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尊女士,35岁,家庭主妇,大学学历,无社保,无商业保险尚先生,企业高管,年薪35万,有社保,有商业保险 女儿尚尚8岁 小学二年级房贷5年 每月还房贷一万元 目前存款5万元 尊女士有保险需求,正好碰见新华保险业务员在宣传保险 业务员经过分析:尊女士所有生活来源完全由先生一人承担,尊女士一旦生病,家庭负担会更重,且5年的房贷没法归还,同时还有孩子的教育需求及养老规划。,家庭主妇,过程,(业务员)尊女士您好。 (尊)你好! (业)(寒暄)真可谓男主外女主内,看您把家打理的这么好,孩子这么聪明可爱真不简单呀。 (尊)谢谢! (业)不客气。您说想为自己的健康和养老做一定的规划。正如您所想的,我这有一份资料让我们一起看看吧(拿出计划书-理念沟通),这是科学的理财规划,家庭理财金字塔的底端是由三个支柱构成的,第一个是银行储蓄,是紧急预备金,大概有5万快钱就可以了;第二是社会保障,即基本保障,用于满足基本健康和养老需求,第三是商业保险,它是财产的保障、意外地保障、健康的保障及养老的规划。 (尊)对,这太有道理了,我就是这么想的。 (业)那太好了,我今天就为您提供一套尊尚保障计划,就是给您量身定做的。,(尊)那你说说看。 (业)健康是我们每个人都应该关注的问题。不过你想过没有?先生是家庭收入的主要来源者,所以保障家庭收入才是有效实施您这份保障计划的关键,还要考虑到家庭目前资产上最大的负债来源于你们的房贷。如果您有医疗费的需求,就会影响房屋贷款的偿还。那么您拥有了这份保障,保险公司就可以替您承担这笔医疗费。另外这份计划还考虑到孩子的教育花费及您的养老,您看怎么样?,(尊)你说的我很感兴趣,请你给我详细说说这份保障计划。 (业)好的。我的这份计划,每个月只需要投入不到2000元,您觉得可以吗? (尊)可以,那你给我讲一讲吧。,我们这款保险用三句话可以概括:,可以看出这款产品包含了医疗、健康、养老等多重保障。下面我详细的给你讲一下。,巧规划 步步安心,会长大 累积增值,显关爱 多重保障,(业)每个月不到2000元,一年就是24000元(实际交费22276元),人身保障60万,健康保障20万,小病能报销,意外有人管,大病可赔付,老来管养老。三年后每年领取5000元加分红,不领月复利累积生息,按需领取安排孩子教育,60岁起至80岁每年领取10000元加分红,不领月复利累积生息,按需领取安排老年生活,等您80岁还有100000元加分红加终了红利作为养老祝贺金,您觉得不错吧? (尊)恩,不错,挺好的。是一个月一交钱么? (业)不是,是一年一交。,(业)您看先生平常这么忙,现在我们给他打个电话,晚上我请你们吃饭,让先生一起看一下。 打电话给先生,同意,
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