融资融券业务培训练习题有答案.doc

融资融券练习题一、单项选择题（选项为4个）1、推荐人的确定流程是（ ）。A、营业部申请、融资融券部审批；B、营业部确定并向融资融券部报备；C、营业部确定并向经纪管理总部报备；D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。答案：B2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（ ）。A、立即通知客户追加担保物；B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物；C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物；D、都不用通知客户。答案：B3、客户及其一致行动人（ ）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量；B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。答案：D4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（ ）。A、直接冻结客户信用账户的资金和证券；B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金；C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结；D、婉拒执行。答案：C5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（ ）。A、券商自有的证券；B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；D、以上都可以。答案：A6、以下哪项信息无需向交易所报送（ ）。A、客户未按规定足额追加保证金；B、合约期满客户未清偿债务；C、客户提供虚假信息；D、公司与客户发生司法纠纷。E、以上都不对。答案：E7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（ ）。A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；B、本证券公司的股东及相关关联人；C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户；D、以上全部。答案：D8、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如何处理？（ ）A、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于+2日强制平仓。B、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）2个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于+3日强制平仓。C、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）3个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于+4日强制平仓。D、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）4个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于+5日强制平仓。答案：A9、可充抵保证金证券暂停交易期间的公允价值如何计算？（ ） A、按照停牌前一日的收盘价计算；B、按照行业指数最新收盘价计算，其中指数选用证券交易所、监管机构或中国证券业协会公开发布的行业指数。C、采用指数收益法估值：股票公允价值股票停牌前一日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌前一日收盘价D、不计算。答案：C10、在什么情况下客户可以现金偿还融券负债？（ ）A、客户同意的情况下；B、客户与券源提供方双方同意的情况下；C、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由客户和券源提供方进行协商；D、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由券源提供方公布。答案：D11、维持担保比例怎么计算？（ ）A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用) B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用)C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价)D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用)答案：A12、可充抵保证金的证券按照如下公式计算可充抵的保证金：（ ）A、证券充抵保证金金额=可充抵保证金证券数量*前一日收盘价*折算率B、证券充抵保证金金额=可充抵保证金证券数量*最新价*折算率C、证券充抵保证金金额=可充抵保证金证券数量*最新价*保证金比例D、以上公式均不对。答案：B13、以下关于融资利息的计算，说法正确的是：（ ）A、按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，从T日实际占用开始到还款当日，均按日计算。B、按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算尾不算头，即T日实际占用不计算，还款当日计算。C、按照每一交易日间融资客户融资买入共占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。D、按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。答案：D14、对授信模式为固定额度的客户可收取（ ），按照对公司签约时保证客户随时使用的额度计收。A、固定额度占用费；B、未成交额度占用费；C、预期罚息；D、管理费。答案：A15、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为日）后2个交易日内卖出该证券。客户未进行上述处置，从终止上市公告发布日后的第三个交易日（T3日）开始，融资融券部应：（ ）A、仅将该证券计算维持担保比例时市值计为零；B、仅将该证券的折算率计为零；C、将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零；D、对该证券强制平仓。答案：C16、客户在什么情况下需要追加担保物？（ ）A、当日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例;B、当日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例;B、当日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例;D、以上全是.答案：A17、提高维持担保比例方式有哪些？（ ）A、将追加的现金划入客户信用交易账户；B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户；C、自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务；D、以上全是。答案：D18、单一客户融资信用额度控制指标有哪些？（ ）A、单一客户融资规模上限；B、单一客户融资规模占净资本比例上限； C、单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限；D、以上全是。答案：D19、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为（ ）个工作日，如偿债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。A、2B、3C、5D、7答案：C20、强制平仓的平仓时点如何确定？（ ）A、平仓日集合竞价时间内B、平仓日连续竞价交易时间内C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓；当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作。答案：D21、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（ ）A、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权B、资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作C、因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度D、以上全是答案：D22、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（ ）。A、为了提供提高客户服务质量；B、客户提出的服务要求；C、合同约定的义务；D、以上都不对。 答案：C二、多项选择题或不定项选择题（选项可以为4个或5个）1、以下哪些是推荐人的责职（ ）。A、面对面向客户讲解合同条款；B、征信调查；C、客户推荐；D、通知送达；E、账户监控。答案：ABCDE2、以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容（ ）。A、融资融券业务基本知识和法律法规；B、公司融资融券业务规则和流程；C、公司融资融券合同、融资融券交易风险揭示书和相关风险提示；D、客户参与融资融券适当性原则和权益维护；E、推荐股票。答案：ABCD3、以下哪些是投资者教育客户回访的重点客户（ ）。A、被强制平仓的客户；B、两次被通知追加担保物的客户；C、没有交易的客户；D、账户亏损达到30%的客户。答案：ABD4、以下哪些关于客户关联人的描述是正确的（ ）。A、客户应向营业部申报其关联人；B、营业部发现疑似客户关联人应向融资融券部报告；C、推荐人应积极了解和掌握客户关联人和疑似关联人情况；D、以上都不正确。答案：ABC5、用于深交所的信用证券账户（ ）。A、只能在一家券商开户；B、可以在多家券商开户；C、只能在开户的券商使用；D、可以在一家券商开户在多家券商使用。答案：AC6、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由营业部留存（ ）。A、客户身份证复印件；B、融资融券合同；C、风险揭示书；D、融资融券业务申请表；E、客户诚信报告。答案：ABCD7、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由总部留存（ ）。A、客户身份证复印件；B、融资融券合同；C、风险揭示书；D、融资融券业务申请表；E、客户诚信报告。答案：BDE 8、以下是自然人开户必须具备的条件（ ）。A、普通证券账户在公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续规范齐备。B、金融总资产（银行+证券）在100万元以上。C、普通账户最近6个月内交易5笔以上。D、具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。答案：ABCD9、关于客户信用证券账户，以下哪些说法是正确的（ ）。A、客户信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托公司持有的担保证券的明细数据；B、客户信用证券账户不能直接进行投票；C、客户信用证券账户记载的证券明细数据以登记公司的为准；D、配合司法机关冻结客户财产时可以直接对客户信用证券记载的证券数据进行冻结。答案：AB10、以下哪些是客户必须提供的征信材料（ ）。A、有效身份证件原件及复印件；B、普通A股证券账户证明文件；C、客户登记联系地址的水电费或煤气费的缴费单据。D、结婚证；答案：AB11、公司根据客户的哪些因素对客户进行评级（ ）A、自然属性；B、交易属性；C、内部信用属性；D、外部信用属性。答案：ABCD12、以下关于融券保证金比例，说法正确的是：（ ）A、是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。B、单只证券融券保证金比例1融券保证金比例该只证券折算率。C、融券保证金比例保证金/（融券卖出证券数量卖出价格）100%。D、以上说法均正确。答案：ABCD13、以下说法正确的是：（ ）A、融资保证金比例即为投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，其计算公式为：融资保证金比例保证金/（融资买入证券数量买入价格）100% 。B、公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以现金、标的证券及公司认可的其它证券充抵。C、客户信用资金账户内的现金按照1：1充抵保证金。D、单只证券融资保证金比例1融资保证金比例。答案：ABC14、可充抵保证金证券被调出公司可充抵保证金证券范围的，公司应提示客户：（ ）A、客户可申请将该证券从客户信用交易担保证券账户划转到其普通证券账户中，但划转后维持担保比例不低于300%。B、客户可以提前了结相关融资融券合约。C、未做上述处置的客户应被公司列入风险监控对象。D、公司应对该证券进行风险评估，可以建议调整该证券的折算率。答案：ABCD15、客户进行融资融券交易而可能需要支付的相关利息和费用包括：（ ）A、融资利息；B、融券费用；C、固定额度占用费；D、未成交额度占用费；E、逾期罚息。答案：ABCDE16、以下关于息费计收，说法正确的是：（ ）A、各项息费如遇息费率调整，分段计算；B、融资利息按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。C、融券费用按照每一交易日终融券客户实际使用公司证券的金额计算，算头不算尾，即T日实际使用开始计算，还券当日不计算。D、逾期罚息参照中国人民银行有关商业性贷款的罚息利率确定，或按日万分之五计收。答案：ABCD17、客户偿还资金负债的方式有哪几种？（ ）A、卖券还款；B、直接还款；C、强制平仓；D、自动“有钱就还”。答案：ABCD18、以下关于维持担保比例的说法，正确的是：（ ）A、试点期间，补仓维持担保比例应不低于150%；B、试点期间，平仓维持担保比例应不低于130%；C、取保维持担保比例是指不低于300的维持担保比例；D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用)答案：ABCD19、可充抵保证金证券出现异常的情况包括：（ ）A、可充抵保证金证券暂停交易，没有明确复牌时间的；B、可充抵保证金证券被调出公司可充抵保证金证券范围的；C、客户用作充抵保证金的证券涉及收购情形的；D、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的答案：ABCD20、强制平仓的情形有哪些?（ ） A、日客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户在规定期限内未足额追加保证金，致使规定期限到期日（T+1日）日终清算后的维持担保比例未达到补仓维持担保比例，+2日进行强制平仓操作；B、融资或融券交易期限已满，客户未按约定偿还债务，则在到期日次日强制平仓；C、客户信用账户融券卖出的证券预定终止上市交易或要约收购，在该证券终止上市或要约收购公告发布日（设为日）后一个交易日内（+1日内）仍未了结该证券相关的融券关系，公司在+2日进行强制平仓操作；D、出现法定或约定解除或终止合同情形，客户尚有债务未清偿，则在解除或终止合同日次日强制平仓；E、公司配合司法机关对客户信用账户资产协助执行（司法冻结或扣划），客户尚有未清偿债务的，则在要求日内强制平仓。答案：ABCDE21、客户因融资债务被强制平仓，强制平仓的策略有哪些？（ ）A、等权重批量减持B、根据客户信用证券账户各证券市值比重，按比例批量减持；C、市值优先减持：即按照市值比重从小到大减持；D、折算率优先减持：即按照折算率从大到小减持；E、亏损程度减持：即按照亏损程度从大到小减持。答案：ABE22、公司应履行融资融券合同中的通知义务。公司选择下述哪些方式时进行通知送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全部知悉：（ ）A、以邮寄方式通知的，以寄出后若干日后即视为通知已经送达；B、以电子邮件方式发出通知的，以电子邮件发出后即视为通知已经送达；C、以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达；电话若干次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为通知已经送达；D、以短信方式通知的，以短信发出后即视为通知已经送达。答案：ABCD23、强制平仓价位如何确定？（ ）A、强制平仓以最有利于平仓成功的价格申报B、采取市价和限价委托C、采取市价委托D、采取限价委托答案：ABCD24、公司在履行通知送达业务中，通知内容有哪些？（ ）A、补仓通知B、平仓通知C、合约（合同）到期通知D、提前了结融资融券关系通知E、偿还债务通知答案：ABCDE25、公司建立融资融券业务集中风险监控系统和风险监控指标，风险监控指标包括但不限于（ ）等监控指标A、融资融券规模B、集中度C、客户维持担保比例D、高风险账户E、坏账情况等监控指标。答案：ABCDE26、融资融券合同期限约定（ ）。A、合同有效期为一年；B、合同有效期为三年；C、在合同期到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推；D、到期不能顺延。答案：AC三、判断题1、营业部变更客户推荐人应征得融资融券部的同意。答案：对2、客户可以先融资10万元资金到其信用资金账户，4天后再用该资金买入股票。答案：错3、客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还有负债需要继续偿还。答案：对4、客户签订合同时，柜台人员负责面对面的向客户讲解融资融券合同条款。答案：错5、公司对营业部开展融资融券业务实行资格管理，只有获得资格的营业部才可以开展融资融券业务。答案：对6、标的证券指在沪深交易所上市交易，经交易所认可，可作为客户融资买入和融券卖出的证券。答案：对7、公司根据市场形势、上市公司等方面存在重大变化事项，可以在交易所标的证券范围之外确定公司的标的证券范围。答案：错8、客户提前部分偿还融资融券负债时，按照先偿还罚息负债、再偿还利息及费用负债，最后偿还本金负债的顺序偿还。答案：对9、客户卖出信用账户内证券所得价款，须先偿还融资欠款。还款顺序按照负债到期日先还近期负债后还远期负债。答案：对10、客户证券负债不包括权益补偿证券。答案：错11、通知类型包括但不限于录音电话通知、电子邮件通知、传真通知、邮寄通知、与客户约定的其他通知方式。（ ）答案：对12、债务追偿分债务追偿分协商和司法两个阶段。（ ）答案：对13、推荐人的确定流程是营业部确定并向融资融券部报备。答案：对14、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时，立即通知客户追加担保物。答案：错15、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动：领取投资者教育材料；参加投资者教育讲座；推荐人面对面向客户讲解。答案：对16、客户及其一致行动人合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。答案：对17、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时，以每位客户的名义投票。答案：对18、客户查询信用证券账户的明细数据可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商负责向客户解释。答案：对19、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结。答案：对20、营业部留存的融资融券业务客户纸质资料与经纪业务客户资料合并保管。答案：对21、融资融券业务试点期间，券商可以将券商自有的证券和基金公司提供的证券融给客户。答案：错22、公司与客户发生司法纠纷信息无需向交易所报送。答案：错23、证券公司的证券账户包括：信用交易证券交收账户，融券专用证券账户，客户信用交易担保证券账户。答案：对24、以下哪些客户不能申请融资融券业务：拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；本证券公司的股东及相关关联人；公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户。答案：对25、标的证券范围定期调整的时间间隔是六个月。答案：错26、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于+2日强制平仓。答案：对27、融券卖出标的证券暂停交易，恢复交易日在融券合约到期日之后的，合约期限顺延，但不得超过合同期限。答案：对28、可充抵保证金证券暂停交易期间的公允价值采用指数收益法估值：股票公允价值股票停牌前一日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌前一日收盘价。答案：对29、充抵保证金证券暂停交易，没有明确复牌时间的，公司规定的处理方式是，暂停交易期间该证券折算率调整为零，不得作为担保物从普通账户转入信用账户。答案：对30、客户融资融券债务的清偿顺序是先偿还罚息、再偿还息费、最后偿还本金负债。答案：对31、每日日终进行常规清算后，客户信用资金账户中的资金余额，应优先偿还融资欠款。答案：对32、如下情况客户可以现金偿还融券负债：客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由券源提供方公布。答案：对33、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用)答案：对34、融资融券业务试点期间，补仓维持担保比例应不低于150%。答案：错35、可充抵保证金的证券按照如下公式计算可充抵的保证金：证券充抵保证金金额=可充抵保证金证券数量*最新价*折算率。答案：对36、关于融资利息的计算，按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。答案：对37、对授信模式为固定额度的客户可收取固定额度占用费，按照对公司签约时保证客户随时使用的额度计收。答案：对38、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为日）后2个交易日内卖出该证券。客户未进行上述处置，从终止上市公告发布日后的第三个交易日（T3日）开始，融资融券部应将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零。答案：对39、客户信用账户存在未了结的融资融券交易时，客户可以申请划转保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券到普通证券账户，但划转后维持担保比例不得低于130%。答案：错40、当日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户需要追加担保物。答案: 对41、提高维持担保比例方式包括：将追加的现金划入客户信用交易账户；将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户；自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务。答案：对42、担保物追加不足的后果是强制平仓。答案：对43、单一客户融资信用额度控制指标包括：单一客户融资规模上限；单一客户融资规模占净资本比例上限；单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限；答案：对44、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为7个工作日，如偿债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。答案：错45、当日（设为日）收盘后客户维持担保比例低于平仓维持担保比例，公司融资融券部逐日盯市岗于日下午4：00前将须追加保证金名单通知相关营业部推荐人，营业部推荐人于日下午5：00前录音电话通知客户追加保证金。答案：对46、日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为1日收盘。答案：对47、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓；当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作。答案：对48、当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例，且客户未按规定补足担保物时，公司将执行强制平仓。对此种情形，我公司将平仓至客户归还所有负债。答案：对49、客户避免强制平仓情形的发生的理由包括：、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权；资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作；因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度。答案：对50、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是合同约定的义务。答案：错1.34.50