信托及中信信托介绍

TRUST FIRSTTRUST FIRST 2021年6月12日 信托业务简介 2 页 中 信 集 团金 融 业 务中信银行 中信证券 信诚保险中信信托 中信基金 非 金 融 业 务中信银行：国内第七大全国性商业银行 中信嘉华银行：亚 洲 最 佳 区 域 性 中 资 银 行中信证券：中国规模最大的证券公司中信信托: 信托行业的领导者中信资本：杰出的投资公司和咨询公司信诚集团：中信集团与英国保诚集团的合资集团公司中信国华：国际工程中信华南集团、中信深圳（集团）公司：房地产中信华东集团：基础设施、港口中信国安集团公司：信息服务、资源开发中信泰富：电力、特殊钢材、航空中信海洋直升机公司：航空运营中信资源：锰矿 中信信托：依托中信集团强大的金融控股平台国际工程 房地产 钢铁能源 化工 3 页 经国家金融监管部门批准设立的全国性金融机构 中国银监会直接监管的三大全国性信托投资公司之一注册资本为12亿元（其中，外汇2,300万美元）已形成以信托业务为核心、以自营业务为支撑、以投行业务为协同的经营模式中信信托和中信银行、中 信证券、中信基金、中信资本等合作，为企业提供全面金融服务信托、自营、投行业务相互促进中国领先的信托机构信托品种多创新产品多盈利渠道多中信信托投资融资经验丰富人力资源优势风险控制卓有成效 信托、自营、投行业务全面推进，注重挖掘各项业务之间的内在联系和综合价值； 信托品类多，创新产品多，盈利渠道多； 注重发掘和提升中信金融品牌的价值，和中信银行、中信证券、中信基金、信诚基金、中信资本等广泛合作，为企业提供全面的金融服务； 对大型企业及重大项目投资融资领域经验丰富，运作能力强； 注重风险管理和内部控制，没有发生新的不良、违约和损失。中信信托的竞争优势 4 页 信托服务p 直 接 金 融 ： 资 金 供 给 方 和 需 求 方 直 接 交 易 或 者 相 当 于 直 接 交 易 ， 如 股 票 、 债 券 、 信 托 融 资 等 。p 间 接 金 融 ： 资 金 供 给 方 和 资 金 需 求 方 不 直 接 交 易 ， 而 是 分 别 与 金 融 机 构 交 易 ， 从 而 实 现 间 接 交 易 ， 如 银 行 存 贷 款 等 。金融：资金融通，连接资金供给方和需求方，配置金融资源。直 接 金 融 间 接 金 融 信 托 是 一 种 财 产 管 理 制 度 ， 它 的 核 心 内 容 是 “ 受 人 之 托 ， 代 人 理 财 ” 。 具 体 是 指 委 托 人 基 于 对 受 托 人 的 信 任 ， 将 其 财 产 权 委 托 给 受 托 人 ， 受托 人 按 委 托 人 的 意 愿 以 自 己 的 名 义 ， 为 受 益 人 的 利 益 或 者 特 定 目 的 ，进 行 管 理 或 者 处 分 的 行 为 。 通 俗 地 讲 ， 因 信 任 而 托 付 财 产 ， 就 是 信 托 。 即 可 以 认 为 ： 信 任 + 托付 财 产 = 信 托 。 其 中 ： 信 任 是 信 托 的 前 提 ， 托 付 财 产 是 信 托 的 实 质 。这 里 ， 托 付 财 产 的 基 本 模 式 是 利 益 与 责 任 相 互 分 离 的 三 方 关 系 ： 委 托人 把 财 产 转 移 给 受 托 人 ， 受 托 人 为 了 受 益 人 的 利 益 而 管 理 财 产 。信托：受人之托，代人理财 5 页 信 托 业 务投 资 银行 业 务 自 营 业 务 资 产 管 理集 合 信 托资 产 证 券 化企 业 年 金信 托 投 资信托公司信托公司的具体业务财 务 顾 问债 券 承 销过 桥 贷 款股 权 投 资 自 营 贷 款交 易 性 投 资兼 并 重 组 金融机构能够涉足领域一览表 财 富 管 理 资 产 管 理 事 务 管 理 创 新 业务 公 司 /项 目 融 资基金理财计划信托结构化产品权益类债权类货币类信用委托投资委托贷款员工持股计划REITsMBSABS 产品融资金融融资证券抵押基础设施房地产能源流通领域股权手段债权手段结构化手段p信托公司是“全牌照”的金融机构，可以提供全面的金融服务。p信托公司的业务包括信托业务、投资银行业务和自营业务，具体分类如右图，详细内容见下表。p近年来，在银监会的鼓励下，信托公司大力发展创新业务，各种创新产品层出不穷。 6 页受益人大会：作为最高决策机构，由全体受益人组成，根据持有受益权的比例享有表决权；受益人大会负责审议和批准受托人/管理人的重要决定，包括信托资金运用方向的变化、管理人/保管人的变更、信托计划的提前终止或延长等。受托人：一般为信托公司，信托公司受托管理基金信托计划财产，遴选投资管理人并监督其投资管理运作。保管人：银行作为保管人，对信托计划财产进行第三方保管，并监督信托财产管理人合法合规性。管理人：信托公司的管理团队具体负责基金信托的投资管理，并接受受托人、保管人的监督。 一般信托产品的业务运作过程托管银行信托产品管理人委托管理项目1、2、3受托人项目流资金流管理人决策委员会筛选投资项目根据受托人划款指令，托管银行划拨项目投资款受益人大会监督信托业务的运作过程及风险隔离信托（基金）公司证券公司商业银行 保险公司 信托公司的风险隔离示意图 金融机构自有资金客户资金防火墙图例： 7 页 信托产品的横向比较 信托的风险和收益介于银行和基金之间信托产品与银行存款、基金收益情况比较 8 页谢 谢