东北财经大学22春“金融学”《金融市场学》离线作业（一）辅导答案2

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她东北财经大学22春“金融学”金融市场学离线作业（一）辅导答案一.综合考核(共50题)1.广义的公司债券就是工商企业发行的企业债券。()A.正确B.错误参考答案：B2.如果财政上入大于支出，就称之为财政赤字。()A.正确B.错误参考答案：B3.基于市场的信用度量指标的优点在于可公开获得的信息被认为包含在交易证券的观测价格之中，且信息和价格可以被有关的市场参与者持续地获得。()A.正确B.错误参考答案：A4.利率互换和货币互换最初是为适应资产管理的需要而产生的一种金融创新工具。()A.正确B.错误参考答案：B5.贴现收益率的计算存在的特点有()。A.使用单利计算法B.以国库券面值作为初始投资值C.在折算为年率时，银行贴现收益率使用的是360天D.在折算为年率时，银行贴现收益率使用的是365天参考答案：ABC6.股票的内在价值就是股票未来收益的当前价值。()A.正确B.错误参考答案：A7.当中长期国债价格上涨时，该国债的收益率就下降，互换利率也会随之下降。()A.正确B.错误参考答案：A8.金融市场通过转换证券和将其他金融资产变现，为人们提供一系列筹集资金的手段，这种功能称为()。A.财富功能B.信用功能C.流动性功能D.储蓄功能参考答案：C9.构成委托-代理关系的唯一基本条件为：市场中存在两个以上相互独立的个体，市场双方都是在约束条件下的效用最大化者。()A.正确B.错误参考答案：B10.双方交换基于浮动利率指数的支付，但息票参照不同的参考利率决定，这是()。A.基差互换B.货币互换C.抵押互换D.息票互换参考答案：A11.金融市场的发育与成长对于最大限度地调动储蓄、增加储蓄资金供给发挥着越来越明显的作用，其主要因素有()。A.金融市场的发展能够极大限度地动员社会闲散资金B.金融市场为储蓄者提供了储蓄资产变现的机会C.金融市场为储蓄者提供各种期限的调整与转换机会D.金融市场为储蓄者提供了分散风险的机会参考答案：ABCD12.两角套汇是在()交易中进行的。A.即期外汇B.远期外汇C.货币掉期D.掉期外汇参考答案：A13.凯恩斯认为，人们持有货币的动机有()。A.投资动机B.预防动机C.投机动机D.交易动机参考答案：BCD14.关于金融互换，下列说法错误的是()。A.互换是一种双赢的金融合约B.当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C.互换双方都承担风险D.互换合约中一方的权利是另一方的义务参考答案：B15.当投资于企业债券时，投资者可能会面临的风险包括()等。A.信用风险B.利率风险C.赎回风险D.市场风险参考答案：ABCD16.与主板市场相比，二板市场具有()的特点。A.基本上采用的是场外交易方式，交易对象是中小型公司B.由于二板市场具有较大的风险，一般对于信息披露、上市保荐人等具有较高的要求C.上市条件相对比较宽松。只有较低的赢利要求或者说根本没有赢利要求，对于上市公司的规模要求也比较低D.采取独特的交易制度参考答案：ABCD17.债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有()特征。A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性参考答案：ABCD18.以下属于发行人支付给承销商的费用的有()。A.债券印刷费B.发行手续费C.宣传广告费D.担保抵押费参考答案：ABCD19.货币市场工具具有()。A.短期性B.同质性C.高收益性D.高安全性参考答案：ABD20.大多数票据是以折价的方式发行。()A.正确B.错误参考答案：A21.同业拆借市场最早出现在()。A.中国B.日本C.英国D.美国参考答案：D22.股票的市场价格困难是指股票在二级市场上的交易价格。()A.正确B.错误参考答案：A23.()是由一种固定收入工具创造出来的，这种工具的支付分成两部分，并分别出售。浮动利率票据被出售给一组投资者，逆向浮动利率票据被出售给另外一组投资者。A.逆向浮动利率票据B.永久浮动利率票据C.以上皆不对D.超级浮动利率票据参考答案：A24.金融市场越来越发达的交易机制和交易条件使储蓄者储蓄成本增加，储蓄收益减少。()A.正确B.错误参考答案：B25.平行贷款和对放贷款包括两个相互独立的贷款协议，而互换只是由一个互换合同构成。()A.正确B.错误参考答案：A26.下面金融工具具有支付功能的有()。A.旅行支票B.债券C.现金D.股票参考答案：AC27.如果资金一次性借贷或归还，单利所计利息与比例法所计利息相同。但，如果本息分期支付，实际利息负担就会较高。()A.正确B.错误参考答案：A28.以下()不属于高科技风险企业主观上的风险特征。A.决策风险B.财务风险C.竞争风险D.技术风险参考答案：C29.存款性金融机构主要包括()。A.商业银行B.保险公司C.储蓄机构D.投资银行参考答案：AC30.当企业利润和储蓄增加时，利率趋于()。A.下降B.不变C.上升D.都有可能参考答案：A31.投资基金根据其成立的法律基础不同可以分为开放式投资基金和封闭式投资基金两种。()A.正确B.错误参考答案：B32.金融市场为企业、消费者和政府提供生命、健康、贫困和收入风险的补偿机制。一是保险机构通过出售保险单实现的; 二是金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会。()A.正确B.错误参考答案：A33.外国货币作为外汇的前提包括()。A.可偿性B.可接受性C.可转让性D.可兑换性参考答案：ABD34.在期权到期前的任何时间上都可以执行的期权是()。A.欧式期权B.美式期权C.英式期权D.以上皆不对参考答案：B35.回购协议持有人在买入证券的同时，与卖方签订再购回协议，约定一定期限和价格，卖出同一笔证券的活动。()A.正确B.错误参考答案：B36.()是指金融市场为政府实现其充分就业、低通货膨胀和经济持续增长的社会目标提供政策实施的环境和渠道。A.政策功能B.财富功能C.风险功能D.储蓄功能参考答案：A37.单利就是仅就借款人实际使用资金及其期限索取利息。大多数银行存款、信用合作、储贷协会、货币市场基金等支付单利。()A.正确B.错误参考答案：B38.关于金融期权的特征，错误的是()。A.金融期权与金融期货的作用与效果是相同的B.期权的买方在支付了期权费后没有必须履行该期权合约的义务C.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换D.金融期货交易双方只能在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物交割参考答案：C39.开通创业板要进行风险承受能力评估的原因是()。A.由于创业板市场投资风险相对较高，并不是所有投资者都适合直接参与创业板交易B.证券公司可能通过投资者的客观信息帮助其判断风险承受能力C.可能在基础上展开有针对性的风险提示、客户培训、和教育等工作，积极引导投资者理性参与创业板投资D.以上全都正确参考答案：D40.下列说法正确的是()。A.衍生工具市场实际上是风险的市场B.衍生工具之间的界限清晰，因而可以根据各类衍生工具的特点分别加以监管C.衍生工具市场上的参加者大多是投机者，因此应该限制该市场的发展D.衍生工具市场与基础工具市场的联系紧密，所以衍生工具市场交易量不可能超过基础工具市场参考答案：A41.金融市场根据金融产品的成交与定价方式不同可以分为()。A.一级市场B.公开市场C.协议市场D.二级市场参考答案：BC42.为未来的商品与服务支出需求提供储备购买力的手段，是指金融市场的()。A.信贷功能B.财富功能C.储蓄功能D.流动性功能参考答案：B43.如果发行人资信卓著，是所谓的主要公司，其发行的票据利率，一般高于资信差的公司票据。()A.正确B.错误参考答案：B44.公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载()等事项。A.股东的姓名或者名称及住所B.各股东所持股份数C.各股东所持股票的标号D.各股东取得股份的日期参考答案：ABCD45.可贷资金利率理论论认为，无风险利率由两方面力量决定：信贷(可贷资金)的需求与信贷(可贷资金)的供给。()A.正确B.错误参考答案：A46.在粘性价格的货币分析法中，利率上升短期内会导致资本外流，本币升值。()A.正确B.错误参考答案：A47.现货期权在资金效益方面比期货期权更具优势。()A.正确B.错误参考答案：B48.红利越高，卖方期权的价格越高，买方期权的价格越低。()A.正确B.错误参考答案：B49.利率互换对资产负债表无影响，采用表外业务形式不需要附注说明，同时也没有额外的税务损失。()A.正确B.错误参考答案：A50.下列说法正确的是()。A.远期合约属于标准化合约B.远期合约是一种场内交易产品C.远期价格是远期合约的基础资产的现时价格D.远期合约是其他金融衍生工具的基础参考答案：D