好的财富管理应具备哪些标准

好的财富管理应具备哪些标准好的财富管理应具备哪些标准 好的财富管理应有哪些标准 财富管理作为一个舶来品，在经济快速开展的现阶段得到了众多关注，尤其随着居民家庭资产的增长，对财富管理的需求也日趋迫切。那么，靠谱的财富管理应该是怎样的？一线知名的财富管理机构又在追寻哪些新标准？近日，宜信公司CEO唐宁承受媒体记者采访时提出，好的财富管理应有五个“好：好产品、好效劳、好机构、好客户、好监管，并应贯穿两条主线，科技主线和风控主线。好产品需以客户为中心据理解，随着财富管理市场的日益丰富与成熟，以互联网金融为代表的线上理财形式对传统的线上理财形式带来日益严峻的冲击与挑战，以致于很多财富管理机构不断丰富产品线，标高产品收益率，出现了以补贴赢取客户占有率的恶性竞争现状。在唐宁看来，目前国内的财富管理市场，产品种类相比照拟匮乏，不像兴旺市场那么兴旺。好的产品应该是指收益和风险相匹配的产品，是和客户需求相匹配的产品，与其风险偏好以及阶段性目的相匹配的产品。日前，诺亚财富董事局汪静波也表示，将来财富管理行业可能获得成功的方向有三个：首要一个便是真正的以产品为中心满足客户不同的需求，例如，增值、税务筹划、传承，这些掌握好的根底资产可以满足客户核心。好效劳应让客户放心唐宁认为，好效劳需要根据客户需求做好资产配置，好比菜系里有川菜、有京菜、有鲁菜、有粤菜，有不同的冷菜、热菜，我们做的就是以客户近期、中期、远期的财务需求和其他各种需求为根底，理解客户的风险收益偏好，把不同的产品、资产类别有效地配置在一起，更好地实现资产保值增值。简而言之，好的效劳除了优质的效劳质量及专业的效劳程度外，还要能结合客户本身实际需求，配置适宜的财富管理方案。在2022年，多位业内人士曾向?投资快报?记者表示，在美国等西方兴旺国家，分工明确的现状使专业的人才运作专业的事情成为可能，但是在目前的国内，很少有人会愿意把自己的财富交给专业的人去打理，财富管理市场将来要做的事情即是，不断加强投资者教育的同时，让客户可以真正放心的把财产交给你去做财富管理及资产配置。好机构应“德才兼备随着近年来国内经济形式的好转，国内财富管理机构如雨后春笋般冒出。以余额宝为代表的互联网理财形式大大拓宽了国内群众富裕阶层的理财渠道，而众多小型P2P信贷公司的相继跑路又让理财者们人心惶惶，在互联网领域尚缺乏监管的现阶段，财富管理行业亟需进展自我约束与自我整顿。因此，在如今的财富管理市场，财富管理机构良莠不齐，什么是好的财富管理机构呢？“首先是以德为先，提供高质量的效劳程度，唐宁指出，做好资产配置需要以客户的风险偏好为根底，把客户的“大好放在第一位，真正理解国际上的最正确理论，理解中国市场，并将国际的先进形式和理念带到中国。“一个好的财富管理机构不仅是专业性极强，也要有强烈的社会责任感，没有社会责任感的财富管理机构就是无源之水、无本之木。好监管：一放不乱，一收不死“一个好的财富管理市场需要好的监管，需要好的智慧的监管，可以把握好开展与标准的监管，防止一放就乱，一收就死这样一个场面，可以符合客户成长的需求，机构成长的需求，处理好中央、地方监管的关系，处理好上量与风控的关系，所以我们讲好监管是非常非常重要的，是好财富管理市场重要的标志。唐宁如是说。目前，金融市场因监管政策差异存在宏大的套利空间，而第三方财富管理行业因缺乏监管乱象丛生，对于理财风险提醒缺乏，以致于客户的利益受到极大损害，只有不断建立健全金融监管协调机制，推动监管标准和执法尺度的协调统一，防止监管套利，才能实在保护投资人的合法权益，维持行业的安康有序开展。针对当今面临的混业趋势、分业监管现状，在新的金融环境下该如何有效地进展监管？原银监会副主席蔡鄂生认为，首先要肯定分业经营和分业监管在一定时期所起的作用，但事物是在不断开展变化的，客观要求要建立统一的规那么，只有在统一的规那么下才能让市场安康有序开展。好客户：更成熟地面对风险多位财富管理界人士曾告诉?投资快报?记者，在兴旺的金融市场中，成熟的投资者不会单纯追求回报不顾风险，而是可以真正理解自己和家庭的长期诉求。但是，目前国内的财富管理市场还不够成熟，很多人在财富管理过程中只是单纯追求高收益，而不顾财富管理的终极目的，即帮助个人和家庭实现幸福。唐宁认为，在中国开展的今天，以及相当长的将来，高净值人群至关重要，但是正在崛起的群众富裕阶层更为重要。因为中国社会正处在重塑的过程之中，中国的中产阶层正在崛起，他们对于财富管理的诉求是将来下一阶段中国财富管理市场改革创新的主流诉求。但是，这个群体他们的财富管理理念、经历还比拟薄弱，对于风险认识不清，面向这个客户群体开展投资者教育无论是对于促进财富管理市场的日益成熟，还是促进个人财富的保值增值及幸福感的实现都是意义重大。对此，宜信财富风险管理部总经理侯晓雷也指出，西方兴旺国家销售产品的时候只要做到公开、透明，把风险完全提醒给投资者，没有任何误导的话，他自己是没有任何责任的，可在中国不行，这也是因为国内投资者的理念不够成熟的缘故，财富管理市场的良性开展离不开持续的投资者教育。此外，上述专业人士还强调指出，五个“好还应贯穿两条主线，科技主线及风控主线。高科技、互联网、挪动互联网、大数据给金融及财富管理带来了宏大的机遇，而风控是财富管理的重中之重。当从业者有充分的避险意识和避险才能时，同时利用高科技、大数据时，大幅度地提升国内财富管理程度，实现创新便指日可待了。对此，诺亚财富董事局汪静波也同样认为，掌握大数据，是将来财富管理行业可能获得成功的主要方向之一，以阿里为例，因掌握有大数据便可以增加市场份额。在大数据的前提下，将来行业开展会越来越细分，越来越具备自己独特的核心竞争力和价值主张。