准备金公开市场操作公开市场操作公开市场操作公开市场操作再贴现贷款再贴现贷款再贴现贷款再贴现贷款为政府服务为政府服务为政府服务为政府服务为金融机构服为金融机构服为金融机构服为金融机构服务务务务为社会公众服务为社会公众服务为社会公众服务为社会公众服务中央银行学第1章40第二节 中央银行的性质与职能调节职能服务职能监管职能综存款准PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第三节第三节 中央银行制度的类型与结构中央银行制度的类型与结构1.单一制单一制3.多元制多元制2.复复合合制制4.跨跨国国制制基本类型基本类型中央银行学第1章41第三节 中央银行制度的类型与结构1.单一制3.多元制2.4PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT 指国家建立指国家建立单独的、唯一的中央银行机构单独的、唯一的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度使之全面行使中央银行职能的中央银行制度单一制单一制总行总行分分 行行分分 行行支行支行支行支行联邦机构联邦机构地方机构地方机构分支机构分支机构分支机构分支机构中央银行学第1章42 指国家建立单独的、唯一的中央银行机构，使之全面行使PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行学第1章43中央银行学第1章43PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行学第1章44中央银行学第1章44PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT(指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度典型：典型：19831983年前的中国人民银行年前的中国人民银行 1990 1990年前的苏联和东欧国家的中央银行年前的苏联和东欧国家的中央银行复合制复合制中央银行学第1章45指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT准（类）中央银行制度准（类）中央银行制度(指国家不设通常完整意义上的中央银行，而指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立设立类似类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度行部分中央银行职能的中央银行制度)新加坡：新加坡：金融管理局金融管理局)香香 港：港：金融管理局集中行使货币政策、金金融管理局集中行使货币政策、金 融监管和支付体系管理职能，但货融监管和支付体系管理职能，但货 币发行仍由币发行仍由渣打银行、汇丰银行、渣打银行、汇丰银行、中国银行中国银行负责。票据清算由负责。票据清算由汇丰银汇丰银 行行负责负责中央银行学第1章46准（类）中央银行制度指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT(指若干国家联合组建一家中央银行，由指若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度部或部分中央银行职能的中央银行制度)西非货币联盟西非货币联盟（WAMUWAMU）)中非货币联盟中非货币联盟（CAMUCAMU）)东加勒比海货币区东加勒比海货币区（ECMAECMA）)欧洲中央银行欧洲中央银行（ECBECB）案例分析案例分析案例分析案例分析跨国制跨国制中央银行学第1章47指若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT讨论：讨论：中央银行制度孰优孰劣中央银行制度孰优孰劣？中央银行制度是由政治体制、经济发展水平、历史传统、文化环境决定的中央银行学第1章48讨论：中央银行制度孰优孰劣？中央银行制度是由政治体制、中央银PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第三节第三节 中央银行制度的类型与结构中央银行制度的类型与结构 资本结构资本结构 全部资本为国家所有全部资本为国家所有 （英国、法国、中国大部分国家）（英国、法国、中国大部分国家）国家、民间股本混合所有国家、民间股本混合所有 （日本、比利时、墨西哥）（日本、比利时、墨西哥）全部资本非国家所有全部资本非国家所有 （意大利、瑞士、美国）（意大利、瑞士、美国）无资本金（无资本金（韩国韩国）资本为多国共有资本为多国共有（欧盟、中非、西非）（欧盟、中非、西非）中央银行学第1章49第三节 中央银行制度的类型与结构 资本结构中央银行学第1PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT讨论：讨论：中央银行需要资本吗？中央银行需要资本吗？中央银行的资本结构不影响中央银行的资本结构不影响中央银行的性质和地位中央银行的性质和地位中央银行学第1章50讨论：中央银行需要资本吗？中央银行的资本结构不影响中央银行学PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第三节第三节 中央银行制度的类型与结构中央银行制度的类型与结构 组织结构组织结构权利分配权利分配内部职能内部职能分支机构分支机构中央银行学第1章51第三节 中央银行制度的类型与结构 组织结构组织权利分配内PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT权利分配结构权利分配结构主要指最高权利分配状况，这通过权利机构主要指最高权利分配状况，这通过权利机构的设置和分工体现出来。的设置和分工体现出来。特点：特点：1 1、地位高权利大、地位高权利大2 2、广泛的代表性、广泛的代表性3 3、一定的独立性、一定的独立性决策权执行权监督权中央银行学第1章52权利分配结构主要指最高权利分配状况，这通过权利机构的设置和分PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT三种类型三种类型三权一体：三权一体：英格兰银行、美联储、中国人民银行英格兰银行、美联储、中国人民银行三权分离：三权分离：法兰西银行、日本银行法兰西银行、日本银行无监督权：无监督权：德意志联邦银行德意志联邦银行中央银行学第1章53三种类型三权一体：中央银行学第1章53PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT1 1、与与行行使使中中央央银银行行职职能能直直接接相相关关的的部部门门。这这是是央央行行内内设设机机构构的的主主体体部部分分，包包括括办办理理与与金金融融机机构构业业务务往往来来的的部部门门、货货币币政政策策操操作作部部门门、负负责责货货币币发发行的部门、组织清算的部门、金融监管部门等。行的部门、组织清算的部门、金融监管部门等。2 2、为为中中央央银银行行行行使使职职能能提提供供咨咨询询、调调研研和和分分析析的的部门，部门，包括统计分析部门、研究部门等。包括统计分析部门、研究部门等。3 3、为为中中央央银银行行有有效效行行使使职职能能提提供供保保障障和和行行政政管管理理服服务务的的部部门门，包包括括行行政政管管理理部部门门、服服务务部部门门、后后勤保障部门等。勤保障部门等。内部机构设置内部机构设置中央银行学第1章541、与行使中央银行职能直接相关的部门。这是央行内设机构的主体PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT1 1、按经济区域设置分支机构、按经济区域设置分支机构（大多数国家）（大多数国家）2 2、按行政区划设置分支机构、按行政区划设置分支机构（前苏联和（前苏联和19981998年前的中国）年前的中国）3 3、以经济区域为主、兼顾行政区划设置、以经济区域为主、兼顾行政区划设置（日本、德国、意大利、（日本、德国、意大利、19981998年后的中国）年后的中国）分支机构的设置分支机构的设置派出机构派出机构中央银行学第1章551、按经济区域设置分支机构分支机构的设置派出机构中央银行学第PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT1 1、分支机构机构众多、分支机构机构众多2 2、内部机构设置与总行一一对口、内部机构设置与总行一一对口3 3、地方政府干预严重、地方政府干预严重4 4、效率低下，人员素质差、效率低下，人员素质差中国人民银行中国人民银行分支机构设置分支机构设置问题改革经济原则行政原则中央银行学第1章561、分支机构机构众多中国人民银行问题改革经济原则行政原则中央PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT|联邦储备系统理事会：联邦储备系统理事会：7 7人人|联邦公开市场委员会：联邦公开市场委员会：1212人人|联邦顾问委员会：联邦顾问委员会：1212人人内部职能机构：内部职能机构：各办公室、法律部、各办公室、法律部、研究与统计部、国际研究与统计部、国际 金融部、业务部、银金融部、业务部、银 行监管部、人事部等行监管部、人事部等权利分权利分权利分权利分配机构配机构配机构配机构个案：美联储个案：美联储中央银行学第1章57权利分配机构个案：美联储中央银行学第1章57PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT联邦储备联邦储备委员会委员会由美国总统经参议由美国总统经参议院同意后任命院同意后任命7 7位委位委员员1212个联邦储个联邦储备备银行银行(FRB)(FRB)每个每个FRBFRB有有9 9名董事名董事,任免任免FRBFRB行长和官员行长和官员 近近30003000家家 商业银行会员商业银行会员联邦公开市联邦公开市场委员会场委员会7 7名联储委员名联储委员+纽约纽约FRB+FRB+其他其他4 4家家FRBFRB行长行长联邦咨询联邦咨询委员会委员会1212名委员（银行家）名委员（银行家）存款准备金率存款准备金率公开市场操作公开市场操作贴现率贴现率设设立立指指导导审查并决定审查并决定确确定定向每个FRB推荐6名董事任命每个FRB的3名董事推推选选建建议议建建议议中央银行学第1章58联邦储备由美国总统经参议院同意后任命7位委员12个联邦储备每PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT美国各联邦储备区和银行美国各联邦储备区和银行中央银行学第1章59美国各联邦储备区和银行中央银行学第1章59PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT英格兰银行英格兰银行内部组织机构内部组织机构 中央银行学第1章60英格兰银行内部组织机构 中央银行学第1章60PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第四节第四节 中国人民银行中国人民银行(PBC)(PBC)简介简介中央银行学第1章61第四节 中国人民银行(PBC)简介中央银行学第1章61PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT我国中央银行的演变我国中央银行的演变19051905年：年：户部户部银行银行19081908年：大清银行年：大清银行19171917年：年：孙中山孙中山主张创立中央银行主张创立中央银行19281928年：年：国民政府国民政府中央银行中央银行 （只享有部分货币发行权）（只享有部分货币发行权）19351935年：具有中央银行的特征年：具有中央银行的特征 （但未垄断货币发行权）（但未垄断货币发行权）19421942年：名副其实的中央银行年：名副其实的中央银行19491949年：国民政府的中央银行消失年：国民政府的中央银行消失中央银行学第1章62我国中央银行的演变1905年：户部银行中央银行学第1章62PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT大清大清银银行大行大连连支店。中国官支店。中国官办办股份制股份制银银行，行，1912年改年改为为中国中国银银行（今中山广行（今中山广场场中信中信实业银实业银行大行大连连分行）分行）中央银行学第1章大清银行大连支店。中国官办股份制银行，1912年改为中国银行63PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT清政府大清清政府大清户户部部银银行行1908年年发发行的行的“大清大清银银行行兑换兑换券券”上印有上印有摄摄政王政王载沣载沣的肖像的肖像 中央银行学第1章清政府大清户部银行1908年发行的“大清银行兑换券”上印有摄64PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT土地革命土地革命战战争争时时期，中央期，中央苏苏区中区中华苏维华苏维埃共和国国家埃共和国国家银银行行发发行的行的纸币纸币 中央银行学第1章土地革命战争时期，中央苏区中华苏维埃共和国国家银行发行的纸币65PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第一套人民第一套人民币币，1948年年12月月1日中国人民日中国人民银银行行发发行。票面完行。票面完好、号好、号码码一致成套的第一套人民一致成套的第一套人民币币目前市目前市值值100万元以上万元以上.中央银行学第1章第一套人民币，1948年12月1日中国人民银行发行。票面完好66PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT建国后中央银行的发展建国后中央银行的发展|19481948年年1212月月1 1日日，在华北银行、北海银行、，在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成西北农民银行的基础上合并组成|19831983年年9 9月月，国务院决定中国人民银行专门，国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能行使国家中央银行职能|19951995年年3 3月月1818日日，第八届全国人民代表大会，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了中华人民共和国中国第三次会议通过了中华人民共和国中国人民银行法人民银行法|20032003年年1212月月2727日日，根据第十届全国人民代，根据第十届全国人民代表大会的规定，将表大会的规定，将中国人民银行对金融机中国人民银行对金融机构的监管职能分离出来构的监管职能分离出来，并和中央金融工，并和中央金融工委的相关职能进行整合，委的相关职能进行整合，成立中国银行业成立中国银行业监督管理委员会监督管理委员会中央银行学第1章67建国后中央银行的发展1948年12月1日，在华北银行、北海银PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT人民银行成立以来金融人民银行成立以来金融改革与发展的几个主要阶段改革与发展的几个主要阶段阶段阶段名称名称大概时大概时间界限间界限主要工作及改革主要工作及改革与发展的主要内容与发展的主要内容新民主主新民主主义金融体义金融体系建立时系建立时期期1948.121948.12至至19561956(1)(1)统一人民币发行，发行新版人民币；统一人民币发行，发行新版人民币；(2)(2)取消在华外资银行特权取消在华外资银行特权(仅保留汇丰与仅保留汇丰与渣打渣打)；(3)(3)清理整顿私营、官僚金融业；清理整顿私营、官僚金融业；(4)(4)建立新中国、新民主主义金融体系。建立新中国、新民主主义金融体系。“大一大一统统”的计的计划金融体划金融体制时期制时期19561956年年至至19791979年年(1)“(1)“大财政、小金融大财政、小金融”体制时期；体制时期；(2)(2)金融业仅是财政的会计与出纳；金融业仅是财政的会计与出纳；(3)(3)信用形式单一，银行功能狭窄；金融市信用形式单一，银行功能狭窄；金融市场几乎不存在。场几乎不存在。中央银行学第1章68人民银行成立以来金融改革与发展的几个主要阶段阶段大概时主要PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT金融业改革金融业改革与发展的初与发展的初始时期始时期1979年年至至1984年年(1)(1)在在“把银行办成真正的银行把银行办成真正的银行”(”(邓小平邓小平)的指示下的指示下开始了金融改革；开始了金融改革；(2)1979(2)1979年年2 2月、月、3 3月、月、4 4月，人保、农行、中行及外月，人保、农行、中行及外管局从人民银行独立出动；管局从人民银行独立出动；(3)1982(3)1982年年1212月投资银行成立，月投资银行成立，19831983年年1 1月建行独立，月建行独立，19841984年人工两行分家。年人工两行分家。中央银行专中央银行专业银行体制业银行体制时期时期1984年年至至1994年年(1)(1)建立建立“专业银行体制专业银行体制”、发展业务，扩充机构；、发展业务，扩充机构；(2)(2)开始企业化经营和承包试点；开始企业化经营和承包试点；(3)(3)组建地方，股份制商业银行及其它金融机构；组建地方，股份制商业银行及其它金融机构；(4)(4)人民银行开始履行央行职能，但问题较多；人民银行开始履行央行职能，但问题较多；(5)(5)发展并扩大了金融市场。发展并扩大了金融市场。中央银行商中央银行商业银行体制业银行体制时期时期1994年年至至2003年年(1)(1)建立建立“国有商业银行为主体国有商业银行为主体”的体制；的体制；(2)(2)深化商业银行改革；深化商业银行改革；(3)(3)清理整顿金融秩序；清理整顿金融秩序；(4)(4)转换和强化人民银行的中央银行职能；转换和强化人民银行的中央银行职能；(5)(5)规范和整顿金融市场。规范和整顿金融市场。中央银行学第1章69金融业改革1979年中央银行专1984年中央银行商1994年PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT第四节第四节 中国人民银行中国人民银行(PBC)(PBC)简介简介 中国人民银行的组织形式中国人民银行的组织形式 19831983年之年之前前，属于，属于复合式复合式 19831983年之年之后后，属于，属于单一制单一制制度形式中央银行学第1章70第四节 中国人民银行(PBC)简介 中国人民银行的组织形式PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中国人民银行法第中国人民银行法第8 8条规定：条规定：“中国人民银行的全部资本由中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。国家出资，属于国家所有。”由此，我国中央银行属于由此，我国中央银行属于国家所有制国家所有制资本类型资本类型中央银行学第1章71中国人民银行法第8条规定：资本类型中央银行学第1章71PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT 总总 行：行：行长负责制行长负责制 咨询议事机关：咨询议事机关：货币政策委员会货币政策委员会 分支结构：分支结构：1111家家 营营 业业 部：部：北京、重庆两个营业管北京、重庆两个营业管理部理部 支支 行：行：天津、上海、济南、天津、上海、济南、沈阳、沈阳、南京、武汉、广州、成都、南京、武汉、广州、成都、西安九大区西安九大区组织结构组织结构中央银行学第1章72 总 行：行长负责制组织结构中央银行学第1章7PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行学第1章73中央银行学第1章73PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT中央银行学第1章74中央银行学第1章74PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT内设机构办公厅办公厅条法司条法司货币政策司货币政策司金融市场司金融市场司金融稳定局金融稳定局调查统计司调查统计司会计财务司会计财务司支付结算司支付结算司科技司科技司货币金银局货币金银局国库局国库局国际司国际司内审司内审司人事司人事司研究局研究局征信管理局征信管理局反洗钱局反洗钱局党委宣传部党委宣传部国家外汇管理局国家外汇管理局中央银行学第1章75内设机构办公厅条法司货币政策司金融市场司金融稳定局调查统计司PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT直属单位直属单位中国反洗钱监测分析中心中国反洗钱监测分析中心中国外汇交易中心中国外汇交易中心(http:/(http:/)中国金融出版社中国金融出版社(http:/)(http:/)金融时报社金融时报社(http:/)(http:/)清算总中心清算总中心(http:/)(http:/)中国印钞造币总公司中国印钞造币总公司(http:/)(http:/)中国金币总公司中国金币总公司(http:/)(http:/)金融电子化公司金融电子化公司(http:/)(http:/)中国人民银行研究生部中国人民银行研究生部(http:/)(http:/)中国人民银行北京培训学院中国人民银行北京培训学院(http:/ Office Office PPTPPT现任行长周小川周小川19481948年出生年出生 中央银行学第1章77现任行长周小川中央银行学第1章77PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT小小 结结产生的客观经济原因产生的客观经济原因产生的两条路径产生的两条路径性质性质:特殊性特殊性三大职能三大职能四大制度类型四大制度类型五种资本组成五种资本组成组织结构组织结构(权利分配权利分配 内部职能内部职能 分支机构分支机构)中国人民银行中国人民银行中央银行学第1章78小 结产生的客观经济原因中央银行学第1章78PPTPPT文档演模板文档演模板 Office Office PPTPPT演讲完毕，谢谢听讲!再见，see you again2024/6/16中央银行学第1章演讲完毕，谢谢听讲!再见，see you again202379