深圳发展银行工作报告.doc

深圳发展银行大额查证工作流程报告一、大额查证定义及工作类别、人员编排：（一）大额客户联系查证的定义：指发展银行查证人员对客户单笔交易金额超过或等于等值人民币100万元的出账业务，按客户预留的查证联系电话与客户证实交易真实性。该金额可由发展银行总行根据发展银行风险监控的需要做调整。 （二）工作类别分：公司及个人网银落地分行业务，各支行公司柜面业务及个人业务。（三）人员编排：网银落地由1人负责，而各支行业务则按每人负责15-20个网点（4人）。二、每日工作流程：（一）检查电话录音状态的正常，邮箱正常收发邮件。（二）制作空白的“各支行明细表”及“统计表”并将前一天未完成查证的业务放到当天统计表的未查页面中，当天应先查证前一天未完成查证的业务，再收取当天各支行上报的查证业务。（三）支行上报业务的邮件及EXL表格处理：1打开邮箱点击邮件打开EXL表格将其作“移动或复制工作表”至“各支行明细表”并建立副本和按其支行名称取名的处理。2待完成所有已收取邮件的处理,要在邮件中将已处理的邮件作移动支已处理的文件夹中，以免重复收邮件，然后在“各支行明细表”要调整字号及分行查证的Z列覆盖到N列,接着对各支行上报的业务进行需查证、免查证及网银落地的区分。第一步：对网银落地的业务要先在负责网银同事的工作表中查找是否有该笔业务，有的要在“各支行明细表”中该笔业务的最后项中填写“0798网银落地已核”的字样并以红色字体标注。第二步：在“各支行明细表”是找出免查证的业务并以红色字体标注，其包括：（1） 系统内同一客户的同名账号之间的资金划转。（2） 保理、货款、贴现的出账及客户归还发展银行到期的货款本息。（3） 银行承兑汇票到期扣划和付款、信用证到期付款。（4） 税款的收缴。（5） 结售汇业务。（6） 客户大额入账业务。（7） 客户交易结算资金汇总账户即（第三方存管业务）的资金交收与客户主动发起的证转银业务。（8） 金交所、中登公司在发展银行开立，已与我行按日对账的相关账户。（9） 公司业务所包含的代发工资（10） 除以上类型外，若单位客户主动提出免予查证，并与发展银行签订关于联系查证的申请且验印无误的。（11） 资产托管账户，由发展银行总行资产托管部负责落实查证工作。注：以上免查证的在各支行上报的EXL表格中的免查证类型列中均有注明第三步：除了网银落地和免查证的其他均为需查证（1） 进入发展银行的终端系统内查电话（现在银行正在为我司的在职银行员工申请柜员号，现在暂时由其它银行员工协助我查电话）（2） 待查好需查证业务的电话，就致电客户进行大额转款的查证，其的规范用语为： 我们将核查您公司/您的该笔交易信息,并将结果告知您,同时也请您核实您公司/您的交易记录,非常感谢您的支持,再见!(应区分客户的否定与”不记得”;若客户否定,则立即按”客户否定确认”异常流程处理,”不记得”,则逐步向客户提示交易信息.1 您好，这里是深圳发展银行，1-1（公司客户）请问您这里是某某公司吗？，我可以和某某先生/小姐通话吗？1-2（个人客户）请问您是某某先生/小姐吗？可以2（姓）先生/小姐您好，我是深圳发展银行联系查证人员，工号：071511，现对您的资金出账业务进行核实，大概需要一分钟，请问现在可以吗？可以3贵公司/（个人客户为您）某月某日在我行办理了一笔业务，你是否知道转账金额或收款单位？（单笔用语）3贵公司/（个人客户为您）某月某日在我行办理了*笔业务，你是否知道总金额是多少？（多笔用语）回答相符4非常感谢您的支持，本次核实结束，祝您生活愉快，再见！打错请问您这个号码是*吗？对不起，打扰您了。对不起，打扰您了。请问您/他今天什么时候方便，我将稍后与您/他联系。（若同一笔需查证业务三个工作日内无法有效查证或同一客户连续三笔（含）以上查证业务无法有效查证的，需按“无效的电话信息“异常流程处理）没空这笔收款单位是*公司/（姓名）个人，您是否知道转账金额？不记得不记得回答相符金额为*万元是否正确？单笔多笔您的出账总金额为*万元，对吗？相符其中一笔金额为*万元，收款单位/个人*，对吗？不记得您的出账笔数为*笔，共*万元，现与您逐笔核对好吗?(同意由返回单笔流程)核对不符（3）对于公司业务需要与公司两名财务进行核对, 个人业务则与本人或代理人核对,核实完毕前应该问清对方姓名,并在”各支行明细表”中的分行联系查证项中把核查时间及对方姓名填完整,最后填表写经办人姓名及核查状态。（四）每日终了，制作当天统计表，把当天放在该表中未查的与“各支行明细表“进行汇总至“统计表”,再按有效、免查、未查的汇总填写各笔数及日期。完成后要发邮件至经理。三、超大额查证：由银行员工在银行终端系统中下载，制作“超大额联系查证表”在下载内容中把对应的内容包括：网点号、传票号、借方账号、贷方账号、金额复制粘贴，致电对应运行的经理、主管或主办进行核对，记录对方姓名及核对时间即可。完成后要发邮件至经理。四、周报制作：把每天 “统计表”的有效查证进行一周内汇总并统计和填写笔数及金额，然后再按个人业务和公司业务分别统计和填写笔数和金额。完成后要发邮件至经理。