银行营销工作计划样本三篇

银行营销工作计划样本三篇 导语 写工作计划要求简明扼要 具体明确 不能有丝毫含糊 银行营销工作计划样本 三篇 希望对大家有帮助 银行营销年度工作计划 一 一 提高认识 明确目标 力求完成保底任务 将储蓄存款的 稳定持续增长作为日常工作来抓 紧紧围绕发展中高端客户的经营 思路 努力拓展客户规模 优化客户结构 提高重点业务客户渗透 率 促进个人客户资产稳定增长 在确保一季末储蓄存款余额的基 础上做好稳存增存工作 二 加大私人银行客户拓展力度 全面落实 一行一季一户 的工作要求 中高端客户竞争是我行确定的20 xx年四项重点工作之 一 对此 要求各支行务必统一思想 高度重视 增强高端客户竞 争发展的紧迫感 使命感 一是要认真落实高端客户发展规划 充 分运用高端客户维护 拓展专项激励机制和政策 推进全行中高端 客户快速发展 二是做好存量客户的服务与维护工作 目前 全行 已基本完成存量私人银行客户的签约工作 要求各支行要加强与客 户的沟通交流 充分了解客户需求 及时了解产品发行 客户活动 等信息 同时还要加大私人银行专属产品配备力度 通过产品稳固 客户 防止出现客户资产下降的情况 三是积极捕捉市场信息 抓 好私人银行客户的规模扩张 以 煤炭资源整合 上市及拟上市企 业高管 中小企业主和私营业主 第三方存管 房地产商 五大板 块为重点 实施名单制管理和维护 加大高净值客户拓展力度 三 全力维护和发展财富客户 努力完成全年目标任务 一是 以全行开展的 大学习 大联动 大营销 活动为契机 持续快速 推进优质企事业单位代发工资业务发展 带动财富客户数量和资产 的增长 二是要深入挖掘存量潜力客户 确定发展目标 努力将其 培育发展成我行财富客户和私人银行客户 三是加强前台柜员和客 户经理的客户推荐对接工作 采劝接对子 的方式 前台柜员发现 的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护 确保 客户资源不丢失 不外流 四 发挥理财产品与储蓄存款的互动作用 实现二者同步协调 发展 一是大力营销保本理财产品 将其作为理财产品重中之重进 行全力营销 在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额 实现 二者同步发展 二是要提前做好月末 季末和年末到期理财产品的 衔接和存款转化工作 三是全力营销理财产品的同时 要积极挖转 他行客户和他行资产 稳定本行储蓄存款余额 避免出现此增彼减 的情况 五 充分发挥营销团队的作用 做好客户分层维护工作 一是 各支行行长 个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户 财 富客户的维护 定期联系和拜访客户 每季度组织一次有针对性的 财富客户定向营销活动 每年组织一次较大规模的营销活动 二是 各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作 做好客户 大额现金提娶预约服务 泊车 理财规划等方面的安排 确保服务 质量 了解客户日常金融需求 与客户建立长期 稳定的关系 提高 客户满意度和忠诚度 三是建立个人高端客户维护的双线联系 分 层维护机制 加强与市分行财富管理岗 私人银行部太原分部的联 系 从不同层面上共同维护 六 认真落实相关激励措施 加强监测通报管理 实行大额资 金报告制度 各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强 动态监测 尤其对高端客户 大额资金的流动要责成专人予以关注 行长 分管行长要亲自过问 营业网点柜面遇有大额资金向他行 通兑情况 经办行要在办理业务前向开户行通报 开户行要积极进 行客户关系维护 确保资金不外流 银行营销年度工作计划 二 一 细分目标市场 大力开展多层次立体化的营销推广活动 部门负责的客户大体上可以分为四类 即现金管理客户 公 司无贷户和电子银行客户客户 结合全年的发展目标 坚持以市场 为导向 以客户为中心 以账户为基础 抓大不放小 采取 确保 稳住大客户 努力转变小客户 积极拓展新客户 的策略 制定详 营销计划 在全公司开展系列的媒体宣传 网点销售 大型产品推 介会 重点客户上门推介 组织投标和集中营销活动等 形成持续 的市场推广攻势 巩固现金管理市场地位 继续分层次 深入推广现金管理服务 努力提高产品的客户价值 要通过抓重点客户扩大市场影响 增 强现金管理的品牌效应 各行部要对辖区内重点客户 行业大户 集团客户进行调查 深入分析其经营特点 模式 设计切实的现金 管理方案 主动进行营销 对现金管理存量客户挖掘深层次的需求 解决存在的问题 提高客户贡献度 今年争取新增现金管理客户5 200户 深入开发公司无贷户市场 中小企业无贷户 这也是我行的基 础客户 并为资产业务 中间业务发展提供重要来源 年在去年 开展中小企业 弘业结算 主题营销活动基础上 总结经验 深化 营销 增强营销效果 要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上 增长 并注重改善质量 要优化结构 提高优质客户比重 降低筹资 成本率 增加高附加值产品的销售 要重点抓好公司无贷户的开户 营销 努力扩大市场占比 要加强对公司无贷户维护管理 深入分 析其结算特点 进行全产品营销 扩大我行的结算市场份额 年 要努力实现新开对公结算账户358001户 结算账户净增长 272430 户 做好系统大户的营销维护工作 针对全市还有部分镇区财政所 未在我行开户的现状 通过调用各种资源进行营销 争取全面开花 并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势 争取更大的存 款份额 同时对大中型企业 企业 世界10 强 纳税前8000名 进 出口前7334强 等10多户重点客户挂牌认购工作 锁定他行目标客 户 进行重点攻关 二 加强服务渠道管理 深入开展 结算优质服务年 活动 客户资源是全公司至关重要的资源 对公客户是全公司的优质 客户和潜力客户 要利用对公统一视图系统 在全面提供优质服务 的基础上 进一步体现个性化 多样化的服务 要建设好三个渠道 一是要按照总行要求 二级分公司结算与现金管理部门至少配 置3名客户经理 每个对公业务网点 含综合业务网点 应当根据业务发 展情况至少配备1名客户经理 客户资源比较丰富的网点应适当增配 构建起高素质的营销团队 二是加强物理网点的建设 目前 由于对公结算业务方式品种 多样 公司管理模式的差异 对公客户最常用的仍然是柜面服务渠 道 我行要加强网点建设 在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公 客户的业务需要 满足客户的需求 各行部要制定详细的网点对公 业务营销指南 对不同网点业态对公业务的服务内容 服务要求 服务行为规范 服务流程等进行指导 三是要拓展电子银行业务渠道 扩大离柜业务占比 今年 电 子银行业务在继续 跑马圈地 扩大市场占比的同时 还要 精耕 细作 拓展有层次的目标客户 各行部应充分重视与利用分公司 下发的目标客户清单 有侧重 有针对地开展营销工作 要在优质 客户市场上占据绝对优势 同时做好客户服务与深度营销工作 通 过建立企业客户电子银行台账 并以此作为客户支持和服务的重要 依据 及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题 并适时将电子银行新产品推荐给客户 提高 动户率 和客户使 用率 深入开展 结算优质服务年 活动 要树立以客户为中心的现 代金融服务理念 梳理制度 整合流程 以目标客户需求为导向 加快产品创新 提高服务效率 及时处理问题 加强服务管理 提 高客户满意度 构建以客户为中心的服务模式 全面提升 部门服 务质量 实现全公司又好又快地发展目标 三 加快产品创新步伐 加大新产品推广应用力度 结算与现金管理部作为产品部门 承担着产品创新 维护与管 理的责任加强营销支持系统建设 做好总行全公司法人客户营销 单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的 推广工作 为实施科学的营销管理提供技术手段 完善结算产品创新机制 一是要实行产品经理制 各行配备产 品经理 产品经理要成为收集 研发产品的主要承担者 二是建立 信息反馈机制 各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金管 理部 分公司定期组织联系行 重点行召开产品创新业务研讨会 集中解决客户关心的问题 提高财智账户品牌的市场认知度 今年要继续实施结算与现金 管理品牌策略 以 财智账户 为核心 在统一品牌下扩大品牌内 涵 提升品牌价值 要对新开发的结算与现金管理产品及时进行品 牌设计 制定适当的品牌策略 纳入到统一品牌体系中 加强财智 账户品牌的推广力度 做好品牌维护 保持品牌影响力 发展第三方存管业务 抓住多银行第三方存管业务的机遇 扩 大银证业务占比 发挥我行电子银行方便快捷的优势 加大新产品 推广应用力度 各行部要加强对产品需求的采集和新产品推广应用 的组织管理 明确职责 加强考核 形成触角广泛 反应灵敏的市 场需求反馈网络和任务具体 激励有效的新产品推广机制 增强市 场快速响应能力 真正使投放的新产品能够尽快占领市场 取得盈 利 今年将推出本外币一体化资金池 单位客户短信通知 金融服 务证书 全国自动清算系统等新产品 四 抓好客户经理和产品经理队伍建设 加紧培养 部门人才 要加强人员管理 实施日常工作规范 制定行为准则 建立和 完善工作日志制度 客户档案制度 走访客户制度以及信息反馈制 度 加强业务培训 今年分公司将继续组织各种结算和现金管理业 务 电子银行业务培训和营销技能培训 尝试更加多样化的培训方 式 通过深入基层培训 扩大受训人员范围 努力提高业务人员素 质 以适应现代商业银行市场竞争需求 五 强化流程管理 提高风险控制水平 要以风险防控为主线 积极完善结算制度体系建设 在产品创 新中 坚持制度先行 要定期通报结算案件的动向 制定切实的防 范措施 坚决遏制结算案件发生 加强对结算中间业务收入的管理 加大对账户管理的力度 进一步加强监督力度 会计检查员 事 后监督要要注重发挥日常业务检查监督的作用 及时发现 堵塞业 务差错和漏洞 各网点对存在的问题要进行整改 银行营销年度工作计划 三 近几年来 随着经济的快速发展和居民收入水平的不断提高 居民创业 消费观念有了极大的转变 同时 居民消费意识和消费 能力得到了明显提升 从而为个人业务的发展提供了良好的环境 截至20 xx 年末 我行的存贷款主要数据为 各项人民币储蓄存款 4 2 亿元 个人贷款余额为1 9亿元 数据说明的是余姚个人业务已经真 正意义上的发展起来了 说明我行如果不迅速占领市场份额 一旦 被国有银行全面发动个人业务 我们的个人业务就会被市场淘汰 个人业务 顾名思义 就是做个人的文章 与四大国有银行相 比 我们有很多局限性 所以我们要明确目标市场 将个人业务的 目标市场主要定位于中高端白领客户和个体私营业主 在营销上突 出重点 把白领通和贷易通作为我们今后营销工作的重点 针对中高端白领客户和个体私营业主 我们应该加强个人业务 市场推广的整合性和针对性 通过深度营销和交叉营销 迅速扩大 个人业务的业务量 提高日均存款余额 银行卡发卡量 充分依托现 有的客户资源 实现银行内部公司业务 国际业务 中间业务 个 人业务的客户共享 以优势产业带动个人业务的发展 达到节约成 本 整体营销的目的 这不仅有利于银行整体业务的发展 核心竞 争力的提高 也有利于客户的忠诚度和满意度的提升 具体而言 个人认为应从内部挖潜和外部联合两方面进行有针 对性的营销 1 内部挖潜 据一项咨询调查显示 超过40 的客户在需要新产品时会首先 选择其已有的金融服务供应商 而不是另做选择 因此我们应重视 挖掘现有客户群的潜力 针对我行现有的优质产品 如白领通 贷 易通 vip 卡 我们制定相应的营销计划 即对现有的客户资源进行细分 如可将客户分为储蓄大户客户群 银行特色业务客户群 个人贷款客户群 代缴费客户群 代发工资 客户群等等 对不同的客户群使用银行产品的情况进行系统抽样分 析 针对不同客户群使用银行产品的习惯和频率 有针对性地将银 行的产品与银行卡产品进行重新组合后进行交叉销售 使客户成为 银行多项产品的使用者 在提高银行卡发卡量的基础上 限度地减 少银行目标客户的流失率 储蓄大户客户群 这部分客户群是银 行个人业务的基本客户群 根据我行的自身状况 应以稳定 挖潜 为目标 充分利用我行的理财性产品对这部分客户进行有目的的营销 使其 成为复合型产品的使用者 如甬城卡 钻石卡等 同时 个人以为 可以借鉴上海银行的经验 考虑对该客户群进行分档 对存款余额 较大的优质客户 提供寄送对账单 产品介绍及有关宣传材料 为 其减免办理费用 以及对其中的高端客户免费提供专人理财咨询以 及温馨服务等方式 以达到稳定 挖潜的目的 银行特色业务客户群 每家银行都有自己的特色业务 如我 行的白领通 贷易通业务 其特点是业务垄断性和目标客户独占性 由于特色业务是银行的比较优势所在 因此应该进一步挖潜 达 到收入化的目的 个人以为可以将银行卡与特色业务进行整合 例 如客户办理白领通业务的同时为客户办理贷记卡 形成有归属感的 固定客户群体 其实这已经在我行的业务操作中开始在执行 只是 没有系统的去做而已 既然成立了我们个人业务部 我以为应该强 化这一步骤 相信可以收到良好的效果 解决我行贷记卡增量小的 弊端 个人贷款客户群 随着个人贷款业务的快速发展 个人贷款 客户群将逐步扩大 这项业务可以将客户在我行锁定几年甚至几十 年 使得我行可以有充裕的时间不断地向其营销新的产品 可以将 我行的理财性产品进行组合 打包 从客户办理个人贷款业务的第 一天起 就对其进行有针对性的介绍 并在业务开展过程中不断深 入强化 使其成为我行多项个人业务的重要利润来源 留住现有的 一个客人 比发展一个新的客人更重要 这就需要我们的个人业务 经理不断的深化和挖掘现有的存量客户 把现有的客户牢牢的抓在 手里 另外 由于余姚的地方经济特色 个企众多 个人生产经营 性贷款发展势头迅猛 个人以为可以和贷易通业务打包营销 提高 个人贷款的整体规模和效益 2 外部联合 外部联合是我们的营销经理 通过自身的人脉关系或者别的途 径 走向市场 不断拓展我们的新客户 针对我行重点推广的几个产品 个人以为 对白领通而言 其目标客户是特定的 从行政单位的办公室主任 财务科主任等入 手 把这些行政单位的领导变成我们的编外营销人员 对从这些行 政单位逐个进行推广 大幅度提升白领通业务 针对贷易通 余 姚私企发达 特别是塑料城和模具城 客户集中 我们可以指定专 门的营销经理 负责贷易通的营销 相信贷易通的便捷性必定能吸 引众多的个私业主 针对房产按揭 由于目前余姚房产开发商与 我行签订开发贷款的较少 今年可以在控制风险的前提下 充分利 用现有的客户资源 大力拓展这一业务 将开发贷款与房产按揭配 套营销