中央银行学第三章中央银行制度的类型和结构

第三章 中央银行制度的类型和结构,中央银行的制度类型,中央银行的资本结构类型,中央银行的组织结构,中国人民银行体制和组织结构,学习目的与要求：,通过本章的学习，使学生了解不同的中央银行制度类型、资本结构和组织结构，理解并掌握中央人民银行的体制、资本结构和机构设置内容。,第一节 中央银行的制度类型,一、单一中央银行制度,二、复合式中央银行制度,三、准中央银行制度,四、跨国中央银行制度,第一节 制度类型,一、单一中央银行制度,第一节 制度类型,二元式：中央和地方两级相对独立的中央银行机构， 按法律规定分别行使其职能。,一元式：一国只设立一家统一的中央银行，行使中央银行权力和履行中央银行全部。,是指国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能，领导全部金融业的中央银行制度。,目前世界各国所采取的最主要、最典型的中央银行制度,二、复合式中央银行制度,第一节 制度类型,国家不单独设立专司中央银行职能的 中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能 于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。,前苏联 1990年以前的多数东欧国家 1983年以前的中国,三、准中央银行制度,第一节 制度类型,国家不设通常完整意义上的中央银行， 而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行 的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能 的中央银行制度。,中国香港： 货币发行：渣打银行、汇丰银行、中国银行 票据清算、货币政策和金融监管：香港金融管理局,新加坡（2002年10月以前） 金融管理局:除货币发行以外的其他中央银行的职能 新加坡货币局：货币发行,新加坡（2002年10月以后）金融管理局,四、跨国中央银行制度,第一节 制度类型,由若干国界毗邻的多个国家 共同成立一个统一的中央银行机构， 由其为各成员国发行统一的货币、制定货币政策、 提供金融服务、进行金融监管，全面或部分地 履行中央银行的职能。,西非国家中央银行（西非经济货币联盟） 中非国家中央银行（中非货币联盟） 东加勒比中央银行（东加勒比货币区） 欧洲中央银行（欧盟）,有个成员（截至年月）： 贝宁、布基纳法索、科特迪瓦、马里、尼日尔、塞内加尔、多哥和几内亚比绍。 西非国家中央银行（1962年成立）： 发行非洲金融共同体法郎（简称西非法郎），行址设在达喀尔（塞内加尔首都）；,西非经济货币联盟,中非货币联盟,成员国：喀麦隆、乍得、刚果、加蓬和中非共和国5个成员国组成。 1973年4月1日，中非货币联盟成立了共同的中央银行，称为“中非国家银行”，总行设在喀麦隆首都雅温得，发行共同的货币“中非金融合作法郎”。,东加勒比货币区,该货币区由安提瓜、多米尼加、格林纳达、蒙特塞拉特、圣卢西亚、圣文森特等国组成。 1965年，东加勒比货币区各国成立了共同的货币管理局， 该货币管理局统一发行区内各国共同使用的货币“东加勒比元”，但不负责对各国银行的监督，不规定上缴存款准备金，也不承担“最后贷款人”的义务。 1983年10月1日，东加勒比货币区成立了东加勒比中央银行，取代了原来的货币管理局。 职能：发行东加勒比元（Eastern Caribbean Dollar,简称EC），集中管理外汇储备，实施中央银行职能，规范货币信用政策，促进并保持货币稳定，改善信用与汇兑条件和有助于成员国经济发展的金融结构、采取有效措施促进成员国经济发展。,第二节 中央银行的资本结构类型,一、全部股份为国家所有 英国、法国、德国、加拿大等,二、公私股份混合所有 日本、墨西哥、巴基斯坦等,三、全部股份私人所有 美国、意大利、瑞士等,四、无资本金的中央银行 韩国,第二节 资本结构类型,五、多国共有资本的中央银行 货币联盟、欧洲中央银行,资本所有权的归属不对中央银行的性质、职能、地位和作用等发生实质性影响。 私人持股者既无决策权，也无经营管理权。,500亿欧元的储备金，由各成员国中央银行根据本国在欧元区的人口比例和国内生产总值的比例来提供,第三节 中央银行的组织结构,一、中央银行的权力分配结构,二、中央银行的内部机构设置,三、中央银行的分支机构设置,第三节 组织结构,一、中央银行的权力分配结构,第三节 组织结构,中央银行的权力分配结构主要是指最高权力分配状况,中央银行的最高权力大致可归并为： 决策权、执行权和监督权三方面，其中决策权是权力的核心，执行权是权力的集中体现，监督权是对决策权和执行权的约束，是对中央银行有效行使职能的保证。,一、中央银行的权力分配结构,第三节 组织结构,决策、执行和监督权力统一于一个机构,设立一个机构行使中央银行的最高权力， 其权力机构一般是中央银行的理事会。,特点：决策层次少，权力比较集中， 有利于政策间的衔接和一致，便于迅速决策和实施。 缺点：决策、执行和监督之间缺乏强有力的制衡机制。,日本、澳大利亚、巴西、韩国等国的中央银行。,一、中央银行的权力分配结构,决策、执行和监督权力分别由不同机构承担,二、中央银行的内部机构设置,第三节 组织结构,是指中央银行总行或总部机关的职能划分及分工。,与行使中央银行职能直接相关的部门。（货币发行、清算、货币政策操作等部门）,为中央银行行使职能提供咨询、调研和分析的部门。（统计分析、研究部门等）,为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务的部门。（行政管理、后勤保障等部门）,三、中央银行的分支机构设置,第三节 组织结构,以保证各项金融政策和基本职能得以有效贯彻实施为原则来设置分支机构。,三 种 情 况,按经济区域设置分支机构,按行政区划设置分支机构,以经济区域为主兼顾行政区划设置分支机构,三、中央银行的分支机构设置,第三节 组织结构,按经济区域设置分支机构,经济区域的划分主要考虑以下因素： 地域关系；经济金融的密切程度； 历史传统；业务量等,优势： 有利于中央银行各项政策方针的贯彻执行 和货币政策的集中统一操作，受地方政府的干预较少， 反映出中央银行是国家宏观调控部门而非一般行政机构的特征。 机构设置主动权在央行，可根据需要设置，减少成本，提高效率。,第四节 中国人民银行体制和组织结构,一、中国人民银行体制,二、中国人民银行的资本,第四节 中国人民银行体制和组织结构, 一元中央银行体制, 全部资本由国家出资，属于国家所有。,三、中国人民银行的机构设置,第四节 中国人民银行体制和组织结构,行长办公会议,货币政策委员会,内部职能部门（25个）,直属机构（16个）,分支机构,The US Fedral Reserve System,美国联邦储备体系（系统）,7名理事（任期14年）,12名委员,国 会,主席（4年）,Mervyn Allister King 默文阿金,P48,白川方明,监事会,瑞士国家银行,股东大会 联邦银行委员会 理事会（最高执行机构） 参事会（最高监督机构）,The Swiss Nation Bank,本章小结,制度类型,资本结构,组 织 结 构,权 力 分 配 结 构,内 部 机 构,分 支 机 构,人民 银行,联邦储备委员会职责,(1)制定存款准备金比例，批准联邦储备银行的再贴现率； (2)监督管理会员银行和银行持股公司在国内外开展业务的情况以及在美国的外国银行的业务； (3)决定联邦储备银行的建立和撤并； (4)监督联邦储备银行的业务，批准其董事副行长的任命； (5)监督银行券的发行； (6)参与联邦公开市场委员会的工作； (7)保证全国支付系统的正常运行； (8)执行有关消费信贷的法规，保护存款人和消费者的利益,检查该区属于美联储系统的州注册银行； 审批某些银行合并的申请； 进行资金的划投清算； 收回流通中旧的或残损的货币和发行新货币； 为该区确定贴现率、管理贴现窗口操作； 对辖区内的会员银行提供贷款； 对地区经济问题和国家货币政策进行研究，并公布研究结果等。,联邦储备银行的主要职能,