设备工程风险管理教材

设备工程风险管理设备工程风险管理 改革开放以来，我国国民经济保持着持续健康的发展，促进了我国基础设施建设高速稳步的增长，这集中反映在工程项目规模的不断巨型化和复杂化上。与此同时，建设规模的持续扩大、工程技术的愈加复杂也使得工程各参与方面临着越来越大的建设工程风险，其具体特征表现为：质量和安全风险、投资超支、进度延误等多个方面。这些现实使人们认识到，要保证工程项目目标的顺科实现，就必须正视工程风险的客观存在，并寻求科学的风险管理方法。一、设备工程风险管理概述（一）设备工程风险及其后果 1.设备工程风险类别 2.风险事件及其后果 3.风险量和风险坐标 （二）设备工程风险管理（一）设备工程风险及其后果（一）设备工程风险及其后果 1.设备工程风险类别 设备工程风险来自于工程项目有关的各个方面。根据设备工程项目的特点及风险来源不同，设备工程风险可分为以下类别：（1）组织风险；（2）经济与管理风险；（3）工程环境风险；（4）技术风险；（1）组织风险）组织风险 1)工程设计人员和监理工程师的能力；2)承包商管理人员和一般技工的能力；3)施工机械操作人员的能力和经验；4)损失控制和安全管理人员的资质和能力。（2）经济与管理风险）经济与管理风险 1)工程资金供应条件；2)合同风险；3)现场与共用防火设施的可用性及其数量；4)事故防范措施和计划；5)人身安全控制计划；6)信息安全控制计划等。（3）工程环境风险）工程环境风险 1)自然灾害：2)岩石土质条件和水文地质条件；3)气象条件：4)引起火灾和爆炸的因素。（4）技术风险）技术风险 1)工程设计文件；2)工程施工方案；3)工程物资；4)工程机械等。2.风险事件及其后果风险事件及其后果 风险事件是指任何影响项目目标实现的可能发生的事件。例如，不明地质条件，汇率变动等都是典型事件。一种或几种风险因素相互作用导致风险事件的发生，进而影响项目目标的实现。项目风险的影响见图6-1。设备工程风险的动态过程设备工程风险的动态过程3.风险量风险量 风险量是衡量风险大小的一个变量，被定义为：R=.f(p，q）式中R风险量；p风险事件可能发生的频率；q风险事件发生对项目目标的影响程度（损失量）。风险量的变化具有很大主观性，与人的评价标准以及对于风险事件发生的预测能力和对其后果的控制能力有关。风险量的确定能为选择对项目风 险的处理方式提供所需信息。4.风险坐标风险坐标 风险坐标是描述风险量大小的一种形象方法，它分别以风险的两个特征值风险事件可能发生的频率和风险发生导致对项目目标的影响的严重程度（损失量大小）为纵、横坐标。直观地反映不确定的损失程度和损失发生的概率。如图6-3所示。若某个可能发生的事件其可能的损失程度和发生概率都很大，则其风风险量险量就很大。（二）设备工程风险管理（二）设备工程风险管理 风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采用的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关的法规的要求。风险管理是一个系统完整的过程，风险管理流程如图6-4所示。二、设备工程风险管理的主要过程二、设备工程风险管理的主要过程（一）风险识别（二）风险的分析与评价 （三）风险管理对策（一）风险识别（一）风险识别 风险识别是设备工程风险管理的首要步骤，是人们系统地、连续地识别设备工程风险存在的过程，即确定主要设备工程风险事件的发生，并对其后果做出定性的估计，最终形成一份合理的建设工程风险清单。风险识别过程如图6-5所示。它在某种程度上是几种风险识别方法（如风险问询法、财务报表法、流程图法、测试与建模等）的综合，从项目风险管理目标出发，通过风险调查及信息分析、专家咨询以及实验论证等手段，在对设备工程风险进行多维分解的过程中，认识项目风险，建立设备工程风险清单。风险识别过程风险识别过程设备工程风险清单设备工程风险清单 (1)项目风险编号；(2)风险因素；(3)风险事件；(4)风险后果。设备工程风险识别过程中，核心工作是“设备工程风险分解”和“识别设备工程风险、风险事件及后果”，从而建立“设备工程风险清单”。（二）风险的分析与评价（二）风险的分析与评价 在确定风险管理对策之前，需要通过分析，定量地确定：风险的概率大小或分布和风险对项目目标影响的潜在严重程度（潜在损失值）。设备工程项目风险分析与评价流程如图6-6所示。具体工作包括：1.风险衡量 2.风险评价 设备工程项目风险分析与评价流程设备工程项目风险分析与评价流程1风险衡量风险衡量 风险衡量需要同时确定项目风险的概率和损失量，目的是为了评价项目风险量的大小，即项目风险的相对重要性。如前所述，项目风险的风险量大小R为其出现概率p和潜在的损失量q的函数，即R=f（p，q），因此，在风险坐标中可得到等风险量曲线的大致形状如图6-7所示。(1)损失量的衡量损失量的衡量 项目风险导致的损失包括以下4个方面：1)投资出超；2)进度延期；3)质量事故：未遂事故和已遂事故；4)安全事故。分属不同性质的损失在本质上可以归纳为经济损失和责任，但同时还须对项目风险进行量化，即确定损失值的大小。在项目实施过程中，风险事件的发生往往会同时导致一系列损失。因此，在估计风险导致的损失大小时，即不要遗漏任何间接损失或连带损失，也不要重复计算损失。(2)风险概率的衡量风险概率的衡量 衡量项目风险概率有2种方法：1）相对比较法 2）概率分布法1）相对比较法）相对比较法 将风险概率定义为一种风险事件最可能发生的概率，表示如下：“几乎是几乎是O”，这种风险事件可认为不会发生；“很小的很小的”，这种风险事件虽有可能会发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大；“中等的中等的”，即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；“一定的一定的”，即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律地发生。2)概率分布法概率分布法 与相对比较法相比，概率分布法更有可能较为全面地衡量项目风险。但在建立概率分布时，通常缺乏所需的有关项目风险的数据，这使得概率分布法只适用于一般由厂方数据或经验积累的项目风险的衡量：历史资料（数据）。在同类工程项目的建设中，通过观察各种潜在损失在长时间内已经发生的次数，估计出每一可能风险事件的概率，这种估计是每一事件过去已经发生的概率。理论分布。理论概率分布也是风险衡量中所大量采用的一种估计方法。可以根据项目风险的性质分析或大量数据统计的结果，如果看出这些损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合，便可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。2.风险评价风险评价 在风险衡量过程中，项目风险被量化为关于风险频率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对项目风险量作出相对比较，以确定项目风险的相对严重性。根据等风险量曲线（图6-7），离原点位置越近，风险量越小。据此，可以将风险坐标划分为如表6-1所示的9个区域，以描述风险量的等级。这样，风险量的大小就分成5个等级：VL很小）；L(小）；M（中等）；H(大）；VH(很大）。（三）风险管理对策（三）风险管理对策 风险管理策略目标图表述了风险管理对策的目的：减少项目风险潜在损失；提高对项目风险的控制。图中，右上角表示项目风险潜在损失很大，而且难以控制，称之为“不利端”，左下角是一个“有利端”，表示项目风险潜在损失较小且易于控制。风险管理对策的目标如 箭头所示，将项目风险控制到有利端的区域。项目风险管理的基本对策为风险控制、风险自留和风险转风险控制、风险自留和风险转移移等3种形式。这3种对策各有不同的性质、优点和局限性。因此当风险管理人员规划和决策时，选择的常常不只是一种对策，而是几种对策的组合。1风险控制风险控制 风险控制包括所有为避免或减少项目风险发生的可能性以及其潜在损失的各种措施。包括：（1）风险规避（2）损失控制（1）风险规避）风险规避风险量大风险量大 通过风险分析，规避可能产生的潜在损失或不确定性。这是风险处理的一种常用方法。风险规避对策具有以下特点：1)规避也许是不可能的。风险定义越广，规避就越不可能。2)规避失去了从中获益的可能性。3)规避一种风险，有可能产生新的风险。风险规避对策经常作为一种规定出现，如采取取消、禁止、放弃、改变时间、制定一些禁止性取消、禁止、放弃、改变时间、制定一些禁止性的规章制度的规章制度等措施。（2）损失控制（限制后果）损失控制（限制后果）损失控制方法是通过规划和策划规划和策划减少发生风险的机会，或通过降低所风险损失的严重性来处理风险。根据不同的目的，损失控制可分为：1)风险组合。如将设计、施工由一家单位实施；2)损失预防手段。如安全计划等；3)损失减少手段。包括：损失最小化方案。如灾难计划等；损失挽救方案。如应急计划等。损失预防手段在减少或消除风险发生的可能，损失减少手段是试图降低损失的潜在严重性。损失控制方案可以将损失预防手段和损失减少手段组合起来。导致损失发生的基本因素导致损失发生的基本因素（1）技术风险（2）人员风险（3）设备风险（4）材料风险（5）环境风险 损失控制的规划和策划损失控制的规划和策划 (1)选择合理的发包模式；(2)制定一个完善的安全计划；(3)评估及监控有关系统及安全装置；(4)重复检查工程建设计划；(5)制定灾难计划；(6)制定应急计划等。安全计划、灾难计划、应急计划安全计划、灾难计划、应急计划是风险控制计划中的关键组成部分。安全计划的目的在于有针对性地预防损失的发生，灾难计划则为人们提供处理各种紧急事故的程序，而应急计划使得在事故发生后，如何以最小的代价使施工或运营恢复正常。2.风险自留风险自留 风险量小风险量小 风险自留是一种重要的财务性管理技术，业主将承担项目风险所致的损失。与风险控制技术不同，风险自留对策并未改变项目风险的性质，即其发生的频率和损失的严重性。风险自留对策分为非计划性风险自留非计划性风险自留与计划性风险自留计划性风险自留。(1)非计划性风险自留非计划性风险自留 当风险管理人员没有意识到项目风险的存在，或者没有处理项目风险的准备，风险自留就是非计划和被动的。事实上，对于一个大型复杂的工程项目，风险管理人员不可能识别所有的项目风险。从这个意义上来说，非计划风险自留是一种常用的风险处理措施。如：预留必要的风险费预留必要的风险费。但风险管理人员应尽量减少风险识别和风险分析过程中的失误，并及时实施决策，而避免被迫承担重大项目风险。(2)计划性风险自留计划性风险自留 是指风险管理人员经过合理的分析和评价，并有意识地不断转移有关的潜在损失。风险自留对策应与风险控制对策结合使用，实行风险自留对策时，应尽可能的保证重大项目风险已经进行工程保险或实施风险控制计划。因此，风险自留对策的选择主要考虑它与工程保险对策的比较，比较内容包括费用、期望损失和风险以及服务质量等。如：在保险合同中保险期限、在保险合同中保险期限、保险金额、免赔额的确定，合同调价方法保险金额、免赔额的确定，合同调价方法等。等。3.风险转移风险转移风险量大、中风险量大、中 风险转移是将风险转移给项目外部有偿的进行处理的某方。当风险被转移时，可能会引人新的风险。风险转移的可行性主要取决于：何方能够最好地控制风险发生的原因？风险一旦发生，何方能最好地管理和承受其后果？风险分担方提出的费用能否接受？是否会由于风险转移而产生新的风险？工程项目风险管理中风险转移主要分为2种形式：(1)合同转移合同价的增加 (2)工程保险保费的支出为代价 (1)合同转移合同转移 通常通过签订合同及协商等方式将项目风险转移给承包商、设计方、材料设备供应商等非保险方。合同转移措施是指业主通过与设计方、承包商等分别签订的合同，明确规定双方的风险责任，从而：将活动本身转移给对方；减少业主对对方损失的责任；减少业主对第三方损失的责任。合同转移应是一种控制性措施，而非简单的让其他方代业主承担项目风险。因此，合同转移实际上是业主与合同方共同承担项目风险的一种方式，业主也由此必须考虑它所必须承担的合同风险。1)责任责任 业主可以通过责任的明确划分，合理的转移责任，从而确定谁应对项目风险的发生造成的损失负责，应主要考虑：1)哪些责任转移给其他方，那些责任自留；2)如何定义工作范围，以免出现交叉责任、未定义、未指定或模糊的工作；3)如何制定评价其他方履行责任的指标。合同必须明确工作范围及责任，以及工程技术要求或项目的特殊要求等。实践证明，许多合同纠纷都是由于工作范围及项目相关责任的定义不准确而致，以致引起过多的索赔和紧张的合作关系，最终导致项目实施的延误和成本的增加。2)风险风险 在合同签订过程中，项目风险是业主和承包商都非常关注的因素。对于项目风险管理人员来说，合同是转移风险的一种有效手段；但同时承包商也毫无疑问地会利用合同条款加强对自身的保护。在项目实施过程中，根据合同协议，项目风险可能由业主、承包商中的一方承担，或者双方共同承担。一般业主不可能转移而必须自身承担的风险有：1)政治法律风险；2)自然环境风险；3)其他原因导致的风险，如由于核废物、放射性毒气爆炸或其他危险性事故引起的风险。3)担保担保 1.投标保证担保 2.履约担保 3.预付款担保 4.质量担保（保留金保函）5.支付担保 上述担保的形式常见的有以下几种：(1)现金。(2)支票。(3)银行汇票。(4)不可撤销的信用证。(5)银行保函。(6)由保险公司或者担保公司出具投标保证书。(2)工程保险工程保险 业主或承包商通过投保，将原应承担的风险责任转移给保险公司承担。建筑工程一切险建筑工程一切险 附加承保建筑工程第三者责任险附加承保建筑工程第三者责任险 安装工程一切险安装工程一切险 意外伤害险意外伤害险 职业责任险（职业责任险（勘察、设计、监理）建筑法第48条规定：“建筑施工企业必须为从事危险作业的职工办理意外伤害保险，支付保险费。”演讲完毕，谢谢观看！