廉政风险点 2020廉政风险点和防范措施

廉政风险点 2020廉政风险点和防范措施一、个人信贷业务风险点及出现的环节信贷岗位风险表现形式多样，贯穿于贷款的调查、审查 发放、贷后管理等各个环节，具有一定的隐蔽性。根据实际 操作情况分析，主要表现在以下几方面：1. 在贷款调查的实际业务操作中，变相降低或放宽了准 入条件，为贷款的审查、发放和管理埋下了风险隐患;2. 在贷款审查方面，对存在的问题不能够及时发现，对 不符合条件的贷款申请不能够及时进行处理，影响了审查作 用的发挥;3. 在贷后管理方面，贷款发放后，不能及时发现预警信 号或发现预警信号不预警、处置不及时、不得力等问题也不 同程度地存在，致使贷后管理不深不细，在防范信贷风险方 面的作用不够明显。二、个人理财业务销售风险点及出现的环节1. 产品宣传和销售不适当。理财销售人员在宣传和销售 理财产品时，有意忽略风险提示或夸大收益，进行不适当的 理财产品宣传，极易误导消费者;2. 信息披露不充分，风险揭示不足。在产品销售阶段， 营销人员在对条款的理解上自身存在不足，或者由尚未取得 销售资质的人员来推销理财产品，仅强调产品的高收益性， 而对风险揭示不充分，使客户不能真正了解产品特征，不明 确自身所要承担的风险和可能的损失，从而引发风险的发 生;3. 理财销售人员利用投资者对银行的信任，销售不属于 银行内部的理财产品，从中获得高额的佣金提成，极易对客 户造成风险损失。三、廉政风险点征集方法采取调查问卷征集反馈，各岗位员工剖析本岗位廉政风 险问题并汇总的征集方法。1、以调查问卷形式反馈各个岗位员工在廉政方面情况 调查。2、实行信贷岗位员工互相监督制度。3、我行监督人员与贷款客户访谈了解，银行工作人员 是否存在不廉政行为。4、组建银行廉政信息网站或信箱，接受他人监督举报 信息。廉政风险点 2020廉政风险点和防范措施一、思想道德 风险1. 主要表现：放松世界观改造，理想信念动摇，政治素 质低;背离社会主义荣辱观;不思进取、得过且过，作风漂浮 脱离实际，因循守旧、形式主义，以权谋私、独断专行等。2. 防控措施：(1) 建立廉政谈话机制。按照风险岗位的三个等级进行： 三级风险岗位的工作人员谈话，局机关由科室负责人进行， 学校由校务成员负责 ;二级风险岗位的工作人员，机关由局 分管领导谈话，学校(单位)由主要负责人负责，纪检人员可 参加;一级风险岗位的工作人员由局主要负责人谈，分管领 导和纪检负责人可参加。下属单位人员较多的，可以集体谈 话形式进行。廉政谈话每年至少进行两次，对存在苗头性、 倾向性问题的，要及时进行谈话。谈话情况要进行书面登记 以备查。(2) 建立警示教育机制。可采取单位领导作廉政报告、 到廉政教育基地参观、参加相关职务犯罪案件庭审旁听、前 往法纪教育基地(监狱)接受警示教育、邀请有关领导和专家 上廉政课等形式，对干部职工进行经常性的廉政教育，使干 部教师思想上时刻绷紧反腐倡廉这跟弦，形式可以多样，重 在实效。(3) 加强人文关怀。充分发挥党组织、工会、共青团、 妇联(女职委)的作用，从政治、思想、工作、生活上关心、 爱护、帮助干部教师，开展有益身心健康的文体活动，倡导积极向上的生 活情趣，营造良好的廉政文化氛围。(4) 加强日常工作生活的监督，通过民-主生活会、述职 述廉、民-主评议等方式，提高党员干部教师的依法行政水 平、工作效率和服务质量。二、制度机制风险1. 主要表现：未能根据改革发展和党风廉政建设形势需 要，及时完善和执行各项制度，造成部分制度可操作性不强， 贯彻落实不到位;部分机制缺乏相互支撑、相互制约，约束 力和监督力的作用不明显，不能形成有效的常规化工作措 施。2. 防控措施：(1) 定期梳理完善各项制度，增强可操作性，实现各项 工作有制度依据，形成按制度办事的行为规范。(2) 监督各项工作的决策和执行程序，建立综合监督机 制。三、岗位职责风险1. 主要表现：不履行一岗双责，或履行不到位;违反 廉洁自律相关规定，利用职务上的便利谋取私利，收受礼金、 礼券、礼品等受贿行为;违反民-主集中制，独断专行或软弱 放任;失职渎职、不作为或滥用职权等。2. 防控措施：(1) 建立制度防范机制。对涉及班子成员的重点廉政风 险岗位关键是要在建立健全民 -主决策、集体决策、阳光决 策等方面下功夫，严格执行重要事项议事规则、政务(校务) 公开等制度;对涉及中层干部的重点廉政风险岗位，关键是 要在规范自由裁量权、完善内部管理、相互制约上下功夫。(2) 严格落实招生、教育收费、财务审批、物质采购、 工程建设管理等政策规定。(3) 全程监督干部选拔任用、教师招聘、调动等工作， 确保各项工作的公开、公平、公正性。(4) 加强对重点岗位工作流程管理、日常监督。(5) 公示风险岗位及防控措施。各学校(单位)要对确定 的岗位廉政风险点进行汇总，认真填写学校(单位)廉政风 险防控登记表，并通过上墙、局域网等方式公开。(6) 建立监督检查机制。廉政风险防范工作重在制度的 落实执行，局党委一年至少一次对本系统的制度执行情况进 行监督检查，对不执行制度的行为要批评指出，因不执行制 度而造成不良后果的，要对有关人员给予相应处理。每年年 终，重点风险岗位开展述廉评廉活动，除本学校(单位)干部 职工外，邀请管理服务对象代表参加。廉政风险点 2020廉政风险点和防范措施为深入构建惩 治和预防腐败体系建设，加强XXX廉政教育和风险防范，不断 增强全体干部职工廉洁自律，结合公司实际，现将存在的党 风廉政建设风险点及防控措施情况报告如下。一、思想道德方面(一)存在的风险点1、政治理论学习不够，理想信念不坚定、政治素质下 降等风险。2、工作思想保守、不求上进，责任心不强，缺乏开拓 创新精神，工作一般化，难以开拓工作新局面的风险。3、缺乏“一盘棋”思想和大局意识，导致不团结、不 和谐问题，影响全站各项业务的正常开展的风险。4、工作原则性不强、法律意识淡漠，引发不廉洁、违 法、违规问题、影响公司形象的风险。不注重服务态度和言 行举止，引起当事人的不满、上访、投诉，损害公司形象的 风险。5、不认真履行“一岗双责”，领导监督职责履行不到位 造成本公司出现严重违法违纪问题的风险。（二）防范措施1、重视并加强廉政教育、思想道德、职业道德教育， 增强干部的责任心、意志力，树立正确的人生观，价值观、 权力观、政绩观，树立正确的社会主义荣辱观，筑牢思想防 线，不断提高自身综合素质，提高抵御腐败侵袭的能力，从 根本上降低内部政治思想道德风险。2、认真落实“三会一课”，加强政治、法制学习，统一 思想，提高认识，增强领导干责任心和综合素质。3、教育全体干部职工在公司做一名讲道德、讲文明、 讲爱心的优秀干部职工，在家庭中当一名讲勤劳、讲孝敬、 讲传承的家长和成员。4、完善民主生活会制度，定期开展批评与自我批评。领导带头认真执行廉洁自律规定，严于律己，以身作则，坚 持民主集中制，严格监督管理。严格落实“三重一大”报告 制度。二、采购管理方面（一）存在的风险点1、廉洁风险。物资采购工作作为公司的重点领域和重 要环节, 面临着各种风险因素的影响 ,特别是采购人员在开 展经济活动中面对种种诱惑 ,如果不能增强风险防范意识 , 就极易导致腐败案件的发生。2、采购人员专业性不强。公司在采购过程中发挥最重 要作用的就是采购人，如果采购人不够专业，那么采购项目 将无法实施。采购制度的不完善导致采购人员的培训不能及 时到位，采购人在编制采购方案时，通常会出现以下几种情 况：实施方案不全、采购清单不明确、预算经费不清晰。这 就会导致采购人员在实施采购的过程中无法确定采购物品 的具体数量、型号、参数。从而无法对采购清单的正确性进 行审核，因此导致价格高于预算统计，给后期的成本核算造 成错误。3、价格风险 。一是由于供应商与相关业务人员在投标 前相互串通，透露标底，使公司采购蒙受损失。二是当采购 人员对价格预测失误而进行批量采购，造成价格风险。4、采购质量风险。一方面由于供应商提供的物资质量 不符合要求，而导致公司不能正常生产，给用户造成经济、 技术、人身安全、公司声誉等方面的损害。另一方面供应商 提供的物资以次充好.直接影响到公司产品的整体质量、制 造加工与交货期，降低因市场需求发生变动，影响到采购计 划的准确性;采购计划编制不适当或不科学，与目标发生较 大偏离，导致采购中计划风险。（二）防范措施1、要强化教育防控。思想是行动的先导,正确的思想意 识指导健康的行为方式。因此在物资采购行业，要始终把思 想教育作为廉洁风险防范管理的长期性、基础性工作来抓。 要始终坚持教育为主、预防为先的方针，通过创新载体、丰 富手段、活跃形式，教育物资采购人员把好欲望关、交友关 兴趣关，筑牢拒腐防变的思想道德防线。2、建立完善物资采购管理流程。要从建立完善物资需 求提出，到采购计划、合同签订 （采购方式、采购渠道、采 购价格）、货物运输、产品验收入库等环节的管理制度入手 完善物资采购管理办法，通过强化采购策略研究，采取 科学、理性的采购方式，加大过程控制等管理措施，实现物 资的“安全、及时、经济”供应，堵塞各种漏洞。重点做到 三个明确：明确采购目的。采购的物资必须是公司所需要的 采购部门在采购过程中不应一味的追求价格最低化，应对所 要采购的物资的质量和效用进行通盘考虑，在为公司节约资 金的同时，保证采购质量。三、工程管理方面一、存在的风险点(1)廉洁风险。工程项目的廉洁风险是指管理人员在项 目运行履行权力中发生腐败的可能性。廉洁风险点是指权力 运行流程中可能产生腐败行为的具体环节或岗位。这种廉洁 风险点是一旦主客观条件具备，它就可能会由潜在的风险变 为现实的腐败行为。主要体现在：在工程计量及变更上弄虚 作假、以少报多;不按项目完成的实际工程量办理结算资料; 工程结算时随意变动单价或弄虚作假 ;利用职权透漏合同管 理或招标管理中的有关信息 ;在起草合同、文件时粗略不细 化;对施工单位进行吃、拿、卡、要;从事对单位利益有损、 对自身有利的行为;在对外联系业务时不坚持原则，假公济 私;在工程验收时，不坚持原则，不按规范进行验收。(2)进度风险。进度风险指的是由于建筑工程项目施工 过程中各种要素的综合影响 ,最终形成项目工程施工拖延 , 未能及时依照工期完成。(3) 管理风险。影响管理风险呈现与否的要素是管理机 构对安全管理重视不够、管理概念不清晰。(二)防范措施1、工程项目廉洁风险，必须坚持多措并举、多管齐下 方能最大限度地预防和控制廉洁风险演变为腐败行为。主要 措施是：按照工程项目承包施工合同及计量管理办法进行计 量结算;在结算工程量上实事求是，做到手续齐全;工程结算 时要严格按照规定程序办理 ;在结算时，要廉洁自律，提高 遵纪守规的自觉性，严格按结算管理办法执行 ;要加强合同 管理，依照合同办事;对工程内部商业机密不得泄露。2、对控制工期的办法是对设计图纸、施工方案,不时研 讨、修正与执行,增强进度管理工作。经过定期进度检查会 检查施工总进度、季施工进度、月施工进度、双周施工进度 每周定期开会检查进度。3、实行人性化安全管理理念，制定可操作性强的安全 考核制度，开展合理有效的安全生产管理活动，将安全生产 管理工作落实到位;完善安全管理机制，切实执行和落实手 段安全管理并非片面环节，需从系统化视角去考虑和审视， 即以安全为宗旨从多个层面构建完善安全管理体系。