企业网上银行结汇操作手册

附件 1：企业网上银行结汇业务操作手册企业网银结汇功能实现企业客户从汇入汇款预通知-提交收汇 性质查询说明-柜员将客户资金按其确认性质转入其待核查账户- 客户在电子口岸提交出口收汇说明-核查通过-柜员根据客户指 令将资金从待核查账户转入结算账户 -客户自主结汇全流程的在线 操作，核心部分是将企业网银作为企业客户结汇交易的一个新渠道， 经过签约的网银客户不必每次前往银行柜台填写收汇性质说明，以经 过身份认证的客户电子信息代替客户原提交的纸质说明，并在电子口 岸出口收结汇联网核查系统提交出口收汇说明，待资金注入经常结算 账户后，由客户根据我行结售汇牌价自主选择相应结汇时点，系统完 成相应账务处理。1. 申请签约1.1 功能介绍客户向外币开户网点提交企业客户网上结汇业务开通申请书。企业客户网上结汇 业务开通申请书1.2 适用范围 企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。1.3 适用对象 企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。1.4 业务规则 1该客户已开通我行高级版企业网上银行。2该客户与结汇相关的外币和人民币账户都必需是网银签约账户。1.5 客户操作流程 客户到其外币开户网点提交加盖公章和有权人签字的网银结汇业务开通申请书，出示经办人员身份证原件及复印件。1.6 银行处理流程 开户网点审查资料真实性后提交分行网银后台操作。1.7 风险控制 1柜面必须对申请表格双人操作，并加盖业务公章。 2验证客户证件等资料的真实性、合规性。2. WEB 后台开通/关闭2.1 功能介绍在分行WEB后台客户管理下增加B2B网银结汇功能开关控制，开 通结汇功能的客户可在网银国际结算菜单下显示“结汇”子菜单。2.2 适用范围 企业网上银行 WEB 后台。2.3 适用对象WEB 后台操作员。2.4 业务规则 1企业网上银行的结汇功能默认为关闭状态，客户开通或关闭 此功能均需向前台提交申请，通过WEB后台进行双人操作完成。2客户必须先将外汇待核查账户和外汇经常项目账号签约到网 银客户号下，方能开通结汇功能。3. 一级分行管理员可以查询全辖所有客户的开通情况。 4需要将外汇账户与人民币账户绑定。2.5客户操作流程客户向银行提交企业客户网上结汇业务开通申请书。2.6 银行操作流程1查询分行WEB后台操作员，点击B2B网银结汇-查询，输入需要查询的客户号，点击“确认”（如果不输入客户号，默认为查询全部），系 统显示查询的结果。B2BFR银绪汇业务一查询查询开通修改关闭开通分行：1浙江省勺客户号：1C标注:*：的是必埴项）眈E网银结汇查询站果編号客客户名称账户账户类型开通时间1P729125350#05浙江华盛服怖有限公司待核查外汇账户201010112P729125350#05浙江华盛服怖有限怎司经常项目外汇账户201010113P729125350#05浙江华盛服怖有限司人民币账尸20101011斗P757604217#0P嗟星薄膜（斋兴）有限聲司经常项目外汇账户201010115P757604217#0P瓷星薄膜（惑）有限盘司1E：待梭查:外汇账户201010116P757604217#0P晓星薄膜（嘉兴）有限公司人民币账尸20101011当前页1艾1页12开通（1）操作员点击B2B网银结汇-开通，输入需要开通的客户号, 点击“确定”。R2B两银结汇业务一开適查询开通修改关闭开通分 H：|浙江省二J客户号：|F729125350#：i5*确定|（标注:+：的是必埴项）（2）选择客户号下的外汇经常项目账户、人民币账户、外汇待 核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，点 击“重要数据复核”，对账户绑定信息进行复核。同时开通该客户 B2B 网银结汇功能。H2H卿银结业茁嗨B2B网银结汇业务併通客户号：P003465#0Y客户名称：希先东汇纺织印染有限公司经常项目外汇账户:I 兴东汇纺织印染有限公司|1添加删除1嘉兴东汇纺织印染有限公司|人民币账户：添加 即为不可播销交易 话在确认前认其核对确定 返回1）为防范市场波动风险，从弹出对话框到客户点击“确定”有时 间限制，即客户的成交汇率有锁定时间，系统默认6 秒，超时客户须 重新输入“结汇交易申请”各要素，重新确认。一旦客户确认之后， 返回“操作结果”对话框，客户按“确认”键后，系统提示交易成功。该笔交易已成功?成交业务褊号：JSCB32298823620100002949交易日期：成交汇率：外币魅号：支取金離：人民币魅号：收款金讓：6.8112美元10000. 00元人民币68112. 00元2）如我行已在 CCBS 系统内根据客户号维护过结售汇优惠相关信 息，则系统返还的可成交价格为已加入客户优惠点数的汇率。5客户进入“结汇”下拉菜单后点击进入“结汇成交查询”页 面，按时间段查询已成交的结售汇流水（包括网银和柜台提交），点 中某笔“交易编号”以后可以展开凭证式对话框“结售汇水单（甲种）”， 显示更详细信息。1）“结汇成交查询”结果页面a_点击交易編号查看详细信宜结售汇成交查诲查诲:起止日期：|20100901(11 -20100929U （标准输入格式20020405表示20吃年04月05日）交易日期支取底号支取金離存入底号存入金離交易编号2010/09/15美元 100, |：|：|人民币681.55JSCB322988236201000027552010/09/15美元H. 00一扎民币54. 52JSCB322988236201000027572010/ijy/15美元8. 00人民币54.52JSCB322988236201000027592010/09/15美元1-48一扎民币lLi.LiyJSCB322988236201000027752010/ijy/15美元8. 00人民币54.52JSCB322988236201000027762010/ijy/15美元8. 00一扎民币54.52JSCB322988236201000027T82010/09/15美元1匚1叩_扎民币6i3. 16JSCB322988236201000027822010/ijy/15美元20. 00丿1民币136.31JSCB322988236201000027832010/09/15美元 100. IJLI人民币681.55JSCB322988236201000027842010/09/15美元8. 00人民币54.52JSCB32298823620100002785共6 页 1 2 3 4 5 打印当前页下载当前页返回12）详细信息展示页面弋IF结售汇水单（甲种）币别：USII日期:2010/10/11流水号：申谙客户名称XX公司（苏州）有限公司业务編号JSCB32298823620100002949忖款账号收款账号付款账户名称XX公司（苏州）有限公司收款账户名称專公司（苏:州）有限公司交易日期20101011交割日期20101011摘要外汇金额成交汇率人民币金霰对公网银结汇U5D10000.006.811200CNY68U2.00备注：对公网银结汇渠道标志:网银6电子回单/ 用 */打印FDF打印关闭18. 结售汇牌价查询8.1 功能介绍结售汇牌价显示数据以 CCBS 核心系统即期结售汇牌价为准，实 时自动刷新显示 12 个外币兑人民币的即期结汇和售汇价格。8.2 适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。8.3 适用对象企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。8.4 客户操作流程客户进入 “结汇”下拉菜单后点击“结售汇牌价查询”页面，可查询到 12 个外币兑人民币的即期结汇和售汇价格列表币种结汇牌价售汇牌价帀种结汇价售汇价币种1结汇价售汇价USD1迪186.84 06GBPF1056 03F11.04 83SGD1”F4.83 93r4.87 81HKDI讷64r0.87 98CHFr&5i 36r6.56 60”映1”r1.28 73r1.29 77JPYi 0.075964V0.0765 59AUDF6.09 65F6.14 55心”1”ri ,ii6 22F1 .17 16EURI43V9.65 93CADF639 24F6.44 38”SEK1”r0.93 32F0.94 06注释：以上价格为我行结售汇业务参考牌枷，实际可成交枷格以实际咸交时为准“界面上动态实时显示各币种结售汇的牌价，如果价格上涨时显示红色，如果价格下跌时显示绿色。9. 交易流水查询9.1 功能介绍查询客户在网上提交的结汇信息。9.2 适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。9.3 适用对象企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。9.4 客户操作流程客户进入“结汇”下拉菜单后点击进入“交易流水查询”页面， 根据单据状态（包括成功单据、失败单据、完成单据、未完成单据四 项）、交易类型、制单日期、转账金额、凭证号查询交易流水。10. 下发企业客户网上结汇业务开通申请书11. 汇入汇款信息查询及收汇性质说明增加“提交状态”栏位11.1 功能介绍汇入汇款信息查询及收汇性质说明功能，增加“提交状态”栏位。11.2 适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。11.3 适用对象 使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。11.4 业务规则汇入汇款信息查询及收汇性质说明维护这两个功能里，网银结汇 二期增加了“提交状态”栏。客户若未提交收汇性质说明书，则该栏 显示“未提交”，反之，显示“已提交”；如下图：0 汇汇摆说期需戸：幷上待覆JE鼎戸322i4028.5H29T77TTi 員元盘題地冻O巳足理业务率赴劇序址吐日朋：几：- I T77 i薛唯梢入is式Eooee加良罰湃皿月os日，收日INT6*舍視业馨签*汇歐人掛作2QIO/OB/2Q舅元L 001.15lOlMIOiezOlHKlSABBE 阳耒谜理cCjO0和闻畑鼻元1,001.16103)1100420 0Q01&胡CDE科耒建理乘i交AO鼻元1.00L17如 lowecncffii胡CUE酣耒蹩理耒1交录入O沏讲的滋ft%1 001.18103X1001呃讯耒僅交景入ftin 1叭囲扛款存来盅兗亞哇啬址写壷養司的外币收筆務号奇廉阂.可畫非铁茫入汇孰倫n连诲不全版话狂遡更底仙茫人汇您常口 ajF户行. 趴a*E -ssta*盍示蛊a司闿序抉*A#HS交收上性關覘明*拒會社理黴星后次录入祐盘为推“诂注航援乳打殆环页 下囊期页12. 汇入汇款信息查询及收汇性质说明增加“查询”及“修改”功能12.1 功能介绍汇入汇款信息查询及收汇性质说明维护操作栏增加“查询”及“修 改”功能。12.2 适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。12.3 适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。12.4 业务规则1.汇入汇款信息查询及收汇性质说明维护的“操作”栏：二期在 一期“录入”的基础上，增加了“查询”及“修改”功能。当客户或 柜面未对该笔汇入汇款提交收汇性质说明时，操作栏显示“录入”状 态；若已提交收汇性质说明书，则该栏显示“查询”及“修改”状态。 如下图：国际结算 结汇 汇款信息查询0汇入汇款信息查诲廉收汇性蘭说明账户：外汇待核查账户美元卜.处理状态：O己处理业务 未处理业务起止日期：（标准输人格式20020405表示2Q02年Q4月Q5日）金额范围：一| （标准输入格式1QQ表示WQ.QQ）r、收报Em期币种业务编号汇款人it理状喜（提交状喜操作2010/09/20美元1, 001.15103H1ABCDEFG未处理已提交查询1修萝/O2010/09/20美元1, 001.16103H1ABCDEFG未处理O2010/09/20美元1, 001. 17103H1ABCDEFG未处理未提交录入O010/09/20美元1, 001. 18103H1ABCDEFG未处理未提交录入共1页逞暮提示二K因汇款石未能完整准确埴写贲公司的外币收款靈号等原因，可能导致汇入汇款信宜查询不全，如需查询更多的汇入汇款信宜敬诘联系开尸石.2.若柜面已处理（即已入账），则操作栏会变成“查询”，没有“修 改”按钮，如图：13. 已打印收汇性质说明书网银保存期限优化13.1 功能介绍对已打印的收汇性质说明书网银保存期限优化为提供 30 天内 可查（上期只提供 12天内可查）。13.2 适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。13.3 适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户A m国斓退钮衍Bnk13.4 业务规则对已打印的收汇性质说明书网银保存期限优化为提供30 天内可查（上期只提供 12 天内可查）。14. 已处理汇入汇款业务时间查询优化14.1 功能介绍对已处理的汇入汇款业务时间查询优化为可以输 5 天时间段进行查询（上期起止日期只能输一天）。14.2 适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）14.3 适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。14.4 业务规则对已处理的汇入汇款业务时间查询上优化为可以输5 天时间段进 行查询（上期起止日期只能输一天）。IE rAratnjGLirwMftrCSTtBSHf畑44也如益嚼4血4 ftft:O巳聲珊业番O黑止目时：匹匚二爲匚 用rwMSMffio神烁？4抽叔月酹日茧盗苑琶：1 liitftAUanufrftcW 31BN曲片殳ritAtf ITEA窓狀搭aMftWlSw&10Q,0DL OQiHLmiSiWj?ricmcwjt m打则屛肉p： mm 世闿C5teiKo2OICW/S5MS1 DO, ME一 00103HLKrSJSieM6AKDEF5eas亶o自HBW科ns100,007- 0003HLKIC0lXJ?AKDETG撇Mia 帚二“因丄英衍未鲁盂畫班名曲嚳因的曙巾收比号因4世西4LA兀我GR矗胡PFS HX姿漳更當机入辽艺HP h 泮直豪歼尸石 真址求址序畔盏示曲益谥Q1*孜曙為弄4殳较工健M卫9S.F會鮭杏凶盂一投揍人席皿九诫洼抵怔而匸両 I 下抽0更15. 汇入汇款报文日期优化15.1 功能介绍汇入汇款报文日期的优化：上期的报文只有起息日一栏，优化为 汇款报文共有三个日期，起息日、收报日及入账日。15.2 适用范围 企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。15.3 适用对象 使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。15.4 业务规则 汇入汇款报文日期的优化：上期的报文只有起息日一栏，优化为汇款报文共有三个日期，起息日、收报日及入账日。16. 结汇水单格式优化16.1 功能介绍对结汇水单的格式进行优化，与柜面打印的水单格式一致。上期 水单上的“支取金额”和“存入金额”优化为“外汇金额”和“人民币金额”。16.2 适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。16.3 适用对象使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。16.4 业务规则 对结汇水单的格式进行优化，与柜面打印的水单格式一致。上期 水单上的“支取金额”和“存入金额”优化为“外汇金额”和“人民 币金额”（0） |劉 http:/l28.128.96.1 lyigOOl/r-dCCB/EiSBMainPlatvj gl 转到KH结售汇水单（甲种）币别：美元日期:2010/12/24硫水号：申诸客户名称專公司（苏州）有限公司业务编号JSCB32298823620100003043付款账号收款账号付款账户名称專公司（苏州）有限公司收款账户名称XX公司（苏州）有限公司交易日期2010/12/24交割日期2010/12/24摘要外汇金额成交汇率人民币金额结汇USD88.006.8155CNY599. 76备注：对公网银结汇化子韵 用 S/重要提示：结售汇水.单可重复打印如您已!1过银行柜台取得相应紙质回单，诘注意核对釘重复记账口打印FDF打印关闭17. 复核员牌价查询优化17.1 功能介绍牌价查询上：优化增加了复核员也可在结汇成交前查询牌价。上 期只有操作员可在结汇交易页面查询牌价，复核员不能查询。17.2 适用范围企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。17.3 适用对象 使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。17.4 业务规则 牌价查询上：优化增加了复核员也可在结汇成交前查询牌价。上 期只有操作员可在结汇交易页面查询牌价，复核员不能查询。18. 结汇水单查询及打印优化18.1 功能介绍 结汇水单查询及打印优化为：在结汇成交后的界面增加了一个“水单查询”按钮，企业操作人员可直接按此按钮进行查询及打印水 单。上期只能在结汇成功后返回“结汇”菜单，并在“结汇成交查询” 中查询打印水单。18.2 适用范围 企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。18.3 适用对象 使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。18.4 业务规则 结汇水单查询及打印优化为：在结汇成交后的界面增加了一个“水单查询”按钮，企业操作人员可直接按此按钮进行查询及打印水 单。上期只能在结汇成功后返回“结汇”菜单，并在“结汇成交查询” 中查询打印水单。19. 结汇成交查询功能日期功能优化19.1 功能介绍 上期结汇成交查询中，起止日期若输整段时间，则系统给出的所 有结汇成交笔数中，日期全显示为最后一天；如果只输一天，则显示 为正确的时间。本期中对该问题予以修正。19.2 适用范围 企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。19.3 适用对象 使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。19.4 业务规则 上期结汇成交查询中，起止日期若输整段时间，则系统给出的所 有结汇成交笔数中，日期全显示为最后一天；如果只输一天，则显示 为正确的时间。本期中对该问题予以修正。