银行理财经理工作岗位职责总结

银行理财经理工作岗位职责总结银行理财经理工作岗位职责总结职位概要：1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。2、开发和维护个人客户，促进银行个人存贷款及理财业务的发 展。任职资格：1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历；2、年龄 35 岁以下；3、2 年以上银行或相关行业从业经验，熟悉个人银行金融产品 和相关业务；4、具有 CFP 或 AFP 等资格证书者优先；5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源 者优先。工作内容：1、负责公司产品的销售及推广；2、根据市场营销计划，完成部门销售指标；3、开拓新市场，发展新客户，提高部门的销售业绩；4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成 功；工作内容：1、围绕分支行零售业务发展经营计划，积极开展客户营销，完 成储蓄存款等各项任务指标。2、负责理财流程（售前、售中、售后）管理和理财风险控制；3、负责客户的分层次服务，根据客户的个性化需求介绍和推广 我行的各项理财产品，提供专业化的理财建议，满足客户的个性化 需求。职业操守：1、具有良好的职业操守及营销、理财意识，无违纪违规等不良 纪录。2、按程序办事，风险意识强。3、良好的职业形象。一、各项任务指标、学习和工作情况：1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率 241%。理财产品个人任 务指标万，完成万，完成率 226%。理财客户新增户，完成 111%。贵 金属任务指标万，销售万，完成率 115%。白金卡任务指标张，完成 张，完成率 130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率 206%。2、学习上：20xx 年 8 月通过了 CFP（国际金融理财师）考试，目前已经具备 了 AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1）、积极营销新客户。有一次，一个客户向我咨询我行办 VIP 卡的条件，我按经验推断 该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客 户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为 其办理了 vip 卡，客户从外地汇过来 xxx 万元。2）、细心维护老客户。3）、耐心解答客户问题。4）协助行领导积极营销。在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业 务。二、工作中存在的不足：1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率 需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、明年的工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系 统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2 、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力， 在处理棘手问题上能够灵活变通。一、热爱本职工作，进一步提高工作水平“做好一份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工 作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去 工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程， 牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位 客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和 建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、 中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个 性化服务。二、学习专业知识，进一步提高专业水平作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识 水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且 是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的 集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学 习的矛盾，不因工作忙而忽视学习，并能够坚持积极主动的学习专 业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一 步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢 慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。三、规范服务用语，进一步提高服务水平我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在 日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服 务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”， 为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作，全 身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做 起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻 松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率迎来玉兔喜悦之时，回首 20xx 年工总行制定的“20xx 服务价值 年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思 想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和 经营目标为 20xx 年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不 断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周 到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。20xx 年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业 资格证书、总行信贷 A 类资格证书、总行个人客户经理资格证书、 以及 AFP 资格证书，目前还执着与 CFP 理财师考试中。本人继续努 力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行 门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业 文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。 每周二或四晚上利用 QQ 群做好工总行理财团队基金宣传学习活动， 通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金 营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的 基金超额完成 400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。20xx 年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达 命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上 级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间， 勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导 提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本 网点营销理财工作。20xx 年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点 300 名客 户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理 财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户 标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过 辛勤努力 20xx 年网点开立理财金卡总数量 410 张，自己营销的业绩 占 70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由 194 名提升到 60 名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。20xx 年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额 1。1 亿多元、灵通快线 8500 多万，工银货币基金 1600 多万元。今年分 行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金 700 多万元。 20xx 年一月至十一月为网点赢得重点营销积分 4163。06 份取得分 行排名 56 名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营 活动中取得排名第一成绩。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理 财金客户数量达到 410 多户，截止年底客户星级达到七星贡献有 7 户，六星 71 户，明年工作中争取发展 100 到 150 位六星级以上客户 群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织 的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后 来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习 “优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我 行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意 见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务， 他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存 款在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来 后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传 资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理 财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的 差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务 知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料 的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。 从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道 我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和 王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享 的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一 般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到 我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客 户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能 和特点。收到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他 们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况， 有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以 下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较 高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理 智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时， 还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。 在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要 灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟 悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知 识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平， 又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及 时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综 合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。