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淡 江 大 學 退 休 福 利 儲 金 制 度說 明 會主 辦 單 位 ： 淡 江 大 學 人 事 室承 辦 單 位 ： 中 國 人 壽 日 期 ： 2009.6.15(一 ) 校 友 團 隊 深 入 需 求 ， 秉 持 熱 誠 服 務本 案 負 責 人 ： 駿 山 通 訊 處 林 昀 冀 業 務 經 理年 資 ： 5年 學 歷 ： 91年 淡 江 大 學 企 管 系 畢 95年 淡 江 大 學 大 陸 所 文 教 組 碩 士 班 畢經 歷 ： 89-92年 淡 江 大 學 學 務 處 課 外 組 工 讀 生 91年 度 淡 江 大 學 資 訊 中 心 工 讀 生 89年 度 淡 江 大 學 輔 導 義 務 工 作 團 團 長 90年 淡 江 大 學 淡 海 同 舟 執 行 長得 獎 ： 91年 淡 江 大 學 畢 業 生 群 育 服 務 獎 91年 救 國 團 全 國 優 秀 大 專 青 年 92年 中 華 民 國 外 交 部 獎 學 金 得 主 專 案 緣 起專 案 商 品 專 案 規 範專 案 服 務 淡 江 大 學 領 先 法 令 率 先 提 撥 ！ 全 國 超 過 108間 私 立 大 專 院 校 ， 就 目 前 統 計 僅 有 7 家 私 校 願 意 於 法 案 通 過 之 前 率 先 提 撥 。 (淡 江 、 東 海 、 義 守 、 中 原 、 逢 甲 、 元 智 、 朝 陽 )。 此 舉 為 留 才 福 利 計 劃 。 未 來 若 私 校 退 撫 新 制 通 過 ， 退 休 金 帳 戶 將 全 數 轉 給 教 職 員 。 淡 江 大 學 評 選 指 名 中 國 人 壽 服 務 ！ 自 今 年 8月 起 ， 我 們 將 專 為 淡 江 大 學 教 職 員 提 供 退 休 福 利 儲 金 制 度 之 服 務 ！ 作 業 流 程 為 ： 舉 辦 全 校 說 明 會 至 各 院 系 所 與 行 政 單 位 舉 辦 小 型 說 明 會 協 助 教 職 員 同 仁 簽 定 要 保 書 。 經 淡 江 大 學 人 事 室 統 一 辦 理 行 政 作 業 ， 自 教 職 員 薪 資 中 扣 款 至 自 提 儲 金 帳 戶 。 中 壽 為 台 灣 前 四 大 保 險 公 司近 五 年 總 資 產 成 長 趨 勢年 度 93 94 95 96 97(09)總 資 產 1,699億 2,056億 2,370億 2,907億 3,155億成 長 率 23.8% 21.0% 15.3% 22.7% 8.5% 五 年 來 總 營 收 大 幅 成 長 超 過 115%近 五 年 總 營 收 /總 保 費 收 入 /新 契 約 保 費 收 入 成 長 趨 勢總 營 收總 保 費新 契 約年 度 93 94 95 96 97總 營 收 648億 751億 816億 934億 1,399億總 保 費 413億 491億 525億 549億 764億新 契 約 257億 293億 302億 312億 520億 金 融 風 暴 年 ， 中 壽 獲 利 年 ！近 五 年 稅 後 盈 餘年 度 93 94 95 96 97稅 後 盈 餘 -32.6億 6.74億 7.02億 16.14億 31.74億每 股 盈 餘 -4.73元 0.64元 0.79元 1.48元 2.71元 專 案 規 範專 案 商 品專 案 緣 起 專 案 服 務 依 淡 江 大 學 退 休 福 利 儲 金 制 度 規 範本 專 案 以 下 所 稱 教 職 員 定 義 為 ： 專 任 教 職 員 教 職 員 願 意 加 入 退 休 儲 金 自 提 專 案 ， 則 淡 江 校 方 將 相 對 提 撥 至 您 的 公 提 儲 金 帳 戶 。 公 提 儲 金 為 淡 江 校 方 提 撥 。 自 提 儲 金 為 教 職 員 願 意 自 行 提 撥 。 個 人 增 額 儲 金 為 教 職 員 願 意 額 外 提 撥 。 依 淡 江 大 學 退 休 福 利 儲 金 制 度 規 範 公 提 儲 金 與 自 提 儲 金 為 每 月 本 俸 之 3.5%提 撥 至 帳 戶 。 個 人 增 額 儲 金 最 低 為 本 俸 3.5%， 最 高 為 每 月 本 俸 7%提 撥 至 帳 戶 。 退 休 、 資 遣 、 撫 卹 規 範 公 提 儲 金 、 自 提 儲 金 與 個 人 增 額 儲 金 三 個 帳 戶 皆 可 領 回 。 (不 收 解 約 金 ) 若 符 合 退 休 、 資 遣 者 ， 亦 可 選 擇 繼 續 自 行 提 撥 至 您 的 退 休 福 利 儲 金 帳 戶 ， 直 到 自 行 所 設 定 之 退 休 年 限 為 止 。 自 請 離 職 與 自 願 退 出 規 範 自 提 儲 金 帳 戶 與 個 人 增 額 儲 金 帳 戶 ， 可 領 回 ， 或 繼 續 自 行 提 存 。 惟 解 約 領 回 需 負 擔 解 約 金 。 (但 自 保 單 年 度 第 9年 度 起 ， 即 無 解 約 金 費 用 ) 公 提 儲 金 帳 戶 轉 回 淡 江 大 學 校 方 ， 並 不 轉 入 個 人 帳 戶 。 教 職 員 自 請 離 職 與 退 出 之 解 約 金 費 用 率惟 自 提 儲 金 與 個 人 增 額 儲 金 部 分 ， 因 自 請 離 職而 申 請 解 約 者 ， 按 下 表 收 取 解 約 金 費 用 ： 繳 別 月 繳 基 本 保 險 費解 約 費 用 率基本保險費繳交次數 第 1至 12次 10%第 13至 24次 9%第 25至 36次 8%第 37至 48次 7%第 49至 60次 5%第 61至 72次 4%第 73至 84次 3%第 85至 96次 2%若 於 保 單 保 費 繳 交 第 97次 後 自 請 離 職 ， 則 解 約 金 亦 為 0。 若 私 校 退 撫 新 制 通 過 之 規 範 自 提 儲 金 、 個 人 增 額 儲 金 帳 戶 ， 您 將 可 選 擇 解 約 一 筆 領 回 (不 收 解 約 金 )， 或 繼 續 自 行 提 撥 ， 直 到 自 行 設 定 之 退 休 年 度 。 公 提 儲 金 帳 戶 ， 將 由 校 方 解 約 轉 入 個 人 帳 戶 (不 收 解 約 金 )； 或 您 願 意 自 行 提 撥 ， 直 到 自 行 設 定 之 退 休 年 度 。 專 案 商 品 專 案 規 範專 案 緣 起 專 案 服 務 100%投 入 退 休 帳 戶 ， 8年 後 加 值 回 饋本 專 案 退 休 儲 金 商 品 為 中 國 人 壽 金 鑽 年 年 變 額 年 金 保 險 無 保 險 成 本 (保 費 費 用 ) 每 次 所 提 撥 之 保 費 100%投 入 退 休 投 資 帳 戶 。保 證 回 饋 ， 每 期 所 繳 交 之 保 費 ， 累 積 至 第 8年度 起 (含 )， 每 年 加 值 回 饋 基 本 保 險 費 之 2%。投 資 標 的 轉 換 ， 無 次 數 限 制 。 本 專 案 商 品 費 用 率開 辦 費 ： 0(無 附 帶 條 件 )管 理 費 (保 單 行 政 管 理 費 用 )： 0(無 附 帶 條 件 )投 資 標 的 費 用 ： 0， 同 時 轉 換 無 次 數 限 制 ， 不額 外 收 取 。保 單 維 持 費 用 (保 管 費 )： 年 金 遞 延 期 間 (即 年 金 給 付 開 始 日 以 前 )， 每 月 僅 以 保 單 帳 戶 價 值 的 0.08%計 算 。 退 休 時 可 彈 性 選 擇 一 次 領 或 年 金 領只 要 提 撥 滿 10年 ， 退 休 時 在 遞 延 期 間 期 滿 前 ， 都 可選 擇 解 約 一 次 提 領 ， 或 進 入 年 金 給 付 分 年 領取 年 金 。 (年 金 金 額 最 低 每 年 36,000元 ， 最 高1,200,000元 為 限 ) 若 被 保 險 人 於 保 證 期 間 身 故 ， 其 受 益 人 可 選 擇 一次 領 取 保 證 期 間 未 領 完 年 金 ， 或 依 約 每 年 領 取年 金 直 到 保 證 期 間 屆 滿 。於 非 保 證 期 間 ， 年 金 最 長 可 持 續 領 至 保 險 年 齡 111歲 30歲 65 66 84 85 86 111歲保 單 帳 戶 價 值 $ $ $ $ $ $ 提 存 繳 費 期 間 保 證 期 間 生 存 繼 續 領 取 年 金身 故 給 付 保 單 價 值 準 備 金年 金 遞 延 期 年 金 給 付 期分 年 領 取 年 金 圖 例被 保 險 人 身 故 ， 受 益人 可 選 擇 給 付 方 式 承 保 條 件 放 鬆 ， 存 退 休 金 大 家 一 起 來投 保 保 險 年 齡 70歲 。 無 需 體 檢 ， 即 可 承 保 。 投 資 標 的 名 稱 計 價 幣 別 風 險 收 益 屬 性 /屬 性 /2008晨 星 評 比保 誠 外 銷 基 金 新 台 幣 RR5/股 票 型 /三 顆 星保 誠 理 財 通 基 金 新 台 幣 RR3/平 衡 性 /三 顆 星保 誠 質 量 精 選 組 合 基 金 新 台 幣 RR3/組 合 型 /三 顆 星新 台 幣 貨 幣 帳 戶 新 台 幣 RR1/銀 行 帳 戶 /不 在 評 比 範 圍保 誠 亞 太 不 動 產 證 券 化基 金 新 台 幣 RR4/REITS型 /-保 誠 全 球 基 金 美 元 RR5/股 票 型 /三 顆 星保 誠 精 選 傘 型 基 金 之債 券 精 選 組 合 基 金 新 台 幣 RR4/組 合 型 /-投 資 標 的 ， 可 依 投 資 屬 性 選 擇 註 一 ： 風 險 收 益 等 級 (Risk Return, RR)風 險 收 益 等 級 是 基 金 之 價 格 波 動 風 險 程 度 ， 由 低 至 高 分 五 等 ， 等 級 越 高 ， 風 險 越 高 ， 收 益 也 越 高 。註 二 ： 2008晨 星 基 金 評 比 ， 僅 為 過 往 基 金 績 效 參 考 ， 不 等 同 保 證 其 未 來 投 資 收 益 ； 評 比 欄 中 出 現 - 符 號 ， 代 表 該 基 金 發 行 未 滿 三 年 ， 不 列 入 評 比 。 依 照 您 的 需 求 ， 可 做 全 面 配 置 ！姓 名職 稱 計 價 幣 別 風 險 收 益 等 級 /屬 性 /2008晨 星 評 比貝 萊 德 環 球 資 產 配 置基 金 歐 元 RR3/平 衡 型 /五 顆 星英 國 保 誠 集 團 M& G全 球 民 生 基 礎 基 金 歐 元 RR5/股 票 型 /四 顆 星保 誠 精 選 傘 型 基 金 之債 券 精 選 組 合 基 金 新 台 幣 RR2/組 合 型 /-貝 萊 德 世 界 礦 業 基 金 美 元 RR4/全 球 型 /四 顆 星保 誠 亞 洲 債 券 基 金 美 元 RR5/區 域 型 /三 顆 星保 誠 亞 太 基 礎 建 設 基 金 新 台 幣 RR5/區 域 型 /- 保 誠 亞 太 高 股 息 基 金 新 台 幣 RR3/區 域 型 /-摩 根 富 林 明 新 興 市 場債 券 基 金 歐 元 RR3/區 域 型 /- 專 案 服 務專 案 規 範專 案 緣 起專 案 商 品 未 來 我 們 提 供 的 服 務 ！ 每 位 教 職 員 皆 有 專 屬 服 務 專 員 。 每 周 一 次 到 校 服 務 ， 協 助 教 職 員 同 仁 基 本 資 料 契 約 變 更 。 提 供 E化 網 路 服 務 平 台 ， 以 供 同 仁 查 詢 帳 戶 個 人 資 料 、 投 資 收 益 、 帳 戶 金 額 狀 況 。 智 富 理 財 講 堂 、 人 文 講 座 、 稅 務 規 劃 講 座 、 音 樂 會 、 等 每 月 客 戶 服 務 資 訊 提 供 ， 歡 迎 教 職 員 同 仁 前 來 參 與 ， 完 全 免 費 。 提 供 各 系 所 建 教 合 作 方 案 。 前 進 淡 江 ， 深 化 優 質 退 休 金 服 務姓 名職 稱 學 歷 保 險 經 歷羅 勻 妤 業 務 襄 理 淡 江 大 學 資 圖 系 新 秀 百 萬 會 員林 臻 逵 業 務 主 任 中 央 大 學 中 文 系 IDA華 人 壽 險 大 會 銅 龍 獎MDRT會 員王 智 鴻 業 務 主 任 政 治 大 學 英 文 系中 山 大 學 企 管 所 IQA國 際 保 單 品 質 獎詹 宗 正 業 務 主 任 淡 江 大 學 機 械 系淡 江 大 學 大 陸 所 單 位 新 人 組 排 名 第 四 名楊 雅 甯 業 務 主 任 淡 江 大 學 俄 文 系 新 秀 百 萬 會 員陳 毓 璿 業 務 主 任 中 央 大 學 企 管 系 新 秀 百 萬 會 員 余 亞 倫 業 務 主 任 中 央 大 學 資 工 系 新 秀 百 萬 會 員本 專 案 預 定 派 駐 各 學 院 之 主 要 服 務 團 隊 ： Q&A時 間
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