证券经纪业务基础知识课件

1证券业务基础知识2自我介绍自我介绍 陈世超陈世超 毕业于深圳大学管理学院，7年证券从业经验，2006年加入银河证券，现任职业于北京望京西园营业部。细节决定成败，细节决定成败，梦想引领未来。梦想引领未来。 3目录目录 证券基础知识要点证券基础知识要点 临柜开户要点临柜开户要点 交易方式要点简介交易方式要点简介 4 证券基础知识要点部分证券基础知识要点部分5我们应熟知证券市场的四大要点我们应熟知证券市场的四大要点 证券市场的交易功能特点。 证券市场的融资功能特点。 证券市场的资源配置功能。 证券市场的主要组成部分。6股票市场股票市场债券市场债券市场投资基金市场投资基金市场股票市场股票市场债券市场债券市场投资基金市场投资基金市场健全的市场、丰富的产品满足了各类投资者的需求健全的市场、丰富的产品满足了各类投资者的需求7一、证券一、证券基础知识要点基础知识要点证券市场主体证券市场主体监管机构监管机构中国证券监督管理委员会及其派出机构自律性组织自律性组织证券交易所、中国证券投资者保护基金公司、中国证券登记结算公司、中国证券业协会。发行人发行人政府、金融机构、公司证券投资者证券投资者机构投资者和个人投资者中介服务机构中介服务机构证券公司、会计师事务所、律师事务所、资产评估师事务所、资信评级机构、投资咨询机构等股票股票市场市场基金基金市场市场债券债券市场市场我们应熟知我们应熟知-证券市场重要的五大主体证券市场重要的五大主体8重要的证券市场主体之一重要的证券市场主体之一证券公司业务证券公司业务 证券公司是最重要的中介机构。 证券公司的主要业务范围。 证券经纪业务的主要特点.9我们的一线阵地我们的一线阵地证券营业部证券营业部证券营业部是证券公司的分支机构，是证券公司直接面对客户的窗口，可以为客户提供开立股东账户和资金账号、办理各种委托方式、联网查询、交割等服务。证券营业部是投资者的证券投资咨询中心，理财顾问中心。是证券分销和交易中心，未来的发展方向是金融理财产品的综合服务平台。证券营业部是投资者与 证券之间的重要桥梁。10新发行10000股买入10000股证证 券券 公公 司司客户将其买卖委托行为通过证券公司交易系统进行下单，证券公司将买卖双方的委托信息传递给交易所主机进行撮合成交，对于证券公司来说就是在开展证券经纪业务。发行人、投资者与证券公司的关系图示：发行人、投资者与证券公司的关系图示：11与我们工作联系紧密的相关交易信息服务机构：与我们工作联系紧密的相关交易信息服务机构：证监会指定披露证券信息的媒体，目前主要包括：12我们的目标客户群我们的目标客户群投资人类型投资人类型个人投资者个人投资者证券持有人是自然人，则为个人投资者。机构投资者机构投资者证券持有人是法人，则为机构投资者。在我国，一般指证券公司、基金公司、商业银行、保险公司、社保基金、企业年金，以及包括上市公司在内的企事业法人。私募基金私募基金指通过非公开方式面向少数投资者募集资金而设立的基金，需注意私募基金不受现行证券投资基金法的保护，只受民法、合同法等经济和民事法律的保护。QFII是指合格境外机构投资者，实际上就是对外资有限度的开放本国证券市场。大小非大小非小非是指占总股本的5%以内，1年后可以流通；大非是指占总股本5%以上的限售流通股，1年后可部分流通，2年内出售数量不超过总股本5%，3年内出售数量不超过总股本10%，3年后可完全流通。13 主要投资品种介绍主要投资品种介绍14我们的赚钱工具我们的赚钱工具-主要投资品种介绍主要投资品种介绍目前，国内证券市场上主要交易品种有股票、基金、债券、权证四大类，股指期货本月16日登场。权证权证股票股票基金基金债券债券波波动动特特征征预期收益预期收益15主要投资品种要点主要投资品种要点-股票部分股票部分股票概念：股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本是向社会大众公开发行的，并根据投资者购买股票数量的多少享有一定的权利，承担一定的义务。特征：股票的特征是无期限、有权责、可转让。收益：投资股票的收益主要来源于获得股利和赚取买卖差价。风险：投资股票的风险主要指本金亏损风险，大致可分为五种：宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险。16股票有哪些具体的分类？股票有哪些具体的分类？ 股票常用分类股票常用分类分类概述分类概述按上市地点按上市地点和所面对投和所面对投资者划分资者划分A股股是由我国境内的公司发现，供境内机构、组织或个人（不含港澳台投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。B股股是以人民币标明面值，以外币认购和交易，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的。H股股即注册地在中国大陆，上市地在中国香港特别行政区的股票。17股票常用分类股票常用分类分类概述分类概述按股票代码按股票代码和名称划分和名称划分沪市沪市A股代码为600*、601*；B股代码为900*；封闭式基金代码500*；ETF基金代码510*。深市深市A股代码为000*；深市中小企业板002*；B股代码为200*；封闭式基金代码184*；创新封基150*；深市创业板300*。S股股表示未进行股改或已进行股改但尚未实施的公司的股票。S股每天的涨跌停幅度为5%。N股股表示第一天上市的新股。当日无涨跌停限制。ST股股上市公司出现财务或其他状况异常，导致投资资者难于判断公司前景，权益可能受到损害的，交易所将对公司股票交易实行“特别处理”。在股票简称前冠以“ST”标记。证券代码号段、字母提示有哪些具体的分类？证券代码号段、字母提示有哪些具体的分类？ 18股票常用分类股票常用分类分类概述分类概述按股票代码按股票代码和名称划分和名称划分*ST股股对存在股票终止上市风险的公司，沪深交易所对其股票交易实行“警示存在终止上市风险的特别处理”（退市风险警示），在股票简称前冠以“*ST”标记。XD表示上市公司向股东派发股息，且当日是该支股票的除息日。除息是指除去股票中领取现金股息的权利。XR表示上市公司向股东进行配股或送转红股，且当日是该支股票的除权日。除权是指除去股票中领取股息和取得配股权、送红股权、转增股权的权利。DR当日是该支股票的除权、除息日。*5当股票名称之后加有数字时，指该股票在代办股份转让市场（三板）交易，股票名称后的数字代表该股票每周的交易天数。证券代码号段、字母提示有哪些具体的分类？证券代码号段、字母提示有哪些具体的分类？ 19基金基金概念：概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。特征：特征：基金的特征是集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；独立托管。收益：收益：投资基金的收益主要来源于股利收入、利息收入、资本利得、其他收入。风险：风险：投资基金的风险主要包括：投资对象本身具有的市场风险和信用风险、管理风险、流动性风险。主要投资品种要点主要投资品种要点-基金部分基金部分20基金有哪些具体的分类？基金有哪些具体的分类？ 按契约类型、投资方向划分按契约类型、投资方向划分基金类型基金类型品种概述品种概述封闭式基金封闭式基金指基金份额在合同期限内不变，基金份额可在交易所交易，基金份额持有人在合同期限内不得要求赎回的一种基金运作方式。开放式基金开放式基金指基金份额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所进行申赎的一种基金运作方式。股票型基金股票型基金60%以上的基金资产投资于股票的基金。债券型基金债券型基金80%以上的基金资产投资于债券的基金。货币性基金货币性基金仅投资于货币市场工具的基金。混合型基金混合型基金 投资于上述3类市场，但投资比例下限不符合股票型基金、债券型基金要求的。21什么是什么是ETFETF基金、基金、LOFLOF基金？基金？基金类型基金类型品种概述品种概述ETF基金基金是指像股票一样能在交易所交易的指数基金，还同时拥有开放式基金和封闭式基金的特性。指数基金是跟踪某一种指数，分散投资于该指数所包含的股票，以达到该指数同样的收益水平的基金品种。LOF基金基金是指基金发行结束后，既可以在指定网点申赎基金份额，也可以在交易所买卖的基金品种。与ETF基金不同的是，LOF基金不一定采用指数基金模式，同时，LOF基金的申赎均以现金方式进行。22债券债券概念：概念：债券是指政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行、承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务证明。特征：特征：债券的特征是可偿还、可转让、较安全、有收益。收益：收益：投资债券的收益主要来源于债券利息和买卖差价。风险：风险：投资债券的风险主要指本金亏损风险，大致可分为五种：违约风险、利率风险、购买力风险、变现能力风险、再投资风险。主要投资品种要点主要投资品种要点-债券部分债券部分23权证权证概念：概念：权证本质上是一种权利凭证，指持有人在规定期间内或特定到期日。有权按照约定价格向发行人购买或出售一定数量的目标证券，或以现金结算方式结算差价的有价证券。按未来的权利划分，可分为认购权证和认沽权证。特征：特征：权证的特征是可实现T+0交易、免收印花税、提供杠杆效应、有存续期限。用途：用途：权证用途大致可分为三种：套期保值和风险管理、利用价差获取收益、利用较高的杠杆率进行投机 。风险：风险：权证的风险大致可分为四种：杠杆效应风险、时间风险、错过到期日风险、T+0风险。主要投资品种要点主要投资品种要点-权证部分权证部分24 基本的委托交易规则基本的委托交易规则25我们必须重点谨记的几个时间：我们必须重点谨记的几个时间：交易时间：交易时间： 股票、基金、权证；每周一至周五，交易所公告的休市日除外； 沪市：上午9:15-9:25为集合竞价； 上午9:30-11:30下午1:00-3:00为连续竞价； 深市：上午9:15-9:25；下午2:57-3:00为集合竞价； 上午9:30-11:30下午1:00-2:57为连续竞价；注：在集合竞价阶段，9:15-9:20可以下单，也可以辙单；9:20-9:25只能下单，不能辙单。 因公告等原因上午停牌一小时的股票，停牌期间属上交所委托单的，该笔委托无效，自动辙回；属深交所委托单的，该笔委托有效。26应该告诉顾客的几个交易细节及技巧应该告诉顾客的几个交易细节及技巧竞价原则：价格优先、时间优先。竞价原则：价格优先、时间优先。交易单位：交易单位：股票交易单位为股，每100股为一手，买入最小数量为100股或其整数倍，卖出不限。债券以人民币1000元面额为1手。债券回购以1000元标准券或综合券为1手。债券和债券回购以1手或其整数倍进行申报，其中，上交所债券回购以100手或其整数倍进行申报。价格最小变动档位：价格最小变动档位：A股和债券的申报价格最小变动单位为0.01元人民币；基金和权证申报价格最小变动单位为0.001元人民币；债券回购上交所为0.005、深交所为0.01。27涨跌幅限制：涨跌幅限制：股票、基金涨跌幅比例为10%，其中S、ST、*ST股票价格涨跌幅比例为5%；权证涨跌幅是其正股的涨跌停价格的1.25倍。债券不受涨跌停限制。交收制度：交收制度：股票实行交收制度（即交易日，即交易日的下一天）；权证是实行交易的；货币基金一般买入、卖出到帐；开放式基金申购实行的是清算，赎回实行清算（具体各基金公司规定不同）。撤单委托：撤单委托：委托确认后尚未成交的委托均可撤单。下列情况不能撤单：新股认购；深市办理转托管；当日停牌股票不能委托。应该告诉顾客的几个交易细节及技巧应该告诉顾客的几个交易细节及技巧28提醒顾客记住提醒顾客记住B B股的几个细节：股的几个细节：股交易规则：股交易规则：交易时间、竞价原则、涨跌停和股一样，不同有：（1）价格最小变化单位：深市.港元,沪市为0.001美元。（2）交易单位：深市B股买卖数额以一手（100股）或其整数倍为单位。沪市B股买卖数额一手（1000股）或其整数倍为单位。（3）T+1交易和T+3交收制度。29吸引新股民的最佳武器之吸引新股民的最佳武器之-新股申购新股申购n 一级市场新股申购，是指用资金申购新股一级市场新股申购，是指用资金申购新股n 网上申购与网下申购网上申购与网下申购n 如何提高申购中签率如何提高申购中签率n 申购注意事项申购注意事项30二、临柜开户要点二、临柜开户要点31三个开户时经常用到的帐户类业务要点三个开户时经常用到的帐户类业务要点n 帐户类型帐户类型n 开户流程开户流程n 必须填写的资料必须填写的资料32两个重要的帐户类型两个重要的帐户类型 证券账户：证券账户：是指证券登记结算机构为客户设立的，用于准确记载客户所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册。证券账户卡是指客户开立证券账户时，由证券登记结算机构提供的用以记载客户股东权益的证券账户证明。 资金账户：资金账户：是指客户在证券营业部开立的，用以记录客户交易资金的币种、余额和变动情况的“委托买卖证券资金账户”。资金账户卡是指客户开立资金账户时，由证券营业部提供的方便客户办理交易及资金结算的资金账户证明。33我们应该熟知的我们应该熟知的-帐户开户流程帐户开户流程客户营业网点获取股东代码卡获取资金账户 已有股东卡的客户携带股东卡、本人身份证及复印件。 若委托他人代理的，须填写携带代理人有效的身份证明及授权委托书。个人账户：个人账户：携带本人身份证及复印件；境外客户携带境外居民身份证（护照）及复印件若委托他人代理的，须同时携带代理人有效的身份证明及授权委托书。机构账户：机构账户：携带营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件法人授权委托书及法人代表证明书法人身份证明文件复印件经办人身份证及复印件填写相关协议并交纳相关费用收费项目收费项目 收费标准收费标准 收费标准收费标准股东账户 个人 机构深A人民币 50元 500元沪A人民币 40元 400元深B 港币 120元 580元沪B 美元 19元 85元34客户必须填写的基本开户资料客户必须填写的基本开户资料账户类型账户类型客户类型客户类型办理开户业务需要签署的协议办理开户业务需要签署的协议资金账户资金账户个人账户开户合同书、自然人机构账户开户信息表、投资者风险承受能力评估调查问卷及其选择的其他服务协议。机构账户证证券券账账户户A股账户个人账户自然人证券账户注册申请表机构账户机构证券账户注册申请表B股账户个人账户自然人证券账户注册申请表机构账户机构证券账户注册申请表基金账户个人账户开放式基金账户申请表、投资者权益须知及基金投资人风险承受能力调查机构账户开放式基金账户申请表、投资者权益须知三板账户个人账户股份转让委托代理协议书、股份转让账户注册申请表及风险揭示书机构账户35 资金类业务要点资金类业务要点36客户比较关心的问题客户比较关心的问题-资金存取部分资金存取部分第三方存管业务：第三方存管业务：是指客户从公司第三方存管合作银行中选定一家，作为其证券交易结算资金的第三方存管银行，存管银行以客户名义为每个客户开立客户交易结算资金管理账户，开通第三方存管服务；客户指定一个在存管银行开立的同名银行结算账户作为其客户交易结算资金的唯一进出款通道，开通银证转账服务。三方存管业务包括：指定存管银行、变更存管银行、变更银行结算三方存管业务包括：指定存管银行、变更存管银行、变更银行结算账户、撤销第三方存管业务。账户、撤销第三方存管业务。截止截止2010年年2月，公司已开通月，公司已开通16家三方存管合作银行。家三方存管合作银行。37三、交易方式要点简介三、交易方式要点简介 38客户最关注的细节客户最关注的细节-交易委托体系要点交易委托体系要点现场现场交易交易电话电话交易交易网络网络交易交易 财神财神通通双双子子星星 海海王王 星星 955519555139Thank you!